1、BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,綜合柜員制簡介,二七年七月,湖北分行個人金融部李靜,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,綜合柜員制實施背景綜合柜員制業(yè)務(wù)范圍綜合柜員制下的系統(tǒng)架構(gòu)綜合柜員制下的柜員管理模式綜合柜員的審批綜合柜員制下的現(xiàn)金和印鑒管理綜合柜員制推廣中的幾點要求,提要,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,一、綜合柜員制實施背景外部因素內(nèi)部因素,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDU

2、ALBANKINGMINISTRY,綜合柜員制是一種較為先進的柜員組織形式目前國內(nèi)大多數(shù)商業(yè)銀行已經(jīng)采用綜合柜員制網(wǎng)點排隊難是商業(yè)銀行遇到的普遍問題IT藍圖將實行綜合柜員制,1、外部因素,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,我行由于人員力量較為薄弱，目前有部分網(wǎng)點采用了半綜合柜員制，絕大多數(shù)網(wǎng)點采用的是柜員制，還有少量網(wǎng)點采用的是雙人經(jīng)辦復(fù)核制。我行存在對公對私業(yè)務(wù)量不均衡、人員分布不合理的問題?？傂泄ぷ鹘M將綜合柜員制納入我行流程整合工作范圍。,2、內(nèi)部因素,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKIN

3、GMINISTRY,零售業(yè)務(wù)會計業(yè)務(wù)提示：RTS業(yè)務(wù)未納入，主要原因是系統(tǒng)不支持。,二、綜合柜員制業(yè)務(wù)范圍,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,通過實施綜合柜員制前后系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖進行分析,三、綜合柜員制下的系統(tǒng)架構(gòu),BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,目前我行的柜員結(jié)構(gòu)圖,零售柜員,零售主機,會計主機,會計柜員,OFP系統(tǒng),OFP系統(tǒng),BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,實行綜合柜員制后的柜員結(jié)構(gòu)圖,綜合柜員,零售主機

4、,會計主機,OFP系統(tǒng),綜合柜員,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,綜合柜員制下的用戶結(jié)構(gòu)特點：前臺整合，后臺分離提示：前臺分離，后臺分離前臺整合，后臺整合,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,一項基本的原則：綜合柜員制不改變目前的零售和會計業(yè)務(wù)處理模式，業(yè)務(wù)仍按條線管理。提示：綜合柜員制僅僅只是將前臺分開的零售柜員和會計柜員整合在一起，形成綜合柜員。,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,1、綜合柜員層次結(jié)構(gòu)一級管

5、理員：省分行。用戶維護，不能交易。二級管理員：二級分支行。用戶維護，不能交易。普通綜合柜員：網(wǎng)點?？梢越灰?。,四、綜合柜員制下的柜員管理模式,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,2、網(wǎng)點柜員管理模式經(jīng)辦綜合柜員復(fù)核授權(quán)綜合柜員高級主管綜合柜員,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,網(wǎng)點綜合柜員與零售、會計柜員比較,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,申請部門（網(wǎng)點）：發(fā)起申請。人力資源部門：人員任職條件核準(zhǔn)。會計業(yè)務(wù)部

6、門：會計業(yè)務(wù)資格及種類核準(zhǔn)。個人金融部門：零售業(yè)務(wù)資格，系統(tǒng)維護。提示：申請表一式四聯(lián)，個人金融部門維護完成后，一聯(lián)留存，一聯(lián)給會計業(yè)務(wù)部門留存，一聯(lián)事后留存。,五、綜合柜員的審批。,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,1、現(xiàn)金管理在網(wǎng)點指定一柜擔(dān)任對公出納，除負責(zé)本柜員日常的臨柜現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)外，還負責(zé)本機構(gòu)現(xiàn)金的整點、上繳、下解和其他柜員的現(xiàn)金調(diào)撥，禁止其他綜合柜員相互調(diào)劑現(xiàn)金頭寸。提示：對此人崗位職責(zé)要求較高，原則上應(yīng)安排高等級的柜員擔(dān)任。,六、綜合柜員制下的現(xiàn)金和印鑒管理,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,2、印鑒管理綜合柜員制下各行應(yīng)指定復(fù)核授權(quán)人員負責(zé)印鑒卡的保管，由印鑒專管員將印鑒卡送至前臺經(jīng)辦人員，由業(yè)務(wù)受理經(jīng)辦人員進行核對。提示：經(jīng)辦（復(fù)核）人員核對完畢后應(yīng)及時將印鑒卡送還印鑒卡專管員。,BANKOFCHINAHUBEIBRANCHINDIVIDUALBANKINGMINISTRY,向行領(lǐng)導(dǎo)匯報綜合柜員制