2026年金融投資基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)：股市、基金、債券試題一、單選題（共10題，每題2分）1.在A股市場(chǎng)中，以下哪種交易制度允許投資者在交易時(shí)段結(jié)束后繼續(xù)買賣未成交的委托單？A.T+0制度B.T+1制度C.T+2制度D.T+0.5制度2.某投資者持有某公司股票，公司宣布實(shí)施10送3的分紅方案，若該股票當(dāng)前市價(jià)為20元，則除權(quán)除息后的理論價(jià)格約為多少？A.18.18元B.20元C.22.22元D.25元3.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，適合保守型投資者？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.指數(shù)型基金D.貨幣市場(chǎng)基金4.某公司發(fā)行5年期債券，面值為100元，票面利率為4%，每年付息一次，若市場(chǎng)利率為5%，則該債券的發(fā)行價(jià)格會(huì)低于面值，屬于哪種情況？A.平價(jià)發(fā)行B.溢價(jià)發(fā)行C.折價(jià)發(fā)行D.平價(jià)或溢價(jià)發(fā)行5.以下哪個(gè)指標(biāo)常用于衡量股票的波動(dòng)性？A.市凈率（PB）B.市盈率（PE）C.貝塔系數(shù)（β）D.股息率6.ETF基金的主要特點(diǎn)不包括以下哪項(xiàng)？A.實(shí)時(shí)跟蹤特定指數(shù)B.交易費(fèi)用較低C.可通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買賣D.投資門檻較高7.以下哪種金融工具屬于衍生品？A.普通股票B.債券C.期貨合約D.貨幣市場(chǎng)工具8.某投資者購(gòu)買某公司債券，債券期限為3年，票面利率為3%，若到期時(shí)市場(chǎng)利率上升至5%，則該債券的現(xiàn)值會(huì)低于面值，原因是？A.債券利率固定B.市場(chǎng)利率變化C.債券流動(dòng)性差D.投資者信用風(fēng)險(xiǎn)9.在基金投資中，以下哪個(gè)指標(biāo)反映了基金的投資效率？A.基金規(guī)模B.投資回報(bào)率（年化）C.基金經(jīng)理變更次數(shù)D.基金費(fèi)用率10.A股市場(chǎng)的“老三板”市場(chǎng)指的是？A.深圳證券交易所主板B.上海證券交易所科創(chuàng)板C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）D.北京證券交易所二、多選題（共5題，每題3分）1.以下哪些因素會(huì)影響股票的市盈率（PE）？A.公司成長(zhǎng)性B.行業(yè)前景C.利率水平D.市場(chǎng)情緒E.公司盈利能力2.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.貨幣貶值風(fēng)險(xiǎn)E.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)3.基金投資中，以下哪些屬于主動(dòng)型基金的特點(diǎn)？A.追蹤特定指數(shù)B.由基金經(jīng)理主動(dòng)選股或擇時(shí)C.長(zhǎng)期業(yè)績(jī)依賴基金經(jīng)理能力D.收益與市場(chǎng)基準(zhǔn)相關(guān)性高E.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低4.以下哪些指標(biāo)可用于評(píng)估股票投資風(fēng)險(xiǎn)？A.市盈率（PE）B.貝塔系數(shù)（β）C.股息率D.每股凈資產(chǎn)（ROE）E.波動(dòng)率5.A股市場(chǎng)的交易規(guī)則包括哪些？A.T+1交割制度B.漲跌幅限制（主板為±10%，科創(chuàng)板/創(chuàng)業(yè)板為±20%）C.交易時(shí)間（周一至周五，9:30-11:30，13:00-15:00）D.可參與融資融券交易E.交易委托必須為整數(shù)手（A股最小為1手=100股）三、判斷題（共10題，每題1分）1.股票的市盈率（PE）越低，通常意味著投資風(fēng)險(xiǎn)越低。（對(duì)/錯(cuò)）2.債券的票面利率固定，不會(huì)隨市場(chǎng)利率變化而調(diào)整。（對(duì)/錯(cuò)）3.基金定投可以平滑市場(chǎng)波動(dòng)，適合長(zhǎng)期投資。（對(duì)/錯(cuò)）4.ETF基金的管理費(fèi)通常高于普通指數(shù)基金。（對(duì)/錯(cuò)）5.A股市場(chǎng)的創(chuàng)業(yè)板股票風(fēng)險(xiǎn)較高，適合激進(jìn)型投資者。（對(duì)/錯(cuò)）6.債券的信用評(píng)級(jí)越高，違約風(fēng)險(xiǎn)越低。（對(duì)/錯(cuò)）7.股票型基金的投資收益與股票市場(chǎng)整體表現(xiàn)高度相關(guān)。（對(duì)/錯(cuò)）8.投資者在購(gòu)買債券時(shí)，若市場(chǎng)利率低于債券票面利率，則債券會(huì)溢價(jià)發(fā)行。（對(duì)/錯(cuò)）9.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益都低于銀行活期存款。（對(duì)/錯(cuò)）10.A股市場(chǎng)的“科創(chuàng)板”主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)，上市門檻較高。（對(duì)/錯(cuò)）四、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述股票投資與債券投資的主要區(qū)別。2.解釋什么是“基金定投”，并說(shuō)明其優(yōu)勢(shì)。3.簡(jiǎn)述影響債券價(jià)格的主要因素。4.A股市場(chǎng)的主要板塊有哪些？并說(shuō)明其特點(diǎn)。五、計(jì)算題（共2題，每題10分）1.某投資者購(gòu)買某公司股票，買入價(jià)為20元/股，持有期間獲得股息2元/股，若賣出價(jià)為25元/股，計(jì)算該股票的投資回報(bào)率（年化）。2.某公司發(fā)行5年期債券，面值為100元，票面利率為4%，每年付息一次，市場(chǎng)利率為5%，計(jì)算該債券的發(fā)行價(jià)格（現(xiàn)值）。答案與解析一、單選題答案1.B（A股市場(chǎng)采用T+1交易制度，即當(dāng)天買入的股票需次日才能賣出。）2.A（除權(quán)除息后，新股價(jià)=原股價(jià)/(1+送股比例+紅利比例)≈20/(1+0.3)≈18.18元。）3.D（貨幣市場(chǎng)基金主要投資短期債務(wù)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低。）4.C（票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，債券會(huì)折價(jià)發(fā)行。）5.C（貝塔系數(shù)衡量股票相對(duì)于市場(chǎng)整體的波動(dòng)性。）6.D（ETF基金投資門檻較低，通常100元起投。）7.C（期貨合約屬于衍生品，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)。）8.B（市場(chǎng)利率上升，債券現(xiàn)值下降。）9.B（投資回報(bào)率反映基金的投資效率。）10.C（“老三板”指全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，即新三板。）二、多選題答案1.A、B、C、D、E（市盈率受多種因素影響。）2.A、B、C、D、E（債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率、信用、流動(dòng)性、貶值和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。）3.B、C（主動(dòng)型基金由基金經(jīng)理主動(dòng)管理，收益依賴能力。）4.B、E（貝塔系數(shù)和波動(dòng)率用于衡量風(fēng)險(xiǎn)。）5.A、B、C、D、E（A股交易規(guī)則包括T+1、漲跌幅限制、交易時(shí)間、融資融券和整數(shù)手委托。）三、判斷題答案1.對(duì)（低市盈率通常意味著估值較低。）2.錯(cuò)（部分債券有浮動(dòng)利率條款。）3.對(duì)（定投可平滑波動(dòng)，適合長(zhǎng)期投資。）4.錯(cuò)（ETF管理費(fèi)通常低于普通指數(shù)基金。）5.對(duì)（創(chuàng)業(yè)板股票波動(dòng)較大，適合激進(jìn)型投資者。）6.對(duì)（信用評(píng)級(jí)越高，違約風(fēng)險(xiǎn)越低。）7.對(duì)（股票型基金收益與股市相關(guān)。）8.對(duì)（市場(chǎng)利率低于票面利率時(shí)，債券溢價(jià)發(fā)行。）9.錯(cuò)（貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)略高于活期存款。）10.對(duì)（科創(chuàng)板服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)，上市門檻高。）四、簡(jiǎn)答題答案1.股票投資與債券投資的主要區(qū)別：-性質(zhì)：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證；-風(fēng)險(xiǎn)：股票風(fēng)險(xiǎn)較高，收益不確定；債券風(fēng)險(xiǎn)較低，收益固定；-收益來(lái)源：股票靠股價(jià)上漲和股息；債券靠利息和本金回收；-償還方式：股票無(wú)固定償還期限；債券有到期償還本金。2.基金定投解釋及優(yōu)勢(shì)：-解釋：基金定投是指定期定額投資某一基金，如每月1000元；-優(yōu)勢(shì)：平滑市場(chǎng)波動(dòng)、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、降低擇時(shí)風(fēng)險(xiǎn)、適合長(zhǎng)期投資。3.影響債券價(jià)格的主要因素：-市場(chǎng)利率（利率上升，價(jià)格下降）；-信用評(píng)級(jí)（評(píng)級(jí)下降，風(fēng)險(xiǎn)增加，價(jià)格下降）；-流動(dòng)性（流動(dòng)性差，價(jià)格較低）；-通貨膨脹（通脹上升，實(shí)際收益率下降，價(jià)格可能下跌）。4.A股市場(chǎng)主要板塊及特點(diǎn)：-主板：傳統(tǒng)行業(yè)為主，規(guī)模大，流動(dòng)性好；-科創(chuàng)板：科技創(chuàng)新企業(yè)，上市門檻高，成長(zhǎng)性高；-創(chuàng)業(yè)板：成長(zhǎng)型中小企業(yè)，波動(dòng)較大，適合激進(jìn)型投資者；-北交所：服務(wù)“專精特新”企業(yè)，上市門檻介于科創(chuàng)板和主板之間。五、計(jì)算題答案1.投資回報(bào)率計(jì)算：投資回報(bào)率=[(賣出價(jià)+股息-買入價(jià))/買入價(jià)]×100%=[(25+2-20)/20]×100%=35%2