1、 國際業(yè)務(wù)部第三季度操作風(fēng)險管理總結(jié)為更好的促進(jìn)我行國際業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展，國際業(yè)務(wù)部在加大力氣抓營銷的同時，采取了多策并舉的方式加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理。一、國際結(jié)算和貿(mào)易融資管理方面一是全面梳理體系文件，加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)，堵塞管理漏洞，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)行；二是分別于09年5月、9月在泰安、濰坊舉辦兩期貿(mào)易融資和國際結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，加強(qiáng)了對轄內(nèi)分行業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，并在聊城分行、泰安分行、德州分行專題培訓(xùn)進(jìn)行授課，提高政策和制度的執(zhí)行能力，提高風(fēng)險與回報管理水平；二是針對國際結(jié)算和外匯業(yè)務(wù)中操作性風(fēng)險較高的“外匯政策風(fēng)險”，編寫了銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定政策大全用書，及時將貿(mào)易融資政策整理打包將電子

2、版發(fā)給各行參考使用，三是組織參與各項(xiàng)培訓(xùn)，7月參加全省操作風(fēng)險與案件防控的檢查，8月組織全省進(jìn)口開證和海外代付專項(xiàng)檢查，查找業(yè)務(wù)流程中風(fēng)險控制薄弱環(huán)節(jié)，完善操作流程，消除風(fēng)險隱患；四是加強(qiáng)自查和整改的督導(dǎo)工作，加強(qiáng)對下掌控力度。組織2009年度境外保函和物權(quán)控制操作風(fēng)險控制自我評估，制定了案件風(fēng)險排查方案，并對銀監(jiān)局新發(fā)放貸款檢查、全省信貸業(yè)務(wù)檢查問題整改進(jìn)行督導(dǎo)，保證舉一反三，防止類似問題發(fā)生。 二、國際融資管理方面嚴(yán)格執(zhí)行我行的各項(xiàng)制度，堅持合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作，嚴(yán)防操作風(fēng)險。在強(qiáng)化操作風(fēng)險管理方面，做好三項(xiàng)工作：一是，三季度我行新簽約國際融資項(xiàng)目2個，在項(xiàng)目操作過程中按照總行的產(chǎn)品政策，做

3、好每一步工作，合規(guī)經(jīng)營。二是，加強(qiáng)對新營銷項(xiàng)目的審查。在新外國政府貸款項(xiàng)目營銷過程中，按照財政部今年年初下發(fā)的管理規(guī)定，優(yōu)化我行的操作流程，加強(qiáng)對項(xiàng)目單位和項(xiàng)目的審查，并及時向財政部門提交貸前審查報告，提高外國政府貸款的使用質(zhì)量和效益。三是，加強(qiáng)對現(xiàn)有項(xiàng)目的管理，通過梳理項(xiàng)目存在的問題，與項(xiàng)目經(jīng)辦行和有關(guān)部門溝通，逐步解決。三、資金交易管理方面一是09年4月總行下發(fā)了關(guān)于開展對公外匯買賣和對公結(jié)售匯風(fēng)險自評估的工作任務(wù)，經(jīng)過3個半月的認(rèn)真細(xì)致梳理、篩查和評議，共查找出存在控制不足的操作風(fēng)險點(diǎn)3個，并分別針對風(fēng)險點(diǎn)提出優(yōu)化建議。為全行下一步業(yè)務(wù)的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)；二是在順利完成總行自評估任務(wù)的同時，我部還對結(jié)售匯業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地梳理，并通過郵件通知單和業(yè)務(wù)案例兩種形式進(jìn)行了