風(fēng)險評估師職業(yè)資格認證培訓(xùn)教材試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：風(fēng)險評估師職業(yè)資格認證培訓(xùn)教材試卷考核對象：風(fēng)險評估師職業(yè)資格認證培訓(xùn)學(xué)員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.風(fēng)險評估是一個靜態(tài)的過程，一旦完成就不需要再進行調(diào)整。2.定性風(fēng)險評估方法適用于所有類型的企業(yè)和組織。3.風(fēng)險矩陣是一種定量風(fēng)險評估工具。4.風(fēng)險緩釋措施可以完全消除風(fēng)險。5.風(fēng)險登記冊是風(fēng)險評估過程中唯一的文檔記錄工具。6.風(fēng)險發(fā)生的可能性總是與風(fēng)險的影響程度成正比。7.內(nèi)部控制措施可以有效降低操作風(fēng)險。8.法律風(fēng)險是指因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的潛在損失。9.風(fēng)險評估的結(jié)果可以直接用于制定風(fēng)險應(yīng)對策略。10.風(fēng)險偏好是組織愿意承擔的風(fēng)險水平。二、單選題（每題2分，共20分）1.以下哪項不是風(fēng)險評估的基本步驟？A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險分析C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險監(jiān)控E.風(fēng)險評估2.風(fēng)險矩陣中，可能性為“高”且影響為“高”的風(fēng)險通常被歸類為？A.低風(fēng)險B.中風(fēng)險C.高風(fēng)險D.極高風(fēng)險E.無法評估3.以下哪項不是定性風(fēng)險評估方法？A.德爾菲法B.風(fēng)險矩陣C.概率-影響矩陣D.蒙特卡洛模擬E.SWOT分析4.風(fēng)險緩釋措施中，以下哪項屬于避免風(fēng)險？A.購買保險B.減少業(yè)務(wù)量C.加強內(nèi)部控制D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險E.接受風(fēng)險5.風(fēng)險登記冊中通常不包括？A.風(fēng)險描述B.風(fēng)險優(yōu)先級C.風(fēng)險應(yīng)對措施D.風(fēng)險責(zé)任人E.風(fēng)險發(fā)生頻率6.以下哪項不是操作風(fēng)險的主要來源？A.人員失誤B.系統(tǒng)故障C.法律法規(guī)變化D.自然災(zāi)害E.內(nèi)部控制缺陷7.法律風(fēng)險的主要應(yīng)對措施是？A.購買保險B.加強內(nèi)部控制C.合同審查D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險接受8.風(fēng)險評估的目的是？A.消除所有風(fēng)險B.降低所有風(fēng)險C.管理可接受的風(fēng)險D.避免所有風(fēng)險E.接受所有風(fēng)險9.風(fēng)險偏好通常由以下哪項決定？A.管理層B.股東C.員工D.客戶E.監(jiān)管機構(gòu)10.風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是？A.發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險B.評估風(fēng)險應(yīng)對效果C.消除風(fēng)險D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險接受三、多選題（每題2分，共20分）1.風(fēng)險評估的基本步驟包括？A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險分析C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險監(jiān)控E.風(fēng)險評估2.風(fēng)險矩陣的要素包括？A.風(fēng)險可能性B.風(fēng)險影響C.風(fēng)險優(yōu)先級D.風(fēng)險應(yīng)對措施E.風(fēng)險責(zé)任人3.定性風(fēng)險評估方法包括？A.德爾菲法B.風(fēng)險矩陣C.概率-影響矩陣D.蒙特卡洛模擬E.SWOT分析4.風(fēng)險緩釋措施包括？A.避免風(fēng)險B.減少風(fēng)險C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險D.接受風(fēng)險E.緩解風(fēng)險5.風(fēng)險登記冊的內(nèi)容包括？A.風(fēng)險描述B.風(fēng)險優(yōu)先級C.風(fēng)險應(yīng)對措施D.風(fēng)險責(zé)任人E.風(fēng)險發(fā)生頻率6.操作風(fēng)險的主要來源包括？A.人員失誤B.系統(tǒng)故障C.法律法規(guī)變化D.自然災(zāi)害E.內(nèi)部控制缺陷7.法律風(fēng)險的主要應(yīng)對措施包括？A.購買保險B.加強內(nèi)部控制C.合同審查D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險接受8.風(fēng)險評估的目的是？A.消除所有風(fēng)險B.降低所有風(fēng)險C.管理可接受的風(fēng)險D.避免所有風(fēng)險E.接受所有風(fēng)險9.風(fēng)險偏好通常由以下哪項決定？A.管理層B.股東C.員工D.客戶E.監(jiān)管機構(gòu)10.風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是？A.發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險B.評估風(fēng)險應(yīng)對效果C.消除風(fēng)險D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險接受四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某制造企業(yè)正在評估其生產(chǎn)線的操作風(fēng)險。通過風(fēng)險評估，發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)線存在以下風(fēng)險：1.人員操作失誤導(dǎo)致產(chǎn)品次品率上升。2.設(shè)備故障導(dǎo)致生產(chǎn)線停工。3.原材料供應(yīng)不穩(wěn)定導(dǎo)致生產(chǎn)中斷。企業(yè)決定采用風(fēng)險緩釋措施來降低這些風(fēng)險。請分析該企業(yè)可以采取哪些風(fēng)險緩釋措施，并說明其合理性。案例二：某金融機構(gòu)正在評估其法律風(fēng)險。通過風(fēng)險評估，發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)存在以下法律風(fēng)險：1.違反反洗錢法規(guī)導(dǎo)致罰款。2.違反消費者權(quán)益保護法導(dǎo)致訴訟。3.違反數(shù)據(jù)保護法規(guī)導(dǎo)致賠償。請分析該機構(gòu)可以采取哪些法律風(fēng)險的應(yīng)對措施，并說明其合理性。案例三：某零售企業(yè)正在評估其風(fēng)險偏好。通過風(fēng)險評估，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)對風(fēng)險的偏好較高，愿意承擔一定的風(fēng)險以獲取更高的收益。請分析該企業(yè)應(yīng)該如何管理其風(fēng)險偏好，并說明其合理性。五、論述題（每題11分，共22分）1.論述風(fēng)險評估在企業(yè)管理中的重要性，并舉例說明如何進行風(fēng)險評估。2.論述風(fēng)險緩釋措施的種類及其在實際應(yīng)用中的重要性，并舉例說明如何實施風(fēng)險緩釋措施。---標準答案及解析一、判斷題1.×風(fēng)險評估是一個動態(tài)的過程，需要定期進行調(diào)整。2.√定性風(fēng)險評估方法適用于所有類型的企業(yè)和組織。3.×風(fēng)險矩陣是一種定性風(fēng)險評估工具。4.×風(fēng)險緩釋措施可以降低風(fēng)險，但不能完全消除風(fēng)險。5.×風(fēng)險登記冊是風(fēng)險評估過程中的一種文檔記錄工具，但不是唯一的。6.×風(fēng)險發(fā)生的可能性不一定總是與風(fēng)險的影響程度成正比。7.√內(nèi)部控制措施可以有效降低操作風(fēng)險。8.√法律風(fēng)險是指因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的潛在損失。9.√風(fēng)險評估的結(jié)果可以直接用于制定風(fēng)險應(yīng)對策略。10.√風(fēng)險偏好是組織愿意承擔的風(fēng)險水平。二、單選題1.E風(fēng)險評估的基本步驟包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險評估。2.D風(fēng)險矩陣中，可能性為“高”且影響為“高”的風(fēng)險通常被歸類為“極高風(fēng)險”。3.D蒙特卡洛模擬是一種定量風(fēng)險評估方法。4.B風(fēng)險緩釋措施中，減少業(yè)務(wù)量屬于避免風(fēng)險。5.E風(fēng)險登記冊中通常不包括風(fēng)險發(fā)生頻率。6.C法律法規(guī)變化屬于合規(guī)風(fēng)險，不是操作風(fēng)險的主要來源。7.C合同審查是法律風(fēng)險的主要應(yīng)對措施。8.C風(fēng)險評估的目的是管理可接受的風(fēng)險。9.A風(fēng)險偏好通常由管理層決定。10.B風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是評估風(fēng)險應(yīng)對效果。三、多選題1.A,B,C,D,E風(fēng)險評估的基本步驟包括風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險評估。2.A,B,C風(fēng)險矩陣的要素包括風(fēng)險可能性、風(fēng)險影響和風(fēng)險優(yōu)先級。3.A,C,E定性風(fēng)險評估方法包括德爾菲法、概率-影響矩陣和SWOT分析。4.A,B,C,D,E風(fēng)險緩釋措施包括避免風(fēng)險、減少風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、接受風(fēng)險和緩解風(fēng)險。5.A,B,C,D,E風(fēng)險登記冊的內(nèi)容包括風(fēng)險描述、風(fēng)險優(yōu)先級、風(fēng)險應(yīng)對措施、風(fēng)險責(zé)任人和風(fēng)險發(fā)生頻率。6.A,B,E操作風(fēng)險的主要來源包括人員失誤、系統(tǒng)故障和內(nèi)部控制缺陷。7.B,C,D,E法律風(fēng)險的主要應(yīng)對措施包括加強內(nèi)部控制、合同審查、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受。8.C風(fēng)險評估的目的是管理可接受的風(fēng)險。9.A風(fēng)險偏好通常由管理層決定。10.A,B,E風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險、評估風(fēng)險應(yīng)對效果和接受風(fēng)險。四、案例分析案例一：企業(yè)可以采取以下風(fēng)險緩釋措施：1.人員操作失誤導(dǎo)致產(chǎn)品次品率上升：加強員工培訓(xùn)，提高操作技能；建立操作規(guī)范，減少人為失誤。2.設(shè)備故障導(dǎo)致生產(chǎn)線停工：定期維護設(shè)備，建立備用設(shè)備；購買設(shè)備保險，降低損失。3.原材料供應(yīng)不穩(wěn)定導(dǎo)致生產(chǎn)中斷：建立多個供應(yīng)商，確保原材料供應(yīng)；提前儲備原材料，減少中斷風(fēng)險。案例二：機構(gòu)可以采取以下法律風(fēng)險的應(yīng)對措施：1.違反反洗錢法規(guī)導(dǎo)致罰款：加強反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢制度；定期進行合規(guī)審查，確保合規(guī)操作。2.違反消費者權(quán)益保護法導(dǎo)致訴訟：加強消費者權(quán)益保護培訓(xùn)，建立消費者投訴處理機制；定期進行合規(guī)審查，確保合規(guī)操作。3.違反數(shù)據(jù)保護法規(guī)導(dǎo)致賠償：加強數(shù)據(jù)保護培訓(xùn)，建立數(shù)據(jù)保護制度；定期進行合規(guī)審查，確保合規(guī)操作。案例三：企業(yè)應(yīng)該采取以下措施管理其風(fēng)險偏好：1.建立風(fēng)險偏好框架，明確風(fēng)險容忍度。2.定期進行風(fēng)險評估，識別和管理風(fēng)險。3.建立風(fēng)險報告機制，及時溝通風(fēng)險信息。4.建立風(fēng)險文化，提高員工的風(fēng)險意識。五、論述題1.風(fēng)險評估在企業(yè)管理中的重要性：風(fēng)險評估是企業(yè)管理的重要組成部分，可以幫助企業(yè)識別、分析和應(yīng)對風(fēng)險，從而提高企業(yè)的競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。通過風(fēng)險評估，企業(yè)可以：-識別潛在的風(fēng)險，提前做好準備。-分析風(fēng)險的可能性和影響，制定合理的風(fēng)險應(yīng)對策略。-優(yōu)化資源配置，提高風(fēng)險管理效率。-提高企業(yè)的抗風(fēng)險能力，降低損失。舉例說明如何進行風(fēng)險評估：1.風(fēng)險識別：通過頭腦風(fēng)暴、訪談、問卷調(diào)查等方法，識別企業(yè)面臨的風(fēng)險。2.風(fēng)險分析：通過定性或定量方法，分析風(fēng)險的可能性和影響。3.風(fēng)險評估：根據(jù)風(fēng)險的可能性和影響，確定風(fēng)險的優(yōu)先級。4.風(fēng)險應(yīng)對：制定風(fēng)險應(yīng)對策略，包括避免、減少、轉(zhuǎn)移和接受風(fēng)險。5.風(fēng)險監(jiān)控：定期監(jiān)控風(fēng)險，評估風(fēng)險應(yīng)對效果，及時調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對策略。2.風(fēng)險緩釋措施的種類及其在實際應(yīng)用中的重要性：風(fēng)險緩釋措施是指企業(yè)為降低風(fēng)險而采取的措施，主要包括避免風(fēng)險、減少風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險和接受風(fēng)險。-避免風(fēng)險：通過改變業(yè)務(wù)策略，避免風(fēng)險的發(fā)生。例如，某企業(yè)可以通過退出某個市場來避免市場風(fēng)險。-減少風(fēng)險：通過采取措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或影響。例如，某企業(yè)可以通過加強內(nèi)部控制來減少操作風(fēng)險。-轉(zhuǎn)移風(fēng)險：通過合同、保險等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方。例如，某企業(yè)可以通過購買保險來轉(zhuǎn)移自然災(zāi)害風(fēng)險。-接受風(fēng)險：通過建立風(fēng)險準備金，接受風(fēng)險的發(fā)生