外外 匯匯 清清 算算 系系 統(tǒng)統(tǒng) 及及 柜柜 面面 系系 統(tǒng)統(tǒng) 相相 關關 開開 發(fā)發(fā) 項項 目目 需需 求求 書書 中國建設銀行上海市分行 國際業(yè)務部 目 錄 第一部分 總述 3 第 1 章 概述 /項目功能 3 第二部分 外匯清算系統(tǒng) 11 第 2 章 報文登記 11 第 3 章 報文清分 19 第 4 章 匯入款處理 22 第 5 章 匯出匯款 38 第 6 章 綜合業(yè)務查詢 /統(tǒng)計 39 第 7 章 頭寸勾銷 45 第 8 章 參數 /格式維護 59 第三部分 柜面系統(tǒng)開發(fā)部分 67 第 9 章 匯入款處理 67 第 10 章 匯出款處理 70 第 11 章 外匯買賣 項目付款的處理 88 第 12 章 光票托收 89 第 13 章 頭寸申報 94 第 14 章 分 行對外定存和拆借 99 第 15 章 綜合查詢 104 第 16 章 報表 105 第 17 章 參數 /格式維護 109 第一部分 總述 第 1章 概述 /項目功能 1.1 概述 本外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關改造的項目需求是順應我行外匯業(yè)務順利發(fā)展及我行自身國際業(yè)務的客觀需要 ,從方便客戶、提高外匯 業(yè)務資金清算速度的角度出發(fā)而立項設計討論的。 本需求稿在我行目前外匯業(yè)務管理模式下，以各項業(yè)務（包括國際結算、外匯清算、外匯交易、資金調撥、項目付款、外匯會計等）的分工、流程為基礎，本著“提高工作效率、明確業(yè)務分工、降低經營風險”的原則，對現有工作流程中的不足之處作了技術改進，勾畫了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚長避短、充分利用技術手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢，有效推動各項外匯業(yè)務的發(fā)展。 設計中，外匯清算系統(tǒng)將成為連接“ SWIFT PC-CONNECT 系統(tǒng)”、“ B股資金清算系統(tǒng)”、“國際結算系統(tǒng) ”和“柜面系統(tǒng)”等的“主橋梁”。 本項目的實現，將改變外匯收款純手工的狀況，可以大大提高解付匯入匯款的速度，實現分帳戶匯入款“ T+1 上午入支行帳”、總行賬戶匯入款“ T+2 上午入支行帳”，若符合“先解付、后勾銷”條件的匯入款更可突破至“ T+0 入支行帳”。支行可以實時通過柜面系統(tǒng)，了解匯款的詳細資料，根據客戶的實際情況作相應的帳務處理，從而十分有利于我行爭取客戶的外匯匯入款資金。同時項目的實現將完善柜面系統(tǒng)對付款的處理，支行能通過柜面系統(tǒng)直接將匯出匯款、查詢等有關信息遞交分行，避免了傳統(tǒng)人工交換、傳真電話帶來的 耽擱或信息不全。 1.2 項目主要功能 1 報文收發(fā)處理：與 PC-CONNECT、 B 股證券資金清算系統(tǒng)的連通、報文人工補錄、報文清分。 2 匯入款處理：對入款報文、對賬單特定信息進行處理，分行解付支行、支行解付客戶及相應的查詢查復業(yè)務、報文關聯功能。 3 光票托收處理：完成光票托收業(yè)務相關的清算、會計功能，增加系統(tǒng)自動的能力。 4 匯出款處理：處理各類業(yè)務相關的對外付款。從各類業(yè)務提取信息，經過補充后產生報文，對外發(fā)送。 5 頭寸勾銷：所有收付款報文、外匯買賣 /項目付款 /定存拆借所聯系的資金應收應付、人工申報部分內容（結算系統(tǒng)未完成連 接前）與對賬單的核對勾銷。 6 頭寸申報：對匯出款涉及的頭寸進行登記、分類處理，并在結算系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。 7 分行對外定存和拆借 8 外匯清算業(yè)務涉及的信息查詢、統(tǒng)計 9 資金業(yè)務、清算業(yè)務的報表 10 上述功能實現所需的參數 /系統(tǒng)維護 ,系統(tǒng)監(jiān)控與核對。 1.3 項目涉及的系統(tǒng) 外部系統(tǒng) SWIFT PC-CONNECT系統(tǒng) B 股資金清算系統(tǒng)（簡稱TCS） 國際結算系統(tǒng) （目前暫不連通，待結算系統(tǒng)接口項目） 柜面系統(tǒng) 路透信息系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng) 1.4 項目涉及的業(yè)務流程及主要功能 *注：在匯入款解付、匯出款錄入、光票托收、匯票、分行對外定存 /拆借中會計核算，啟動憑證打印 /交易證實、記賬等。 *注：參數 /格式維護主要涉及定存 /拆借、匯出款、匯入款、頭寸勾對、頭寸申報文收發(fā) 報文錄入、報文發(fā)送、報文登記 (分行 ) 報文清分 (分行 ) PC-CONNECT 系統(tǒng)和 TCS 系統(tǒng) 匯入款 報文關聯 (分行 ) 款項解付 (分 /支行 ) 查詢查復業(yè)務 (分 /支行 ) 其他業(yè)務處理 (分行 ) 匯出款 電匯報文處理 (分行 ) 票匯 (分 /支行 ) 信息錄入 (分 /支行 ) 匯款收費 (支行 ) 外匯買賣 項目付款 對外定存拆借付款(分行 ) 頭寸申報 人工申報 申報總行 自動申報 光票托收 對外托收 (分 /支行 ) 托收入帳 (分 /支行 ) 分行對外定存 /拆借 (分行 ) 綜合業(yè)務查詢 /統(tǒng)計 報表 (資金業(yè)務 /匯款業(yè)務 ) 頭寸勾銷 (分行 ) 自 人 動 工 我方登記簿 對賬單登記簿 報。 報文收發(fā)： 1. 外匯清算系統(tǒng)自動定時通過 PC-CONNECT 和 B 股資金清算系統(tǒng)（簡稱： TCS系統(tǒng)）接收和發(fā)送 SWIFT 格式報文。在“報文登記簿”中對所有從 PCC 和TCS 系統(tǒng)接收和發(fā)送的報文進行登記。 2. 對非 PCC 系統(tǒng)、 TCS 系統(tǒng)進入的報文根據 SWIFT 標準格式人工錄入。 3. 外匯清算系統(tǒng)根據報 文格式實現自動清分。 4. 對發(fā)出報文進行加押。 匯入款： 1 對匯入款業(yè)務相關的報文進行關聯（自動關聯、人工關聯）。 2 各業(yè)務功能聯動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務的基本信息及反映該筆業(yè)務的狀態(tài)，并關聯相應報文等。 3 分行款項解付部分將根據報文發(fā)報行、帳戶行類型等完成提前解付、勾銷后解付、制單、傳遞會計信息等功能，并翻譯電報碼。系統(tǒng)識別有效的機構號、出口托收入款的人工錄入信息、光票托收的標識完成自動解付。對系統(tǒng)不能自動解付的款項采用人工解付的方式完成。 4 支行款項解付部分由柜員啟動交易，根據具體情況判斷直接入帳、 查詢、聯動外匯買賣 /結售匯 /套匯等，自動填制相關憑證、傳遞會計信息。 5 查詢查復業(yè)務：分行編輯并對外發(fā)送查詢 /查復 /退款電文、分行向支行查詢 /查復、支行向分行查詢 /查復。 頭寸勾銷： 1 根據接收 /錄入的對賬單，登記“對帳單登記簿” 、“帳單余額登記簿”。在“對帳單登記簿”中登記勾銷、解付狀態(tài)等。對“對帳單登記簿”中的跟單托收入款（如 SHE、 SHOC、 SHXBP 等）、卡部入款等特定業(yè)務，根據對帳單內容將信息轉入我方登記簿。 2 各業(yè)務功能聯動，在“我方登記簿”中登記每筆收付款業(yè)務的基本信息及反映該筆業(yè)務的狀態(tài)，并關聯 相應報文等。 3 勾銷部分是系統(tǒng)將“對帳單登記簿”和“我方登記簿”自動進行匹配處理。對存在差異但滿足一定條件的我方登記簿記錄和對帳單登記簿記錄，用人工勾銷的方式完成。 匯出款： 1 客戶提出匯款委托，收取我行費用。 2 支行據客戶委托，錄入付款信息。 3 分行的外匯買賣、項目付款、對外定存 /拆借付款等需對外清算的交易，由交易帶出付款信息。 4 分行補充付款信息，生成報文或打印匯票。 5 根據信息，生成報文。 光票托收： 1、 支行接收客戶委托，登記“光票托收登記簿”，票據提交分行。 2、 分行收到分行提交票據，匯總提交他行，登記“光票托收登記 簿”。 3、 根據“我方登記簿”信息，登記“光票托收登記簿”，分行解付支行。 4、 支行根據“光票托收登記簿”信息，通知客戶，辦理后續(xù)業(yè)務。 頭寸申報： 1、 在截止時間，系統(tǒng)自動檢索未發(fā)出報文，自動申報。 2、 對截止時間后將付出的 T/T 款項、結算項下付款人工申報。 3、 區(qū)分不同類型付款，申報總行。 4、 在結算系統(tǒng)接口連通前，區(qū)分付款類型，補錄“我方登記簿”。 1.5 項目功能在外匯清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)間的劃分 柜面系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng) 綜合查詢 報文收發(fā) 光票托收 分行定存 /拆借 頭寸申報 匯出款 報文清分 頭寸勾對 匯入款 我方登記簿 支行解付款項 外匯買賣 /項目付款 參數維護 報文監(jiān)控與核對 綜合查詢 參數維護 報表 第二部分 外匯清算系統(tǒng) 第 2章 報文登 記 2.1 報文收發(fā)流程圖 Business Flow Diagram 收到指令 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : PC Connect TCS 系統(tǒng) 清算系統(tǒng) 2.2 報文接收 1、清算系統(tǒng)自動定時從 PC-CONNECT 及 B股資金清算系統(tǒng)接收報文，并自動 進行報文登記。（時間間隔通過參數控制） 2、人工啟動接收。 各類 SWIFT報文 各類 SWIFT報文 報文接收 報文清分 需解決不同系統(tǒng)之間報文接收的接口問題 報文登記簿BUBU 國際結算 匯入匯款 資金調撥 項目融資 外匯交易 其 他 報 文 錄 入 重要客戶 2.3 報文錄入 對于某些不能由 PC-Connect 及 B 股資金清算系統(tǒng)收入的報文，而涉及到與我行帳戶行資金往來有關的業(yè)務，可由手工錄入該筆業(yè)務的相關數據，進行處理。 以下業(yè)務可能引起該種交易：境外銀行通過電傳、傳真、郵寄等方式送交的有效憑證，業(yè)務性質涉及我行的客戶匯款、頭寸調撥、匯票解付、支票解付、信用卡等性質的收款。 登記應符合上文所述的業(yè)務限制條件。格式可套用 MT1XX， MT2XX 等格式。帳戶行、上級行或境外銀行的主動借記款項憑證。反映一筆因客戶匯款的 扣費或我行的費用或不明費用。指令格式用 000。 2.3.1 經辦 2.3.1.1 屏幕及欄位說明 畫 面 : 功能：錄入、修改、刪除、復核 報文類型 MT： 999 發(fā)報日期 YYYYMMDD 發(fā)報行 SWIFT 代碼 XXXXXXXXXXXXX 發(fā)報行名稱 AAAAAAAAAAAAAA 業(yè)務編號 XXXXXXXXXXXXXXXX 相關業(yè)務編號 XXXXXXXXXXXXXXXX 起息日 YYYYMMDD 幣種 AAA 金額 9999999999999.99 帳戶行 XXXXXXXXXXXX 資料來源 9 1-電傳 2-郵寄 3-支票 4-匯票 5-電報 6-其他 借貸記 C/D 業(yè)務性質 9 1-客戶匯款扣費， 2-我行費用， 3-待查費用， 4-其他 受益人名稱 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 受益人帳號 XXXXXXXXXXXXXXXXXXX 交易附言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 經辦行機構號 XXXXXXXXXXXX 欄位說明： 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 功 能 報文類型 發(fā)報日期 輸入 輸入 輸入 數字 數字 數字 1- 錄入、 2-復核、 3-修改 4-刪除 報文類型，如 果為借貸標志為借，填入 000，為貸則套用相應的報文類型，如 100、 103、 110、 202、910 等 YYYYMMDD 發(fā)報行 SWIFT代碼 輸入 字母 發(fā)報行 發(fā)報行名稱 輸出 字符 發(fā)報行全名 業(yè)務編號 輸入 字符 報文業(yè)務編號 相關業(yè)務編號 輸入 字符 MT1XX 無此項 如果為 MT2XX、 MT9XX 報文則為 TAG21 起息日 輸入 數字 起息日 幣種 輸入 數字 幣種 金額 輸入 數字 金額 帳戶行 輸入 字符 帳戶行 借貸記 輸入 字符 借、貸 資料來源 輸入 數字 資料來源 業(yè)務性質 輸入 數字 如果借貸標志為貸，則不填； 如果為借，則 1-客戶匯款費用， 2-我行費用， 3-待查費用， 4-其他 受益人名稱 受益人帳號 交易附言 經辦行機構號 輸入 輸入 輸入 輸入 字符 字符 字符 數字 100 9 報文中受益人名稱 報文中受益人帳號 報文中交易附言 經辦行機構號 2.3.1.2 整體處理 填入報文的業(yè)務編號后，系統(tǒng)檢查現有報文登記簿中的已有業(yè)務的業(yè)務編號，保證業(yè)務編號不與原有業(yè)務編號重復。如重復，系統(tǒng)給予提示并重新輸入編號。經辦人員 選擇 確認 將錄入的報文暫存，待復核員復核。 系統(tǒng)打印錄入的指令，由經辦人員連同原始憑證交由復核員處理。 2.3.2 復核 2.3.2.1 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 報文類型 業(yè)務編號 輸入 輸入 數字 字符 如借貸標志為借，填入 000，為貸則套用相應的報文類型，如 100、 103、110、 202、 910 等 業(yè)務編號 相關業(yè)務編號 輸入 字符 MT1XX 無此項 如果為 MT2XX、MT9XX 報文則為TAG21 起息日 輸入 數字 起息日 幣種 輸入 數字 幣種 金額 輸入 數字 金額 借 /貸 輸入 字符 借 /貸 經辦行機構號 輸入 字符 經辦行機構號 2.3.2.2 整體處理 復核員錄入完畢后，系統(tǒng)自動逐項進行比對，如經辦與復核不一致，由原經辦人員用修改或刪除功能，對原錄入信息進行修改或重新錄入，之后，復核人員再進行復核工作。 2.4 報文發(fā)送 1、專職人員將進入清算隊列的報文根據總經理室簽字進行逐筆授權 ,將MT1XX/MT2XX 報文登記“我方登記簿”。 2、清算系統(tǒng)自動定時向 PC-CONNECT 及 B股資金清算系統(tǒng)發(fā)送報文，并自動進行登記“報文登記簿”。 3、人工啟動發(fā)送功能。 2.5 報文登記簿 項 目 說 明 取 值 有關規(guī)則或其他描述 收發(fā)標志 報文接收或發(fā)送的狀態(tài) 2n 收 或 發(fā) 收發(fā)時間 報文收、發(fā)時間 yymmddhhmm 收到或發(fā)出該報文的日期、時點 報文類型 報文類型 3n 報文類型。對收到的 PCC 報文，引用報頭的報文類型。 收報行 收報行 SWIFT CODE 11a 如報文收發(fā)標 志為“收”，則我行為收報行。 發(fā)報行 發(fā)報行 SWIFT CODE 11a 如報文收發(fā)標志為“發(fā)”，則我行為發(fā)報行。 業(yè)務編號 SWIFT 報文格式中的20 欄 16n 起止時間 反映報文登記簿的登記時段 yymmddhhmm yymmddhhmm 報文流水號 對所有接收和發(fā)送的報文按發(fā)送先后編號 系統(tǒng)自動生成 2.6 報文登記簿查詢 報文登記簿須提供查詢、統(tǒng)計功能 ,能根據輸入的起止時間、接收或發(fā)送系統(tǒng)等要素統(tǒng)計出相應的筆數。 交易畫面 功能：查詢 查詢條件： 報文收發(fā) 1-收、 2-發(fā)、 3-全部 起止時間 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或發(fā)送系統(tǒng) 1-Pcc connect 、 2-B股資金系統(tǒng)、 3-柜面系統(tǒng)、 4-國際結算系統(tǒng)、 5-全部 查詢結果； 筆數： 欄位名稱 輸入 輸出 類型 長度 欄位說明 報文收發(fā) 輸入 數字 1 1-收、 2-發(fā)、 3-全部 起止時間 輸入 數字 1 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或發(fā)送系統(tǒng) 輸入 數字 1 1-Pcc connect 、 2-B 股資 金系統(tǒng)、 3-柜面系統(tǒng)、 4-國際結算系統(tǒng)、 5-全部 筆數 輸出 數字 13 0-9， 999， 999， 999.00 第 3章 報文監(jiān)控及核對 1、實時監(jiān)控清算系統(tǒng)與 PCC/TCS 系統(tǒng)收 /發(fā)報文，分類顯示筆數、金額等，雙擊可查閱明細。 2、實時監(jiān)控清算系統(tǒng)與柜面系統(tǒng)收 /發(fā)報文，分類顯示筆數、金額等，雙擊可查閱明細。 3、查詢 /修改報文發(fā) /送標志。 4、對錯誤報文做授權刪除。 5、 日終 /日始處理：日終生成監(jiān)控報表，自動與柜面系統(tǒng)核對。如有不符，則生成不符清單，并調整不符。日始更新系統(tǒng)工作日期。 第 4章 報文清分 4.1 業(yè)務描述 1、 清算系統(tǒng)內設置 7 個業(yè)務信箱 -“國際結算”、“匯入匯款”、“資金調撥”、“外匯交易”、“項目融資”、“重要客戶”、“其他”，由各業(yè)務操作部門讀取并作相應業(yè)務處理。 2、 對 MT4nn、 MT5nn、 MT7nn，系統(tǒng)自動清分至國際結算信箱。 3、 對 MT100/103/110/202/910 報文，清算系統(tǒng) “匯入匯款”信箱。 4、 對 MT4nn、 MT5nn、 MT7nn，系統(tǒng)自動清分至外匯交易信箱。 5、 對余下的報文，根據報文內容，人工清分至各業(yè)務信箱。 6、 日終，比對各系統(tǒng)報文收發(fā)日志進行報文核對工作，以免報文丟失。比對 后發(fā)生不一致的，系統(tǒng)須提示所遺漏的報文編號、發(fā)報行等要素。 7、 各業(yè)務部門必須定時收取信箱內報文 ,及時處理業(yè)務。清算系統(tǒng)能實時查詢各業(yè)務信箱內報文處理狀態(tài) :報文收入總數、已處理并歸檔、已處理、未處理、退回等。 8、 對審核同意對外發(fā)送的報文，加押。 9、 將加押報文送往 TCS、 PCC 系統(tǒng)發(fā)送。 10、 業(yè)務系統(tǒng)產生的報文基本數據，在組裝成報文發(fā)送之前，報文系統(tǒng)要對其進行格式和語法檢查，可能會檢查出部分數據不能滿足 SWIFT 報文的格式和語法的要求；或報文發(fā)出后會因格式語法錯誤被 SWIFT 退回。因此，需要對報文內容進行適當地修改、復核 、重新授權（部分報文）和發(fā)送。 11、 清算系統(tǒng)應對報文發(fā)送異常情況作提示，如發(fā)送不成功，則從 TCS 系統(tǒng)及 PCC 系統(tǒng)退回，提交業(yè)務人員。 4.2 屏幕及欄位說明 各業(yè)務信箱內報文處理狀態(tài)報告 日期 :YYMMDDHHMM-YYMMDDHHMM 接收報文 : 筆 報文來源 報文類型 接收 已處理并歸檔 已處理未歸檔 退回 未處理 累計筆數 欄位說明 : 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 日期 接收報文 輸入 輸出 數字 數字 15 日歷 接收報文筆數 報文來源 輸出 字符 B 股資金系統(tǒng)/SWIFT 系統(tǒng) 報文類型 輸出 數字 報文 SWIFT 格式 接收 輸出 數字 15 接收報文筆數 已處理并歸檔 輸出 數字 15 已處理并歸檔報文筆數 已處理未歸檔 輸出 數字 15 已處理未歸檔報文筆數 退回 輸出 數字 15 退回筆數 未處理 輸出 數字 15 未處理筆數 第 5章 匯入款處理 5.1 流程圖 Business Flow Diagram 收到指令 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : 清算系統(tǒng) 匯入匯款類報文 登記我方登記簿 判斷報文關聯 款項解付 光票托收入款 頭寸勾對 N Y 其他業(yè)務（清算系統(tǒng)中匯出款和匯入款的退款/沖正，柜面系統(tǒng)中光票托收、外匯買賣、項目付款、分行對外定存 /拆 借、頭寸人工申報等） 5.2 報文關聯 5.2.1 自動關聯 對接收的匯入匯款報文 MT103、 100、 202、 910、 205、 299 等報文，系統(tǒng)先進行報文關聯判斷。如為非相關聯報文，則視為新一筆業(yè)務，登記“報文登記簿”，如為相關聯報文，則視為同一筆業(yè)務，不需登記“報文登記簿”。 處理指令范圍：匯入匯款信箱的 MT100/103/202/910 報文。 自動關聯處理就是系統(tǒng)按給定的條件，將當前正在處理的一筆指令與我方登記簿中的業(yè)務記錄進行嚴格比較，確認是否 完全不關聯 、 完全關聯 和 可能關聯 。 完全關聯 的兩筆指令作為一筆業(yè)務反映， 完全不關聯 的作為一筆新業(yè)務進行處理； 可能關聯 的指令留待啟動“人工關聯指令”交易，人工判斷其 關聯性后再作處理。 關聯有以下幾種情況： 先收到的 MT202 已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務簿”中登記，后收到的MT100、 MT103、 MT110 或 MT205 與其相關聯 先收到的 MT910 已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務簿”中登記，后收到的MT100、 MT103 或 MT110 與其相關聯 先收到的 MT100、 MT110 或 MT205 已在“我方登記簿”、“其他業(yè)務簿”中登記，后收到的 MT2XX 與其相關聯 收到的 MT202 與一筆我行業(yè)務登記在“我方登記簿”、“其他業(yè)務簿”中的業(yè)務 關聯，例如頭寸調撥業(yè)務中的調入款項已在我方登記簿中登記，但收到調入行的反映該筆調入款的 MT202。 5.2.1.1 完全關聯 滿足如下條件的指令可確定為完全關聯： （ 1）如果正在處理的指令是 MT100、 MT110、 MT103 MT100 、 MT110 、MT103 關系 報文登記簿 業(yè)務編號 = 相關業(yè)務編號 報文類型 =202、 910 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 2）如果正在處理的指令是 MT205 MT205 關系 報文登記簿 業(yè)務編號 = 相關業(yè)務編號 報文類型 =299 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 3）如果正在處理的是 MT202 指令： MT202 關系 報文登記簿 相關業(yè)務編號 = 業(yè)務編號 報文類型 =MT100、 MT110、 MT103，如果是一筆我方業(yè)務部門的業(yè)務，則不判斷報文類型 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 4）如果正在處理的是 MT910 指令： MT202 關系 報文登記簿 相關業(yè)務編號 = 業(yè)務編號 報文類型 =MT100、 MT110、 MT103，如果是一筆我方業(yè)務部門的 業(yè)務，則不判斷報文類型 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 （ 5）如果正在處理的是 MT299 指令： MT299 關系 報文登記簿 相關業(yè)務編號 = 業(yè)務編號 報文類型 =MT205，如果是一筆我方業(yè)務部門的業(yè)務，則不判斷報文類型 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 對于完全關聯的指令，在我方登記簿中建立它們的關聯關系，指令處理完畢。 如果先收到的指令已解付、或已勾銷、或已止付，則在后續(xù)的業(yè)務處理中就以該指令代表這筆業(yè)務 ；如果先收到的指令未解付、也未勾銷、也未止付，則以MT1XX 代表這筆業(yè)務。 5.2.1.2 可能關聯 滿足以下條件的，可以確定兩筆指令有可能關聯的條件： 收到的報文 關系 報文登記簿中的報文 業(yè)務編號 = 相關業(yè)務編號或業(yè)務編號 報文類型 =202， 910， n99 幣種 = 幣種 金額 = 金額 起息日 = 起息日 對于有關聯可能的指令，必須進行人工關聯指令處理，以確定其是一筆新業(yè)務，還是一筆與已有指令相關聯的指令。在未做人工確定之前，該筆指令不再做任何處理。 5.2.1.3 完全不關聯 對非 完全不關聯、可能關聯的報文，視為新業(yè)務，登記我方登記簿。 人工指令關聯 幣種 :AAA 日期 :YYMMDD-YYMMDD 總筆數 :-筆 業(yè)務編號 相關編號 金額 起息日 發(fā)報行 報文類型 關聯 XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y 筆數 : XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y 筆數 : 5.2.2 人工關聯 本交易是對系統(tǒng)在關聯性判斷中確定為有關聯可能的指令，由人工判斷確定是否有關聯關系，并且對確定為有關聯和無關聯的指令分別進行不同的處理。 處理指令范圍：有可能關聯的 MT1XX， MT2XX、 MTn99 類指令。 屏幕 屏幕來源數據說明： 上屏：輸入符合條件的待相關指令后 ,列示所有有關聯可能的指令。 下屏：當選中上屏一筆指令時，顯示所有我方登記簿中與之有關聯可能的指令。 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 R 輸出 字符 關聯標志 MT(報文類型 ) 輸出 數字 業(yè)務所反映的相應的報文類型 (相關 )業(yè)務 參考號 輸出 字符 如果為 1XX 報文則為TAG20 如果為 2XX報文則為 TAG21 起息日 輸出 數字 起息日 幣種 輸出 數字 幣種 金額 輸出 數字 金額 帳戶行 輸出 字符 帳戶行 發(fā)報行 輸出 字符 發(fā)報行 功能鍵 : 切換上下屏：按此功能光標在上下屏切換 查看報文：選中此功能，啟動報文內容查 詢屏幕，查看報文內容。 置標記：將光標所在行記錄置選中標志，或將已置的選中標志取消。 確認關聯：按此功能鍵將置好標記的兩條指令建立關聯。 確認非關聯：按此功能鍵將屏幕上方的一筆業(yè)務確認為非關聯的指令。 5.2.3 整體處理 兩筆指令，如果金額、編號和起息日三者中任一者不一致，我們稱這兩筆指令為“有差異”。 按指令的關聯情況和差異的情況，系統(tǒng)分別作出如下處理： 確認為非關聯的指令，作為一筆新業(yè)務進行處理，處理流程與系統(tǒng)自動判斷確認為非關聯的指令相同。 確認為關聯的兩條指令， 系統(tǒng)在我方登記簿中建立它們的關聯關系，并要確定兩條指令中哪一條為有差異的，在后續(xù)的業(yè)務處理過程中，系統(tǒng)將以另一條指令為準代表該筆業(yè)務。指令處理完畢。 新收到的 MT1XX 和 MT2XX 關聯 MT2XX 狀態(tài) 相應處理 勾銷 解付 止付 未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以 MT2XX 為準。 已勾銷 未解付 未止付 MT2XX 設定有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以 MT2XX 為準，作缺省解付 未勾銷 已解付 未止付 MT2XX 設定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準 - - 止付 MT2XX 設定為有差異，在后續(xù)處理中以 MT2XX 為準 新收到的 MT2XX 和 MT1XX 關聯 MT1XX 狀態(tài) 相應處理 勾銷 解付 止付 未勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以 MT2XX 為準。 已勾銷 未解付 未止付 MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以 MT1XX 為準 未勾銷 已解付 未止付 MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以 MT1XX 為準 - - 止付 MT1XX 設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以 MT1XX 為準 MT2XX 和 我行業(yè)務登記的我方登記簿、其他業(yè)務登記簿、光票托收登記簿關聯 我行報文登記簿的記錄狀態(tài) 相應處理 勾銷 止付 未勾銷 未止付 我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以我方業(yè)務為準 已勾銷 未止付 我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以我方業(yè)務為準 未勾銷 未止付 我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以我方業(yè)務為準 - 止付 我方業(yè)務設定為有差異，在后續(xù)的業(yè)務處理中以我方業(yè)務為準 5.3 款項解付 (分行 ) 5.3.1 流程圖 主要流程 Business Flow Diagram 款項解付 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : 清算系統(tǒng) 柜面系統(tǒng) N Y N Y 滿足提前解 付條件或頭寸已勾銷 分行會計核算 /光票托收入款處理 登記我方登記簿 自動解付 我方登記簿 滿足自動解付條件 人工解付（分行） 支行匯入款處理及會計核算 查詢查復業(yè)務 5.3.2 業(yè)務描述 1、 “我方登記簿”中未解付入款進行判斷，不符合提前解付條件且未勾銷的款項，不 做處理。符合提前解付條件或已勾銷的款項進入分行自動 /人工解付。 2、 “提前解付”主要是對匯入款進行自動或人工判斷提前解付。 自動判斷的條件為： （ 1）報文格式為 MT205； 或 （ 2）報文為 MT100、 MT 103，并收到帳戶行發(fā)出的相關聯 MT202 或 910（帳戶行信息另行維護）； 或 （ 3）報文為帳戶行發(fā)出的 MT100、 MT 103， 且 （ 4）報文起息日 =當天工作日。 人工判斷由高級人員進行授權 ，只對特殊客戶特殊業(yè)務。 3、 自動 /人工解付根據分行匯入款解付對象分別為：下屬支行、在我行直接開戶的金融機構、同城人行、同城中行、異地聯行。 4、 自動解付的依據是（ 1）系統(tǒng)讀取相關報文 MT100、 MT103 中的收款人帳號，判斷開戶支行，（ 2） SHE、 SHOC、 SHBP 等跟單托收業(yè)務讀取“我方登記簿”的支行信息，（ 3）光票托收業(yè)務，讀取“我方登記簿”的信息，轉入“光票托收入款處理”。 5、 人工解付的根據解付對象分為劃入支行、轉入“光票托收入款處理”、轉同城人行、轉同城中行、轉異地聯行、轉查詢查復業(yè)務。如解付對象為同城人行 、同城中行，系統(tǒng)需同時聯動打印報文及“外幣付款憑證”/“外匯劃款憑證” 。如轉異地聯行則聯動柜面系統(tǒng)匯出款業(yè)務。如無法解付轉入查詢查復業(yè)務功能。 5.3.3 業(yè)務處理 5.3.3.1 人工解付屏幕及欄位說明 刷新 業(yè)務類型 賬戶行 幣種 筆數 xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999 - 業(yè)務編號 起息日 借 /貸 金額 業(yè)務處理類型 xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A 999999999999999.99 XXXX 打印列表 顯示報文 業(yè)務處理 提交系統(tǒng) 功能鍵 : 刷新 、 打印列表 、 顯示報文 、 業(yè)務處理 、 提交系統(tǒng) 。 屏幕欄位說明： 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 業(yè)務類型 輸出 文字 3 待處理 /待修改 /待復核 賬戶行 輸出 字符 11 SWIFT CODE 或自定義 幣 種 輸出 字母 3 幣種 筆 數 輸出 數字 4 筆數 業(yè)務編號 輸出 字符 16 相關業(yè)務編號 起息日 輸出 數字 8 起息日 借 /貸 輸出 字母 1 借 /貸標志 金 額 輸出 數字 15 金額 業(yè)務處理類型 反顯 字母 7 5.3.3.2 人工解付處理流程 1、經辦人員 處理“待處理”、“待修改”隊列的款項 刷新 后，顯示上半屏，經辦人員根據分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務類型下的明細。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊 顯示報文 可以逐一察看相關的報文（在報文屏有 翻譯 、 打印 功能），點擊 業(yè)務處理 可以選取處理 類別（如：本行客戶、轉同城中行、轉同城人行、轉聯行、待 HO 調整、查詢等，可以通過系統(tǒng)維護定義類型及相應的會計核算處理），選擇后進入不同的處理界面，經 確認 后返回本屏，處理完一批后 提交系統(tǒng) 則處理完畢，款項自動進入“待復核”隊列。 2、復核人員 處理“待復核”隊列的款項 刷新 后，顯示上半屏，復核人員根據分工雙擊某一行，下半屏顯示該業(yè)務類型下的明細。雙擊下半屏的某一行，對該筆款項處理，點擊 顯示報文 可以逐一察看相關的報文（在報文屏有 翻譯 （翻譯電報碼）、 打印 功能），點擊 業(yè)務處理 可 以察看經辦人員選擇的處理類別并輸入確認重要欄位，經 確認 后返回本屏，處理完一批后 提交系統(tǒng) 則處理完畢，款項自動根據業(yè)務處理類型進行后續(xù)處理，并將分行會計核算信息傳入柜面系統(tǒng)。 5.3.3.3 業(yè)務處理類型說明 本行客戶 填入機構號。柜面系統(tǒng)根據機構號進行會計核算。 轉同城中行 自動反顯“中行提出”要素，經辦人員可調整欄位，確認后保存并自動打印報文。復核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“外幣付款憑證交易總量表”、“ 外幣付款憑證交易明細表”中，同城付款人員核對總表、明細表和報文、 憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。） 轉同城人行 自動反顯“人行提出”要素，經辦人員可調整欄位，確認后保存并自動打印報文。復核人員通過后打印憑證，將報文及憑證交同城付款人員。柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入“同城票據交換提出清單”、“ 同城交換提出票據匯總”中，同城付款人員核對總表、明細表和報文、憑證。（因柜面系統(tǒng)收付款人、摘要欄位有限，無法滿足需求，憑證打印放在外匯清算系統(tǒng)中，不送入柜面系統(tǒng)。） 轉聯行 復核提交系統(tǒng)后，柜面系統(tǒng)進行會計核算并列入 “匯出匯款”隊列。 待 HO 調整 反向登記“我方登記簿”以便核對總行調帳。柜面系統(tǒng)會計核算。 對外查詢 聯動 “查詢查復業(yè)務”，歸入查詢隊列。 5.4 查詢查復業(yè)務流程 5.4.1 支行向分行查詢查復流程 Business Flow Diagram 收到指令 作者 : 審核人 : 日期 : 頁次 : 柜面系統(tǒng) 清 算 系 統(tǒng) 根據業(yè)務需要 ,錄入金額、起息日、編號、查詢查復內容，經 A、 B 級授權 向他行查詢 /查復 /退款 生成報文 我方登記簿 5.4.2 分行向支行查詢查復流程 Business Flow Diagram 收到指令 作者 :蔣赟 審核人 : 日期 : 頁次 : 清 算 系 統(tǒng) Y N 5.4.3 分行向他行查詢 /查復 /退款 支行查詢查復、他行查詢查復的處理根據、人工解付等功能聯動本功能或直接進入本功能，調用模版或以自由格式擬寫報文。經辦、復核后，經總經理室審核，生成報文，送入報文收發(fā)功能。 5.5 其他業(yè)務處理 5.5.1 業(yè)務歸檔 如收到的電文不需要進一步處理 ,按“歸檔”鍵，在登記簿中標為已處理，無須進一步處理。 5.5.2 解除關聯 如發(fā)現 關聯出現錯誤 ,則選中關聯錯的 MT100、 103 或 MT205、 MT910、MT202 記錄， 進行“解除關聯”處理。從系統(tǒng)中選中該條記錄，并從“關聯”隊伍中“分離”出來，作為一筆獨立的業(yè)務記入報文登記簿，解除報文清分 收到他行查詢查復 轉支行 報文登記 報文登記 支行查詢查復業(yè)務 向他行查詢 /查復 /退款 關聯關系的兩筆記錄關聯標志均設置為“否”。 5.5.3 重建關聯 用于兩筆有關聯關系的業(yè)務重新建立關聯。兩筆業(yè)務的金額差額、起息日差額超過了 可能關聯參數表 中設置的差額，業(yè)務編號和相關業(yè)務編號也不一定一致。 重建關聯的兩筆業(yè)務中必須滿足以下條件： 1）幣種必須一致； 2）帳戶行必須一致； 3）收付關系必須 一致； 4）其中一筆必須是未勾銷、未解付（記帳）。 操作方法是：先找到第一筆，選擇“重建關聯”，系統(tǒng)提示選擇第二筆，選擇“重建關聯”。 處理關聯和差異關系按收到指令中的人工關聯性判斷處理。 5.5.4 出錯處理 清算業(yè)務的錯誤分為：清算資料來源的錯誤及清算處理過程中的操作錯誤。 如一筆業(yè)務同時發(fā)生了以上兩類錯誤，則必須先處理完操作錯誤，將該筆業(yè)務處理成未處理時的狀態(tài)，再對資料來源錯誤進行修改、刪除或查詢。 凡出錯處理，必須經較高級別操作人員授權方可通過。 第 6章 匯出匯款 1 清算系統(tǒng)自動不落地對外發(fā)出 SWIFT 電文。 2 匯出匯款頭寸申報 由分行負責掌握自動申報與人工申報相結合。 (詳見 ) 3 清算系統(tǒng)登記我方登記簿 第 7章 綜合業(yè)務查詢 /統(tǒng)計 7.1 整批業(yè)務查詢 7.1.1 屏幕 01 畫面 綜合業(yè)務查詢及處理屏 借 記 勾 查 退 報文類型 發(fā)報行 帳戶行 業(yè)務編號 幣種 起息日 金額 貸 帳 銷 詢 款 XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B XXX xxxxxxx xxxxxx xxxxxx XXX YYMMDD 99999999.99 B B B B B 查詢條件 發(fā)報行 :XXXXXXXXX 帳戶行 XXXXXXXXX 業(yè)務參考號 :XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 幣 種 :XXX 起息日 :YYMMDDYYMMDD 金額 :99999999999999999.99 借貸標志 :D/C 勾銷標志 :Y/N 記帳標志 :Y/N 查詢標志 :X 退款標志 :Y/N 報文類型 :XXX 功能鍵說明 : 執(zhí)行查詢 (按照查詢條件查找符合條件的業(yè)務 ,顯示在屏幕上部 ) 查看業(yè)務細節(jié) ,聯動業(yè)務細節(jié) 2屏 ,顯示與所選業(yè)務有關的全部報文條目 提示關注業(yè)務 (系統(tǒng)按一定條件提示用戶哪些業(yè)務需要給與關注 ,可能需要對外查詢 ) 查詢條件為組合條件查詢，可缺省若干條件。其中報文類型，缺省條件情況下，為所有報文類型。 7.1.2 欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入 /輸出 類型 長度 欄位說明 報文類型 帳戶行 輸出 輸出 數字 字符 3 報文類型編號 SWIFT 代碼 業(yè)務參考號 輸出 字符 業(yè)務參考號 幣 種 起息日 輸出 輸出 字符 數字 3 8 外匯幣種 日 歷 金 額 輸出 數字 15 金 額 借 貸 輸出 字符 借或貸 記 帳 輸出 字符 記