消費者權益保護信息披露制度第一章總則第一條本制度依據《中華人民共和國消費者權益保護法》《中華人民共和國廣告法》《中華人民共和國電子商務法》等國家相關法律法規(guī)，參照行業(yè)最佳實踐及集團母公司關于風險管理、合規(guī)經營的相關規(guī)定，結合企業(yè)實際情況制定。旨在規(guī)范消費者權益保護信息披露行為，防范信息披露風險，提升企業(yè)聲譽與核心競爭力，滿足內部風險防控與業(yè)務流程優(yōu)化的需求。第二條本制度適用于公司所有部門、下屬單位及全體員工，涵蓋但不限于產品開發(fā)、市場營銷、銷售推廣、客戶服務、售后服務等業(yè)務場景，以及線上平臺、線下門店、宣傳材料等所有與消費者權益保護信息披露相關的活動。第三條本制度中下列術語定義如下：（一）“信息披露專項管理”指企業(yè)為實現(xiàn)消費者權益保護目標，對信息披露的內容、方式、流程、風險等進行系統(tǒng)化管控的活動。（二）“信息披露風險”指因信息披露不及時、不準確、不完整或不當，導致企業(yè)承擔法律責任、經濟損失或聲譽損害的可能性。（三）“信息披露合規(guī)”指企業(yè)信息披露行為符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內部制度規(guī)定，且以消費者權益為首要考量。第四條消費者權益保護信息披露專項管理遵循以下原則：（一）全面覆蓋原則：確保所有應披露信息依法、及時、完整地傳遞給消費者。（二）責任到人原則：明確各層級、各部門信息披露管理的職責與權限。（三）風險導向原則：聚焦關鍵風險點，實施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進原則：定期評估管理效果，優(yōu)化制度與流程。第二章管理組織機構與職責第五條公司主要負責人對消費者權益保護信息披露專項管理負總責，承擔領導責任；分管相關業(yè)務的領導為直接責任人，負責統(tǒng)籌協(xié)調與執(zhí)行監(jiān)督。第六條設立消費者權益保護信息披露專項管理領導小組（以下簡稱“領導小組”），由公司主要負責人擔任組長，分管領導擔任副組長，相關部門負責人為成員。領導小組負責統(tǒng)籌協(xié)調信息披露管理重大事項，審議制度修訂，監(jiān)督評價管理成效。第七條領導小組主要履行以下職責：（一）制定并完善消費者權益保護信息披露專項管理制度；（二）統(tǒng)籌協(xié)調跨部門信息披露管理需求，解決重大爭議；（三）審批重大信息披露事項，監(jiān)督制度執(zhí)行情況；（四）定期聽取專項管理工作報告，評估管理有效性。第八條牽頭部門（由法務合規(guī)部擔任）負責消費者權益保護信息披露專項管理工作的組織協(xié)調，主要職責包括：（一）牽頭制定、修訂專項管理制度，組織宣貫培訓；（二）開展信息披露風險識別與評估，建立風險數據庫；（三）監(jiān)督各部門信息披露合規(guī)情況，提出改進建議；（四）協(xié)調處理信息披露投訴與糾紛，完善處置流程。第九條專責部門（由市場部、產品部、客服部等擔任）負責本領域信息披露的業(yè)務合規(guī)管理，主要職責包括：（一）審核業(yè)務流程中的信息披露內容與方式；（二）優(yōu)化信息披露模板與工具，提升操作效率；（三）開展信息披露合規(guī)培訓，提升員工意識；（四）配合牽頭部門處置風險事件，提出流程優(yōu)化建議。第十條業(yè)務部門及下屬單位（如銷售部、電商中心、門店運營等）負責落實本領域消費者權益保護信息披露要求，主要職責包括：（一）嚴格執(zhí)行信息披露制度，確保信息傳遞準確及時；（二）開展日常自查，及時發(fā)現(xiàn)并上報風險隱患；（三）配合相關部門開展培訓與考核，提升團隊合規(guī)水平；（四）記錄信息披露關鍵節(jié)點，確?？勺匪菪浴５谑粭l基層執(zhí)行崗位員工應履行以下合規(guī)責任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確信息披露操作規(guī)范；（二）在日常工作中主動識別信息披露風險，及時上報異常情況；（三）拒絕執(zhí)行違規(guī)披露指令，并向上級或牽頭部門反映；（四）參與定期培訓，掌握最新制度要求。第三章專項管理重點內容與要求第十二條產品信息披露管理。產品宣傳材料、說明書等應全面披露產品功能、性能、風險提示、使用方法等關鍵信息，禁止夸大宣傳或隱瞞缺陷。第十三條服務信息披露管理。服務合同、承諾書等應明確服務范圍、收費標準、退換貨規(guī)則、投訴渠道等，確保信息透明可查。第十四條廣告宣傳信息披露管理。廣告內容應真實、準確，不得使用絕對化用語或誤導性陳述，顯著位置標注公司名稱、聯(lián)系方式等必要信息。第十五條優(yōu)惠促銷信息披露管理。促銷活動應提前公告規(guī)則，明確優(yōu)惠期限、適用范圍、限制條件等，避免因信息不明確引發(fā)爭議。第十六條用戶隱私信息披露管理。收集、使用用戶個人信息前，應依法獲得同意并明確告知用途、方式、存儲期限等，確保隱私保護合規(guī)。第十七條知識產權信息披露管理。涉及第三方知識產權的產品或內容，應標注授權信息，避免侵權風險，并在宣傳中如實說明來源。第十八條消費者投訴處理信息披露管理。建立投訴響應機制，及時反饋處理進度，客觀記錄投訴內容與解決方案，保障消費者知情權。第十九條信息披露方式管理。優(yōu)先采用官方網站、APP、公告欄等正式渠道披露信息，重要信息應多渠道同步，確保消費者可便捷獲取。第四章專項管理運行機制第十二條建立制度動態(tài)更新機制。牽頭部門每季度評估法規(guī)變化、業(yè)務調整對信息披露制度的影響，每年至少修訂一次，確保持續(xù)適用。第十三條實施風險識別預警機制。牽頭部門每半年組織跨部門風險排查，對高風險領域（如虛假宣傳、隱私泄露）進行分級評估，并發(fā)布預警通知。第十四條推行合規(guī)審查機制。將信息披露審查嵌入業(yè)務流程，關鍵節(jié)點（如廣告發(fā)布、產品上市）須經專責部門審核，未經審查不得實施。第十五條制定風險應對機制。一般風險由業(yè)務部門自行處置，重大風險由領導小組牽頭成立專項工作組，明確應急流程、責任協(xié)同及上報要求。第十六條建立責任追究機制。對違規(guī)披露行為界定處罰標準，輕者通報批評，重者取消評優(yōu)資格；涉嫌違法的，移交司法機關處理，并聯(lián)動績效考核。第十七條設立評估改進機制。每年委托第三方或內部審計開展專項管理有效性評估，形成報告并納入領導小組審議，優(yōu)化制度漏洞。第五章專項管理保障措施第十八條強化組織保障。各級領導干部應定期研究消費者權益保護信息披露工作，將管理要求納入部門職責清單，確保責任落實。第十九條完善考核激勵機制。將信息披露合規(guī)情況納入部門年度考核，與績效獎金、評優(yōu)評先掛鉤，對突出貢獻者予以表彰。第二十條推行分層級培訓宣傳。管理層需接受合規(guī)履職培訓，一線員工需掌握操作規(guī)范，每年至少開展兩次全員培訓，并考核合格后方可上崗。第二十一條依托信息化支撐。開發(fā)信息披露管理平臺，實現(xiàn)流程自動化、風險實時監(jiān)控，支持數據統(tǒng)計分析，提升管理效率。第二十二條營造文化建設氛圍。編制專項合規(guī)手冊，發(fā)布典型案例警示，組織簽署合規(guī)承諾書，通過宣傳欄、內刊等形式強化合規(guī)意識。第二十三條健全報告制度。業(yè)務部門每月上報風險事件處置情況，牽頭部門每季度匯總管理情況，重