1、反洗錢部分（437道）一、單項選擇題1.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（ B ）。A.將3000美元現(xiàn)鈔結匯入客戶的人民幣賬戶 B.將1000美元現(xiàn)鈔結匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶 D.提取現(xiàn)金6萬元2.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應（ C ）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風險等級 B.定期調(diào)整客戶洗錢風險等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級 D.下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶洗錢風險等級3.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號

2、和（B ）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位 B.匯款人住所 C.匯款行地址 D.匯款人身份證明文件4.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（ A ）。A.可不必要求其補充缺失信息,而直接登記替代性信息 B.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱C.應要求境外機構補充匯款人賬號 D.應要求境外機構補充匯款人住所5.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理

3、局簽章的(B )為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。A.外匯業(yè)務審批表 B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯審報單 D.涉外收入申報單(對私)6.利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（ D ）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。A.客戶回訪 B.資料保存 C.實地調(diào)查 D.身份認證7.在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的,銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并( C )。A.加強身份識別措施強度 B.終止交易 C.報告客戶可疑交易行為 D.拒絕交易8.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務存

4、續(xù)期間,應當采取( C )客戶身份識別措施。A一次性的 B.間隔的 C.持續(xù)的 D.定期的9.客戶先前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行有權( B )。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務 B.中止為客戶辦理業(yè)務 C.有權更新資料 D.有權上報交易10.中國人民銀行設立( B ),負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局 B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.保衛(wèi)局 D.分支機構11.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶,金融機構應當同時報告(C )。A.公安機關 B.金融機構上

5、一級機構 C.中國人民銀行當?shù)胤种C構 D.金融機構總部12.金融機構判斷該線索涉嫌犯罪,為及時有效地阻止和打擊犯罪,應當及時以書面形式向（ D ）報告,并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構,以便協(xié)助公安機關開展偵查工作。A.金融機構上一級機構 B.金融機構總部 C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.當?shù)毓矙C關13.( A )對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構 B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機關 D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會14.客戶與證券公司進行金融交易,通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的,由（ D ）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額可疑報告。A.證券公司

6、B.證券公司和銀行各自 C.證券公司和客戶各自 D.銀行15.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由( D )報告。A.收單行 B.辦理業(yè)務的金融機構 C.付款行 D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行16.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由( A )報告。A.收單行 B.辦理業(yè)務的金融機構 C.付款行 D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行17.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由( B )報告。A.收單行 B.辦理業(yè)務的金融機構 C.付款行 D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行18.中華人民共和國反洗錢法第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A.履行反洗錢義務的機構及

7、其工作人員 B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶 D.第三方19.根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法,銀行應當通過( B )向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A.銀行總部指定的一個機構 B.銀行總部或者由總部指定的一個機構C.銀行各省級分支機構 D.銀行的任一分支機構20.單筆或者當日累計人民幣交易( C )元以上或者外幣交易等值( )美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5萬,5000 B.10萬,1萬 C.20萬,1萬 D.50萬,5萬21.法人、其他組織和個體工商戶

8、銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( D )元以上或者外幣等值( )美元以上的款項劃轉(zhuǎn),銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.20萬,2萬 B.50萬,5萬 C.100萬,10萬 D.200萬,20萬22.自然人銀行賬戶之間,以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（ B ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.20萬,5萬 B.50萬,10萬 C.100萬,20萬 D.200萬,30萬23.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ C ）美元以上的跨境交易，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1000

9、B.5000 C.10000 D.2000024.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報告,以下不屬于規(guī)定條件的是( D )。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取25.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報告的范圍（ D ）A.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作

10、社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易26.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第九條規(guī)定,單筆或者當日累計達到規(guī)定金融的,應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（ D ）。A.應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B.應將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C.應將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算D.應將某一客戶在同一銀行不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累

11、計計算27.以下屬于大額外匯資金交易的是( A )。A.個人當天存款1萬美元 B.個人當天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個人當天取款5萬港元 D.個人當天轉(zhuǎn)賬20萬港元28.下列哪種大額交易,銀行可以不報告（ D ）A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應在接到補正通知的（ B ）個

12、工作日內(nèi)補正。A.3 B.5 C.7 D.1030.銀行應當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（ D ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或無法通過總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.3 B.5 C.7 D.1031.根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ B ）。A.一年以上，3個工作日 B.一年以上，10個工作日C.三年以上，3個工作日 D.三年以上，10個工

13、作日32.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,銀行應當提交( C )報告。A.大額交易 B.可疑交易 C.大額交易、可疑交易 D.綜合報告33.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（ D ）。A.構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C.銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算D.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算34.銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指（ A ）。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生接續(xù)3天以上B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，

14、且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上35.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（ C ）。A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑36.按照金額機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確的是（ C ）。A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應當報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應當報告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁

15、收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告37.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元，2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（ C ）。 A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B.法人、其他組

16、織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑38.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況”發(fā)生變化時（ B ）。A.銀行應等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告C.年度結束后5個工作日內(nèi)報告D.年度結束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部39.銀行“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發(fā)生變化時（ D ）

17、。A.年度結束后10個工作日內(nèi)報告B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告C.年度結束后5個工作日內(nèi)報告D.銀行應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行40.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于（ B ）人，否則，銀行有權拒絕。A.1 B.2 C.3 D.441.中國人民銀行約見銀行高級管理人員談話需（ C ）批準后可執(zhí)行。A.中國人民銀行反洗錢工作人員 B.被約見人 C.單位負責人 D.部門負責人42.原則上對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管是（ A ）的職責。A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行上海總部C.中國人民

18、銀行各大分行 D.中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行43.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）中填報單位是指（ C ）。A.中國人民銀行 B.金融機構總部C.獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構44.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處（ A ）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（ ）罰款。A.20萬元以上50萬元以下 、1萬元以上5萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下 D.50萬元以上800萬元

19、以下、5萬元以上50萬元以下45.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（ D ）。A.只能是金融機構工作人員 B.只能是金融機構C.只能是金融機構工作人員或金融機構 D.可以是任何單位和個人46.金融機構在履行反洗錢義務過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的（ D ）。A.及時以書面形式向上級主管部門報告B.及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C.及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告D.及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告47.以下說法錯誤的是（ A ）。A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關B.宣傳方式靈活多樣C.對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外

20、反洗錢監(jiān)管處罰實例等D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳48.金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表填報依據(jù)為（ D ）。A.金融機構反洗錢規(guī)定B.金融機構反洗錢大額交易和可疑交易報告管理辦法C.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法49.下列不屬于洗錢特征的是（ C ）。A.國際化 B.隱蔽性 C.單一化 D.技術化50.以下活動可能存在洗錢行為的是（ D ）。A.偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù) B.購買保險立即退保 C.貨幣走私 D.以上都是51.客戶身份識別又稱（ B ）。A.客戶識別 B.客戶身

21、份盡職調(diào)查 C.實名制 D.客戶風險控制52.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（ A ）A.信用 B.地域 C.業(yè)務 D.行業(yè)53.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核（ C ）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年54.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以（ A ）A.責令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下的罰款C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款55.

22、對于違反保密規(guī)定泄露有關信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構，中國人民銀行可以（ D ）A.責令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下的罰款C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款56.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結的期限為（ B ）A.24小時 B.48小時 C.二個工作日 D.三個工作日57.客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶關系建立后（ B ）個工作日。A.5 B.10 C.3 D.1558.現(xiàn)代意

23、義上的法錢最早產(chǎn)生于（ D ）A.法國 B.英國 C.意大利 D.美國59.1989年成立的（ B ）是目前全球最權威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。A.亞太反洗錢組織 B.金融行動特別工作組 C.埃格蒙特集團 D.沃爾夫斯堡集團60.反洗錢的工作理念是（ B ）。A.規(guī)則為本 B.風險為本 C.信用為本 61.國務院反洗錢行政主管部門是指（ A ）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門 C.公安機關 D.人民法院62.金融機構反洗錢工作順利開展的基礎是（ A ）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設 B.客戶身份識別制度 C.大額交易和可疑交易報告制度461.客戶身份識別的原則包括（ E ）

24、A.真實性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性 E.以上都是63.金融機構應確定不同等級客戶的風險等級審核期限，原則上低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（ A ），風險等級最高客戶的審核期限不得超過（ ）。A.兩倍、半年 B.兩倍、一年 C.三倍、半年 D.兩倍、三年64.對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的（ C ）內(nèi)至少應進行一次復核。A.一年 B.三年 C.五年 D.七年65.客戶身份資料和交易記錄保存的原則包括（ E ）。A.完整原則 B.真實原則 C.安全原則 D.從嚴原則 E.以上都是66.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后

25、、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（ B ）。A.三年 B.五年 C.十年 D.十五年67.金融機構應在大額交易發(fā)生（ B ）個工作日內(nèi)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。 A.3 B.5 C.7 D.1068.金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（ B ）以上或者外幣等值（ ）以上的，應當識別客戶身份。A.5萬元、1000美元 B.1萬元、1000美元 C.5萬元、1萬美元 D.1萬元、5000美元69.切實履行可疑交易報告義務的前提是有效、及時地識別和發(fā)現(xiàn)（ B ）。A.大額交易 B.可疑交易 C.可疑行為 D.可

26、疑客戶70.在反洗錢的三項基本制度中，（ A ）處于最基礎的地位。A.客戶身份識別制度 B.大額交易和可疑交易報告制度C.恐怖融資可疑交易報告制度 D.客戶身份資料及交易記錄保存制度71.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當對（ C ）身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。 A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.客戶72.金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的（ A ）。A.實際使用人 B.名義使用人 C.實際使用人和名義使用人73.金融機構為辦理規(guī)定業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且能確切判斷客戶出示的居民身份證為

27、虛假證件，金融機構應( A )。A.拒絕為該客戶辦理業(yè)務 B.繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務出 C.中止為該客戶辦理業(yè)務 74.反洗錢現(xiàn)場檢查，檢查人員少于（ A ）人或者未出示（ ），金融機構有權拒絕檢查。A.2、執(zhí)法證、檢查通知書 B.3、執(zhí)法證、檢查通知書 C.2、執(zhí)法證 D.3、執(zhí)法證75.A銀行向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計7500

28、0美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ B ）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結匯均由一個或者少數(shù)人操作C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.長期閑置的賬戶原則不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付76.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（

29、A ）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A.金融機構 B.第三方 C.客戶 D.金融機構和第三方77.長春農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢管理實施細則要求營業(yè)機構反洗錢操作人員應于每個工作日（ C ）點前進行反洗錢數(shù)據(jù)處理。A .9B.10C.12D.1678.洗錢系統(tǒng)登錄密碼要求（ B ）至少更換一次。A.半個月B.1個月C.2個月 D.1季度79.客戶在中國銀行某市分行開立了信用卡，其在國內(nèi)房屋中介公司刷卡消費一次性達到70萬元人民幣，收單行為中國建設銀行，則該筆交易應由（ A ）進行報告。A.中國銀行 B.中國建設銀行 C.房屋中介公司 80.業(yè)機構反洗錢復核崗應由（ B ）級以上人員擔任。A.02

30、B.05 C.06 81.非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（ C ）A.加強身份識別措施強度 B.終止交易 C.報告客戶可疑交易行為 D.拒絕交易82.為不在本系統(tǒng)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣（A）以上的，應當核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件。A.1萬元 B.2萬元 C.5萬元 D.10萬元83.因反洗錢采取臨時凍結措施的，臨時凍結不得超過（ B ）時。A.24小時 B.48小時 C.32小時 D.16小時二、多項選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之

31、一，具體來講主要包括哪些（ ABCDE ）。A.員工的專業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠信程度D.領導層對內(nèi)部控制制度的認識和態(tài)度 E.領導層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確（ ABCD ）。A.組織管理和工作流程 B.賬戶監(jiān)控措施 C.保密規(guī)定 D.資料保存3.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（ ABCD ）。A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報問題 C.跟蹤整改 D.責任認定4.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ ADE ）。A.培訓對象應包括高級管理層 B.只有從事反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培

32、訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次培訓E.培訓的對象是銀行的全體人員5.以下說法正確的是（ ABD ）。A.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責。D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求。6.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ ABCD ）。A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有

33、效期限C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn).法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限7.客戶身份識別的含義（ ABCD ）。A.了解客戶本人的真實身份 B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途 D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際控制人8.客戶身份識別的基本原則有（ABCDE）。A.真實性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性 E.差異性9.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（ABCD）。A.充分收集有關境外金融機構的信息B.評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管

34、的情況C.評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D.以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責10.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（ABCD）等信息。A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.資金來源C.資金用途 D.經(jīng)濟狀況和經(jīng)營狀況11.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A.提供服務 B.與其進行交易 C.開立匿名賬戶 D.開立假名賬戶12.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如

35、下哪些手段識別客戶身份（ ABC ）。A.實行嚴格的身份認證措施 B.采取相應的技術保障手段C.強化內(nèi)部管理程序 D.弱化內(nèi)部管理程序13.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應（ ABCD ）。A.保護商業(yè)秘密 B.保護個人隱私 C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息14.銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別（ AC ）。A.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證

36、明文件的種類、號碼D.登記代理人所在工作單位和地址15.對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證B.16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時身份證16.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括（ABCD）。A.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件17.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金

37、融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A.合法有效的授權委托書 B.代理人的有效身份證件 C.合法有效的合同書 D.代理人的資質(zhì)證明18.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施（ACDE）。A.應當經(jīng)高級管理層的批準 B.應當報告中國人民銀行C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件19.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務。A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)金存款 C.現(xiàn)鈔兌換 D.票據(jù)兌付2

38、0.銀行應對（AC）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A.單筆人民幣1萬元以上 B.單筆人民幣10萬元以上C.單筆外匯等值1000美元以上 D.單筆外匯等值10000美元以上21.一次性金融服務識別要點包括（ABCD）。A.了解實際上控制客戶的自然人和交易的實際控制人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件22.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其

39、他身份證明文件的復印件或影印件D.如果客戶為外國政要，應當經(jīng)高級管理層的批準E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（ABCD ）。A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營部門負責人 D.其他相關業(yè)務人員24.申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本B.非法人企業(yè)，應出具營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。

40、D.非預算管理的事業(yè)單位應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。25.對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應審查（ABCD ）。A.外匯資本賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途D.B股專用賬戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯,支出為用于買賣股票26.對于國際結算業(yè)務,銀行應（ACD）。A.受理并審核提交的書面委托和相關文件B.不審查業(yè)務的貿(mào)易背景，客戶及交易對手情況的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶C.審查業(yè)務的

41、貿(mào)易背景情況 D.審核客戶及其交易對手27.申請開立一般存款賬戶,銀行應按照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下證明文件（ ABCD ）。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因銀行借款需要,應出具借款合同 D.存款人因其他需要,應出具有關證明28.申請開立專用賬戶,銀行應按照客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款開戶許可證C.基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D.財政預算外資金,應出具財政部門的證明29.開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意

42、（ABCDE）。A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件B.了解相關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人C.了解客戶業(yè)務、主要交易對手及所在國風險D.通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記E.登記的信息與實際信息不一致的,不得為其辦理開戶手續(xù)30.開立外匯資本項目賬戶時應注意（ ABCD ）。A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人(或單位負責人)有效客戶身份證件或者其他身份證明文件;如企業(yè)法定代表人(或單位負責人)為中國公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權他人辦理,還應出具合法有效授權書及代理人身份證件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C.了解其關聯(lián)企

43、業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對,二者相一致的,可為其開立資本項目外匯賬戶31.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應該注意以下幾點（ABCD）。A.要求出具真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件,通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼32.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶

44、時,銀行應重點關注（ ABC ）。A.大額現(xiàn)金開戶 B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶33.銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后,拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務的情形包括(ABC )。A.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證,客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件34.開立個人外匯賬戶的識別主體(ABCD )。A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.客戶經(jīng)理 C.經(jīng)營部門負責人 D.國際業(yè)務結算人員35.銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核(

45、ABCD )。A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的,是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D.境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原則36.審核對公貸款客戶真實身份的方式有(ABC )。A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記等證明文件和資料B.到工商管理部門、稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶、實地查看 D.電話核實37.銀行在外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作（ABCD）。A.核實貸款客戶真實身份 B.貸前調(diào)查 C.貸后關注

46、 D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易38.銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時,應核實客戶的真實身份,需要采取哪些措施（ABCD）？A.審核相關證明文件和資料 B.到相關部門查詢客戶身份信息和資料C.實地查看 D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為39.銀行對貸款個人客戶的身份識別中,要通過了解(ABCD ),審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況 B.借款人有無重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個人的真實權屬關系 D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力40.網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料的(BC )。A.簡潔性 B.真實性 C.完整性 D.必要性41.個人客戶

47、辦理網(wǎng)上銀行時,銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(ABCD )。A.審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請B.檢測注冊賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實性C.在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證D.通過刷卡(或存折)驗證磁道信息和密碼42.匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié),銀行應登記(ABC )。A.匯款人的姓名或者名稱 B.匯款人賬號、住所 C.收款人的姓名、住所 D.匯款銀行的地址43.長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務的,銀行應(ABCD )。A.及時提示客戶出示有效身份證件 B.對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實名登記后再辦理業(yè)務 D.關注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合

48、其身份背景44.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取,銀行應(ABD )。A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證,則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C.如為代辦,可只審核代理人身份,不必審核被代理人身份D.如為代辦,應同時審核代理人和被代理人身份45.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務,應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記(AB )等信息。A.收款人的姓名、賬號、住所 B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址 D.匯款人職業(yè)、工作單位46.對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,銷戶前客戶身份識別要點有(ABCD )。A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結算

49、憑證和開戶登記證B.若該賬戶為一直關注的賬戶,銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責C.一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶,開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整;對先前獲得的客戶身份或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明證件47.下列哪種情況出現(xiàn)時,應重新識別客戶?（ ABD ）A.客戶行為異常 B.客戶有洗錢嫌疑C.客戶提前銷戶 D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點48.銀行在采取持續(xù)的客

50、戶身份識別措施時,應關注哪些情況?（ABCD）A.客戶及其日常經(jīng)營活動 B.客戶辦理結算情況 C.客戶買賣外匯情況 D.客戶開銷戶情況49.客戶要求變更有關信息的,應重新識別客戶身份,有關信息包括(ABCDE)。A.姓名或者名稱 B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號碼 D.注冊資本 E.法定代表人50.銀行對先前獲得的客戶身份資料的(ACD )存在疑點的,應重新識別客戶身份。A.真實性 B.統(tǒng)一性 C.有效性 D.完整性51.銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意(ACD )。A.對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息C.對由代理人辦理銷戶的,應核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查D.銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存52.人民幣貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié),客戶身份識別要點有(ABC )。A.銷戶時,對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還