1、加強(qiáng)稽核審計(jì)，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。 年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專項(xiàng)、后續(xù)等方面的稽核審計(jì)工作。下面是整理的關(guān)于銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，歡迎借鑒！各位股東代表，同志們：現(xiàn)在，我受武威農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)委托，作 年度工作報(bào)告。請(qǐng)予以審議。一、 年的主要工作年，武威農(nóng)商銀行監(jiān)事會(huì)在省聯(lián)社及總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 以改革發(fā)展為主線， 充分 發(fā)揮了監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，協(xié)助黨委抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實(shí)，協(xié)調(diào)運(yùn)用各種監(jiān)督手 段，開展了領(lǐng)導(dǎo)班子履職行為監(jiān)督、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督，監(jiān)督理念不斷深化，監(jiān) 督能力不斷提高，較好地履行了職責(zé)。（一）加強(qiáng)制度保障，開展廉政建設(shè)監(jiān)督。一是組織制定了武威農(nóng)商銀行中層管理人 員述

2、廉工作實(shí)施方案 武威農(nóng)商銀行 年建立健全懲治和預(yù)防腐壞體系工作實(shí)施方案 武威 農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐壞工作檢查考核細(xì)則 武威農(nóng)商銀行落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé) 任實(shí)施細(xì)則 武威農(nóng)商銀行兼職紀(jì)檢監(jiān)督員管理辦法 武威農(nóng)商銀行員工違規(guī)違章行為積 分管理實(shí)施細(xì)則等制度辦法，健全和完善了制度體系，形成了用制度管人，按制度辦事的 管理監(jiān)督機(jī)制，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省聯(lián)社黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議 精神，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)進(jìn)行了全面的分解落實(shí)，明確了責(zé)任主體，層層與各部門、 各支行簽訂了武威農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐壞工作責(zé)任書。三是進(jìn)一步明確了黨委的主 體責(zé)任和紀(jì)委的監(jiān)督責(zé)任， 對(duì)貫徹執(zhí)

3、行 、省、市、 區(qū)及省聯(lián)社關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律有關(guān)規(guī) 定的情況作出了具體安排，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，切實(shí)加 強(qiáng)了中層管理人員廉潔從業(yè)行為的監(jiān)督，督促黨員領(lǐng)導(dǎo)干部自覺做到清正廉潔。（二）加強(qiáng)監(jiān)督機(jī)制，開展高管履職監(jiān)督。一是配合省聯(lián)社黨委巡視辦第四巡視組，圍 繞領(lǐng)導(dǎo)班子成員遵守政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、工作作風(fēng)等方面開展了履職情況監(jiān)督，對(duì)總行領(lǐng) 導(dǎo)班子成員從德、能、勤、績、廉五個(gè)方面進(jìn)行了民主測評(píng)，測評(píng)結(jié)果均在優(yōu)秀以上。二是 配合省聯(lián)社考核組組織召開了黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)，總行領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了述職述廉，從 “三會(huì)一層” 權(quán)力運(yùn)行、“三重一大” 決策事項(xiàng)等方面進(jìn)行了權(quán)力運(yùn)行情況

4、的監(jiān)督， 開展了批 評(píng)與自我批評(píng)，嘗試了上級(jí)監(jiān)督、同級(jí)監(jiān)督與群眾監(jiān)督協(xié)同進(jìn)行的有效途徑。三是堅(jiān)持監(jiān)事 會(huì)監(jiān)督和群眾監(jiān)督協(xié)同監(jiān)督的原則， 從落實(shí) “八項(xiàng)規(guī)定、 六條禁令” 和省委 “雙十條規(guī)定” 、 遵守黨的政治紀(jì)律、履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理及員工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè) 等方面，組織召開了多層面征求意見座談會(huì)，廣泛聽取了各黨支部、中層管理人員及員工代 表的意見建議，將意見建議原汁原味的提交到了總行黨委，有效開展了履職行為監(jiān)督。（三）加強(qiáng)稽核審計(jì)，開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督。 年重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、離任、專項(xiàng)、后續(xù)等方 面的稽核審計(jì)工作。一是按照省聯(lián)社 年稽核審計(jì)工作安排意見制定了具體的審計(jì)方案， 嚴(yán)

5、格按照方案對(duì)全轄 101 個(gè)營業(yè) 點(diǎn)的會(huì)計(jì)、內(nèi)控、信貸、財(cái)務(wù)、賬戶、反洗錢等業(yè)務(wù)進(jìn)行了 三輪次序時(shí)稽核審計(jì)，稽核審計(jì)面達(dá)100%。二是對(duì) 50 家支行（營業(yè)部）進(jìn)行了三輪后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)， 針對(duì)其中 17家支行共 32 個(gè)營業(yè) 點(diǎn)開展了柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、 操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系 統(tǒng)運(yùn)行評(píng)價(jià)專項(xiàng)審計(jì)的后續(xù)跟蹤審計(jì)工作， 跟蹤審計(jì)面達(dá) 100%。三是按照省聯(lián)社抽樣工作安 排，對(duì) 17家支行共 32 個(gè)營業(yè) 點(diǎn)的柜面業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)，通過以上審計(jì)，共查出違規(guī)問題 1050筆、金額 9032萬元，提出審計(jì)建議 126 條。四是對(duì)總 行 5 名高管人員進(jìn)行了任前審計(jì)。 五是對(duì) 137

6、 名管理人員進(jìn)行了任期 （離任） 經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)， 對(duì)其經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行了客觀、 公正的評(píng)價(jià)， 并對(duì)其離任移交手續(xù)進(jìn)行了監(jiān)交。 六是對(duì) 26 名委派 會(huì)計(jì)進(jìn)行了業(yè)務(wù)移交的監(jiān)交工作。（四）加強(qiáng)效能服務(wù)，開展行業(yè)作風(fēng)監(jiān)督。一是按照 和省、市、區(qū)委的規(guī)定，結(jié)合工作 實(shí)際，對(duì)違反法律法規(guī)、制度規(guī)定、工作敷衍塞責(zé)、推諉扯皮等履職不到位和監(jiān)督不力的問 題，組織開展了 “不作為、 慢作為” 專項(xiàng)整治活動(dòng)， 提高了全行服務(wù)效能， 轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)。 二是制定了武威農(nóng)商銀行 年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和行風(fēng)實(shí)施方案， 對(duì)照方案開 展了行風(fēng)評(píng)議工作，組織召開了 年度效能風(fēng)暴行動(dòng)民主評(píng)議機(jī)關(guān)作風(fēng)和政風(fēng)行風(fēng)質(zhì)詢會(huì)議，

7、對(duì)我行作風(fēng)建設(shè)和效能建設(shè)的滿意度進(jìn)行了現(xiàn)場測評(píng)，滿意率達(dá)98 。8%。三是圍繞工作作風(fēng)和行風(fēng)建設(shè)情況對(duì)各支行進(jìn)行了明察暗訪，發(fā)放了調(diào)查問卷，落實(shí)了整改措施，狠抓了作風(fēng) 建設(shè)。四是及時(shí)對(duì)上訪、投訴事件進(jìn)行查證核實(shí)，加大了調(diào)查處理力度，提高了上訪投訴事 件的辦結(jié)率。 年共受理各類來信來訪及客戶投訴事件 133 件，調(diào)查處理 133 件，執(zhí)結(jié)率達(dá) 100%，做好了來信來訪人員的思想安撫工作，達(dá)到了化解矛盾，解決問題，提升我行形象的 目的。五是組織開展了“ 3。 17”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、 “打擊防范經(jīng)濟(jì)的犯罪” 、“遠(yuǎn)離非法 集資、杜絕高額誘惑”等多種進(jìn)社區(qū)為主題的金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，提高了社會(huì)對(duì)

8、我行的 認(rèn)知度。（五）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，開展防案控險(xiǎn)監(jiān)督。一是為了加強(qiáng)經(jīng)營管理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，規(guī) 范股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占武威農(nóng)商銀行的權(quán)益，監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)發(fā)展 的實(shí)際， 防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)， 向總行董事會(huì)提出了 “關(guān)于加強(qiáng)股權(quán)管理的提案” ，從員 工股權(quán)管理、外部股東股權(quán)管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權(quán)管理建議。 二是組織開展了案防“六戶”聯(lián)保監(jiān)督檢查工作，落實(shí)了案防責(zé)任，與全行 700 名員工簽訂 了“防范案件互保責(zé)任書” ，從思想上約束了員工行為， 從行動(dòng)上規(guī)范了經(jīng)營行為， 從動(dòng)態(tài)上 預(yù)防了案件隱患， 形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監(jiān)督 絡(luò)，提高了防案控險(xiǎn)的責(zé)任意識(shí)

9、。 三是開展了 員工動(dòng)態(tài)行為排查，與各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了“提醒談話” ，各支行（部）上報(bào)了 700 名員工的 “動(dòng)態(tài)行為排查記錄表” ，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、 行為動(dòng)態(tài)、 工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng) 態(tài)，通過排查，排查出關(guān)注人員 6 人，并進(jìn)行了跟蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、 制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)五個(gè)方面對(duì)案防工作進(jìn)行了自我 評(píng)估，有效的發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防 工作的長效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機(jī)制創(chuàng)新，推行了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員 制度，由各支行（部）推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負(fù)責(zé)，具有一定工作經(jīng)

10、驗(yàn)的黨員員 工擔(dān)任兼職紀(jì)檢監(jiān)督員，義務(wù)履行紀(jì)檢監(jiān)察工作職責(zé)，并組織召開了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì) 議，與 59 名兼職紀(jì)檢監(jiān)督員簽訂了協(xié)議書， 進(jìn)一步增強(qiáng)了監(jiān)督制約機(jī)制。 六是組織開展了廉 潔從業(yè)征文活動(dòng)，從思想上增強(qiáng)了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防范道德風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。七是組 織開展了員工參與民間融資和非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，全行 700 名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商 辦企業(yè)及民間借貸和非法集資承諾書，進(jìn)一步規(guī)范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事 件筑起了一道防火墻。八是堅(jiān)持“教育在先、著眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路， 組織 171 名員工到甘肅省武威監(jiān)獄開展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽取了職務(wù)犯罪人員的

11、現(xiàn)身說 法，強(qiáng)化了教育方式，促使員工增強(qiáng)了廉潔自律的意識(shí)，繃緊了廉政建設(shè)和法律的“紅線” ， 筑牢了守住“底線”不越“警戒線”的案件防控理念。六）加強(qiáng)督促落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監(jiān)督作用，著力 抓好了決策督查、專項(xiàng)督查、批件督查、調(diào)研督查等工作，堅(jiān)持把落實(shí)好黨委重大決策和紀(jì) 委各項(xiàng)部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項(xiàng)主要目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行專項(xiàng)督查，保障各項(xiàng)業(yè) 務(wù)的有序推進(jìn)，對(duì)照領(lǐng)導(dǎo)批示開展跟蹤督查，規(guī)范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結(jié)率，堅(jiān) 持對(duì)具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調(diào)研督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握新情況、新問題，特別對(duì)苗 頭性、傾向性、全局性和深層次的問題進(jìn)行了調(diào)研督查，充分

12、發(fā)揮了督查組的監(jiān)督作用。二 是針對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題、各項(xiàng)存款下降和不良貸款上升的問題、責(zé)任貸款清收 等歷史遺留的問題逐項(xiàng)進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項(xiàng)存款下降、不良貸款上升及存在的 各類問題和各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)行了指導(dǎo)和幫助，督促收回了員工責(zé)任 貸款本金 55。67 萬元，利息 5。2萬元，員工消費(fèi)貸款 631。9 萬元，妥善處理了原和平支行 違法人員王中山吸收客戶股金 0。11 萬元不入賬的問題，原清水支行信貸員張長瑞侵吞客戶 股金 0。2 萬元的問題，原高壩信用社 1998 年截留債券利息收入轉(zhuǎn)增給 25名職工的 3。1萬 元股金的問題，原涼融信用社蔡國忠案件的

13、歷史遺留問題， 34 個(gè)支行“三費(fèi)”超支的問題， 對(duì)違規(guī)違紀(jì)的 41 人和“三費(fèi)”超支的 34 個(gè)支行進(jìn)行了 6。 6萬元和 6。66 萬元的經(jīng)濟(jì)處罰， 紀(jì)律處分 4 人，規(guī)范了經(jīng)營行為，開展了履職行為的全面監(jiān)督。年， 經(jīng)過不斷探索實(shí)踐， 監(jiān)事會(huì)的工作得到了加強(qiáng)， 監(jiān)督機(jī)制有所完善， 監(jiān)督意識(shí)有所 提高，但還存在一些不足：一是監(jiān)督實(shí)踐滯后于監(jiān)督理念，監(jiān)督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監(jiān) 事會(huì)自身激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全，深入調(diào)查了解不夠透徹，具體工作指導(dǎo)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。三是監(jiān) 督工作還不能完全適應(yīng)新形勢、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼 還有較大的差距。這些問題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)

14、。年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的主要工作年是武威農(nóng)商銀行改制后的第一個(gè)完整年度， 也是加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年， 監(jiān)事會(huì) 要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴(yán)格按照黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè) 和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力 度，建立責(zé)任貸款追究的長效機(jī)制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為武威農(nóng)商銀 行的發(fā)展保駕護(hù)航。（一）嚴(yán)格履行職責(zé)，落實(shí)廉政建設(shè)。按照省聯(lián)社黨委和紀(jì)委的要求，加大紀(jì)檢監(jiān)察和 稽核審計(jì)工作力度，完善紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)和紀(jì)檢監(jiān)察、稽核審計(jì)四位一體的監(jiān)督體系，積極協(xié) 助總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，嚴(yán)格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制

15、，增強(qiáng)懲治和 預(yù)防腐壞體系建設(shè)工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強(qiáng)廉政教育，使廣大黨員干部時(shí) 刻謹(jǐn)記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓(xùn)就在身邊。對(duì)腐壞的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕， 積極探索，加強(qiáng)對(duì)各要害崗位人員行使權(quán)力的監(jiān)督，有效防止權(quán)力失控和行為失范，充分發(fā) 揮紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督保障作用，切實(shí)維護(hù)制度的剛性約束。（二）加大懲處力度，建立長效機(jī)制。今年對(duì)頂風(fēng)違紀(jì)、違規(guī)放貸、無視制度規(guī)定的人 和事要嚴(yán)肅查處，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規(guī)定成為“稻草人” 要進(jìn)一步加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)和懲處力度， 提高震懾力 ; 要堅(jiān)持“抓大不放小， 責(zé)任必追究” 的原則， 進(jìn)一步加大責(zé)任貸款的追究力度，

16、以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁 抓出成效，用耐心抓出長效，建立責(zé)任貸款追究的長效機(jī)制 ; 要嚴(yán)肅查處“冒名貸款” ，制定 有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險(xiǎn)。（三）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。 年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)要進(jìn)一步加強(qiáng)與總行黨委董事會(huì) 和經(jīng)營班子之間的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，強(qiáng)化對(duì)決策和執(zhí)行的監(jiān)督，做到 履職不越位、辦事不錯(cuò)位、工作不空位，全面體現(xiàn)“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡”的管理理念，在 管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切 實(shí)可行的意見建議，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高

17、履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 練足內(nèi)功，注重人文精神的培養(yǎng)，注重德才雙修的教育，增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)，敢于擔(dān)當(dāng)，敢于監(jiān) 督，保持凜然正氣，履行監(jiān)督職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍自身建設(shè)，努力成為懂金融、 懂法紀(jì)的行家里手，打造一支堅(jiān)強(qiáng)有力、忠誠擔(dān)當(dāng)?shù)膱?zhí)紀(jì)監(jiān)督“鐵軍” 。（五）加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作 思路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監(jiān)督為目標(biāo)，著力抓好“五項(xiàng)工作” ，強(qiáng)化“三項(xiàng)措施” ，切 實(shí)促進(jìn)黨委和紀(jì)委各項(xiàng)決策部署以及領(lǐng)導(dǎo)批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿的工作熱情，扎實(shí)的工 作作風(fēng)， 清晰的工作思路， 有效的工作措施， 加大督查力度， 在“細(xì)

18、”字上狠下功夫， 在“嚴(yán)” 字上大做 ，在“精” 字上力求突破， 在“實(shí)”字上狠抓執(zhí)行， 強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)， 嚴(yán)守工作紀(jì)律， 發(fā)揮督查職能，保障政令暢通。三、 年經(jīng)營管理工作的意見和建議年，總行黨委、 董事會(huì)、 經(jīng)營管理層面對(duì)存貸款利率市場化步伐的加快、 同業(yè)競爭加劇 的外部形勢，帶領(lǐng)全行員工無私奉獻(xiàn)，攻堅(jiān)克難，真抓實(shí)干，奮力拼搏，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快 速發(fā)展，存貸款規(guī)模不斷壯大，經(jīng)營效益明顯上升，資本實(shí)力、抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，取得 了很好的經(jīng)營業(yè)績，為支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了新的貢獻(xiàn)，穩(wěn)固了農(nóng)村金融主力 軍地位。在肯定成績的同時(shí)，我們也要清醒地看到，在發(fā)展中還存在許多困難和問題：一是業(yè)務(wù) 快

19、速發(fā)展與潛在風(fēng)險(xiǎn)相繼暴露并存，個(gè)別支行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)沒有得到有效控制，貸款管理偏松， 不良貸款前清后增，違規(guī)放貸時(shí)有發(fā)生，發(fā)展不平衡現(xiàn)象有所凸顯。二是經(jīng)營管理精細(xì)化要 求與少數(shù)支行粗放管理的現(xiàn)象并存，重規(guī)模，輕管理，注重當(dāng)年經(jīng)營指標(biāo)完成，輕視精細(xì)化 管理的長遠(yuǎn)影響在少數(shù)支行表現(xiàn)得還較為突出。針對(duì)以上問題，提出以下意見和建議：（一）處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。目前，我行的發(fā)展意識(shí)強(qiáng)、勁頭足， 但個(gè)別支行出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)貸款，隨著經(jīng)濟(jì)下行壓力、農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格持續(xù)低迷，農(nóng)戶貸款風(fēng)險(xiǎn) 的可控性更加不穩(wěn)定，我們要進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，完善管控措施，加大排查力度，守住風(fēng) 險(xiǎn)底線，嚴(yán)格管控以貸收貸、以貸收息行為

20、，從源頭上防范控制風(fēng)險(xiǎn)。（二）處理好教育與懲戒的關(guān)系，提高執(zhí)行能力。要堅(jiān)持學(xué)習(xí)和執(zhí)行同步，教育和懲戒 并舉，懲處和鼓勵(lì)結(jié)合的原則，認(rèn)真學(xué)習(xí)制度，嚴(yán)格執(zhí)行制度，堅(jiān)持制度面前人人平等，消 除僥幸麻痹心理，扎緊制度的籠子，繃緊制度的紅線，切實(shí)維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，從 根本上徹底摒棄習(xí)慣代替制度的狀況。（三）處理好管理與服務(wù)的關(guān)系，強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)。作風(fēng)建設(shè)只有進(jìn)行時(shí)，沒有完成時(shí)。 總行各職能部門要強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)， 丟掉“官老爺” 作風(fēng)、“衙門” 作風(fēng)，增強(qiáng)機(jī)關(guān)為基層服務(wù)、 員工為客戶服務(wù)的觀念，部門經(jīng)理要親力親為“不甩手” ，機(jī)關(guān)員工要積極主動(dòng)“不拖沓” 以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)帶動(dòng)一線服務(wù)能力建設(shè)，加強(qiáng)部門之

21、間的溝通協(xié)調(diào)，在力所能及的情況下， 達(dá)到 共享、數(shù)據(jù)共享，提高辦事效率，轉(zhuǎn)變機(jī)關(guān)作風(fēng)。各位代表，同志們：今年，我行各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)明確，工作任務(wù)艱巨，我們要在總行黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持 黨風(fēng)廉政建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營兩手抓，兩手都要硬，以高度的責(zé)任感和使命感，頑強(qiáng)拼搏，扎實(shí) 工作，為完成今年的各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗！借此機(jī)會(huì)，祝大家新春快樂，身體健康，萬事如意！謝謝大家！（五） 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，開展防案控險(xiǎn)監(jiān)督。一是為了加強(qiáng)經(jīng)營管理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范 股東行為，防止個(gè)別股東利用所持股份侵占武威農(nóng)商銀行的權(quán)益，監(jiān)事會(huì)從立足業(yè)務(wù)發(fā)展的 實(shí)際， 防范控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)， 向總行董事會(huì)提出了 “關(guān)于加強(qiáng)股權(quán)管

22、理的提案” ，從員工 股權(quán)管理、外部股東股權(quán)管理等多個(gè)方面進(jìn)行了研究探討，提出了具體的股權(quán)管理建議。二 是組織開展了案防“六戶”聯(lián)保監(jiān)督檢查工作，落實(shí)了案防責(zé)任，與全行 700 名員工簽訂了 “防范案件互保責(zé)任書” ，從思想上約束了員工行為， 從行動(dòng)上規(guī)范了經(jīng)營行為， 從動(dòng)態(tài)上預(yù) 防了案件隱患， 形成了全員聯(lián)動(dòng)的案防監(jiān)督 絡(luò)，提高了防案控險(xiǎn)的責(zé)任意識(shí)。 三是開展了員 工動(dòng)態(tài)行為排查， 與各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了 “提醒談話” ，各支行 （部）上報(bào)了 700名員工的 “動(dòng) 態(tài)行為排查記錄表” ，及時(shí)有效地掌握了員工的思想動(dòng)態(tài)、行為動(dòng)態(tài)、工作動(dòng)態(tài)及異常動(dòng)態(tài)， 通過排查，排查出關(guān)注人員 6 人，并進(jìn)行了跟

23、蹤排查管理工作。四是從案防工作組織、制度 及質(zhì)量控制、 案防工作執(zhí)行、 監(jiān)督與檢查、 考核與問責(zé)五個(gè)方面對(duì)案防工作進(jìn)行了自我評(píng)估， 有效的發(fā)現(xiàn)了在案防工作中存在的不足和漏洞，采取了相應(yīng)的措施辦法，構(gòu)建了案防工作的 長效機(jī)制，提高了案防工作的整體水平。五是探索機(jī)制創(chuàng)新，推行了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員制度， 由各支行 （部） 推選了作風(fēng)正派、敢于碰硬、敢于負(fù)責(zé)，具有一定工作經(jīng)驗(yàn)的黨員員工擔(dān)任兼 職紀(jì)檢監(jiān)督員，義務(wù)履行紀(jì)檢監(jiān)察工作職責(zé)，并組織召開了兼職紀(jì)檢監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì)議，與 59 名兼職紀(jì)檢監(jiān)督員簽訂了協(xié)議書，進(jìn)一步增強(qiáng)了監(jiān)督制約機(jī)制。六是組織開展了廉潔從業(yè)征 文活動(dòng)，從思想上增強(qiáng)了廉潔從業(yè)的主動(dòng)性，提高了防

24、范道德風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。七是組織開展了 員工參與民間融資和非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，全行 700 名員工簽訂了拒絕參與經(jīng)商辦企業(yè)及 民間借貸和非法集資承諾書，進(jìn)一步規(guī)范了員工的從業(yè)行為，為防范案件和風(fēng)險(xiǎn)事件筑起了 一道防火墻。八是堅(jiān)持“教育在先、著眼防范、防微杜漸”的案件防范工作思路，組織 171 名員工到甘肅省武威監(jiān)獄開展了實(shí)地警示教育活動(dòng)，聽取了職務(wù)犯罪人員的現(xiàn)身說法，強(qiáng)化 了教育方式， 促使員工增強(qiáng)了廉潔自律的意識(shí)， 繃緊了廉政建設(shè)和法律的 “紅線”，筑牢了守 住“底線”不越“警戒線”的案件防控理念。（六）加強(qiáng)督促落實(shí)，開展履職行為監(jiān)督。一是充分發(fā)揮黨委督查組的監(jiān)督作用，著力抓 好了決策督查、專項(xiàng)

25、督查、批件督查、調(diào)研督查等工作，堅(jiān)持把落實(shí)好黨委重大決策和紀(jì)委 各項(xiàng)部署作為督查工作重點(diǎn)，圍繞各項(xiàng)主要目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行專項(xiàng)督查，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù) 的有序推進(jìn)，對(duì)照領(lǐng)導(dǎo)批示開展跟蹤督查，規(guī)范程序，精心核查，切實(shí)提高了辦結(jié)率，堅(jiān)持 對(duì)具有典型性的工作進(jìn)行解剖式的調(diào)研督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握新情況、新問題，特別對(duì)苗頭 性、傾向性、全局性和深層次的問題進(jìn)行了調(diào)研督查，充分發(fā)揮了督查組的監(jiān)督作用。二是 針對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押貸款出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題、各項(xiàng)存款下降和不良貸款上升的問題、責(zé)任貸款清收等 歷史遺留的問題逐項(xiàng)進(jìn)行了督促落實(shí)，深入基層就各項(xiàng)存款下降、不良貸款上升及存在的各 類問題和各支行負(fù)責(zé)人進(jìn)行了分析、探討，具體進(jìn)

26、行了指導(dǎo)和幫助，督促收回了員工責(zé)任貸 款本金 55.67 萬元，利息 5.2 萬元，員工消費(fèi)貸款 631.9 萬元，妥善處理了原和平支行違法 人員王中山吸收客戶股金 0.11 萬元不入賬的問題，原清水支行信貸員張長瑞侵吞客戶股金 0.2 萬元的問題，原高壩信用社 1998 年截留債券利息收入轉(zhuǎn)增給 25 名職工的 3.1 萬元股金 的問題，原涼融信用社蔡國忠案件的歷史遺留問題， 34 個(gè)支行“三費(fèi)”超支的問題，對(duì)違規(guī) 違紀(jì)的 41 人和“三費(fèi)” 超支的 34 個(gè)支行進(jìn)行了 6.6 萬元和 6.66 萬元的經(jīng)濟(jì)處罰， 紀(jì)律處分 4 人，規(guī)范了經(jīng)營行為，開展了履職行為的全面監(jiān)督。年， 經(jīng)過不斷探索

27、實(shí)踐， 監(jiān)事會(huì)的工作得到了加強(qiáng)， 監(jiān)督機(jī)制有所完善， 監(jiān)督意識(shí)有所 提高，但還存在一些不足：一是監(jiān)督實(shí)踐滯后于監(jiān)督理念，監(jiān)督制衡作用發(fā)揮不顯。二是監(jiān) 事會(huì)自身激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全，深入調(diào)查了解不夠透徹，具體工作指導(dǎo)不夠嚴(yán)謹(jǐn)。三是監(jiān) 督工作還不能完全適應(yīng)新形勢、新業(yè)務(wù)、新要求，離省聯(lián)社及總行黨委的要求和員工的期盼 還有較大的差距。這些問題還需在今后的工作中逐步加以改進(jìn)。二、 年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的主要工作年是武威農(nóng)商銀行改制后的第一個(gè)完整年度， 也是加快發(fā)展開拓創(chuàng)新的關(guān)鍵年， 監(jiān)事會(huì) 要緊緊圍繞中心，服務(wù)大局，嚴(yán)格按照黨委主體責(zé)任和紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè) 和反腐倡廉工作，積極履行崗位職責(zé)，切

28、實(shí)發(fā)揮監(jiān)督保障作用，加大違規(guī)違紀(jì)問題的懲處力 度，建立責(zé)任貸款追究的長效機(jī)制，全力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，努力做好案防工作，為武威農(nóng)商銀 行的發(fā)展保駕護(hù)航。（一）嚴(yán)格履行職責(zé)，落實(shí)廉政建設(shè)。按照省聯(lián)社黨委和紀(jì)委的要求，加大紀(jì)檢監(jiān)察和稽 核審計(jì)工作力度，完善紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)和紀(jì)檢監(jiān)察、稽核審計(jì)四位一體的監(jiān)督體系，積極協(xié)助 總行黨委狠抓黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，嚴(yán)格落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，增強(qiáng)懲治和預(yù) 防腐敗體系建設(shè)工作合力，完善制度和措施并舉，不斷加強(qiáng)廉政教育，使廣大黨員干部時(shí)刻 謹(jǐn)記誘惑就在眼前，陷阱就在腳下，教訓(xùn)就在身邊。對(duì)腐敗的侵蝕時(shí)刻保持高度的警惕，積 極探索，加強(qiáng)對(duì)各要害崗位人員行使權(quán)力的監(jiān)督，有

29、效防止權(quán)力失控和行為失范，充分發(fā)揮 紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督保障作用，切實(shí)維護(hù)制度的剛性約束。（二）加大懲處力度，建立長效機(jī)制。今年對(duì)頂風(fēng)違紀(jì)、違規(guī)放貸、無視制度規(guī)定的人和 事要嚴(yán)肅查處，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息遷就，決不能讓制度和規(guī)定成為“稻草人” ，要 進(jìn)一步加大執(zhí)紀(jì)問責(zé)和懲處力度，提高震懾力 ; 要堅(jiān)持“抓大不放小，責(zé)任必追究”的原則， 進(jìn)一步加大責(zé)任貸款的追究力度，以持之以恒的工作態(tài)度和常抓不懈的韌勁和耐心，用韌勁 抓出成效，用耐心抓出長效，建立責(zé)任貸款追究的長效機(jī)制; 要嚴(yán)肅查處“冒名貸款” ，制定有效的辦法和措施，鏟除產(chǎn)生“冒名貸款”的土壤，去掉毒瘤，堵住風(fēng)險(xiǎn)。（三）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)， 助

30、推業(yè)務(wù)發(fā)展。 年紀(jì)委、監(jiān)事會(huì)要進(jìn)一步加強(qiáng)與總行黨委董事會(huì)和 經(jīng)營班子之間的溝通協(xié)調(diào)，建立有效的溝通渠道和方式，強(qiáng)化對(duì)決策和執(zhí)行的監(jiān)督，做到履 職不越位、辦事不錯(cuò)位、工作不空位，全面體現(xiàn)“運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、有效制衡”的管理理念，在管理上謀取策略，積極配合黨委做好決策部署，在經(jīng)營上尋求發(fā)展，深入研究探討，提出切實(shí) 可行的意見建議，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職能力。要按照“打鐵先要自身硬”的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，練 足內(nèi)功， 注重人文精神的培養(yǎng)， 注重德才雙修的教育， 增強(qiáng)擔(dān)當(dāng)意識(shí)， 敢于擔(dān)當(dāng)， 敢于監(jiān)督， 保持凜然正氣，履行監(jiān)督職責(zé)，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍自身建設(shè)，努力成為懂金融、懂法 紀(jì)的行家里手，打造一支堅(jiān)強(qiáng)有力、忠誠擔(dān)當(dāng)?shù)膱?zhí)紀(jì)監(jiān)督“鐵軍”。（五）加大督查力度，保障政令暢通。按照“圍繞中心，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵”的工作思 路，以推動(dòng)工作為核心，落實(shí)監(jiān)督為目標(biāo)，著力抓好“五項(xiàng)工作”，強(qiáng)化“三項(xiàng)措施” ，切實(shí)促進(jìn)黨委和紀(jì)委各項(xiàng)決策部署以及領(lǐng)導(dǎo)批辦件的貫徹落實(shí)，以飽滿的工作熱情，扎實(shí)的工作 作風(fēng)，清晰的工作思路， 有效的工作措施， 加大督查力度， 在“細(xì)” 字上狠下功夫， 在“嚴(yán)” 字上大做 ，在“精” 字上力求突破， 在“實(shí)”字上狠抓執(zhí)行， 強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)， 嚴(yán)守工作紀(jì)律