1、郵政金融資金案件責任查究規(guī)定（2010年月修訂）第一章 總 則 第一條 為有效預防郵政金融資金案件，保證郵政金融資金安全管理制度的落實，防范和控制郵政金融資金風險，促進郵政金融業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)定、快速、健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，郵政企業(yè)、郵政儲蓄銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。第二條 各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行的行政主要領導是本單位郵政金融資金安全的第一責任人，對本單位郵政金融資金安全負總責。第三條 郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行各相關(guān)崗位人員對下列郵政金融資金案件的發(fā)生負有責任的，依照本規(guī)定給予行政處理、經(jīng)濟賠償；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任：(一) 貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件。(二) 盜竊、搶

2、劫郵政金融資金案件。(三) 其他郵政金融資金案件。第四條 郵政金融資金案件分為特別重大案件、特大案件、重大案件、較大案件和一般案件。1、特別重大案件，是指涉案金額500萬元以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額100萬元以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件。2、特大案件，是指涉案金額300萬元以上，500萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額50萬元以上，100萬元以下，或者傷3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的搶劫、盜竊案件。3、重大案件，是指涉案金額100萬元以上，300萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額30萬元以上，50萬元以下，或者傷1人以上，3人以下的

3、搶劫、盜竊案件。4、較大案件，是指涉案金額50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以上，30萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。5、一般案件，是指涉案金額50萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額10萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。 本條所稱的“以上”包括本數(shù)，所稱的“以下”不包括本數(shù)。 第五條 對失職人員的責任查究分為：（一）行政處理。警告、記過、記大過、降職、撤職、解除勞動合同。 （二）經(jīng)濟賠償。賠償金額可從責任人工資性收入中扣除，但每月扣除的部分不得超過責任人上一年度工資性收入（包括全年工資和全年績效獎金）月平均數(shù)的20。若扣除后的剩余工資部分低于當

4、地月最低工資標準，則按最低工資標準支付。第六條 實施責任查究的原則：(一) 堅持盡職免責，失職問責的原則。實施責任查究，應當以事實為依據(jù)，根據(jù)案件的種類、發(fā)案部位、業(yè)務種類、以及相關(guān)人員在郵政金融資金安全管理中的責任區(qū)別不同情況，認定相關(guān)人員的責任，依照本規(guī)定，給予恰當?shù)奶幚?，對特別重大案件，應當“上追兩級”。(二) 堅持制度面前人人平等的原則。應將各崗位人員履行責任情況，列入日常的政績、工作質(zhì)量考核，凡有失職行為（包括原崗位人員在任期間的失職行為）的，都必須依照本規(guī)定給予相應的處理，不允許有不受本規(guī)定約束的特殊人員。（三）堅持懲前毖后，治病救人的原則。查究失職人員，要實行處罰與教育相結(jié)合。第

5、七條 根據(jù)企業(yè)有關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，應予以解除勞動合同的處理：（一） 貪污、挪用、冒領、騙取、竊取郵儲資金的；（二） 被勞動教養(yǎng)或被依法追究刑事責任的；（三） 受到違規(guī)違紀處理，經(jīng)批評教育仍然無效，再次發(fā)生違規(guī)違紀行為的；第八條 有下列情形之一的，應當從重處理：（一） 未按規(guī)定保證安全防范設施所需的資金投入，安全防范設施不達標，導致案件發(fā)生的。（二） 郵政企業(yè)未按規(guī)定落實安全保衛(wèi)工作職能和配備安全保衛(wèi)人員的，郵政儲蓄銀行未按規(guī)定設立內(nèi)控機構(gòu)和內(nèi)控人員的，致使郵政金融安全檢查不落實的。（三） 對各項規(guī)章制度宣傳不到位，執(zhí)行不到位，檢查不到位的。（四） 明知或應知他人有嚴重違規(guī)違紀行為，仍為

6、作案人提供便利條件的。（五） 發(fā)生案件遲報、漏報、謊報或隱瞞不報的。（六） 阻撓、抗拒案件調(diào)查和處理的。（七） 隱瞞事實真相，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。（八） 對檢舉人員、檢查人員、調(diào)查人員打擊報復的。（九） 阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的。（十） 對發(fā)現(xiàn)的隱患，未落實整改措施和要求的。（十一） 同一縣局或同一級支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件的。第九條 有下列情形之一的，可從輕或者免于查究：(一) 積極組織破案，并追回大部（涉案金額的80%）或全部損失的。(二) 自查發(fā)現(xiàn)案件并及時報告的。(三) 檢舉、揭發(fā)他人嚴重違規(guī)違紀行為的。(四) 有其他立功表現(xiàn)的。 第十條 從輕、從重處理，是指在本規(guī)

7、定中的責任查究幅度以內(nèi)，給予較輕或者較重的處理。第十一條 發(fā)生特大、特別重大案件，影響惡劣，后果嚴重的，對發(fā)案單位的主要領導應調(diào)整工作崗位，不得易地同級任職。涉及違法犯罪的，應及時移送司法機關(guān)追究刑事責任。第十二條 凡發(fā)生郵政金融資金案件被查究責任受到行政處理的，從做出查究決定之日起，一年內(nèi)取消被評為先進、模范等各種榮譽稱號的資格，并不得晉升職務。已經(jīng)取得過先進、模范稱號的，要嚴格按照全國郵政系統(tǒng)勞動模范（先進個人）管理辦法，取消其榮譽稱號。第二章 郵政企業(yè)各級領導責任和責任查究第十三條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局領導在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）依法合規(guī)經(jīng)營各項郵

8、政金融業(yè)務，嚴格執(zhí)行郵政金融資金專款專用規(guī)定，不得拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。 （二）負責建立、健全郵政金融資金安全管理責任制，并考核相關(guān)部門（或工作）負責人和下級單位領導郵政金融資金安全管理責任落實情況。 （三）負責建立安全保衛(wèi)機構(gòu)，選好配齊安全保衛(wèi)人員，保證安全保衛(wèi)工作的有效實施。 （四）負責組織落實上級有關(guān)部門對郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。 （五）保證郵政金融安全防范設施建設、維護保養(yǎng)所必須的資金投入。組織制定安全防范設施達標計劃并組織實施，保證防范設施達標。 （六）負責組織召開郵政金融資金安全管理領導小組會議，分析、布置、督促

9、、檢查郵政金融資金安全管理工作。會議應當作出決定并形成紀要，督促會議所確定的各項工作的落實。 （七）對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事安全保衛(wèi)、儲蓄業(yè)務的人員及時調(diào)離崗位。 （八）按規(guī)定時限如實報告郵政金融資金案件，及時對案件責任人進行責任查究。 （九）組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實情況的檢查，督促隱患整改。 （十）組織對郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實“五不放過”原則。 （十一）無銀行機構(gòu)的市、縣局領導負責金庫門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應急門密碼的管理。第十四條 本章所列人員責任查究（一）省（區(qū)、市）郵政公司領導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查

10、究：1發(fā)生特大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。 2發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。（二）市（地）郵政局領導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究： 1發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。 2發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。 3發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 4發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償6萬元至8萬元。（三）縣郵政局領導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生一般案件的，

11、給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償7萬元至9萬元。第三章 郵政企業(yè)各級相關(guān)部門負責人責任和責任查究 第十五條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局安全保衛(wèi)部門負責人或安全保衛(wèi)工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告

12、郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。 （二）負責郵政金融資金安全管理領導小組的日常協(xié)調(diào)工作。 （三）組織對儲蓄一類、二類和代理網(wǎng)點及自助機具，金庫、運鈔等的安全防范檢查，及時提出整改意見，并對整改情況進行復查。 （四）負責按照安全防范設施建設標準，制定并落實本單位的建設規(guī)劃；負責二類及代理儲蓄網(wǎng)點、金庫等防范設施建設年度計劃的制定，組織設備選型和竣工驗收；負責制定運鈔車輛新增、更換計劃和選型。（五）負責二類及代理儲蓄網(wǎng)點、金庫、運鈔車、槍支彈藥等的安全管理。 （六）負責對職工進行安全防范教育、培訓，組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度

13、，并監(jiān)督落實。（七）負責配合公檢法機關(guān)查處郵政金融資金案件。 （八）負責調(diào)查盜竊、搶劫郵政金融資金案件，分析發(fā)案原因，界定案件責任，提出防范意見建議；參與對郵政金融資金案件失職人員的責任查究。 （九）負責制定金庫、運鈔防搶、防盜應急預案，并組織演練；審核網(wǎng)點防搶、防盜應急預案，督促演練。（十）負責考核金庫值守、鈔車押運、網(wǎng)點守護等人員，對不適宜人員及時提出調(diào)離建議。 若二類及代理儲蓄網(wǎng)點、運鈔車、金庫等防范設施建設年度計劃由企業(yè)發(fā)展部門負責的，責任由其承擔。并按照本規(guī)定進行責任查究。第十六條 省（區(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局人力資源部門負責人或人力資源工作負責人在郵政金融資金安全管理中

14、的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。 （二）負責按照規(guī)定和要求配備郵政金融業(yè)務人員和安全保衛(wèi)人員。 （三）負責制定儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準入、退出等制度和儲蓄人員培訓計劃，并組織落實。 （四）了解掌握郵政金融崗位人員的日常表現(xiàn)，對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事守押、金融業(yè)務的人員，及時調(diào)離相關(guān)崗位，或及時提出調(diào)離崗位的建議。 （五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。 第十七條 ?。▍^(qū)、市）郵政

15、公司、市郵政局、縣郵政局財務部門負責人或財務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，具體落實會議確定的相關(guān)工作。 （二）負責按照安全防范設施建設計劃，保證資金的落實。（三）負責對案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務處理。第十八條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司、市郵政局、縣郵政局代理業(yè)務部門負責人或代理業(yè)務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。（二）負責檢

16、查儲蓄業(yè)務各崗位人員履行職責情況。（三）負責組織二類和代理網(wǎng)點貪污、挪用、詐騙案件的調(diào)查。（四）組織檢查郵政金融資金安全管理規(guī)章制度的落實情況。 （五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。 （六）負責監(jiān)督隱患的整改，及時將郵政儲蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患的整改情況向同級銀行反饋。第十九條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責任區(qū)別不同情況，進行責任查究。（一）?。▍^(qū)、市）郵政公司相關(guān)部門負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1. 發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償2000元至6000元。2發(fā)生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償2萬元至

17、3萬元。3發(fā)生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。 4發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。（二）市郵政局相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至4萬元。4發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直

18、至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。 （三）縣郵政局相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至5萬元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。第四章 郵政儲蓄銀行各級領導責任和責任查究第二十條 郵政儲蓄銀行一級分行、市

19、（地）分行領導和一級支行領導在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）依法合規(guī)經(jīng)營各項郵政金融業(yè)務，嚴格執(zhí)行郵政金融資金?？顚Ｓ靡?guī)定，不得違規(guī)拆借、挪用；不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營或違規(guī)使用、占用郵政金融資金。（二）負責建立、健全郵政金融資金安全管理責任制，并考核相關(guān)部門負責人和下級單位領導郵政金融資金安全管理責任落實情況。（三）負責按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應的組織機構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。（四）負責組織落實上級及相關(guān)部門對郵政金融資金安全管理工作的部署和提出的整改意見。（五）負責組織制定安全防范設施建設規(guī)劃，并組織實施。保證郵政金融安全防范設施建設、維護保養(yǎng)所

20、必須的資金投入。（六）負責組織制定和落實郵政金融業(yè)務管理各項規(guī)章制度。（七）每月組織分析、布置、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作，研究制定防范和整改措施，并組織實施。（八）組織召開郵政金融資金安全管理領導小組會議，分析、布置、督促、檢查郵政金融資金安全管理工作。會議應當作出決定并形成紀要，督促會議所確定的各項工作的落實。（九）對郵政企業(yè)儲蓄業(yè)務的檢查情況，及時通報同級郵政企業(yè)。（十）負責按規(guī)定時限如實報告郵政金融資金案件，督促有關(guān)部門對案件責任人員進行責任查究,組織對郵政金融資金案件的調(diào)查處理，落實“五不放過”原則。（十一）負責金庫門密碼鎖的管理和密碼的更新、指紋鎖管理、應急門密碼的管理。負

21、責對金庫鎖具使用情況的檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時告知郵政企業(yè)。第二十一條 本章所列人員責任查究： （一）一級分行領導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生特大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。 2發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。（二）市（地）分行領導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究： 1發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。 2發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。 3發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 4發(fā)生特別重大案

22、件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償6萬元至8萬元。（三）一級支行領導未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償7萬元至9萬元。 第五章 郵政儲蓄銀行各級相關(guān)部門負責人責任和責任查究 第二十二條 一級分

23、行、市（地）分行和一級支行郵政金融各業(yè)務部門負責人或業(yè)務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。（二） 負責組織落實各項郵政金融規(guī)章制度，并結(jié)合本省實際，制定實施細則。 （三）負責對銀行職工進行安全防范教育培訓，制定轄屬一類網(wǎng)點的防搶劫預案，并組織演練。 （四）負責檢查轄屬機構(gòu)落實郵政金融業(yè)務規(guī)章制度情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時報告、制定整改措施，督促隱患整改。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。（五）負責組織對一類網(wǎng)點、二類網(wǎng)點

24、和代理網(wǎng)點郵政金融業(yè)務及自助機具的使用情況進行檢查，及時將檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和問題通報同級郵政企業(yè)。（六）負責審查轄屬一類、二類和代理網(wǎng)點ATM、POS的入網(wǎng)資質(zhì)。（七）對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時向相關(guān)領導報告。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。（八）負責具體組織郵政金融業(yè)務培訓。（九）負責配合查處郵政金融資金案件并認真分析發(fā)案原因，提出改進建議。 （十）負責一類網(wǎng)點的安全管理，安全防范設施建設、維護保養(yǎng)和管理。督促郵政企業(yè)通報隱患的整改，并將整改情況告知同級郵政企業(yè)。 第二十三條 一級分行、市（地）分行和一級支行會計核算部門或會計核算工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（

25、一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。（二）負責組織落實各項郵政金融會計規(guī)章制度，并結(jié)合工作實際，制定實施細則。（三）負責按照規(guī)定對轄屬機構(gòu)落實郵政金融會計規(guī)章制度情況進行檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，督促和落實整改。（四）負責對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時向相關(guān)領導報告。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時通報同級郵政企業(yè)。（五）負責具體組織郵政金融會計培訓。（六）核準庫存?zhèn)溆媒鹣揞~。（七）負責金庫內(nèi)（點鈔室和現(xiàn)金存放室）的安全管理；審批庫內(nèi)工作人員，向郵政企業(yè)請領進出金庫許可證。（八）負責配合查處郵政

26、金融資金案件并認真分析發(fā)案原因，提出改進建議。第二十四條 一級分行和市（地）分行風險合規(guī)部門負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。（二）負責全方位地督導各項政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求。（三）負責全行內(nèi)部控制體系建設的統(tǒng)籌管理。（四）負責根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時組織完善相應的規(guī)章制度。（五）負責組織各業(yè)務條線和職能部門實施對各類風險的監(jiān)測、分析和評估。（六）負責確立本行風險管理的目標政策和管理要求。（七）負責制定郵政金融從業(yè)人員警示教育

27、制度，并組織落實。（八）負責業(yè)務授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作。（九）負責組織全行學習新頒布法律法規(guī)、條例等。（十）負責本行反洗錢工作的組織、指導、檢查和管理工作。 （十一） 負責承擔本行法律事務和授權(quán)管理。（十二）負責及時向本單位領導和上級主管部門報告風險信息。 第二十五條 一級分行、市（地）分行和一級支行審計部門負責人或?qū)徲嫻ぷ髫撠熑嗽卩]政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全檢查工作有關(guān)情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。（二）負責郵政金融資金安全管理領導小組的日常協(xié)調(diào)工作。（三）負責組織落實各項

28、審計規(guī)章制度，完成上級部署的審計任務。 （四）負責制定審計工作計劃，并組織實施。對本部門審計報告負責。 （五）負責檢查并考核審計人員的工作質(zhì)量。（六）負責組織對轄屬機構(gòu)和二類、代理網(wǎng)點郵政金融工作進行檢查，及時將檢查情況通報同級郵政企業(yè)。（七）負責對本部門審計人員檢查發(fā)現(xiàn)的重大資金安全隱患及時下發(fā)整改通知書。 （八）負責組織對資金安全隱患整改情況進行復查。 （九）負責采取書面等方式及時向郵政企業(yè)通報對二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點金融業(yè)務審計情況，督促相關(guān)部門落實整改工作。 （十）負責組織對審計（稽查）人員進行審計業(yè)務培訓。 （十一）負責配合查處郵政金融資金案件，提出改進建議。 第二十六條 一級分行、市（

29、地）分行和一級支行人力資源部門負責人或人力資源工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告對郵政金融業(yè)務人員履職考核情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。 （二）負責按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立相應的組織機構(gòu)，按照內(nèi)部控制和崗位制約的要求配備從業(yè)人員。（三）制定并落實儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強制休假制度，儲蓄人員準入、退出制度和儲蓄人員培訓計劃，并組織落實。（四）負責對有黃、賭、毒等劣跡及不適宜從事郵政金融業(yè)務崗位的人員，及時調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位或及時提出調(diào)離郵政金融相關(guān)崗位的建

30、議。（五）參與對郵政金融資金安全管理失職人員的責任查究。 第二十七條 一級分行、市（地）分行和一級支行財務部門負責人或財務工作負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）參加郵政金融資金安全管理領導小組會議，報告郵政金融資金安全管理有關(guān)工作情況，提出重大隱患的整改意見和建議，具體落實會議確定的相關(guān)工作。 （二）負責按照郵政金融安全防范設施建設計劃，保證資金的落實。（三）負責對案件所造成的損失，按規(guī)定完成或督促發(fā)案單位完成帳務處理。第二十八條 本章所列人員根據(jù)履職情況及在郵政金融資金安全管理中的責任區(qū)別不同情況，進行責任查究。（一）一級分行相關(guān)部門負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進

31、行責任查究：1. 發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償2000元至6000元。2發(fā)生重大案件的，給予警告、記過、記大過處理，經(jīng)濟賠償2萬元至3萬元。3發(fā)生特大案件的，給予警告、記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償3萬元至5萬元。 4發(fā)生特別重大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。（二）市（地）分行相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償1000元至5000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟

32、賠償3萬元至4萬元。4發(fā)生特大案件的，給予記過、記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 5發(fā)生特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。 （三）一級支行相關(guān)部門負責人或相關(guān)工作負責人未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：1發(fā)生一般案件的，給予警告處理，經(jīng)濟賠償5000元至15000元。 2發(fā)生較大案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。 3發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、降職處理，經(jīng)濟賠償4萬元至5萬元。 4發(fā)生特大案件的，給予記大過、降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償4萬元至6萬元。 5發(fā)生

33、特別重大案件的，給予降職、撤職直至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。第六章 郵政金融相關(guān)操作人員責任和責任查究 第二十九條 業(yè)務管理員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（一）執(zhí)行各項郵政金融業(yè)務制度。（二）檢查轄屬機構(gòu)落實郵政金融業(yè)務規(guī)章制度情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞，及時報告、制定整改措施，督促隱患整改。 （三）負責組織對一類網(wǎng)點、二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點郵政金融業(yè)務及自助機具的使用情況進行檢查，并將檢查情況告知郵政企業(yè)。 （四）負責對本業(yè)務條線各類風險的監(jiān)測、評估和報告。（五）負責具體組織郵政金融業(yè)務培訓。（六）負責對發(fā)現(xiàn)的重大問題，及時向相關(guān)領導報告。對屬于二類和代理網(wǎng)點的，要及時

34、通報同級郵政企業(yè)。第三十條 會計人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）嚴格遵守國家相關(guān)法律、法規(guī)，按照郵政金融業(yè)務會計核算制度進行核算工作。 （二）負責核對本單位及下屬金融會計單位的單證、賬款，監(jiān)督各項業(yè)務資金的安全與完整。 （三）嚴格執(zhí)行專款專用制度，抵制違規(guī)拆借、挪用金融資金；及時清理懸記賬款。（四）每日核點出納現(xiàn)金結(jié)余，核對 “現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬，并記錄核對情況。（五）審核檢查所轄機構(gòu)金融業(yè)務開立的所有銀行賬戶情況，核定備用金限額，并監(jiān)督網(wǎng)點和出納員按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒?。（六）負責對網(wǎng)點的超限額撥款，出納的超限額提款，確認有主管人員審批后辦理。（七）負責監(jiān)督網(wǎng)點及時上繳款

35、、出納員及時下?lián)芸?；嚴禁以撥款抵繳款。（八）定期與出納核對資金變動情況，按規(guī)定進行銀郵對帳，逐筆挑對銀行存款日記賬（包括轄屬網(wǎng)點開立的銀行結(jié)算賬戶）、現(xiàn)金日記賬。（九）每日逐筆挑對內(nèi)部往來賬目；每旬至少進行一次會業(yè)對賬。（十）會計檢查員要不定期查庫，每月至少一次。（十一）嚴格執(zhí)行支票印鑒分管制度，保管好印鑒，對出納員填制的支票各項目審核無誤后加蓋印鑒，不得在空白支票上提前加蓋。 （十二）按規(guī)定管理使用金融會計計算機操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。 （十三）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、隱患和案件，及時報告；對二類和代理網(wǎng)點的重大差錯、隱患要及時報告同級郵政企業(yè)。第三十一條 出納人員在郵政金融資金

36、安全管理中的主要責任： （一）嚴格執(zhí)行郵政金融業(yè)務會計核算制度。（二）按照規(guī)定保管各項業(yè)務資金，保障其安全與完整。（三）登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬，做到賬實相符。（四）定期與會計核對資金變動情況。（五）按照取送款額度申請相應的押運措施。（六）負責妥善保管分管的金庫密碼和保險柜鑰匙，雙人進出金庫。（七）及時、準確地調(diào)撥資金，合理配置備用金留存。（八）負責將郵政金融資金及時送存銀行，按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚毂９?；不得委托他人提取、送存、攜帶、保管金融現(xiàn)金。（九）嚴格執(zhí)行各項交接制度。（十）妥善保管空白支票，并順號登記使用。 （十一）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、隱患和案件及時報告。第三十二條 事后監(jiān)督

37、人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：(一) 負責清點網(wǎng)點送達的憑證袋個數(shù)，并檢查憑證袋封裝是否完好，勾挑核對清單與網(wǎng)點上報的各類報表、憑證張數(shù)是否相符，發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的，向封發(fā)網(wǎng)點繕發(fā)驗單，查明原因。(二) 負責對網(wǎng)點辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進行監(jiān)督。對當天送達的憑證應在收到當天監(jiān)督完畢，因憑證送達時間較遲無法在收到當天監(jiān)督完畢的，最遲不可超過次日。(三) 對發(fā)現(xiàn)憑證、單冊、帳表或前后臺賬目不符的，應認真查找原因，嚴重不符的及時向領導報告。(四) 負責對網(wǎng)點的重要憑證、網(wǎng)點長短款等風險點進行監(jiān)督。(五) 對前臺操作員部分特殊業(yè)務筆數(shù)、金額進行分析，及時發(fā)現(xiàn)風險點。(

38、六) 負責登記差錯交易信息，下發(fā)差錯通知單，督促所屬機構(gòu)查驗和更改。(七) 負責辨別網(wǎng)點憑證的異常跡象，審核有無涂改、補寫、挖補、浸蝕、偽造印章等。如有異常，登記差錯登記簿，并報告監(jiān)督組長。(八) 按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計算機操作員權(quán)限，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄漏。 （九）發(fā)現(xiàn)重大異常情況或隱患及時報告，屬于二類和代理網(wǎng)點的，要報告郵政企業(yè)。第三十三條 電子稽查系統(tǒng)值機人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：(一) 負責每日監(jiān)控本級及其轄屬營業(yè)機構(gòu)的實時預警、非實時預警信息。(二) 編寫協(xié)查任務書送交相關(guān)部門和崗位。(三) 負責非現(xiàn)場核查風險預警信息。(四) 負責督促核查人員及時反饋核查結(jié)果

39、。(五) 對風險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況，及時向主管領導報告，屬于二類和代理網(wǎng)點的，要報告郵政企業(yè)。(六) 負責風險預警信息的核銷工作。(七) 及時查看上級下發(fā)的電子稽查信息通知，并及時傳達到相關(guān)人員。(八) 每日填寫值機工作記錄并做好交接工作。 （九）對電子稽查系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的問題，及時向上級部門書面報告。第三十四條 電子稽查系統(tǒng)風險預警核銷人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）負責按照規(guī)定時限對風險預警信息進行核查，并將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機人員。（二）對核查發(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患，及時向相關(guān)領導報告，屬于二類和代理網(wǎng)點的，要報告郵政企業(yè)。第三十五條 審計（稽查）人員在郵政金

40、融資金安全管理中的主要責任：（一）按要求完成審計任務，對本人已實施的審計內(nèi)容負責。（二）按照規(guī)定記錄審計情況，填寫工作底稿、審計報告書等，并按規(guī)定時間上報。對二類和代理網(wǎng)點的審計情況，及時報告郵政企業(yè)。（三）按要求對審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為填寫整改通知書，并督促整改。（四）對整改情況進行復查，做好復查記錄。（五）及時報告審計發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題。（六）及時向有關(guān)領導報告案件（事件）情況，屬于二類和代理網(wǎng)點的，應報告郵政企業(yè)。第三十六條 儲蓄網(wǎng)點（一類、二類和代理網(wǎng)點）負責人在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）負責建立并落實郵政金融資金安全管理責任制。 （二）嚴格執(zhí)行郵政金融資金安全管理各項規(guī)章

41、制度。 （三）嚴格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)，并落實三級權(quán)限管理。 （四）嚴禁委托任何單位和個人代辦郵政儲蓄業(yè)務；嚴禁持儲蓄重要空白憑證、戳記外出收儲。 （五）嚴格執(zhí)行運鈔的相關(guān)規(guī)定，向郵政企業(yè)提供押運時間及線路安排，對郵政企業(yè)的運鈔車、押運人員進行備案，做好與郵政企業(yè)押運提款箱或物品的交接。 （六）對各級機構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施，并落實整改工作。 （七）負責檢查本網(wǎng)點員工履行職責情況。 （八）及時向員工傳達上級機構(gòu)的各項制度、文件。 （九）對職工進行安全防范教育、培訓，以及合規(guī)經(jīng)營教育。 （十）負責組織防搶劫應急預案的演練。 （十一）對有黃、賭、毒等劣跡的人員，及時提出調(diào)離建議。 （十

42、二）負責保證本網(wǎng)點不違規(guī)使用郵政金融資金。（十三）及時、如實報告郵政金融資金案件。 第三十七條 網(wǎng)點營業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（一）嚴格按照業(yè)務制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務。（二）及時上繳超限資金。（三）落實錢帳分管、支票印鑒分管、取送款等制度。（四）負責日終核點現(xiàn)金及重要空白憑證的實際數(shù)量，嚴格執(zhí)行交接制度。（五）負責辨別儲蓄存單、存折真?zhèn)?，審核儲蓄存單、存折有無涂改、挖補現(xiàn)象。（六）嚴格執(zhí)行各項登記制度、交接制度。（七）嚴格管理電腦口令、密碼，按規(guī)定更改密碼，密碼不得泄露。第三十八條 金庫守護人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（一） 不得擅離崗

43、位，不得擅自進入金庫內(nèi)，不得進行與值守任務無關(guān)的其他活動。（二） 認真做好出入庫人員登記和交接班登記，嚴禁任何無關(guān)人員進入守庫室。（三）熟練掌握和正確使用護衛(wèi)器械、通信工具及報警、監(jiān)控、消防等設施。（四）發(fā)生異常情況立即報警，并向領導報告。第三十九條 運鈔車駕駛員在郵政金融資金安全管理中的主要責任：（一） 執(zhí)行取送任務前，認真檢查車況，加足油料，檢查車窗、鎖定裝置、報警裝置、消防器材等是否完好。 （二）不得擅自變動、泄露運送款時間和路線。 （三）運款途中不準隨意停留或辦理其他事情，不準搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品。 （四）接送款單位有院落的，運鈔車必須駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無院落的，運鈔車應盡可能?？繝I

44、業(yè)網(wǎng)點辦理交接。第四十條 押運人員在郵政金融資金安全管理中的主要責任： （一）執(zhí)行取送任務前，應認真檢查隨身攜帶的護衛(wèi)器械、通信設備及必備的證件等。（二） 運款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，應當加強警戒，及時與附近公安機關(guān)或保衛(wèi)部門聯(lián)系，采取必要的保護措施。（三） 運款途中遭搶劫時，應當迅速報警，正確果斷地使用防爆槍等護衛(wèi)器械。（四） 在辦理交接時，對現(xiàn)場作業(yè)過程和周圍環(huán)境要進行警戒；在確認押運的款箱（包）安全送入并辦理交接后方可解除警戒。（五） 不得泄露運送款時間和路線。（六） 在執(zhí)行取送款任務中，不得參與點數(shù)和搬運現(xiàn)金。（七） 執(zhí)行取送款任務后，負責填寫押運日志。第四十一條 取送款員在郵政金

45、融資金安全管理中的主要責任：（一） 執(zhí)行取送任務前，負責清點款箱（包）數(shù)量，發(fā)現(xiàn)不符或封裝不合格，立即報告。（二） 不得泄露運送款時間、路線和數(shù)額。（三） 負責辦理交接手續(xù)。第四十二條 本章所列相關(guān)操作人員未按本規(guī)定履行責任的，依照下列規(guī)定進行責任查究：（一）發(fā)生一般案件的，給予警告、記過處理，經(jīng)濟賠償15000元至25000元。 （二）發(fā)生較大案件的，給予警告、記過、記大過、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟賠償25000元至35000元。 （三）發(fā)生重大案件的，給予記過、記大過、調(diào)離關(guān)鍵崗位處理，經(jīng)濟賠償4萬元至5萬元。（四） 發(fā)生特大案件的，給予記大過至解除勞動合同處理，經(jīng)濟賠償5萬元至7萬元。（五

46、）發(fā)生特別重大案件的，給予解除勞動合同處理。第七章 責任查究程序 第四十三條 發(fā)生郵政金融資金案件后，按照下列規(guī)定組織調(diào)查組對案件進行調(diào)查。案件調(diào)查工作應當在發(fā)現(xiàn)案件之日起30日內(nèi)完成。第四十四條 一類網(wǎng)點案件調(diào)查。一類網(wǎng)點和郵政儲蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)部發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政儲蓄銀行負責組織對案件進行調(diào)查；發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政儲蓄銀行負責組織、郵政企業(yè)參與，共同對案件進行調(diào)查。（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查： 1貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲蓄銀行總行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查； 2盜竊、搶劫案件，由郵政集團公司與郵政儲蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門組織

47、案件調(diào)查組進行調(diào)查。 （二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查： 1貪污、挪用、詐騙案件，由郵政儲蓄銀行一級分行組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查； 2盜竊、搶劫案件由郵政儲蓄銀行負責組織、郵政企業(yè)參與，共同對案件進行調(diào)查。第四十五條 二類和代理網(wǎng)點案件調(diào)查。二類和代理網(wǎng)點發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負責組織對案件進行調(diào)查；發(fā)生貪污、挪用、詐騙郵政金融資金案件，由郵政企業(yè)負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調(diào)查。（一）發(fā)生特別重大、特大案件的調(diào)查： 1盜竊、搶劫案件，由郵政集團公司組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查； 2貪污、挪用、詐騙案件，由郵政集團公司與郵政儲蓄銀行總行共同組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查。（二）發(fā)生重大、較大、一般案件的調(diào)查：1盜竊、搶劫案件由省郵政公司組織或授權(quán)有關(guān)部門組織案件調(diào)查組進行調(diào)查；2貪污、挪用、詐騙案件，由郵政企業(yè)負責組織、郵政儲蓄銀行參與，共同對案件進行調(diào)查。第四十六條 郵政企業(yè)調(diào)查組由郵政企業(yè)領導負責，監(jiān)察、人力資源、財務、保衛(wèi)、代理業(yè)務等相關(guān)部門人員組成；郵政儲蓄銀行調(diào)查組由郵政儲蓄銀行領導負責，人力資源、業(yè)務部門、風險合規(guī)、監(jiān)察保衛(wèi)、審計等相關(guān)部門人員組成；郵政企業(yè)與郵政儲蓄銀行聯(lián)合調(diào)查組由監(jiān)察、人力資源、保衛(wèi)、代理業(yè)務、業(yè)務部門、風險