1、課后測試(csh)個人(grn)理財業(yè)務管理觀看(gunkn)課程測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！ 單選題1. 商業(yè)銀行應根據(jù)有關規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于()。 A 10小時 B 20小時 C 30小時 D 40小時 正確答案： B2. 保證收益理財產(chǎn)品對客戶是有附加條件的，商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是()。 A 與本行儲蓄存款進行搭配銷售 B 對理財計劃期限做出調(diào)整 C 對理財計劃的幣種進行轉(zhuǎn)換 D 選擇最終支付貨幣和工具 正確答案： A3. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行開展

2、個人理財業(yè)務有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任。但不包括()。 A 商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料 B 商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作 C 不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產(chǎn)品的 D 挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的 正確(zhngqu)答案： D4. 關于商業(yè)銀行銷售(xioshu)理財計劃匯集的理財資金，應()。 A 與銀行(ynhng)資產(chǎn)分開管理 B 按照理財合同約定管理和使用 C 進行正常的會計核算 D 為每一個理財計劃制作明細記錄 正確答案： B5. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應配備與開展個人理

3、財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于()小時。 A 10.0 B 20.0 C 30.0 D 40.0 正確答案： B多選題6. 商業(yè)銀行應當根據(jù)有關規(guī)定建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證相關人員()。 A 具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力 B 充分了解所從事業(yè)務的有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章 C 理解所推介產(chǎn)品的風險特性 D 遵守從業(yè)人員職業(yè)道德 E 具備獨立開發(fā)理財產(chǎn)品的能力 正確答案： A B C D7. 商業(yè)銀行應在每一會計季度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。個人理財業(yè)務報告應全面反映()等，并附年度報表。 A 個

4、人理財業(yè)務(yw)的發(fā)展情況 B 理財產(chǎn)品的預期(yq)最高情況 C 理財產(chǎn)品的投資(tu z)情況 D 理財產(chǎn)品收益分配情況 E 個人理財業(yè)務的綜合收益情況 正確答案： A C D E8. 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財業(yè)務，或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取()措施。 A 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品 B 建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務的負責人 C 建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人 D 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關風險管理部門負責人 E 建議商業(yè)銀行調(diào)整相關內(nèi)部審計部門

5、負責人 正確答案： A C D E9. 在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產(chǎn)的賬單，賬單應列明()。 A 資產(chǎn)變動 B 收入和費用 C 期末資產(chǎn)估值 D 理財計劃投資方向 E 理財計劃收益 正確答案： A B C10. 下列關于個人理財業(yè)務人員管理的說法正確的是()。 A 商業(yè)銀行應當根據(jù)有關規(guī)定建立健全個人(grn)理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證相關業(yè)務人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力。 B 商業(yè)銀行應建立(jinl)理財從業(yè)人員持證上崗管理制度 C 商業(yè)銀行從事理財規(guī)劃、投資顧問和產(chǎn)品(chnpn)推介等個人理財顧問服務活動

6、的業(yè)務人員，以及相關協(xié)助人員，應了解所銷售的銀行產(chǎn)品、代理銷售產(chǎn)品的性質(zhì)、風險收益狀況及市場發(fā)展情況 D 商業(yè)銀行對發(fā)生多次或較嚴重誤導銷售的從業(yè)人員，應及時取消其相關從業(yè)資格，并追究管理負責人的責任 E 商業(yè)銀行應該明確個人理財業(yè)務人員與一般產(chǎn)品銷售人員和服務人員的工作范圍艱險，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向投資者提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃 正確答案： A B C D E判斷題11. 商業(yè)銀行的分支機構(gòu)開展相關個人理財業(yè)務之前，應持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件，按照有關規(guī)定，向所在地中國人民銀行派出機構(gòu)報告。() 正確 錯誤 正確答案： 錯誤12. 保證收益理財產(chǎn)品(計劃)中高于同期儲

7、蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達到最大化，無條件的保證收益。() 正確 錯誤 正確答案： 錯誤13. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的其他(qt)違法違規(guī)行為，由中國人民銀行依據(jù)相應的法律法規(guī)予以處罰。() 正確(zhngqu) 錯誤(cuw) 正確答案： 錯誤14. 理財資金可投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或與其相關的證券投資基金，但不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易股份。() 正確 錯誤 正確答案： 錯誤15. 商業(yè)銀行應詳細記錄理財業(yè)務人員的培訓方式、培訓時間及考核結(jié)果，未達到培訓要求的理財業(yè)務人員應暫停從事個人理財業(yè)務活動。() 正確 錯誤 內(nèi)容總結(jié)（1）課后測試個人理財業(yè)務管理觀看課程測試成績：100.0