1、反洗錢訓(xùn)練，反洗錢審查，1 .國(guó)內(nèi)局勢(shì)。公與私領(lǐng)域存在嚴(yán)重的腐敗現(xiàn)象。2.國(guó)際司法合作的必要性。不能根據(jù)貪污受賄等罪行引導(dǎo)貪官，國(guó)際司法合作的重要平臺(tái)是洗錢和反恐。反洗錢工作由公安部轉(zhuǎn)移到人民銀行。人民銀行2003年設(shè)立年九月洗錢局，2004年4月建立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，2006年在全國(guó)各地省、省、市設(shè)立洗錢機(jī)構(gòu)。反洗錢工作框架，反洗錢行政主管部門：中國(guó)人民銀行反洗錢局中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)與分析中心地方：杭州停止反洗錢部門市：縣(市)交貨室營(yíng)業(yè)室反洗錢相關(guān)部門：調(diào)查合作：公安廳警理總隊(duì)監(jiān)督合作：銀監(jiān)廳、增監(jiān)廳、組織機(jī)構(gòu)更健全、更實(shí)用提高反洗錢工作水平可疑交易報(bào)告質(zhì)量提高。重點(diǎn)線索被移交調(diào)查機(jī)關(guān)，

2、被揭發(fā)。上游犯罪包括貪污賄賂、走私、金融詐騙、地下錢莊、非法經(jīng)營(yíng)、涉毒事件等。反洗錢事件的效果、杭州某特大地下錢莊事件(10億)、杭州某合同詐騙案(9000萬(wàn))、杭州某車道籌集詐騙案(1.4億)、紹興某建材行非法經(jīng)營(yíng)案(5億)、東方五英非法吸收公共存款事件(9億)、杭州某經(jīng)紀(jì)公司巨額非法經(jīng)營(yíng)(1)主管金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)(2)通過反洗錢監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)(3)下級(jí)人民銀行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)(4)其他行政機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)(5)單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)(6)要求本店進(jìn)行合作調(diào)查的可疑交易活動(dòng)資料和意圖2、全面盤點(diǎn)。交易行為審查，客戶背景調(diào)查3，詳細(xì)分析

3、和及時(shí)報(bào)告。重點(diǎn)內(nèi)容建議，(a)交易方式：1，代理業(yè)務(wù)：代理可疑但可疑的交易會(huì)發(fā)生很多代理行為。2.太麻煩的交易：交易渠道太長(zhǎng)，相關(guān)者、賬戶太多，多次使用交叉交易。3、面對(duì)面交易：包括網(wǎng)銀、ATM、支付寶、文件柜通行證、批準(zhǔn)的自助結(jié)算等。4、現(xiàn)金交易。巨額現(xiàn)金提取。5、結(jié)算業(yè)務(wù)。明顯突破或偽裝，突破結(jié)匯限制。重點(diǎn)內(nèi)容建議，(a)交易方式：1，代理業(yè)務(wù)：代理可疑但可疑的交易會(huì)發(fā)生很多代理行為。2.太麻煩的交易：交易渠道太長(zhǎng)，相關(guān)者、賬戶太多，多次使用交叉交易。3、面對(duì)面交易：包括網(wǎng)銀、ATM、支付寶、文件柜通行證、批準(zhǔn)的自助結(jié)算等。4、現(xiàn)金交易。巨額現(xiàn)金提取。5、結(jié)算業(yè)務(wù)。明顯突破或偽裝，突破結(jié)

4、匯限制。提出主要關(guān)注內(nèi)容，(2)客戶1，咨詢，投資中介企業(yè)當(dāng)鋪。實(shí)際資產(chǎn)或資產(chǎn)流動(dòng)性強(qiáng)，但交易量相當(dāng)。2.資金規(guī)模太大，賬戶轉(zhuǎn)換特征明顯的個(gè)體經(jīng)營(yíng)者、小型貿(mào)易企業(yè)、企業(yè)出納、代理人等。3、擁有大量身份證，為處理業(yè)務(wù)而來(lái)的個(gè)人客戶。4、開銷大的企業(yè)客戶。5、開戶后交易金額大的客戶。提出主要關(guān)心的內(nèi)容，(3)其他1，與類似企業(yè)相比，交易頻率、金額、方式有很大差異。2.代理身份證違反常識(shí)的情況下，集中居民身份證號(hào)碼地址，年齡明顯大或小的情況下，集中使用家庭會(huì)員身份證等。3.交易具有單一的性質(zhì)。相同的企業(yè)間往來(lái)，交易金額倍數(shù)，使用相同的結(jié)算方法，全部現(xiàn)金訪問等。介紹洗錢案件，恢復(fù)法律網(wǎng)，一，非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)器現(xiàn)金2，網(wǎng)絡(luò)銀公前的秘密3，網(wǎng)絡(luò)欺詐的募捐