1、安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司人事、行行政、財財務、風風險管理理制度安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司行政管管理制度度第一章文文明辦公公制度一、為保保持整齊齊、清潔潔的辦公公環(huán)境，維護良良好的公公司形象象，確保保日常工工作正規(guī)規(guī)、有序序的運轉轉，特制制訂本制制度。二、保持持辦公室室的整潔潔美觀，圖表掛掛放整齊齊，辦公公用品及及用具由由各辦公公室按統(tǒng)統(tǒng)一格式式擺放。三、愛護護辦公設設備，嚴嚴格按各各類設備備操作規(guī)規(guī)程辦事事，專管管專用，使用后后及時按按規(guī)定要要求保養(yǎng)養(yǎng)擺放。四、各辦辦公室應應堅持每每日清掃掃，保持持地面、墻壁、門窗、辦公桌桌及辦公公用品及及其辦公公室內外外的清潔潔，不隨隨地吐

2、痰痰、不亂亂丟紙屑屑、果皮皮、煙蒂蒂、不亂亂倒茶水水；保持持環(huán)境干干凈、整整潔。五、在辦辦公室上上班期間間，坐姿姿端正、服飾整整潔，不不準穿背背心（露露背裝等等）、拖拖鞋上班班；上班班時間不不吃零食食，不閑閑談，不不進行娛娛樂活動動等與工工作無關關的事項項。六、接聽聽電話要要文明、禮貌，須先稱稱“您好”，對話話力求簡簡潔明了了，公司司對外簡簡稱一律律用“龍人擔保保公司”。七、員工工應具備備基本公公關禮儀儀常識，待客熱熱情、禮禮貌、工工作主動動、高效效。對來來訪客人人主動招招呼，如如其被訪訪者不在在場，在在場的其其他員工工應盡力力為之解解決相關關事宜。八、各類類辦公用用品的審審批、購購買、發(fā)發(fā)放

3、與管管理，由由專人負負責，公公司員工工本著節(jié)節(jié)約的原原則按實實際需要要登記領領用。九、以上上制度及及條款，本公司司員工嚴嚴格執(zhí)行行。第二章公公司保密密制度一、為加加強公司司內部信信息管理理，維護護公司利利益，特特制訂本本制度。二、全體體員工都都有保守守公司機機密的義義務。三、本公公司機密密關系到到公司的的發(fā)展和和利益，在一定定時間內內只限一一定范圍圍的人知知悉。公公司機密密包括：1公司司經營發(fā)發(fā)展決策策中的機機密事項項；2公司司人事決決策中的的機密事事項；3重要要的合同同、客戶戶和合作作渠道；4客戶戶信息，包括檔檔案、通通訊方式式等；5公司司非公開開財務、證券、銀行賬賬戶賬號號等情況況；6公司

4、司領導確確定的其其它應予予保密的的事項。7屬于于公司機機密的文文件、資資料，應應標明“機密”字樣，由專人人負責印印刷、收收發(fā)、傳傳送與保保管。8公司司機密應應根據需需要，限限于一定定范圍的的員工接接觸。接接觸機密密的員工工，非經經允許，不準復復印、傳傳抄機密密文件及及傳播機機密消息息。非接接觸公司司機密的的員工，不準打打聽公司司機密。9機密密等級分分為絕密密與一級級兩種。傳達范范圍：總總經理、副總經經理及該該事項指指定相關關人員；10記記載有公公司機密密事項的的工作筆筆記，持持有人必必須妥善善保管。如電腦腦文件須須采取加加密措施施。11公公司相關關人員必必須妥善善保管機機要文件件，如出出現文件

5、件遺失、機要室室鑰匙遺遺失或有有其它失失密事項項，必須須立即報報告并采采取相應應措施及及時補救救，以免免造成不不必要的的損失。12公公司職員員在對外外交往和和合作過過程中，應嚴守守公司機機密，不不準泄漏漏或出賣賣公司機機密。13對對保密和和泄密的的事件，經公司司辦公會會議討論論后由總總經理或或其授權權人審批批決定懲懲罰措施施。情節(jié)節(jié)嚴重者者，公司司將報司司法機關關追究其其法律責責任。四、本制制度由綜綜合管理理部負責責制訂和和監(jiān)督執(zhí)執(zhí)行，各各部門經經理依據據本制度度對下屬屬員工實實施管理理和監(jiān)督督。第三章公公司用章章制度一、公司司公章是是公司的的象征，公司合合同章、法人章章和財務務專用章章是公司

6、司專項用用章，都都具有法法律意義義，為避避免錯誤誤用章而而產生不不必要的的損失，特制定定本制度度。二、公司司公章由由專人保保管，并并負責執(zhí)執(zhí)行用章章制度，設立用用章登記記本。用章程序序：1需用用章的具具體經辦辦人，需需填寫用用章申請請表。2填寫寫后，經經公司總總經理或或總經理理授權人人簽字批批準后，方可使使用。3用章章登記簿簿由公司司專人登登記存檔檔。4公司司印章原原則上嚴嚴禁帶出出公司，特殊情情況確需需攜帶外外出的，必須由由申請人人填寫公章外外帶申請請單,并按印印章使用用審批程程序審批批后，方方可由印印章保管管員攜帶帶印章隨隨同申請請人一同同前往辦辦理（印印章保管管員應負負責審核核蓋章文文件

7、并嚴嚴格把關關，對未未審批的的文件一一律不予予蓋章）。5印章章保管人人必須嚴嚴格控制制用印范范圍，在在蓋章前前應仔細細檢查用用印手續(xù)續(xù)是否完完備、用用印文件件的內容容是否正正確。用用印文件件中有明明顯文字字錯誤或或有損公公司利益益的條款款時，有有權拒蓋蓋章并予予以退回回。6印章章由指定定的印章章保管人人保管，印章保保管人要要嚴格執(zhí)執(zhí)行用章章管理制制度，在在每一次次用章之之前仔細細審核用用印文件件，如有有失少或或誤用等等違反規(guī)規(guī)定的用用章行為為，將追追究印章章保管人人、經辦辦人及用用章審批批人的責責任，造造成經濟濟糾紛或或經濟損損失的將將追究有有關人員員的經濟濟責任，如觸犯犯國家法法律的將將送交

8、司司法機關關追究法法律責任任。第四章固固定資產產管理制制度一、使用用期限超超過一年年的物品品，列為為固定資資產；不不具備條條件的物物品列為為低值易易耗品。二、購置置固定資資產和低低值易耗耗品應按按公司規(guī)規(guī)定，提提出申請請并獲得得批準。三、公司司購置的的一切固固定資產產和低值值易耗品品，均應應登記入入賬。四、固定定資產和和低值易易耗品的的使用：按工作作需要確確定使用用人，并并登記造造冊，由由使用人人簽名。使用人人變更時時，應在在檢驗后后予以注注銷并重重新確定定使用人人。使用用人不得得自行轉轉移或出出借他人人。五、固定定資產的的折舊方方法：公公司固定定資產根根據財務務規(guī)定，按使用用年限進進行折舊舊

9、。六、固定定資產的的報廢：折舊終終結的固固定資產產，由領領導批準準后報廢廢，其殘殘值報財財務部門門入帳。七、固定定資產的的賠償：在未達達到使用用年限的的固定資資產損壞壞或遺失失，經領領導批準準，視情情節(jié)輕重重，按固固定資產產折舊方方法計算算，使用用人應當當按折舊舊情況進進行賠償償（正常常使用維維修，零零部件更更換不在在此）。八、固定定資產的的盤點：固定資資產每年年至少盤盤點一次次，特殊殊情況下下可增加加盤點次次數。安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司人力資源源管理制制度第一章總總則一、為使使本公司司人力資資源管理理走上正正規(guī)化、制度化化、現代代化的道道路，在在有章可可循的情情況下提提高人力力資源

10、管管理水平平，造就就一支高高素質的的員工隊隊伍，特特制定本本制度。二、公司司的人力力資源開開發(fā)理念念是：引引進與挖挖潛并舉舉，騫馬馬與相馬馬相結合合。公司人力力資源管管理基本本準則是是：公開開、公平平、公正正，有效效激勵和和約束每每一個員員工。1公開開是指強強調各項項制度的的公開性性，提高高執(zhí)行的的透明度度。2公平平是指堅堅持在制制度面前前人人平平等的原原則，為為每個員員工提供供平等競競爭的機機會。3公正正是指對對每個員員工的工工作業(yè)績績做出客觀觀公正的的評價并并給予合合理的回回報，同同時賦予予員工申申訴的權權利和機機會。第二章考考勤管理理制度一、為規(guī)規(guī)范公司司日常辦辦公秩序序，強化化公司管管

11、理的規(guī)規(guī)范性，特制定定本制度度。綜合合管理部部負責制制度的解解釋、貫貫徹執(zhí)行行和監(jiān)督督檢查。二、作息息時間：公司實實行每周周5天工作作制，作作息時間間如下：上午：88 ：3012：00下午：114：0017：30公司可根根據季節(jié)節(jié)變化、工程需需要作相相應調整整。三、請假假管理1所有有員工請請假一律律使用請假申申請單，特殊殊情況的的，須經經相關領領導批準準，備案案后方可可離崗；2員工工請假流流程：填填請假假申請單單公司領領導簽字字備案。四、考核核方法員工考勤勤將作為為月考核核和年終終考核的的依據之之一。第三章招招聘管理理一、公司司將招聘聘劃分為為計劃內內招聘、特殊渠渠道引進進人才兩兩種。公公司特

12、殊殊渠道引引進人才才，由總總經理審審批。二、經核核定錄取取人員，報到時時須攜帶帶下列資資料：1近期期免冠照照片；2身份份證復印印件；3體檢檢表；4畢業(yè)業(yè)證書復復印件；5學歷歷證書復復印件。三、人才才試用規(guī)規(guī)定：1除特特殊渠道道引進的的人才外外，其余余人員須須經試用用上崗。2對新新進人員員進行上上崗指導導。3新員員工試用用期為336個月。特殊人人才經總總經理批批準可免免予試用用或縮短短試用期期。四、正式式聘用規(guī)規(guī)定：聘用合同同期滿，按雙向向選擇續(xù)續(xù)簽合同同，續(xù)簽簽合同的的合同期期限見“第四章勞動合合同管理理”。第四章勞勞動合同同管理一、勞動動合同是是勞動者者與用人人單位確確定勞動動關系、明確雙雙

13、方權利利和義務務的協(xié)議議，凡在在公司工工作的員員工都必必須按規(guī)規(guī)定與公公司簽訂訂勞動合合同。二、勞動動合同簽簽訂規(guī)定定：1臨時時員工與與公司簽簽訂聘聘用協(xié)議議，明明確雙方方權利和和義務關關系。2勞動動合同期期限規(guī)定定：（1）正正式員工工簽訂勞勞動合同同的年限限為一年年。（2）正正式員工工如不愿愿意按要要求的年年限簽訂訂勞動合合同，可可與公司司協(xié)商勞勞動合同同年限，協(xié)商年年限須總總經理批批準。（3）公公司所有有員工須須承諾保保守公司司商業(yè)機機密。三、員工工首次簽簽訂勞動動合同時時，應書書面聲明明無原單單位或已已與原單單位依法法解除勞勞動合同同關系。四、勞動動合同期期滿員工工不愿意意再在公公司工作

14、作的，可可以終止止勞動合合同；合合同約定定的終止止條件出出現，合合同亦應應終止。五、在試試用期被被證明不不符合錄錄用條件件，或者者嚴重違違反公司司規(guī)章制制度、嚴嚴重失職職、營私私舞弊，給公司司利益造造成重大大損失，或者被被依法追追究刑事事責任的的員工，公司有有權隨時時解除勞勞動合同同。六、員工工提出解解除勞動動合同，經批準準同意后后辦理離離職手續(xù)續(xù)。第五章員員工檔案案管理一、員工工檔案包包括：1員工工求職資資料；2職位位申請登登記表、應聘人人員面試試評價表表、試用用員工登登記表、新員工工聲明、試用合合同；3身份份證、學學歷證、學位證證、外語語等級證證書、各各種資料料證以及及其他相相關證件件的復

15、印印件；4員工工檔案照照片；5員工工轉正申申請表、員工履履歷表、勞動合合同；6員工工異動申申請表、異動交交接手續(xù)續(xù)；7其他他反映員員工信息息的材料料。二、公司司員工內內部檔案案應及時時、全面面地收集集統(tǒng)一保保管。第六章員員工異動動管理一、員工工異動包包括：調調動、待待崗、休休長假、辭職、辭退、除名等等情形。二、員工工異動的的主管部部門是綜綜合行政政部，其其他部門門無權對對員工異異動作出出批準決決定。凡凡未經綜綜合管理理部認可可的私自自異動均均為無效效異動，當事人人將受到到相應處處罰。三、內部部調動是是指員工工在公司司內部的的部門變變動，調調動方式式包括兩兩種：1新工工作部門門因工作作需要，經與

16、擬擬調動員員工原部部門領導導協(xié)商同同意的員員工調動動；2員工工認為現現工作崗崗位不適適合，經經與新工工作部門門聯系，并得到到原工作作部門同同意的員員工調動動。3員工工內部調調動須經經原工作作領導和和新工作作部門領領導及上上一級領領導簽字字同意，公司領領導批準準，在辦辦理完異異動交接接手續(xù)后后方可到到新工作作部門上上崗。4員工工內部調調動程序序為：（1）員員工調出出、調入入部門協(xié)協(xié)商調動動事宜；（2）調調動員工工到綜合合管理部部領取工作調調動通知知書；（3）調調動員工工原工作作部門領領導和上上一級領領導同意意；（4）辦辦理員工工異動交交接手續(xù)續(xù)；（5）調調動員工工到新工工作部門門工作。. 四、員

17、工待待崗的情情形包括括：1正式式員工不不適合現現任工作作崗位，2部門門人員精精簡，3接到到續(xù)簽合合同，逾逾期未簽簽，且未未說明原原因亦未未按程序序提出離離職者；4主動動申請待待崗獲批批準者。5待崗崗程序為為：（1）辦辦理員工工異動交交接手續(xù)續(xù)。（2）辦辦理待崗崗手續(xù)。（3）待待崗。（4）待待崗期間間只發(fā)放放最低生生活費，按當地地政府規(guī)規(guī)定標準準發(fā)放，待崗者者待崗期期間不享享受福利利。（5）待待崗者如如果在待待崗期間間另謀職職業(yè)，須須先按辭辭職程序序辦理離離職手續(xù)續(xù)，否則則視為違違反雙方方簽訂的的勞動動合同。（6）待待崗期限限為1個月，若待崗崗期滿未未能聯系系到接收收單位，按員工工辭退辦辦理，特

18、特殊情況況經公司司領導批批準者可可延長待待崗時間間，但當當法律規(guī)規(guī)定可解解除勞動動合同的的條件具具備時，應當立立即解除除勞動合合同。五、辭職職是指員員工因本本人原因因離開公公司而與與公司終終止勞動動合同關關系。辭辭職辦理理程序為為：1辭職職員工提提前100天（試試用期員員工可以以不提前前）填報報員工工異動申申報表。2原工工作部門門領導和和上一級級領導同同意。3辦理理員工異異動交接接手續(xù)。六、員工工離職。1員工工辭職手手續(xù)辦理理完，公公司與其其簽訂解除勞勞動合同同協(xié)議。2員工工辭職必必須辦理理辭職手手續(xù)，對對未提出出辭職申申請或辦辦理正常常辭職手手續(xù)即離離開公司司的員工工視為自自動離職職。3對自

19、自動離職職者，公公司將作作除名處處理。4員工工自動離離職后，其原工工作部門門負責人人應在22日內向向綜合管管理部遞遞交員工工異動說說明，異異動說明明應經部部門領導導簽字，并寫明明員工離離崗時間間。5員工工自動離離職，其其原工作作部門負負責人應應在2日內到到財務、物資、金融等等職能部部門查清清該員工工是否有有財、物物問題，七、員工工存在下下列情形形之一，將被公公司辭退退：1在試試用期內內被證明明不符合合錄用條條件；2不能能勝任應應聘工作作；3被依依法追究究刑事責責任；4嚴重重違反公公司有關關規(guī)章制制度；5待崗崗達1個月仍仍無用人人部門接接收；61年年內兩次次待崗；7勞勞動合同同期滿滿，公司司不同

20、意意續(xù)簽合合同。8此外外，公司司生產、經營狀狀況發(fā)生生嚴重困困難或瀕瀕臨破產產，需裁裁減人員員時，公公司可辭辭退員工工。9辭退退員工程程序如下下：（1）部部門填報報辭退退通知單單并出出具辭退退員工事事實依據據。（2）部部門上一一級領導導審批同同意。（3）辦辦理員工工異動交交接手續(xù)續(xù)。（4）綜綜合管理理部批準準。（5）公公司領導導終審。（6）辭辭退。八、員工工存在下下列情形形之一時時，公司司將予以以除名：1自動動離職，未按公公司規(guī)定定辦理相相關辭職職手續(xù)；2一年年內累計計曠工達達6天或連連續(xù)曠工工3天；3營私私舞弊、挪用公公款、收收受賄賂賂；4違抗抗命令或或玩忽職職守，情情節(jié)重大大；5聚眾眾怠工

21、、造謠生生事、破破壞正常常工作秩秩序；6盜用用公司印印信，或或涂改文文件者，或者偽偽造證件件；7年終終考核不不合格，經留用用考察仍仍不合格格；8利用用公司名名義，進進行個人人技術與與經濟商商貿活動動；9泄露露公司重重大機密密；10在在工作中中利用職職務之便便犯有嚴嚴重經濟濟問題，給公司司帶來重重大損失失；11嚴嚴重違反反公司有有關規(guī)章章制度的的其他行行為。第七章請請假管理理制度一、病假假規(guī)定1請病病假須持持市級以以上醫(yī)院院病歷證證明。2員工工休病假假審批權權限為：須經總總經理審審批。3公司司正式員員工每月月有一天天帶薪休休病假，二、事假假規(guī)定：1請事事假須提提前1天向公公司領導導申報。2婚假假

22、規(guī)定：（1）達達到法定定婚齡的的員工（男年滿滿22周歲歲，女年年滿200周歲）結婚，憑結婚婚證可按按請假程程序請婚婚假100天。（2）達達到法定定晚婚年年齡的員員工（男男年滿225周歲歲，女年年滿233周歲）結婚，憑結婚婚證可按按請假程程序請婚婚假200天。（3）婚婚假須提提前1周申請請，經批批準后方方可休假假且一次次休完，不得分分期休假假。三、產假假規(guī)定：1符合合國家計計劃生育育政策的的被正式式聘用的的女員工工享受產產假。2符合合國家計計劃生育育政策的的被正式式聘用的的女員工工懷孕期期間，每每月可享享受4天孕期期檢查假假，該假假為有薪薪假。3符合合國家計計劃生育育政策的的被正式式聘用的的女員

23、工工產假為為90天，持醫(yī)院院證明的的難產為為1500天，多多胞胎生生育的，每多一一胎，增增加產假假15天。4產假假結束后后需續(xù)假假的，按按事假處處理。5符合合國家計計劃生育育政策的的被正式式聘用的的女員工工懷孕33個月以以上流產產或死產產的憑醫(yī)醫(yī)院證明明休假115天，假期按按70%發(fā)放工工資。6妻子子分娩，男員工工可享受受7天護理理假，護護理假無無薪。7產假假、護理理假均須須提前一一個星期期憑生育育指標和和結婚證證申請。8產假假、護理理假一次次休完，不得分分期休假假。四、喪假假規(guī)定：員工親親屬（父父、母、岳父母母、公婆婆、配偶偶、子女女）去世世，憑親親屬死亡亡證明復復印件或或病危通通知書休休假

24、5天，該該假為有有薪假。五、年假假規(guī)定：員工工工作滿一一年后，將享受受7日帶薪薪休假。工作年年限每增增加一年年，帶薪薪休假累累加一天天，原則則上不超超過155天。員員工請年年假，須須經部門門領導、分管領領導和公公司總經經理審批批后，方方可執(zhí)行行。年休休假只在在當年有有效。凡每年請請事假累累計超過過7天者，不再享享受帶薪薪年休假假。第八章工工資及福福利制度度一、公司司薪酬管管理堅持持如下基基本原則則：1對外外具有競競爭性，對內具具有公平平性的原原則。2保證證生活、安定員員工的原原則。3有利利于能力力開發(fā)原原則。4綜合合核定原原則，即即員工薪薪酬參考考社會物物價水平平、公司司支付能能力以及及員工擔

25、擔任工作作的責任任輕重、難易程程度及工工齡、資資歷等因因素綜合合核定。二、月薪薪發(fā)放部部分，均均在每月月10日以以銀行轉轉賬方式式發(fā)放，遇節(jié)假假日順延延。三、工資資實行保保密發(fā)放放。四、薪資資崗位職職員須負負責工資資明細表表和總額額表的制制作、報報批、統(tǒng)統(tǒng)計、匯匯總，并并于次月月初將工工資發(fā)放放總表分分別報財財務部，同時負負有保密密的責任任，若薪薪資崗位位工作失失誤造成成泄密事事件，將將對其嚴嚴懲直至至除名。五、若員員工當月月工資有有誤，可可到財務務部查詢詢。六、凡公公司正式式員工，享有的的福利包包括：休休假、勞勞動保護護、培訓訓、住房房公積金金、健康康檢查、社會統(tǒng)統(tǒng)籌保險險、傷殘殘傷亡撫撫恤

26、。七、公司司福利除除休假、培訓、健康檢檢查按公公司制度度執(zhí)行外外，其余余均按照照國家和和地方法法規(guī)定標標準執(zhí)行行。安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司財務管管理制度度第一章財財務審批批制度為保障本本公司財財務管理理工作有有序、規(guī)規(guī)范地進進行，確確保資金金進出安安全，明明確財務務部門審審批職責責，嚴格格控制費費用支出出，特制制訂本制制度。一、財務務審批實實行集中中管理，每月225日需需要提供供下個月月資金月月報表，對預計計的費用用進行計計劃申報報，由董董事長審審批，下下個月資資金原則則上由總總經理一一支筆審審批。如如有特殊殊情況，總經理理可授權權臨時審審批，并并由總經經理事后后補批。二、資金金使用

27、審審批辦法法：（一）對對外投資資款，商商品購銷銷合同定定金、預預付款及及結算付付款，應應付債務務，購建建固定資資產、無無形資產產及其他他長期資資產，到到期短期期借款、長期借借款的償償還：1支付付時應填填列公司司統(tǒng)一使使用的資金使使用審批批單，并按規(guī)規(guī)定填清清內容。2報批批程序：（1）經經辦人填填寫資資金使用用審批單單，隨隨附合同同、協(xié)議議等相關關資料，供領導導審批；（2）財財務部經經理審核核（或需需相關主主管會計計初審后后）；（3）由由總經理理授權執(zhí)執(zhí)行總經經理或副副總經理理臨時審審批；（4）總總經理統(tǒng)統(tǒng)一審批批。如屬對外外投資款款項，必必需報請請公司董董事會決決議批準準后由總總經理審審批。（

28、二）其其他各項項費用1其它它各項費費用包括括：備用用金、差差旅費。2預借借備用金金或差旅旅費：各部門員員工因公公需預借借備用金金或差旅旅費，應應填寫專專項借款款單，說說明原因因，總經經理批準準。3員工工出差回回公司后后七天內內辦理還還款手續(xù)續(xù)，如不不及時結結清借款款又無特特殊理由由的，財財務部將將從次月月工資中中扣回。所需支支付金額額小于4400元元的款項項，由經經辦人員員自行解解決，不不予辦理理借款。4員工工出差返返回公司司七天內內，應填填寫差差旅費報報銷單，由所所在部門門經理及及財務部部經理審審核，總總經理批批準后到到財務部部報銷。5出差差住宿費費實行限限額報銷銷，以實實際住宿宿天數計計報

29、。住住宿標準準由總經經理批準準后報銷銷。參加加培訓或或有關會會議的住住宿費用用按實報報銷。6出差差員工除除自備交交通工具具外，一一般須乘乘坐火車車、汽車車、輪船船，如乘乘飛機，需經公公司領導導批準。三、支票票管理：1支票票領用實實行登記記制度。2嚴格格控制簽簽發(fā)空白白支票，如有特特殊情況況需簽發(fā)發(fā)時，支支票上要要填明收收款單位位、款項項用途、簽發(fā)日日期。領領用人在在支票存存根及支支票領用用簿上簽簽名。3經辦辦人領出出支票后后原則上上應在三三天內到到財務部部辦理銷銷賬手續(xù)續(xù)。四、費用用報銷：1業(yè)務務招待費費：（1）業(yè)業(yè)務招待待費應本本著“小額、合理、必需、節(jié)約”的原則則進行開開支，不不得計提提發(fā)

30、給個個人。（2）臨臨時性發(fā)發(fā)生的接接待費用用，由經經辦人填填寫報銷銷單，事事后說明明事由，報總經經理批準準。2辦公公費用：低值易耗耗品和辦辦公用品品的采購購、印制制，參照照日常常辦公管管理制度度執(zhí)行行，由經經辦人、保管人人簽字，報總經經理批準準后報銷銷。3工資資、津貼貼和福利利支出等等日常性性費用由由財務部部造表、總經理理審批后后發(fā)放，遇有變變動需及及時辦理理變動審審批手續(xù)續(xù)。4職工工醫(yī)藥費費報銷，按醫(yī)醫(yī)療管理理規(guī)定執(zhí)行，財務部部審核，經總經經理批準準后予以以報銷。5通訊訊費報銷銷：按通訊費費報銷規(guī)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行，財財務部審審核、經經總經理理批準后后報銷。6員工工市內辦辦事交通通問題按按市內內交通

31、費費報銷規(guī)規(guī)定執(zhí)執(zhí)行，財財務部審審核、經經總經理理批準后后報銷。第二章通通訊費報報銷規(guī)定定一、為合合理控制制公司辦辦公費用用，特制制訂本規(guī)規(guī)定。二、公司司員工因因工作需需要，可可限額報報銷通訊訊費用。三、通訊訊費用報報銷依據據為當月月話費單單，按月月報銷。第三章市市內交通通費報銷銷規(guī)定一、為加加強財務務管理，節(jié)約費費用開支支，特制制訂本制制定。二、因工工作需要要使用的的出租車車費均在在每月月月底核報報。三、出租租車發(fā)票票上必須須標明時時間，起起止路線線，并在在發(fā)票反反面注明明事由并并簽名，否則不不予報銷銷。四、公司司員工報報銷出租租車費必必須經總總經理批批準。第四章費費用開支支管理規(guī)規(guī)定為加強

32、公公司內部部管理，規(guī)范費費用開支支的程序序與辦法法，遵照照國家有有關法律律、法規(guī)規(guī)結合公公司財務務制度，本著“必需、合理、節(jié)約”的原則則，公司司對各項項費用開開支均實實行歸口口控制管管理，具具體費用用的審批批權限、開支標標準及辦辦法統(tǒng)一一規(guī)定如如下：一、費用用開支范范圍業(yè)務接待待（招待待）費、中介（禮品）費、固固定資產產購置費費、辦公公用品購購置費、低值易易耗品購購置費、辦公費費、交通通費、差差旅費、郵電通通訊費、員工再再教育費費、醫(yī)藥藥費及福福利補貼貼費等。二、費用用開支審審批權限限的歸屬屬公司各項項費用開開支原則則上實行行總經理理一支筆筆審批，總經理理審批的的主要范范圍：業(yè)業(yè)務接待待（招待

33、待）費、中介（禮品）費、固固定資產產購置費費、辦公公用品或或其它低低值易耗耗品購置置費、差差旅費、市內交交通費等等；三、費用用開支標標準及辦辦法：1業(yè)務務接待（招待）費：根根據工作作性質限限定接待待標準和和金額。原則上招招待費用用在10000元元以上的的接待客客戶應事事先填寫寫“招待費費審批單單”經公司司總經理理或總經經理授權權的分管管領導批批準后方方可執(zhí)行行。特殊情況況可先電電話請示示同意，并于事事后補辦辦手續(xù)，注明招招待客人人名單與與招待理理由。2中介介（禮品品）費：因業(yè)務需需要支付付中介費費或贈送送禮品，須事先先經公司司總經理理批準。3固定定資產購購置費：凡屬固定定資產性性質的費費用開支

34、支，無論論金額大大小均需需總經理理批準后后方可購購置，每每年盤點點核查一一次，做做到帳物物相符。出現問問題查明明原因，并由責責任人賠賠償。屬屬報廢的的按規(guī)定定造清單單經總經經理批準準后，由由財務部部憑此銷銷帳。4辦公公用品或或其它低低值易耗耗品購置置費：購置辦公公用品或或其它低低值易耗耗品須經經總經理理簽字同同意，印制名片片、訂購購報刊書書籍等由由管理部部統(tǒng)一辦辦理并驗驗收入庫庫。業(yè)務務書籍在在征得公公司分管管總經理理同意下下可自行行購買，5員工工再教育育費：員工參加加業(yè)務培培訓、職職稱考試試經總經經理簽字字后報銷銷相關費費用。安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司風險管管理辦法法第一章總總則第一

35、條為為了規(guī)范范和加強強公司管管理，防防范和控控制擔保保風險，促進公公司融資資擔保工工作積極極穩(wěn)妥地地開展，根據國國家有關關法律法法規(guī)和安徽省省龍人投投資擔保保有限公公司章程程以及及安徽徽省龍人人投資擔擔保有限限公司擔擔保業(yè)務務操作規(guī)規(guī)程，制定本本辦法。第二條條公司自自主經營營，獨立立核算，依照規(guī)規(guī)定程序序對擔保保項目自自主進行行評估和和做出決決策；本本公司有有權不接接受各級級行政管管理機關關為具體體項目提提供擔保保的指令令。第三三條公司司為受托托運作的的委托理理財資金金設立專專門賬戶戶，并將將委托理理財資金金業(yè)務與與自身擔擔保業(yè)務務分開管管理、核核算。第第四條公公司擔保保收費根根據擔保保項目的

36、的風險程程度實行行浮動費費率，為為減輕經經濟技術術開發(fā)區(qū)區(qū)內中小小企業(yè)負負擔，擔擔保費率率一般控控制在同同期銀行行貸款利利率的550以以內。第第五條為為規(guī)避單單個企業(yè)業(yè)擔保風風險，公公司對單單個企業(yè)業(yè)提供的的擔保余余額最高高不超過過自身實實收資本本的100；公公司對外外擔保余余額不超超過自身身實收資資本的55倍，最最高不得得超過110倍。具體擔擔保放大大倍數由由公司與與合作銀銀行根據據合作協(xié)協(xié)議確定定。第六六條公司司按照“利益共共享，風風險共擔擔”的原則則與合作作銀行建建立業(yè)務務合作關關系，對對貸款實實行比例例擔保。公司與與合作銀銀行密切切協(xié)作，及時交交換和通通報受保保企業(yè)的的有關信信息，加加

37、強對受受保企業(yè)業(yè)的監(jiān)督督，共同同維護雙雙方權益益。第七七條公司司建立嚴嚴格的擔擔保評審審制度，配備或或聘請經經濟、法法律、技技術等方方面的相相關專業(yè)業(yè)人才，采用先先進的項項目評價價系統(tǒng)，提高評評估能力力，加強強對擔保保項目的的風險評評估審查查；注重重建立長長期、穩(wěn)穩(wěn)定的客客戶群，積累完完整、詳詳實的客客戶資料料，為項項目評估估建立可可靠的信信息基礎礎；嚴格格執(zhí)行科科學的決決策程序序，切實實防止盲盲目決策策；加強強對擔保保項目的的跟蹤，完善對對投保企企業(yè)的事事前評估估、事中中監(jiān)控、事后追追償與處處置機制制；強化化內部監(jiān)監(jiān)控，防防范道德德風險，保證合合規(guī)經營營。第八八條公司司建立健健全反擔擔保措施

38、施制度，要求受受保企業(yè)業(yè)以其合合法的財財產(包括股股權)抵押或或權利質質押等方方式，提提供可靠靠足額的的反擔保保措施。第九條條公司按按當年擔擔保費的的50提提取未到到期風險險準備金金；按不不超過當當年年末末擔保責責任余額額1的比比例以及及所得稅稅后利潤潤的一定定比例提提取風險險準備金金，用于于擔保賠賠付。風風險準備備金累計計達到擔擔保責任任余額的的10后后，實行行差額提提取。第第十條公公司嚴格格遵循安安全性、流動性性、效益益性原則則運用擔擔保資金金。公司司按照安徽省省融資性性擔保公公司管理理暫行辦辦法提提取準備備金，存存入合作作銀行或或相關機機構指定定的銀行行，用于于代償逾逾期擔保?；蛘吖?/p>

39、清算算時用于于清償債債務。第第十一條條公司建建立健全全績效考考核指標標體系，具體考考核辦法法及細則則綜合考考慮公司司的融資資擔保業(yè)業(yè)務規(guī)模模、代償償損失、資產結結構及其其社會和和經濟效效益而確確定，并并另行訂訂立。第第十二條條公司定定期向主主管財政政部門報報送資產產負債表表、損益益表、現現金流量量表以及及其他報報表和資資料，于于每月底底前將上上月的營營業(yè)統(tǒng)計計報表報報送主管管財政部部門；于于每一會會計年度度終了后后3個月內內，將上上一年度度的營業(yè)業(yè)報告、財務會會計報告告及其他他有關報報表報送送主管財財政部門門。責任追究究制度第一節(jié)依依據、目目的與適適用范圍圍第一條本本規(guī)定依依據中中華人民民共和

40、國國勞動法法、企業(yè)職職工獎懲懲條例、安安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司發(fā)展規(guī)規(guī)劃方案案(以下簡簡稱：規(guī)劃方方案)、安徽徽省龍人人投資擔擔保有限限公司擔擔保業(yè)務務操作規(guī)規(guī)程及及其他與與本公司司相關管管理辦法法設立。第二條本本規(guī)定的的目的在在于督促促公司員員工遵章章守紀；增強員員工風險險防范意意識，維維護公司司規(guī)章制制度的嚴嚴肅性；強化管管理，從從嚴要求求，促進進公司經經營管理理水平不不斷提高高。第三條本本辦法適適用于安安徽省龍龍人投資資擔保有有限公司司的全體體員工。第二節(jié)處處罰原則則第四條違違章必究究原則。規(guī)章制制度是公公司穩(wěn)定定經營的的基本保保證，每每個員工工都必須須嚴格遵遵守，違違者必須須

41、依照本本規(guī)定處處理。第五條實實事求是是原則。處理違違反規(guī)章章制度行行為，應應以事實實為依據據，準確確判定錯錯誤性質質，區(qū)分分不同情情況，依依照本規(guī)規(guī)定，給給予違反反制度員員工相應應的處罰罰。第六條人人人平等等原則。不允許許有不受受規(guī)章制制度約束束的特殊殊員工，任何違違反規(guī)章章制度的的員工（含公司司負責人人）都必必須依照照規(guī)定給給予相應應處罰。第七條民民主集中中制原則則。對違違反規(guī)章章制度的的員工的的處罰必必須依照照本規(guī)定定提出的的程序進進行。屬屬于集體體決定的的處罰事事項，不不允許個個人或少少數人決決定和批批準。第八條處處罰與教教育相結結合的原原則。對對違反規(guī)規(guī)章制度度的員工工視情節(jié)節(jié)輕重，經

42、濟處處罰和紀紀律處分分可以并并用。通通過對違違反規(guī)章章制度員員工的處處罰，達達到教育育本人、警告他他人、糾糾正錯誤誤、改進進工作的的目的。第三節(jié)處處罰種類類第九條批批評教育育。書面面檢查是是由違反反規(guī)章制制度的員員工寫出出書面檢檢查，并并在公司司員工會會上宣讀讀；通報報批評是是指將違違反規(guī)章章制度行行為及批批評意見見在公司司進行書書面通報報。第十條經經濟處罰罰。處罰罰金額額額度一般般不超過過被罰員員工月工工資標準準的200%，賠賠償金額額損失包包括部分分賠償和和全部賠賠償。第十一條條解除勞勞動合同同。對違違反國家家相關勞勞動法律律、行政政法規(guī)及及勞動合合同中有有關條款款的員工工解除勞勞動合同同

43、。第四節(jié)處處罰實施施第十二條條對違反反規(guī)章制制度人員員的處罰罰意見由由規(guī)章制制度檢查查人員、綜合考考評人員員、部門門經理提提出。第十三條條對違反反規(guī)章制制度人員員的處罰罰意見，公司以以處罰罰意見書書形式式做出處處理決定定并通知知本人，由相關關職能部部門負責責執(zhí)行。第十四條條對違反反規(guī)章制制度人員員的處罰罰處理時時間最長長不得超超過300天。第十五條條發(fā)現下下列情況況之一的的，可從從輕、減減輕或免免于處罰罰。（一）主主動賠償償，挽回回損失或或者有效效地阻止止危害結結果發(fā)生生的；（二）違違反規(guī)章章制度后后，主動動檢舉揭揭發(fā)他人人違反規(guī)規(guī)章制度度行為，經查屬屬實的；（三）被被脅迫違違反規(guī)章章制度的的

44、；（四）有有其他可可以可從從輕、減減輕或免免于處罰罰的行為為。第十六條條員工觸觸犯國家家相關法法律的，移送司司法機關關處理。第三章實實施細則則第一節(jié)保保前調查查第十七條條客戶的的電話或或來訪咨咨詢，員員工必須須熱情接接受或接接待，不不得無禮禮拒絕。違者，輕者口口頭警告告，重者者書面檢檢查。第十八條條對客戶戶提出正正式擔保保申請的的，調查查人員必必須及時時受理并并審查客客戶的報報表、經經營狀況況、法律律文書、并在三三個工作作日內給給客戶正正式答復復，告知知是否接接受擔保保立項。違者給給予書面面檢查，可并處處50元以以上的經經濟處罰罰。第十九條條應向客客戶提交交的擔擔保業(yè)務務申請書書及客戶承承諾書

45、，未予予提交的的，視情情節(jié)給予予口頭警警告或書書面檢查查。第二十條條圍繞對對客戶情情況調查查工作出出現失誤誤，導致致與不具具備擔保保條件的的客戶建建立擔保保關系的的，給予予首簽客客戶經理理、部門門經理、分管總總經理通通報批評評，并視視情節(jié)分分別給予予1000元的經經濟處罰罰。第二十一一條對弄弄虛作假假，不負負責任調調查的責責任人，給予2200元元以上的的經濟處處罰，并并解除勞勞動合同同。需要要追究刑刑事責任任的，向向司法機機關移送送。第二十二二條有下下列情況況之一的的，給予予有關責責任人通通報批評評，并給給予1000元以以上的經經濟處罰罰；造成成擔保損損失的，視情節(jié)節(jié)給予行行政記過過以上處處分

46、：（一）對對擔保抵抵押、質質押手續(xù)續(xù)辦理不不符合規(guī)規(guī)定、不不合法的的；（二）抵抵押品未未經有關關部門鑒鑒定登記記的；（三）不不能嚴格格執(zhí)行抵抵押、質質押貸款款折扣率率的；（四）最最高限額額抵押擔擔保貸款款超過限限額而無無其他保保證方式式的。第二十三三條擔保保貸款辦辦理出現現過錯、不合法法或反擔擔保單位位無能力力、無資資格的，對責任任人給予予1000元的經經濟處罰罰，并給給予通報報批評；造成損損失的，視情節(jié)節(jié)給予行行政記過過以上處處分。第二十四四條對客客戶的經經濟活動動、資金金營運、市場前前景等情情況調查查不清、掌握不不透，造造成審批批有誤的的，給予予責任人人通報批批評，并并處1000元以以上經

47、濟濟處罰。第二十五五條明知知客戶有有不法經經營行為為或者不不符合擔擔保條件件，但調調查人以以擔保謀謀私利的的，甚至至內外勾勾結、弄弄虛作假假詐保的的，給予予責任人人2000元以上上的經濟濟處罰，解除勞勞動合同同；觸犯犯刑法的的，移交交司法機機關處理理。第二十六六條在提提交擔保保審查的的手續(xù)中中，擔保保合同、反擔保保抵押、質押、保證合合同、抵抵押物清清單等法法律文書書必須規(guī)規(guī)范完整整，發(fā)現現漏填、錯填、漏項、漏章的的給予負負責人1100元元的經濟濟處罰；未經雙雙方認可可擅自修修改的，給予1100元元的經濟濟處罰；造成損損失的視視情節(jié)給給予責任任人行政政記過以以上處分分。第二十七七條有下下列情況況

48、之一的的，給予予責任人人50元的的經濟處處罰。（一）未未按規(guī)定定建立客客戶檔案案的；（二）未未及時登登記擔保保臺帳的的；（三）未未按規(guī)定定進行季季度情況況分析的的；（四）檔檔案、臺臺帳、報報表數據據不真實實、不及及時、漏漏報錯報報的；（五）未未按規(guī)定定手續(xù)調調閱客戶戶檔案的的；（六）未未及時、準確完完整填寫寫工作周周志的。第二節(jié)擔擔保審查查與審批批第二十八八條未經經審批越越權出具具擔保承承諾書、給予責責任人行行政記過過處分；造成資資金損失失的，根根據過錯錯責任大大小賠償償損失，并給予予行政撤撤職以上上處分。第二十九九條有下下列情況況之一的的，給予予審批人人3000元以上上的經濟濟處罰，造成資資

49、金損失失的，賠賠償資金金損失，并給予予解除勞勞動合同同處分，觸犯刑刑法的，移交司司法機關關處理。（一）越越權審批批的；（二）超超出擔保保額度審審批的；（三）擅擅自以公公司名義義對外開開具擔保保函的；第三十條條擔保審審批人不不采納擔擔保審查查委員會會的正確確意見而而簽批擔擔保的，視情節(jié)節(jié)給予負負責人2200元元以上的的經濟處處罰，并并給予行行政記過過以上處處分；造造成損失失的，給給予行政政撤職處處分。第三十一一條擔保保的形式式要件必必須經法法律審查查。未經經法律審審查的，給予通通報批評評，直接接負責人人和審批批人分別別處以1100元元和2000元經經濟處罰罰。第三節(jié)保保后檢查查第三十二二條擔保保

50、貸款發(fā)發(fā)放7日內，客戶經經理未將將擔保資資料移交交綜合部部歸檔的的，給予予負責人人50元的的經處罰罰。第三十三三條流動動資金貸貸款擔保保7日內，固定資資產貸款款擔保330日內內，擔保保人負責責對擔保保貸款的的直接用用途進行行跟蹤檢檢查，并并根據檢檢查結果果填寫“擔保檢檢查表”。違者者，寫出出書面檢檢查，并并給予550元的的經濟處處罰。第三十四四條客戶戶經理在在流動資資金擔保?？畹狡谄谇?55日，固固定資產產擔保到到期前660日必必須對客客戶還款款情況進進行檢查查，并填填寫“還款情情況檢查查書”，違者者予以1100元元的經濟濟處罰。第三十五五條客戶戶經理在在客戶擔擔保貸款款出現潛潛在風險險時，未

51、未對其進進行特別別監(jiān)管，未向領領導匯報報真實情情況并采采取有效效措施的的，給予予責任人人行政警警告處分分，并給給予1000元的的經濟處處罰；造造成損失失的，給給予記過過以上處處分。第三十六六條固定定資產擔擔保貸款款沒有按按規(guī)定做做好用款款記錄的的，給予予責任人人50元以以上的經經濟處罰罰。第三十七七條客戶戶經理對對保后檢檢查不及及時、不不全面、無記錄錄或發(fā)現現問題不不報告的的，給予予責任人人通報批批評，并并給予550元的的經濟處處罰。第三十八八條對擔擔保收費費跨年度度收取的的，客戶戶經理應應提前77日向客客戶發(fā)出出通知書書，督促促其按時時交費。違者，給予550元的的經濟處處罰。第三十九九條對不

52、不及時向向擔?？涂蛻艋蚍捶磽Ｈ巳舜甙l(fā)還還本付息息通知書書并收回回回執(zhí)的的，給予予責任人人通報批批評，并并給予1100元元的經濟濟處罰；造成擔擔保貸款款超過法法律訴訟訟時效的的，視情情節(jié)給予予直接責責任人行行政記過過以上處處分。第四十條條檢查反反擔保抵抵押物管管理情況況要有書書面記錄錄。對發(fā)發(fā)現抵押押物轉移移、毀損損、變質質等情況況未及時時提出處處理意見見、危及及擔保貸貸款安全全的，給給予行政政警告處處分；造造成擔保保貸款損損失的，視情節(jié)節(jié)給予責責任人1100元元以上的的經濟處處罰，并并給予行行政記過過以上處處分。檢檢查人員員提出處處理意見見，而主主管經理理未采取取有效措措施，造造成擔保保貸款

53、損損失的，給予主主管責任任經理行行政記大大過處分分。第四十一一條擔保保企業(yè)挪挪用流動動資金擔擔保貸款款或改變變固定資資金擔保保貸款用用途的，擔保公公司按規(guī)規(guī)定提出出糾正措措施，事事后不及及時檢查查企業(yè)落落實情況況的，給給予責任任人1000元以以上的經經濟處罰罰，并給給予通報報批評。第四十二二條定期期測算擔擔保貸款款資產風風險度。凡風險險度超過過半數的的，應立立即建議議銀行停停止發(fā)放放新的擔擔保貸款款，并建建議逐步步收回原原貸款。違者，責任人人寫出面面檢查，并給予予1000元的經經濟處罰罰。第四十三三條擔保保檢查人人員發(fā)現現借款人人銷售收收入歸行行率低于于所在擔擔保貸款款銀行貸貸款占比比，有意意逃避貸貸款監(jiān)督督，或為為逃廢債債務而轉轉入他行行結算情情況時，未及時時提出處處理意見見的，給給予通報報批評，并視情情節(jié)給予予1000元以上上的經濟濟處罰。第四節(jié)擔擔保后處處理管理理第四十四四條擔保保貸款到到期后，擔保企企業(yè)未還還按時還還款，客客戶經理理應將事事先掌握握的情況況向上級級寫出書書面報告告，并主主動與銀銀行聯系系協(xié)商有有關處理理措施。違者，責任人人應寫出出書面檢檢查，并并給予550元的的經濟處處罰。第四十五五條擔保保貸款進進入展期期或寬限限期，客