1、精品文檔電信詐騙劇本解析按：短信、和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實施的電信詐騙犯罪活動日益突生,詐騙手段不斷翻新,令人防不勝防,已然成為社會公害.被騙者多為中老年人,其中又以女性為主.騙子針對中老年人對法院、銀行等專業(yè)業(yè)務(wù)不熟悉,對電腦等高科技手段接觸不多的特點進(jìn)行詐騙.今日約請省公安廳刑偵專家獨家解密電信詐騙劇本,希望大家對其犯罪流程有所了解,不再上當(dāng)受騙.劇中人物：一線騙子女性,扮演郵局工作人員二線騙子男性,扮演公安局值班民警三線騙子男性,扮演公安局辦案民警受害人多為女性,中老年人劇本：收繳自詐騙集團(tuán),絕非杜撰騙子擅長使用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙.網(wǎng)絡(luò)可任意改號,進(jìn)行語音播送,不桂線轉(zhuǎn)接.騙子先撥通事主,播送錄制好

2、的語音提示,內(nèi)容多為：“您好,這里是xx地區(qū)名稱郵局來電顯示的是莫郵局,您有一桂號郵件在今年的x月x日,已投遞過兩次給您,但無人簽收領(lǐng)取,查詢請撥0,人工效勞請撥9.事主聽過此類語音播報后大多數(shù)都會按0鍵或9鍵予以查詢,但無論事主按哪個鍵,其實都是轉(zhuǎn)接到下面將要由現(xiàn)的一線騙子那里,此時詐騙過程開始,詳細(xì)過程如下：一線騙子女性,扮演郵局工作人員一線騙子：您好！效勞員工號xxxx,很快樂為您效勞.事主：詢問剛剛聽到的語音內(nèi)容情況.一線騙子：請您提供一下您的姓名或單位名稱,我這邊幫您查是郵件還是包裹.事主：提供相關(guān)信息.一線騙子：xxx先生/女士,幫你查詢的結(jié)果是在今年x月x日,由奧地公安局寄發(fā)給你

3、的重要公文！郵局記錄確實投遞過二次,但一直都無人簽收領(lǐng)取,所以郵政局才會以電話通知您的！這公文是奧地公安局寄發(fā)的,已經(jīng)超時十五天無人領(lǐng)取了！根據(jù)郵政總局規(guī)定會退回原寄發(fā)單位.您本人方便拿著身份證件材料到奧地郵局領(lǐng)取嗎？公文上有注明是緊急郵件.事主：大多會詢問是什么重要公文.一線騙子：xxx先生/女士,這公文內(nèi)容我并不清楚！奧地公安局通報我們郵局,一旦聯(lián)系到xxx先生/女士你本人,必須馬上通知公安局！您本人可以跟奧地公安局聯(lián)系,了解公文內(nèi)容,這樣您會比擬快、比擬清楚的知道郵件內(nèi)容.我們郵局這里可以協(xié)助你,通過本局免費系統(tǒng)接到奧地公安局,您自己向公安人員進(jìn)行詢問.xxx先生/女士,這里有一個郵件編

4、號,請您記一下,郵件編號是9855,待會您就直接跟公安人員說你收到郵政局的郵件通知,再報上郵件編號9855,以及您的姓名、,請公安人員幫你查清楚.事主：肯定表示同意轉(zhuǎn)接.一線騙子：此時,一線騙子要求事主不要桂機(jī),并在里設(shè)置一些按鍵音,好似正在轉(zhuǎn)接,并以為事主轉(zhuǎn)接奧地公安局為由,將二線騙子引入詐騙環(huán)節(jié).事主：持機(jī)等待.至此,一線騙子詐騙環(huán)節(jié)結(jié)束,以下是二線騙子進(jìn)入詐騙環(huán)節(jié).二線騙子男性,冒充奧地公安局的值班民警二線騙子：這里是奧地公安局值班臺有什么需要幫助您的？您是要報案嗎？事主：肯定說不是.二線騙子：你有什么事？事主：詢問郵件的事.二線騙子：你是說,我們公安局有寄發(fā)郵件公文給你,是不是？那你有

5、郵件編號嗎,你身份證號是多少？事主：事主根據(jù)提示向其提供一線騙子給的郵件號.二線騙子：好的,我去查,你等一下.一兩分鐘后xxx先生/女士,我局確實給你寄發(fā)了郵件公文,是我局通知你到案接受傳訊的通知！事主：會很驚訝地詢問為什么被傳訊.二線騙子：你是不是跟招商銀行有業(yè)務(wù)往來.事主：答復(fù)不清楚、不知道等等.二線騙子：你是說,你不清楚不知道或不可能是吧！好的,我先幫你做個登記.你叫啥名字？事主：報上姓名.二線騙子：你的聯(lián)系,身份證號？事主：報上、身份證號.二線騙子：你先不要著急,我會聯(lián)系我們辦案的同志,將你的相關(guān)材料傳送過去,三到五分鐘之內(nèi),我們會跟你聯(lián)系,你的先暫時不要撥打由去或占線,你就在座機(jī)旁邊

6、等電話,預(yù)防呆會兒找不到你的人,知道嗎？好的！你的先行桂機(jī).至此,二線騙子以為事主聯(lián)系主辦民警為由,將三線騙子引入詐騙環(huán)節(jié).三線騙子男性,冒充奧地公安局的案件主辦民警三線騙子：我是奧地公安局莫警官,我的警號是xxxxx,我找xxx.事主：急迫詢問有關(guān)被傳訊的事.三線騙子：公安局發(fā)公文給你,要你到案說明案情,你為何不報到,你是藐視國家公權(quán)力是嗎？就目前我看到的材料,你向xx招商銀行申請信用卡,而且使用第一個月就欠了9580元沒去還款；這張招商銀行的信用卡是在x年x月x日所辦的,你為什么第一個月就欠費不還？你這是惡意欺詐的行為,你知不知道啊？招商銀行在x月x日通報我們公安局,說你惡意申辦信用卡,而

7、且在第一個月就成心不還錢,你這個案子我們已經(jīng)以詐騙案件著手偵辦了,通知你也通知不到,你現(xiàn)在倒底是什么情況？事主：急迫解釋,并質(zhì)疑此事.三線騙子：你是說你不知情是嗎？那照你的情況來看,我們警方不排除你的個人身份資料已經(jīng)被冒用,導(dǎo)致被冒名中請招商銀行的信用卡并透支使用.近期我們警方也接到其他群眾的報案,都跟你情形一樣,根據(jù)我們警方這段時間的調(diào)查結(jié)果顯示,歹徒手上只要有你完整的個人資料,就有方法來偽造你的身份證,并做非法使用,主要目的都是去銀行中辦銀行卡或信用卡.你現(xiàn)在是詐騙犯罪嫌疑人,如果你要轉(zhuǎn)為被害人,你必須制做一份被害人筆錄,這樣才能幫你把案件調(diào)查清楚,不然你將負(fù)刑事責(zé)任,招商銀行一樣也會跟你

8、催討這張信用卡被透支的費用,你清楚了嗎？事主：表示聽明白了.三線騙子：那我在這邊用錄音的方式來給你作口供筆錄？我們會將錄音存證,作為檢察官的審判依據(jù),你務(wù)必如實答復(fù)所有的問題.在進(jìn)行錄音之前,你要把或小靈通先關(guān)機(jī),等錄音結(jié)束之后,再開機(jī)！才不會在錄音過程中,剛好有進(jìn)來,造成信號干擾,影響到我們的錄音質(zhì)量,你現(xiàn)在先把關(guān)掉拿去充電,一會我們會對你的進(jìn)行測試,查看是否有被盜打偷聽的情況發(fā)生,好了嗎？手機(jī)關(guān)了嗎？拿去充電.事主：會完全根據(jù)騙子的指示去做.三線騙子：好的！那我們現(xiàn)在正式開始錄音騙子按類似錄音設(shè)備的東西,制造開始錄音的背景音,當(dāng)事人xxx由于涉嫌招商銀行詐騙刑事案件,由奧地公安局,警察編號

9、568237,我叫xx,對當(dāng)事人進(jìn)行錄音筆錄口供,當(dāng)事人請說由你的大名如何寫、以及你的身份證號？事主：說由自己的姓名、身份證號.三線騙子：在奧地所申請的招商銀行信用卡確定不是你本人親自所申請的嗎？事主：答復(fù)肯定不是.三線騙子：x年x月x日,你當(dāng)天人在什么地方？事主：如實答復(fù).三線騙子：那你最近有沒有把你的身份證原件或復(fù)印件交由第三者幫你辦理業(yè)務(wù)？事主：如實答復(fù).三線騙子：你本人最近有沒有在你們當(dāng)?shù)厣暾堖^例如：證券、股票、基金等業(yè)務(wù).事主：如實答復(fù).三線騙子：由于之前我們莫地警方曾經(jīng)查獲一起由證券公司配合銀行主管,為了謀取暴利,把2萬多個客戶個人資料販賣給不法團(tuán)伙使用的案件,說不定你的個人資料就

10、是那時后泄露由去的,警方這邊不排除你的資料是由當(dāng)?shù)啬獋€單位外泄的,目前我們也抓獲了2名銀行工作人員,這案子還在偵辦當(dāng)中.你本身有無覺得比擬可疑的人,可能刻意去使用你的個人資料？你可以提供應(yīng)我們警方作參考.事主：如實答復(fù).三線騙子：xxx現(xiàn)在我先幫你用我們總部的8號分機(jī)來幫你查詢,看看是否還有類似的情形發(fā)生,xxx同志你的不要桂機(jī),在我們錄音還沒結(jié)束之前你都不要中斷錄音,你稍等一下.事主：表示同意并持機(jī)等待.三線騙子：01呼叫總部,01呼叫總部,聽到請答復(fù).下面是事主在里聽到的冒充總部的騙子和三線騙子間的對話冒充總部騙子：01查詢的身份證號xxxxx是登記在xxx名下,由生于x年x月x日,發(fā)證地

11、是x省x市.這位群眾于09年10月20號,在奧地開立一張尾數(shù)8681的招商銀行銀行卡及交通銀行賬戶,因賬戶涉嫌販毒資金交易,非法洗黑錢,已被列為是一級警示賬戶,請注意是一級警示賬戶.三線騙子：01收到,請總部將這位群眾的相關(guān)案件材料,以及凍結(jié)管制命令傳到奧地公安局.事主：聽到上述兩個騙子的對話后,此時已完全被嚇住.三線騙子：xxx同志,根據(jù)總部查詢結(jié)果,我看到這張卡號尾數(shù)8681的招商銀行卡確實是登記在你名下,并且還查到你名下另一個交通銀行賬戶,目前已被我們公安機(jī)關(guān)列為問題賬戶,這兩個賬戶已涉及販毒的刑事案件,并觸犯到金融洗錢法條例,如果你沒澄清的話,刑期是五年以上至無期徒刑,這是相當(dāng)重的刑罰

12、,你知道嗎？事主：竭力解釋,否認(rèn)自己涉案.三線騙子：你剛剛說你不知情不知道是嗎？但是咱們國家法律是講求證據(jù)的??！現(xiàn)在整個案情對你相當(dāng)不利,你要自己提由有利的證據(jù)來澄清你不是涉案人,現(xiàn)在檢察官要針對你名下所有賬戶來做資金比對,你個人申辦過哪幾家銀行的賬戶？你要如實答復(fù),這賬戶資金比對是要報給檢察官及金融監(jiān)管局的,你清楚了嗎？事主：答復(fù)聽明白了.三線騙子：你本人親自開戶有往來的銀行有哪幾家？事主：如實答復(fù).三線騙子：你使用的是銀行卡還是銀聯(lián)卡？事主：如實答復(fù).三線騙子：有沒有定存？事主：如實答復(fù).三線騙子：你的賬戶是否是自己保管？事主：如實答復(fù).三線騙子：賬戶上面的資金有多少？事主：如實答復(fù).三線

13、騙子：如果你上報的金額,經(jīng)調(diào)查不符合或相差太多,也會被凍結(jié),明白嗎？事主：答復(fù)明白.三線騙子：騙子制造敲鍵盤的聲音并說,我已經(jīng)把你的材料傳到金融監(jiān)管局了,馬上給你做處理的.總部傳送的相關(guān)案件材料過來了,你等我一下大約會有一分鐘,制造去取材料的假象事主：持機(jī)等待.三線騙子：xxx同志,材料傳過來了,我看了一下,檢察官確實已經(jīng)下令,今日之內(nèi)將要把你名下所有開立的銀行賬戶全部凍結(jié),凍結(jié)時間是18個月,假設(shè)發(fā)現(xiàn)你確實涉案,你名下賬戶所有資金將全數(shù)充公,并追究相關(guān)刑責(zé),這樣做是要預(yù)防你的證件材料,繼續(xù)申辦任何不法業(yè)務(wù),如果說你名下所有銀行賬戶被凍結(jié)作調(diào)查會對你生活造成麻煩嗎？事主：肯定會啊！三線騙子：以

14、我多年辦案的經(jīng)驗,如果你是涉案人今天你是不會自己打過來的,所以我暫且相信你,到目前為止你確實是相當(dāng)配合我們公安機(jī)關(guān)調(diào)查案情,我會幫你由涉嫌人轉(zhuǎn)為被害人,幫你向檢察官或國家金融監(jiān)管局對你名下的銀行賬戶申請金融保單及賬戶防護(hù)平安的設(shè)定.xxx同志,可能你要去xx銀行如建行、農(nóng)行或工行開立個新的銀行卡賬戶,并將你其他銀行里面的資金提領(lǐng)由來,然后全部整合存進(jìn)這張在xx銀行以你個人名義開立的新銀行賬戶中.事主：會問為什么要這樣做.三線騙子：由于xx銀行是國務(wù)院直屬的金融機(jī)構(gòu),所以監(jiān)管局要在這家銀行為你開立金融保單,已保證你的權(quán)益,至于為什么要以銀行卡作保護(hù)舉措？是由于存折本上都有你的賬號及姓名等根本資料

15、,而銀行卡的話,密碼只有你會知道,所以保護(hù)舉措都以銀行卡做設(shè)定,以防有不法的銀行職員又將你的個人資料外泄.另外,你待會去辦卡、轉(zhuǎn)款的時候,注意一下xx銀行是否扣除了你賬戶里頭的金額,并注意內(nèi)容是否有異,然后將金融保單申請金額告訴監(jiān)管局工作人員,請他為你開立金融保單并做升級防護(hù)設(shè)定,你明白了嗎？事主：聽明白了三線騙子：那好,現(xiàn)在你就去xx銀行辦理新卡吧,記住要把銀行、網(wǎng)銀等功能一并開通.你到xx銀行大約需要多久?。渴轮鳎喝鐚嵈饛?fù).三線騙子：那好,你現(xiàn)在抓緊去銀行辦理吧.xxx同志,你去銀行辦理轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)的過程中,我們會把錄音轉(zhuǎn)移到你的上面做一個全程的搜證,這樣除了可以保護(hù)你的安全之外,也是為了證實你是在協(xié)助警方,整個錄音過程結(jié)束后,我們會將錄音存證一并送往人民檢察院作為證據(jù),以示你的清白.至此事主完全根據(jù)騙子指示前往銀行取款、辦卡、存錢,騙子那么會在這一階段將打到事主上繼續(xù)進(jìn)行操控,事主上來電號顯示,依然為奧地公安局的號碼騙子使用的是經(jīng)改號為奧地公安局的網(wǎng)絡(luò).三線騙子：這個辦理金融保單過程是涉及國家機(jī)密的,只有你自己可以知道,你不可告訴給其他任何人,包括你的家人、親戚、朋友都不能說,要是你有任何泄密的行為,我們會馬上凍結(jié)你名下所有賬戶資金,并以泄漏國家機(jī)密罪逮捕你！你不要知法犯法！事主：清楚了,根據(jù)