1、貴州2017年基金從業(yè)資格：投資者需求試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共 50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。A.期權(quán)交易B.回購交易C.現(xiàn)券買賣D.信用交易2.場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用 。A.上海人民幣普通證券賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C.中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D.中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶.代銷機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于 年。101520D 25.下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A

2、.防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B.促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.防范、減少基金會計核算中的差錯.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng) _。A.具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B.具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C.具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D.支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。35C6D. 10.根據(jù)（證券投資基金運作管理辦法）規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在以上

3、；債券基 金的債券投資比重必須在以上。60%; 80%80%; 60%60%; 60%80%; 80%.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于_。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列 屬于禁止行為的有。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu).下列機構(gòu)可以參與證券投資的有 _。A.證券經(jīng)營機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.保險公司D.證券投資基金.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是_。A.

4、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán).下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是_。A.久期B.基金分紅C.已實現(xiàn)收益D,凈值增長率.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映，至少包括_。A.無風(fēng)險等級B .低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級.我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向 中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括。A.基金申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草

5、案D .招募說明書草案15.下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是_。A.經(jīng)營風(fēng)險B.管理水平風(fēng)險C.職業(yè)道德風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。A.為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng).以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)C.個人擔(dān)保該基金會盈利D.接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有_。A.產(chǎn)品組合設(shè)計 B.售后服務(wù)C.基金投資D.基金銷售.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以

6、及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.證券市場基礎(chǔ)知識B .證券投資基金C.證券發(fā)行與承銷D.證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識.關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是。A.通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力B.較為直觀C.通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力D.市場繁榮期，

7、基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好.下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是 。A.基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險控制能力很重要B.基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C.基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來.假定某基金的總資產(chǎn)為 65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為 60億份，那么該基 金份額凈值為（）元。A. 1B 1.051.131.2423.基金托管人需要對出具意見。A.基金公司財務(wù)報告B.基金財務(wù)會計報告C.

8、中期基金報告D.年度基金報告.基金托管人在基金運作中的作用主要有_。A .作為獨立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B.對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計復(fù)核和審查.下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是。A.經(jīng)營風(fēng)險B.管理水平風(fēng)險C.職業(yè)道德風(fēng)險D.合規(guī)風(fēng)險26.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)27.根據(jù)基金 的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A.運作方式B.投資對象C.投資目標(biāo)D.投資理念28.下列關(guān)于基金管理公司的說

9、法，正確的有。A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)29.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的。A.資產(chǎn)價值B.賬面價值C.清算資金D.實際價值.承購包銷和等方式。A.私募發(fā)行B .招標(biāo)發(fā)行C.私下發(fā)行D.網(wǎng)上發(fā)行.某股票基金期初份額凈值

10、為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為。8.33%9.09%16.67%18.18%.下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是_。A.高久期高信用債券基金B(yǎng).高久期低信用債券基金C.低久期高信用債券基金D .低久期低信用債券基金.備兌權(quán)證通常由發(fā)行。A.證券交易所B.投資銀行C.上市公司D.中國證監(jiān)會.貨幣市場基金的份額凈值 _。A.固定在1元人民幣B.隨市場利率的上升而減少C.隨市場利率的上升而增加D.隨平均剩余期限的增加而增加.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級一般不包括。A.高風(fēng)險等級B.中風(fēng)險等級C.低風(fēng)險等級D.無

11、風(fēng)險等級.投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者 T日提交認(rèn)購申請后，一般可于 日后到辦理認(rèn)購 的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。T+1T+2T+3T+4.下列基金市場參與主體中，在整個基金的運作中起著核心作用。A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機構(gòu).下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是。A.能有效地提高基金運作的透明度B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.在我國具有自愿性的特點D.有利于提高證券市場的效率.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是。A.開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的 余額數(shù)量計算B.基金管理人不得在基金合同約定之外的

12、日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn) 換C.投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額 申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn).下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。A.總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)C.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有。180天A.我國

13、法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過B.除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金 資產(chǎn)凈值的20%C.貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券D.貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是_。A.中國國際期貨香港公司B.香港中銀集團(tuán)C.格林期貨香港公司D.南華期貨香港公司43.可采用不同幣種申購基金份額。A. QDII基金B(yǎng).境內(nèi)ETF基金一般開放式基金一般封閉式基金.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。A.員工自律B,部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司

14、總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo).以下屬于貨幣證券的有 _。A.商業(yè)匯票B.商業(yè)本票C.金融債券D.銀行匯票.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。A.基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建 議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)B.基金銷售機構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資 者確認(rèn)C.基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D.基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投 資建議.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要