工程機械租賃操作風(fēng)險建立催收制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合國家工程機械行業(yè)主管部門關(guān)于租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理規(guī)定，以及集團母公司關(guān)于防范化解重大風(fēng)險的指導(dǎo)意見，同時為適應(yīng)本公司工程機械租賃業(yè)務(wù)發(fā)展需要，有效防控操作風(fēng)險，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升管理效能，特制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋工程機械租賃業(yè)務(wù)的合同簽訂、車輛交付、使用監(jiān)控、租金回收、車輛處置等全流程管理，以及相關(guān)風(fēng)險防控、責(zé)任追究等事項。第三條本制度中下列術(shù)語含義：（一）“XX專項管理”是指公司圍繞工程機械租賃業(yè)務(wù)，建立的操作風(fēng)險識別、評估、預(yù)警、處置和持續(xù)改進的管理體系；（二）“XX風(fēng)險”是指因管理漏洞、操作失誤、市場變化等可能導(dǎo)致公司資產(chǎn)損失、聲譽受損或法律責(zé)任的風(fēng)險；（三）“XX合規(guī)”是指公司及員工在租賃業(yè)務(wù)活動中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度的行為要求。第四條XX專項管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險導(dǎo)向、持續(xù)改進”的原則，確保風(fēng)險防控工作與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配，與公司戰(zhàn)略相協(xié)同。第二章管理組織機構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負責(zé)人為本公司XX專項管理第一責(zé)任人，對XX專項管理工作的總體成效負總責(zé)；分管相關(guān)業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)為本公司XX專項管理直接責(zé)任人，對XX專項管理的具體實施負主要責(zé)任。第六條公司設(shè)立XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，相關(guān)部門負責(zé)人為成員，負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)XX專項管理工作，研究決策重大風(fēng)險處置事項，監(jiān)督評價管理成效。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在[牽頭部門名稱]，負責(zé)日常工作。第七條XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)包括：（一）審議XX專項管理制度及年度工作計劃；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門XX風(fēng)險防控工作，研究決策重大風(fēng)險處置方案；（三）監(jiān)督評價各部門XX專項管理落實情況，提出改進要求；（四）定期聽取XX專項管理工作匯報，指導(dǎo)解決重大問題。第八條牽頭部門（[牽頭部門名稱]）主要職責(zé)包括：（一）牽頭制定、修訂XX專項管理制度，組織宣貫培訓(xùn)；（二）統(tǒng)籌開展XX風(fēng)險識別、評估和預(yù)警工作，建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫；（三）監(jiān)督考核各部門XX專項管理落實情況，提出改進建議；（四）組織協(xié)調(diào)XX風(fēng)險處置工作，協(xié)調(diào)相關(guān)部門協(xié)同推進。第九條專責(zé)部門（[專責(zé)部門名稱]）主要職責(zé)包括：（一）負責(zé)XX專項領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核，監(jiān)督合同簽訂、車輛交付、使用監(jiān)控等環(huán)節(jié)的操作規(guī)范性；（二）推動XX專項管理流程優(yōu)化，引入信息化工具提升管理效率；（三）組織XX風(fēng)險處置方案制定，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門落實風(fēng)險防控措施；（四）定期開展XX專項管理培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識和操作能力。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位主要職責(zé)包括：（一）落實XX專項管理制度要求，開展本領(lǐng)域XX風(fēng)險日常防控；（二）嚴(yán)格執(zhí)行XX業(yè)務(wù)操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)流程合規(guī)；（三）及時上報XX風(fēng)險事件，配合處置重大風(fēng)險問題；（四）加強員工XX合規(guī)培訓(xùn)，提升一線操作人員的風(fēng)險識別能力。第十一條基層執(zhí)行崗主要職責(zé)包括：（一）嚴(yán)格遵守XX專項管理操作規(guī)程，按規(guī)定履行崗位職責(zé)；（二）簽署崗位合規(guī)承諾書，承諾遵守相關(guān)法律法規(guī)及公司制度；（三）主動報告XX風(fēng)險隱患，對發(fā)現(xiàn)的問題及時上報并協(xié)助處置；（四）參與XX專項管理培訓(xùn)，提升合規(guī)操作能力。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條合同簽訂環(huán)節(jié)管理：業(yè)務(wù)部門在簽訂工程機械租賃合同時，必須核實承租人資質(zhì)，明確租賃期限、租金標(biāo)準(zhǔn)、違約責(zé)任等內(nèi)容，并由專責(zé)部門審核合同條款的合規(guī)性。嚴(yán)禁簽訂內(nèi)容空白或條款顯失公平的合同。第十三條車輛交付環(huán)節(jié)管理：業(yè)務(wù)部門在車輛交付前，必須確認(rèn)承租人已足額支付首期租金，并檢查車輛技術(shù)狀況，由雙方共同簽署車輛交接單。嚴(yán)禁向未支付首期租金的承租人交付車輛。第十四條使用監(jiān)控環(huán)節(jié)管理：業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立車輛使用監(jiān)控機制，定期核實車輛實際使用地點與合同約定是否一致，發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)及時上報并采取措施。嚴(yán)禁超范圍、超期限使用車輛。第十五條租金回收環(huán)節(jié)管理：財務(wù)部門應(yīng)建立租金回收臺賬，定期核對租金支付情況，對逾期未支付的租金應(yīng)及時催收，并按規(guī)定計收滯納金。嚴(yán)禁違規(guī)減免租金或延長租賃期限。第十六條車輛處置環(huán)節(jié)管理：租賃期滿或合同解除后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時辦理車輛歸還手續(xù)，并由專責(zé)部門對車輛技術(shù)狀況進行評估，確定處置方式。嚴(yán)禁將報廢或技術(shù)狀況不達標(biāo)的車輛重新投入市場。第十七條XX風(fēng)險防控：各環(huán)節(jié)應(yīng)重點關(guān)注以下XX風(fēng)險點：（一）合同簽訂環(huán)節(jié)：承租人資質(zhì)虛假、合同條款不明確等；（二）車輛交付環(huán)節(jié)：車輛技術(shù)狀況隱瞞、交接單未規(guī)范簽署等；（三）使用監(jiān)控環(huán)節(jié)：車輛實際使用與合同約定不符等；（四）租金回收環(huán)節(jié)：逾期未支付租金未及時催收等；（五）車輛處置環(huán)節(jié)：處置方式不合規(guī)、車輛被挪用或盜竊等。第十八條禁止性行為：嚴(yán)禁以下行為：（一）違規(guī)向關(guān)聯(lián)方提供租賃服務(wù)；（二）擅自變更合同條款或解除合同；（三）未按規(guī)定進行車輛交付或處置；（四）隱瞞或遲報XX風(fēng)險事件；（五）利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新機制：牽頭部門應(yīng)每年至少組織開展一次XX專項管理制度評估，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整等情況及時修訂制度，確保制度的時效性和適用性。第二十條風(fēng)險識別預(yù)警機制：牽頭部門應(yīng)每季度組織開展一次XX風(fēng)險排查，對識別出的風(fēng)險進行分級評估，發(fā)布風(fēng)險預(yù)警通知，并督促相關(guān)部門制定應(yīng)對措施。第二十一條合規(guī)審查機制：專責(zé)部門應(yīng)在以下關(guān)鍵節(jié)點開展合規(guī)審查，未經(jīng)審查的XX業(yè)務(wù)不得實施：（一）合同簽訂前；（二）車輛交付前；（三）租賃期變更或解除前；（四）車輛處置前。第二十二條風(fēng)險應(yīng)對機制：XX風(fēng)險應(yīng)對按以下流程執(zhí)行：（一）一般風(fēng)險：由業(yè)務(wù)部門自行處置，并上報牽頭部門備案；（二）重大風(fēng)險：由XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組研究處置方案，必要時啟動應(yīng)急預(yù)案；（三）風(fēng)險處置過程中，相關(guān)部門應(yīng)協(xié)同推進，重大風(fēng)險事件應(yīng)及時上報公司主要負責(zé)人。第二十三條責(zé)任追究機制：對違反XX專項管理制度的行為，按以下標(biāo)準(zhǔn)追究責(zé)任：（一）一般違規(guī)：通報批評，并責(zé)令限期整改；（二）重大違規(guī)：扣除績效工資，并取消評優(yōu)資格；（三）嚴(yán)重違規(guī)：依法解除勞動合同，并追究法律責(zé)任。第二十四條評估改進機制：牽頭部門應(yīng)每年至少組織開展一次XX專項管理有效性評估，對發(fā)現(xiàn)的問題及時優(yōu)化流程，提升管理效能。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障：公司主要負責(zé)人應(yīng)定期聽取XX專項管理工作匯報，協(xié)調(diào)解決重大問題；分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)每月至少研究一次XX專項管理工作，確保各項要求落實到位。第二十六條考核激勵機制：公司將XX專項合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，考核結(jié)果與績效工資、評優(yōu)評先掛鉤。對XX專項管理表現(xiàn)突出的部門和個人，給予表彰獎勵。第二十七條培訓(xùn)宣傳機制：牽頭部門應(yīng)每年至少組織開展兩次XX專項管理培訓(xùn)，內(nèi)容包括：（一）管理層合規(guī)履職培訓(xùn)；（二）一線員工操作規(guī)范培訓(xùn)；（三）XX風(fēng)險案例警示教育。第二十八條信息化支撐：公司應(yīng)建立XX專項管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)以下功能：（一）合同簽訂、車輛交付、租金回收等環(huán)節(jié)的流程自動化；（二）XX風(fēng)險實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常情況；（三）XX數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，為管理決策提供支持。第二十九條文化建設(shè)：公司應(yīng)通過以下措施營造XX合規(guī)文化：（一）編制XX專項合規(guī)手冊，發(fā)放至全體員工；（二）組織簽訂XX合規(guī)承諾書，增強員工責(zé)任意識；（三）設(shè)立XX合規(guī)舉報渠道，鼓勵員工主動報告風(fēng)險隱患。第三十條報告制度：各部門應(yīng)按以下要求上報XX專項管理情況：（一）風(fēng)險事件報告：發(fā)生XX風(fēng)險事件后，應(yīng)在X日內(nèi)上報牽頭部門