PAGE銀行運(yùn)營(yíng)主管輪換制度一、總則（一）目的為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行運(yùn)營(yíng)管理，規(guī)范運(yùn)營(yíng)主管履職行為，防范運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)運(yùn)營(yíng)管理水平提升，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本輪換制度。（二）適用范圍本制度適用于本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本行各項(xiàng)規(guī)章制度，確保運(yùn)營(yíng)主管輪換工作合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則通過(guò)輪換，有效防范運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行資金安全和業(yè)務(wù)正常運(yùn)行。3.合理調(diào)配原則根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況和運(yùn)營(yíng)主管個(gè)人能力、經(jīng)驗(yàn)等因素，合理安排輪換崗位，確保輪換工作平穩(wěn)有序。4.培養(yǎng)提升原則為運(yùn)營(yíng)主管提供更廣泛的鍛煉機(jī)會(huì)，促進(jìn)其綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力的提升，打造一支高素質(zhì)的運(yùn)營(yíng)管理隊(duì)伍。二、輪換周期與方式（一）輪換周期運(yùn)營(yíng)主管在同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)任職期限原則上不超過(guò)[X]年。（二）輪換方式1.定期輪換按照規(guī)定的輪換周期，對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行定期輪崗。2.不定期輪換根據(jù)工作需要，如網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況、運(yùn)營(yíng)主管履職表現(xiàn)等，對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行不定期輪崗。三、輪換流程（一）計(jì)劃制定1.人力資源部門會(huì)同運(yùn)營(yíng)管理部門，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、運(yùn)營(yíng)主管任職情況以及輪換周期要求，制定年度運(yùn)營(yíng)主管輪換計(jì)劃。2.計(jì)劃內(nèi)容包括擬輪換的網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)主管名單、輪換時(shí)間等，并征求相關(guān)部門意見(jiàn)后報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）人員確定1.根據(jù)輪換計(jì)劃，確定具體參與輪換的運(yùn)營(yíng)主管人選。2.運(yùn)營(yíng)管理部門對(duì)擬輪換的運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行離任審計(jì)，重點(diǎn)審查其在原網(wǎng)點(diǎn)的履職情況、風(fēng)險(xiǎn)防控措施執(zhí)行情況等。（三）交接準(zhǔn)備1.原網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管提前[X]個(gè)工作日與接任運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行交接溝通，準(zhǔn)備好交接資料，包括但不限于各類業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證、業(yè)務(wù)檔案、系統(tǒng)操作權(quán)限等。2.交接資料應(yīng)編制詳細(xì)清單，雙方簽字確認(rèn)。（四）正式交接1.在規(guī)定的輪換時(shí)間，原網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管與接任運(yùn)營(yíng)主管在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員見(jiàn)證下進(jìn)行正式交接。2.交接過(guò)程中，雙方應(yīng)按照交接清單逐一核對(duì)交接事項(xiàng)，確保交接工作準(zhǔn)確無(wú)誤。3.交接完成后，交接雙方及監(jiān)交人在交接清單上簽字確認(rèn)，并形成書(shū)面交接報(bào)告報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部門備案。四、職責(zé)與權(quán)限（一）原網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管職責(zé)1.負(fù)責(zé)向接任運(yùn)營(yíng)主管全面介紹原網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)管理情況，包括業(yè)務(wù)流程、人員狀況、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等。2.協(xié)助接任運(yùn)營(yíng)主管熟悉網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作，解答相關(guān)疑問(wèn)。3.在交接期內(nèi)，對(duì)涉及原網(wǎng)點(diǎn)的遺留問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行處理，并配合接任運(yùn)營(yíng)主管做好相關(guān)工作。（二）接任運(yùn)營(yíng)主管職責(zé)1.全面負(fù)責(zé)新網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營(yíng)管理工作，嚴(yán)格履行運(yùn)營(yíng)主管崗位職責(zé)。2.按照規(guī)定對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、監(jiān)督，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。3.及時(shí)掌握網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)狀況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)報(bào)告并采取有效措施加以解決。（三）運(yùn)營(yíng)主管權(quán)限1.對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作具有審核權(quán)，有權(quán)拒絕辦理不符合規(guī)定的業(yè)務(wù)。2.對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)操作行為具有監(jiān)督指導(dǎo)權(quán)，可提出整改意見(jiàn)和建議。3.根據(jù)工作需要，有權(quán)查閱網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)資料和系統(tǒng)信息。五、培訓(xùn)與支持（一）培訓(xùn)安排1.在輪換前，運(yùn)營(yíng)管理部門組織對(duì)即將輪換的運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行集中培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)管理新要求等。2.培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部授課、案例分析、經(jīng)驗(yàn)交流等多種形式，確保培訓(xùn)效果。（二）工作支持1.人力資源部門在運(yùn)營(yíng)主管輪換過(guò)程中，做好人員調(diào)配、崗位銜接等工作，確保輪換工作順利進(jìn)行。2.運(yùn)營(yíng)管理部門在運(yùn)營(yíng)主管輪換后，定期對(duì)其工作情況進(jìn)行跟蹤指導(dǎo)，及時(shí)解決工作中遇到的問(wèn)題。3.技術(shù)部門為運(yùn)營(yíng)主管提供必要的技術(shù)支持，確保其能夠熟練掌握新網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作。六、考核與評(píng)價(jià)（一）考核主體由運(yùn)營(yíng)管理部門會(huì)同人力資源部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等組成考核小組，對(duì)運(yùn)營(yíng)主管輪換后的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。（二）考核內(nèi)容1.業(yè)務(wù)合規(guī)性重點(diǎn)考核網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本行規(guī)章制度。2.風(fēng)險(xiǎn)防控考核運(yùn)營(yíng)主管對(duì)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和防控措施的執(zhí)行情況。3.運(yùn)營(yíng)效率評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理效率、客戶服務(wù)質(zhì)量等方面的提升情況。4.團(tuán)隊(duì)管理考察運(yùn)營(yíng)主管對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員的管理能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作情況等。（三）評(píng)價(jià)方式1定期考核每季度對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行一次定期考核，考核小組根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行評(píng)分，并形成考核報(bào)告。2.不定期評(píng)價(jià)根據(jù)工作需要，考核小組可對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行不定期評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。（四）結(jié)果應(yīng)用1.考核評(píng)價(jià)結(jié)果與運(yùn)營(yíng)主管績(jī)效掛鉤，作為績(jī)效獎(jiǎng)金發(fā)放、崗位晉升、評(píng)優(yōu)評(píng)先等的重要依據(jù)。2.對(duì)于考核評(píng)價(jià)結(jié)果優(yōu)秀的運(yùn)營(yíng)主管，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于考核評(píng)價(jià)不達(dá)標(biāo)或存在嚴(yán)重問(wèn)題的運(yùn)營(yíng)主管，進(jìn)行誡勉談話、崗位調(diào)整等處理。七、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.在運(yùn)營(yíng)主管輪換過(guò)程中，可能存在交接不清、業(yè)務(wù)銜接不暢、新運(yùn)營(yíng)主管對(duì)新網(wǎng)點(diǎn)情況不熟悉等風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)出現(xiàn)問(wèn)題。2.關(guān)注輪換后運(yùn)營(yíng)主管因不適應(yīng)新環(huán)境、工作壓力大等原因，可能出現(xiàn)履職不到位、違規(guī)操作等風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.加強(qiáng)交接管理，嚴(yán)格按照交接流程進(jìn)行操作，確保交接事項(xiàng)清晰、準(zhǔn)確，避免交接不清帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。2.做好輪換前培訓(xùn)和輪換后跟蹤指導(dǎo)工作，幫助運(yùn)營(yíng)主管盡快適應(yīng)新崗位，熟悉新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)，降低因不熟悉業(yè)務(wù)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。3.建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)主管輪換后工作的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。八、保密要求（一）保密范圍運(yùn)營(yíng)主管在輪換過(guò)程中涉及的原網(wǎng)點(diǎn)客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、內(nèi)部管理資料等均屬于保密范圍。（二）保密措施1.運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)嚴(yán)格遵守本行保密制度，對(duì)涉及保密的信息妥善保管，不得泄露給無(wú)關(guān)人員。2.在交接過(guò)程中，對(duì)涉及保密的資料應(yīng)進(jìn)行加密處理，并按照規(guī)定的方式進(jìn)行交接。