1、外國銀行制度與業(yè)務(yw)作業(yè)一、單項選擇(xunz)（110=10）1、美國銀行體系(tx)的核心是（ B ）。A、北美銀行 B、聯(lián)邦儲備體系C、國際清算銀行 D、花旗銀行集團2、1782年，美國建立了第一家銀行，它是（ D ）。A、國民銀行 B、第二銀行C、第一銀行 D、北美銀行3、1999年11月4日，美國國會通過了（ B ）,從而結束了長達十年的金融分業(yè)混業(yè)之爭。A、州際銀行法 B、金融服務現(xiàn)代化法C、銀行持股公司法 D、國民銀行法4、世界上第一個股份制銀行誕生于英國，它是（ A ）。A、英格蘭銀行 B、北愛爾蘭銀行C、巴林銀行 D、本森銀行5、從法律的角度看，英格蘭銀行隸屬于（ C

2、）。A、議會 B、國會C、財政部 D、皇室6、日本金融體制是（ A ）的典型。A、人為構造 B自然構造C、自然演進 D專業(yè)化銀行制度7、德國中央銀行以（ C ）為最大的任務。A、發(fā)展經濟 B、降低失業(yè)率C、穩(wěn)定貨幣 D、降低經濟風險8、法國中央銀行是（ A ）。A、法蘭西銀行 B、巴黎銀行C、里昂信貸銀行 D、巴黎國民銀行9、自80年代后，各發(fā)達國家對銀行等金融機構管制制度的放松和改革被金融界稱為（ D ）。A、經濟全球化 B、金融一體化C、經濟一體化 D、金融自由化10、英國是君主立憲制國家，又因為其地域狹小，從而形成了金融機構典型的（ A ）。A、總分行制 B、單一銀行制度C、聯(lián)邦銀行體系

3、 D、主銀行制二、多項選擇題1、發(fā)展中國家經濟和社會發(fā)展的共同特征為（ABC ）。A、多樣性 B、差異性C、不平衡性 D、社會化2、許多發(fā)展中國家和地區(qū)能成為國際金融中心，在很大程度上依賴于其優(yōu)越的內外環(huán)境，主要包括（ABCD ）。A、天然優(yōu)越的地理位置 B、時差區(qū)的有利條件C、開放有吸引條件的政策 D、嚴格的銀行保密法3、專業(yè)化銀行制度存在的主要問題是（ABC ）。A、不利于專業(yè)銀行的自身擴張B、難以滿足日益擴大的工商企業(yè)發(fā)展規(guī)模的要求C、不利于銀行監(jiān)管D、不利于專在業(yè)銀行競爭力的提高4、按政府銀行體制構造中的作用，銀行體制可以分為（ BD ）。A、初始構造 B、自然構造C、再構造 D、人為

4、構造5、金融環(huán)境主要包括（ ABC ）。 P69A、經濟金融化程度 B、貨幣信用制度的發(fā)育程度C、金融市場的發(fā)達程度 D、法律法規(guī)的完善程度6、發(fā)達國家的商業(yè)銀行對工商企業(yè)進行滲透的主要形式有（ABD ）。P63-64A、提供信貸 B、參與投資C、提供咨詢 D、人事結合7、發(fā)達國家銀行體制的總體(zngt)特征為（ABCD ）。P59-64A、同質同構的現(xiàn)代銀行(ynhng)體系B、與社會經濟(jngj)密切相關的銀行體制C、協(xié)調運作的銀行機制D、步調一致的銀行業(yè)發(fā)展趨勢8、美國銀行體制的特征（ ABCD ）。 P24-26A、雙線多頭的管理體制B、數(shù)量眾多的商業(yè)銀行C、迂回曲折的銀行集中壟斷

5、D、咄咄逼人的銀行全球化9、1694年建立英格蘭銀行的主要目的在于（ ABCD ）。P31A、解決政府財政危機B、擴大資金供給C、打破高利貸款的獨占局面D、壓低利率以促進商業(yè)企業(yè)的發(fā)展10、1997年6月，日本大藏省公布“金融體制改革規(guī)劃方案”提出金融改革的原則是（ABC）A、公正化 B、全球化C、自由化 D、社會化三、判斷（110=10） 1、德國政府為推動經濟金融的發(fā)展執(zhí)行了與日本相同的金融超前戰(zhàn)略。（ ）2、法國銀行體制在80年代的鮮明特征就是“國營銀行占主導地位”。（ ）3、按美國有關的法律，注冊一家銀行既可以在州政府進行，也可以在聯(lián)邦政府進行。（ ）4、英國、美國是自然構造的典范，日

6、本、德國是人為構造的典型代表。（ ）5、歷史上德國于19世紀后期建立了銀行綜合制度，這比當今全球范圍內出現(xiàn)的銀行混業(yè)經營熱潮要早100多年。（ ）6、影響銀行體制的環(huán)境主要有經濟環(huán)境、社會環(huán)境和法制環(huán)境。（ ）7、經濟金融化是指社會經濟生活對金融的依賴程度日益提高，金融完全主導了社會經濟生活的各個方面。（ ）8、日本和德國的銀行體制都是人為構造模式，但日本形成了專業(yè)銀行制度，中央銀行的獨立性也比德國要高。（ ）9、開曼吸引外國銀行的兩張王牌是“逃稅不算犯法”和“保密關系法”。（10、印度儲備銀行是印度最大的商業(yè)銀行。（ ）四、簡答（56=30）1、當代美國銀行體制的最新發(fā)展。答：（1）徹底解除

7、單一州制度；（2）改革雙線多頭的銀行監(jiān)制體制；（3）銀行開始進入混業(yè)經營時代；2、日本銀行體制的特征。答：（1）受政府鼓勵的銀行業(yè)集中壟斷；（2）分工嚴密的專業(yè)化銀行制度；（3）獨特的金融業(yè)、企業(yè)和政府之間的“鐵三角”關系。3、英國銀行體制的特征。答：（1）產生最早、獨立性較高的中央銀行；（2）自然、直接、充分的銀行集中壟斷；（3）由來已久、基礎雄厚的銀行國際化。4、德國銀行體制的特征。答：（1）以穩(wěn)定貨幣為天職的中央銀行制度；（2）實行全面的綜合化銀行制度；（3）特殊的緊密的銀企關系；） 一、單項選擇（110 =10） 1、俄羅斯是實行（ C ）戰(zhàn)略模式進行經濟轉軌的典型國家。A 、“漸進式

8、” B、“遞進式”C、“激進(jjn)式” D、“漸退式”2、實行“漸進式”戰(zhàn)略模式(msh)的典型國家是（ A ）。A、中國(zhn u) B、俄羅斯C、捷克 D、古巴3、在改革的具體戰(zhàn)略路徑與方法上，中國是（ B ）典型代表。A、休克療法 B、實驗室方式C、激進式 D、爆發(fā)式4、首次以法律形式明確規(guī)定在中國境內銀行業(yè)務與信托、證券業(yè)務相分離，商業(yè)銀行業(yè)務必須與投資銀行業(yè)務必須分業(yè)經營的法律是（ B ）。A、中國人民銀行法 B、商業(yè)銀行法C、憲法 D、分業(yè)經營條例5、一般認為，（ C ）是近代中央銀行的鼻祖。A、瑞典銀行 B、法蘭西銀行C、英格蘭銀行 D、意大利銀行6、（ C ）是中央銀行制

9、度發(fā)展的一個里程碑。A、美聯(lián)儲的建立 B、國際清算銀行的建立C、歐洲中央銀行的建立 D、西非貨幣聯(lián)盟的建立7、中央銀行最高權力的核心是（ A ）。A、決策權 B、監(jiān)督權C、執(zhí)行權 D、管理權8、中央銀行(zhn yn yn xn)無資本金的國家是（ D ）。A、美國(mi u) B、英國C、中國(zhn u) D、韓國9、（ A ）商業(yè)銀行的外部組織形式是最典型的地方性單一銀行制度。A、美國 B、中國C、英國 D、德國10、1999年美國總統(tǒng)克林頓批準了（ A ），給美國乃至全球經濟帶來一場深刻的“金融革命”。A、金融服務現(xiàn)代化法 B、禁止私人壟斷法C、金融“大爆炸”法案 D、反壟斷法二、多項

10、選擇（210 =20）1、高度集中的計劃經濟與大一統(tǒng)銀行體制的弊病有（ABCD）。A、中央銀行缺乏獨立性 B、中央銀行功能異化C、銀行系統(tǒng)信貸功能被動 D、銀行行為扭曲2、“休克療法”的主要內容為（ABC）。A、全面開放物價 B、全面推行國有化C、實行無赤字預算 D、加強外匯管制3、屬于中國的政策性銀行的是（ACD）。A、國家開發(fā)銀行 B、中國農業(yè)銀行C、中國農業(yè)發(fā)展銀行 D、中國進出口銀行4、歸納起來，中央銀行的組織(zzh)形式有（ABCD ）。A、單一(dny)式中央銀行制度 B、復合式中央銀行度C、準中央銀行(zhn yn yn xn)制度 D、跨國中央銀行制度5、資本為多國所有的跨國

11、中央銀行有（ ACD ）。A、西非銀行聯(lián)盟 B、東南亞國家聯(lián)盟C、中非貨幣聯(lián)盟 D、歐洲中央銀行6、現(xiàn)代的觀點認為，中央銀行職能包括（BD ）。A、發(fā)行貨幣 B、管理職能C、最后的銀行 D、服務職能7、中央銀行調節(jié)經濟的“三大法寶”是指（ ABC ）。P153A、存款準備金 B、再貼現(xiàn)C、公開市場業(yè)務 D、直接管制8、獨立性較強的中央銀行有（ABD ）。A、德國中央銀行 B、瑞典銀行C、意大利銀行 D、美聯(lián)邦儲備體系9、各國中央銀行貸款種類的一般形式為（ABCD ）。A、信用放款 B、擔保放款C、抵押放款 D、貼現(xiàn)放款10、商業(yè)銀行集中壟斷的形式有（ ABCD ）。 P184-185A、并購(

12、bn u) B、合并C、交叉(jioch)持股 D、交叉董事三、名詞解釋（35 =15）1并購: P184 兼并與收購，簡稱為并購，英文縮寫為“M&A”，它是指一家獨立的企業(yè)通過股票市場（或產權交易）有償?shù)孬@得其他企業(yè)的經營控制權，以增強自身的經濟實力，實現(xiàn)自身經濟目標(mbio)的產權交易行為。2. 金融市場自由化：P195放寬有關稅收限制或取消外匯管制,允許資金在國內各部門或地區(qū)以及在各國間自由流動,這是金融市場自由化的主要內容。3. 準備金制度P166是指中央銀行發(fā)行紙幣必須以金銀、外匯、證券等作為發(fā)行準備，即要建立某種準備金制度，而不能濫發(fā)紙幣。4. 跨國中央銀行P142，應是148跨

13、國中央銀行是區(qū)域貨幣聯(lián)盟的產物，貨幣聯(lián)盟中成員國共同組建中央銀行，其資本金是由各成員國按商定比例認繳的，以認繳比例作為其對中央銀行所有權的標準，這家中央銀行在其成員國范圍內行使全部或部分中央銀行職能。5. “ 激進式”戰(zhàn)略模式P116“激進式”戰(zhàn)略模式是指在預先制定的方案基礎上，以私有化為工具，對原計劃經濟體制進行迅速的、根本性的改革。四、簡答（55 =25）1、轉軌國家金融體制的共同特征。P131- 135答：（1）、金融組織體系的建立已經基本完成（2）、中央銀行的宏觀調控和金融監(jiān)管能力比較差（3）、商業(yè)銀行的所有權形式(xngsh)多樣化，但國有銀行仍然占據(jù)主導地位（4）、商業(yè)銀行(shn

14、 y yn xn)的經營管理中尚存在很多問題（5）、金融市場(jn rn sh chn)發(fā)展呈現(xiàn)出差異性和不平衡性（6）、外資以及國際金融機構發(fā)揮了一定作用2、中央銀行制度的最新發(fā)展趨勢。P140答：第一，各國中央銀行更加重視貨幣政策的國際合作。第二，出現(xiàn)了中央銀行監(jiān)管與貨幣政策相分離的趨勢。第三，區(qū)域性中央銀行制度的建立成為中央銀行制度的發(fā)展趨勢。第四，在金融自由化和國際化潮流中，伴隨著各國金融市場的不斷融合，各國中央銀行在金融體系中的作用正在日益趨同。第五，在國際經濟協(xié)調中，各國中央銀行成為國家對外關系的代表。3、各國中央銀行貨幣政策工具的形式。P153-154答：各國中央銀行貨幣政策工具

15、的形式一般分為：外國銀行制度與業(yè)務作業(yè)一、名詞解釋（35 =15）1、 金融信托 P216 金融信托是指專門接受他人委托，代為保管、經營、運用和處理有關貨幣資金和其他金融資產的一種金融活動。2、 投資基金P203投資基金是指通過信托、契約或公司的形式，借助于基金券（如受益憑證、基金單位、基金股份等）的發(fā)行將投資者的資金匯集起來，形成一定規(guī)模的信托資產，交由專門機構，由專門人員按資產組合原理進行分散投資，獲得受益后按投資比例進行分配的一種投資工具。3、 政策性金融 P241是指在一國政府支持與鼓勵下，以國家信用為基礎，運用種種特殊的融資手段，嚴格按照國家法規(guī)與限制的業(yè)務范圍、經營對象，以優(yōu)惠的存

16、貸款利率或條件，直接或間接地為貫徹、配合國家特定經濟和社會發(fā)展政策而進行的一種特殊的資金融通行為或活動。4、 賣方信貸 P269賣方信貸是指出口國銀行向本國出口商提供信貸，本國出口商再向外國進口商提供延期付款方式的商業(yè)信用，進口商在取得商品所有權后，在規(guī)定期限內，以分期付款的方式支付貨款。5、 金融衍生商品 P305金融衍生商品，是在傳統(tǒng)的金融商品（貨幣、外匯存貸款、股票、債券等）基礎上衍生出來的，通過預測股價、利率、匯率(hul)等未來行情走勢，以少量保證金或權利金簽訂遠期合約或互換不同金融商品等形式進行交易的新興金融商品。二、單項選擇(xunz)（110 =10）1、保險公司資金(zjn)

17、主要來源于（ C ）。A、財政支持 B、銀行借貸C、投保人交納的保險費 D、中央銀行貼現(xiàn)2、在美國，互助儲蓄銀行和（ A ）是吸收儲蓄的主要渠道。A、儲蓄貸款協(xié)會 B、信用社C、人壽保險公司 D、投資公司3、契約類非銀行金融機構主要包括財產與災害保險公司、養(yǎng)老基金和 （ A ）。A、人壽保險公司 B、儲蓄貸款協(xié)會C、信用合作社 D、共同基金4、（ D ）是信托業(yè)與銀行業(yè)混業(yè)經營的典型代表。A、英國 B、日本C、德國 D、美國5、貸款信托是（ C ）首創(chuàng)的。A、美國 B、英國C、日本 D、中國6、投資基金根據(jù)經營目標和投資目標的不同，可分為（ C ）型基金和成長型基金。A、開放 B、封閉C、收入

18、 D、契約7、日本政策性金融機構資金來源主要是（ D ）。A、中央銀行貼現(xiàn) B、吸收存款C、發(fā)行債券 D、財政投融資8、在各國農業(yè)政策性金融機構中，（ B ）是政府官辦和民間協(xié)作相結合的典型。A、日本農林中央金庫 B、法國農業(yè)信貸銀行C、聯(lián)邦土地銀行 D、法蘭西銀行9、（ A ）標志著美國紐約歷史上第一個有組織的股票交易市場的產生。A、梧桐樹協(xié)定 B、NYSEC、1933證券法 D、NASDAQ10、（ B ）金融衍生商品市場是以自律管理為主，以道義勸告、君子協(xié)定為輔的監(jiān)管制度。A、美國 B、英國C、日本 D、韓國三、多項選擇（210 =20）1、屬于非銀行金融機構的有（ ABCD ）。P20

19、1-204A、養(yǎng)老基金 B、財務公司C、信托公司 D、投資基金2、政策性金融具有的職能是（ ABCD ）。P241A、政策性 B、優(yōu)惠性C、融資性 D、有償性3、政策性金融機構的特有功能包括（ ABCD ）。P243A、倡導性功能 B、服務性功能C、選擇性功能 D、補充性功能4、政策性金融機構資金運用方式主要有（ ABC ）。 P253A、貸款 B、投資C、擔保 D、保險5、進出口政策性金融機構中，實行“雙帳戶”制度的典型代表是（ AD ）。P268A、加拿大出口開發(fā)公司 B、韓國進出口銀行C、英國出口信貸擔保局 D、澳大利亞出口金融和保險公司6、政策性金融機構發(fā)放的住房貸款具有的特征是（ A

20、BCD ）。 P276A、重點支持購房者 B、提高自有住房率C、對低收入者給予傾斜 D、間接貸款較為典型7、美國證券市場主要有三個中央交易系統(tǒng)，它們是（ABC）。 P296A、全國市場系統(tǒng)（NMS） B、NASDAQ交易系統(tǒng)C、NYSE交易系統(tǒng) D、Washington交易系統(tǒng)8、證券市場(zhn qun sh chn)國際化的特征包括（ ABCD ）。P298-299A、證券(zhngqun)經營機構國際化 B、證券交易國際化C、市場協(xié)調國際化 D、信息(xnx)披露國際化9、金融衍生商品按照基礎工具種類劃分有（ ABC ）。P305A、股權式衍生商品 B、貨幣衍生商品C、利率衍生商品 D、

21、比率衍生商品10、美國的金融衍生商品市場的特征有（ ABCD ）。P307A、最重要的衍生商品市場 B、居于世界壟斷地位C、創(chuàng)新能力最強 D、交易所數(shù)量最多四、判斷（110=10）1、在美國，保險公司并非金融市場上最大的借貸資本供給者之一。（ ）2、從資產規(guī)模和比重來看，非銀行金融機構已經接近甚至超過了銀行金融機構。（ ）3、日本非銀行金融機構的創(chuàng)新程度要高于美國。（ ）4、信托業(yè)源于英國，美國從英國泊來并使之發(fā)展，成為現(xiàn)代金融信托業(yè)的典型代表。（ ）5、英國的信托起源于“尤斯”制。（ ）6、美國信托與銀行業(yè)相互混業(yè)經營，且以銀行信托占主導地位。（ ）7、法國政策性金融機構獨創(chuàng)了“上官下民”的

22、所有制模式。（ ）8、進出口政策性金融機構是為進出口提供信貸、擔保、保險、咨詢等綜合服務的金融機構。（ ）9、美國證券市場是開放最早、國際化程度最高的市場。（ ）10、美國的國債主要采取拍賣發(fā)行方式。（ ）五、簡答（53 =15）1、 英國金融信托業(yè)的主要特征。P218-219答：（1）極端的宗教信仰構造出個人信托業(yè)。（2）英國法人信托機構的創(chuàng)立，是適應資本主義生產方式的確立和商品經濟迅速發(fā)展的客觀需要，是典型的自然構造方式。（3）英國金融信托業(yè)是借助于銀行和保險公司高度的社會信用發(fā)展起來的，其組織體系是典型的自然構造方式。（4）英國注重發(fā)展金融信托的基本功能，即受人之托、代人理財基本功能。日

23、本證券市場是尚未充分國際化的市場，其特點如下：大藏省國際金融局在國際化中起著重要作用；來自國外的壓力加速了日本國內證券市場的改革；新的外匯法為日本證券市場國際化掃清障礙；尚未充分國際化的證券市場。2、說明非銀行業(yè)金融機構日益重要的地位。 P204-207答：非銀行業(yè)金融機構日益重要：從資產規(guī)模和比重來看，非銀行金融機構已經接近甚至超過了銀行金融機構。1980年，主要發(fā)達國家機構投資者的總資產僅為1995年的1/10，且沒有一個國家機構投資者的資產超過了GDP。在美國，從1960年到1995年35年的時間里，銀行金融機構和非銀行金融機構的地位發(fā)生了顯著的變化。韓國銀行金融機構在金融機構貸款中的重

24、要性下降，從20世紀70年代前期的29%下降到1995年6月的18.6%，而非銀行金融機構的貸款份額卻從20世紀70年代前期的9%上升到1995年6月的57.1%。從負責規(guī)模和比重來看，非銀行金融機構已經超過了銀行金融機構。20世紀80年代以前，英國銀行金融機構與非銀行金融機構的英鎊負債規(guī)模相差不大。但是自80年代以來，非銀行金融機構的英鎊負債就大大超過了銀行金融機構，處于優(yōu)勢地位。韓國銀行金融機構在全部存款貨幣中所占的份額，從1980年的68.8%下降到1995年6月的32.4%；而非銀行金融機構在全部存款貨幣中所占的份額，從1980年的31.6%上升到1995年6月的67.7%。從業(yè)務領域

25、來看，非銀行金融機構已經滲透到傳統(tǒng)的銀行業(yè)務領域，并正在取得優(yōu)勢地位。（1）居民紛紛繞過銀行，將資金存入其他機構，因為這些機構可以更好地分散風險，減低稅負，并發(fā)揮規(guī)模經濟的優(yōu)勢。（2）非銀行金融機構開始涉入辛迪加貸款和過渡貸款。（3）非銀行金融機構通過為融資證券化提供便利來從事原僅由銀行進行的金融服務。從種類上看，非銀行金融機構種類越來越多，并且新生種類的發(fā)展迅猛。共同基金、貨幣市場基金、對沖基金、資產管理公司等異軍突起。非銀行金融機構在金融創(chuàng)新、資產重組中起著越來越重要的作用，同時，大力發(fā)展非銀行金融機構有利于優(yōu)化一國的金融中介機構。非銀行金融機構在金融創(chuàng)新、資產重組中起著越來越重要的作用。

26、外國銀行制度與業(yè)務作業(yè)4一、單項選擇（110 =10） 1、（ B ）是雙線多頭監(jiān)管體制的典型代表。A、加拿大 B、美國(mi u)C、英國(yn u) D、法國2、雙線多頭管理是指同時設立政策性金融與商業(yè)性金融兩套金融機構(jn rn j u)，由（ A ）和中央銀行分別監(jiān)督管理 。A、財政部 B、國會C、議會 D、總統(tǒng)經濟委員會3、“國際清算銀行關于銀行管理和監(jiān)督活動常設委員會”又稱為（ B ）。A、庫克委員會 B、巴塞爾委員會C、巴黎委員會 D、OECD4、1988年資本充足性協(xié)議要求核心資本與風險資產總價值的比率保持最低為（ A ）水平上。A、4% B、5%C、8% D、6%5、（ A

27、 ）被稱為銀行業(yè)監(jiān)管的第一大支柱。A、資本充足率 B、資產負債率C、流動比率 D、核心資本總量6、（ D ）證券體系的特點是有一整套專門的證券監(jiān)管法規(guī)，注重立法，強調公開的原則 。A、英國 B、法國C、日本 D、美國7、長期以來，（ D ）是自律型管理體制的典型代表。A、美國 B、德國C、日本 D、英國8、（ C ）是美國市場管理體系的基礎和核心。 P345A、商品期貨交易委員會 B、期貨行業(yè)協(xié)會C、交易所自我監(jiān)管 D、巴塞爾委員會9、（ C ）是中國保險業(yè)的監(jiān)管機構。A、財政部 B、中央人民銀行C、中國保監(jiān)會 D、中國證監(jiān)會10、存款保險制度著重保護（ B ）的利益。A、長期存款者 B、中小

28、存款者C、大額存款者 D、短期存款者二、多項選擇（210 =20）1、存款保險制度的作用有（ ABCD ）。P360-361A、保護存款人利益 B、促進銀行間競爭C、對金融監(jiān)管的補充 D、維護金融體系穩(wěn)定2、德國的存款保險體系主要由以下基金構成（ ABC ）。P365A、私營銀行業(yè)存款保險基金 B、儲蓄銀行業(yè)基金C、信用合作社保險基金 D、德意志保險基金3、美國的法規(guī)體系在立法上分為三級，它們是（ACD）。A、聯(lián)邦立法 B、議會立法C、州政府立法 D、自律組織的規(guī)章4、對金融衍生商品的監(jiān)管必須遵循的基本原則是（ ABC ）。P342A、安全性 B、盈利性C、流動性 D、風險性5、實行跨國的一線

29、多頭或多線多頭監(jiān)管體制的典型銀行有（ AB ）。 P318A、西非國家中央銀行 B、中非國家中央銀行C、英格蘭銀行 D、美聯(lián)儲銀行6、商業(yè)銀行監(jiān)管的具體目標主要包括（ ABC ）。P319A、經營的安全性 B、競爭的公平性C、政策的一致性 D、資產的增值性7、二級資本主要包括（ ABCD ）。P331A、未公開儲備 B、資產重估儲備C、債務性資本工具 D、初級長期債券8、銀行業(yè)監(jiān)管的三大支柱是（ ABC ）。A、資本充足率 B、監(jiān)管約束C、市場(shchng)約束 D、資產負債率9、集中型證券監(jiān)管(jingun)體制下以財政部為監(jiān)管主體的國家有（ ABC ）。P339A、日本(r bn) B、

30、法國C、意大利 D、韓國10、美國對金融衍生商品的監(jiān)管體系包括（ ABC ）。P344-345A、商品期貨交易委員會 B、期貨行業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管C、交易所自我監(jiān)管 D、美聯(lián)儲的監(jiān)管三、名詞解釋（35 =15）1、 市場準入 P322答：市場準入是指一國的監(jiān)管當局對擬設立的金融機構采取限制性的措施。2、 存款保險制度 P358存款保險制度是指當吸收存款的金融機構無力償還債務時，為保護債權人的合法利益、維持金融體系的穩(wěn)定而借用保險組織形式制定的保護性制度安排。3、（證券發(fā)行）注冊制 P340答：注冊制，即所謂的“公開原則”是指證券發(fā)行者在公開募集和發(fā)行證券前，需要向證券監(jiān)管部門按照法定程序申請注冊

31、登記，同時依法提供與發(fā)行證券有關的一切資料，并對所提供的資料的真實性、可靠性承擔法律責任。4、一線多頭監(jiān)管制 P317 答：所謂一線是相對美國等國的雙線而言，多頭是指管理權力集中于中央，但在中央一級又分別由兩個或兩個以上的機構負責銀行體系的監(jiān)督管理。5、集中型管理體制 P335答：集中型管理體制也稱集中立法型管理體制，是指政府通過制定專門的證券法規(guī)，并設立全國性的證券監(jiān)督管理機構來統(tǒng)一管理全國證券業(yè)的體制。2、 保險公司的形成和地域限制。3、 業(yè)務范圍的約束。4、 對資本的監(jiān)管。5、 對投資范圍的約束。6、 責任準備金。5、 德國存款保險制度的特點。P368答：德國存款保險制度的特點有以下幾個

32、特點：第一， 實行自愿保險的原則，即德國沒有法律條文規(guī)定所有銀行金融機構都必須參加保險。第二， 德國政府不直接對銀行業(yè)的存款保險活動進行干預，因而德國存款保險體系中的三大組成部分都是由各有行業(yè)公會直接管理和經營的。第三， 各類銀行業(yè)存款保險組織均是通過對會員銀行的扶持間接地對銀行的債權人的權益進行保護。第四， 稅務部門對保險基金所實現(xiàn)的收益，例如保險基金的投資收益等，只要是用于基金章程所規(guī)定的扶持銀行和保護銀行債權人權益的目的，就免征公司稅、營業(yè)稅和財產稅。五、論述（152 =30）1、 1988年資本充足性協(xié)議的主要內容以及巴塞爾協(xié)議的最新發(fā)展。P331-332答：1988年資本充足性協(xié)議的

33、內容。1988年7月，巴塞爾委員會又達成了一個有關資本標準的協(xié)議，稱為“巴塞爾委員會關于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標準的協(xié)議”。該協(xié)議主要內容是確定了以風險為基礎的資本標準，要求核心資本與風險資產（按風險權重加權后的資產）總價值的比率保持在最低位4%的水平上，而總資本對風險資產總價值的比率應高于8%，具體包含以下內容：（1）對銀行資本進行明確界定，以防止銀行隨意地擴大資本認可范圍而可能導致的不審慎經營問題。（2）對資產按照風險程度給予不同的權重，這與傳統(tǒng)的資本衡量指標大不相同，考慮到了不同風險程度的資產對資本數(shù)量的不同要求。（3）1988年的巴塞爾協(xié)議對表外業(yè)務的風險也給予了相當?shù)年P注，將表外業(yè)務活動也納入到了銀行統(tǒng)一的風險管理之中，從而使銀行的資產負債管理進入了風險管理的時期。1988年巴