1、銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告XXX 農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā) 今年212 號(hào)文件精神，我聯(lián)社于今年年 10 月 6 日至 10 月 24 日對(duì)轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自 糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下 :一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行 我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái)， 嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù) 管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了 XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 XX 信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行） 、 XXX 農(nóng)村信用 合作聯(lián)社 XX 信合富秦卡（借記卡）章程 、XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián) 社 XX 信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行） 、 XXX 農(nóng)村信 用合作聯(lián)社XX

2、信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）、XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 XX 信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法 （暫 行）、XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部 安全管理制度（暫行）、XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借 記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）沢XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù) 差錯(cuò)處理管理辦法 ,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn) 真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照 XXX 農(nóng)村信用 社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。二、銀行卡卡片管理為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 XX 信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（

3、暫行 ， 我縣聯(lián)社委托 XXX 農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分 發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照 XXX 農(nóng)村信用社綜 合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定， 我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制 度進(jìn)行管理。三、銀行卡跨行差錯(cuò)處理 我縣聯(lián)社把差錯(cuò)處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作， 加強(qiáng) 管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯(cuò) ,確保我縣聯(lián)社富 秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展 ,依據(jù) XXX 農(nóng)村信用 社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法 （暫行 ），我縣聯(lián)社確定信息部 2 名 工作人員專項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理，

4、受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交 的銀行卡差錯(cuò)處理申請(qǐng)， 負(fù)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)工作， 并 根據(jù)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯(cuò)申請(qǐng)。 我縣聯(lián)社受理銀行 卡差錯(cuò)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制， 一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日， 最長(zhǎng)不超過(guò) 五個(gè)工作日， 緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)， 差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專管專夾專人 管理。四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性 為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理， 規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了 XXX 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 XX 信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法 （暫行）， 轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作， 對(duì)富秦卡的開(kāi)戶、 銷 戶、掛失、止付等特

5、殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理 ,實(shí)行專人專夾保管。五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)發(fā)行富秦卡就是為了解決長(zhǎng)期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸， 發(fā)卡 后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害， 使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差別、 無(wú)障礙的服務(wù)， 我縣聯(lián)社 公布了省聯(lián)社 24 小時(shí)客戶服務(wù)電話 10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投 訴舉報(bào)電話 0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度， 加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展，需要良好的外部環(huán)境， 2007 年發(fā) 卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對(duì)富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防 騙技能 ,特別是農(nóng)民工銀行卡特

6、色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要 路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過(guò) 在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊(cè)） 、張貼海報(bào)、標(biāo)語(yǔ)標(biāo)牌、橫幅等形式，交 叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳， 通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳， 大力發(fā)放宣傳冊(cè)， 各網(wǎng)點(diǎn)分布咨 詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)?的知名度和影響力。六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開(kāi)展工作， 但仍存 在一些不足， 如有少數(shù)經(jīng)辦人員對(duì)富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少， 對(duì) 銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。 今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù) 作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓， 組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制 度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)， 指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理， 規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿； 加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的 力度，由會(huì)計(jì)、 稽核部門(mén)相關(guān)人員，定期或不定期的對(duì)銀行卡各業(yè)務(wù) 環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對(duì)可 能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范控制、 預(yù)警識(shí)別， 對(duì)已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn) 定、分析和化解 ;對(duì)各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行 監(jiān)督 ,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯(cuò)