1、證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試第二次測(cè)試卷（附答案）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、（）是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征。A、風(fēng)險(xiǎn)收益的限定性B、套期保值C、附有轉(zhuǎn)股權(quán)D、雙重選擇權(quán)【參考答案】：D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P181。2、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是（）。A、上市交易的股票B、期貨C、上市交易的國(guó)債D、上市交易的企業(yè)債券【參考答案】：B【解析】答案為B。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。3、股份公司申請(qǐng)上市的，其

2、股本總額不得少于（）萬(wàn)元。A、500B、1000C、2000D、3000【參考答案】：D【解析】根據(jù)證券法第五十條規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元。4、投資于未上市的新興中小型企業(yè)(尤其是新興高科技企業(yè))的承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、謀求高回報(bào)的資本形態(tài)叫做（）。A、風(fēng)險(xiǎn)資本B、共同基金C、單位信托等證券投資基金D、虛擬資本【參考答案】：A【解析】本題考查基本概念。5、場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要具有以下功能（）A、對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)進(jìn)行一線監(jiān)控B、是證券發(fā)行的主要場(chǎng)所C、及時(shí)準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財(cái)務(wù)狀況D、形成較為合理的價(jià)格【參考答案】：B【解析】新證券的發(fā)行時(shí)間集中、

3、數(shù)量大，需要眾多營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，場(chǎng)外交易市場(chǎng)是個(gè)廣泛的無(wú)形市場(chǎng)，能滿足上述要求。6、交易所交易基金的期權(quán)屬于（）。A、單只股票期權(quán)B、貨幣期權(quán)C、股票組合期權(quán)D、股票指數(shù)期權(quán)【參考答案】：C7、證券登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)該遵照的原則是（）。A、即時(shí)交付B、集中交付C、貨銀對(duì)付D、貨銀交付【參考答案】：C8、我國(guó)公司法規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ、清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)B、清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、職工的工資、清償公司債務(wù)C、清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定

4、補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)D、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)【參考答案】：C9、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、當(dāng)?shù)卣瓸、財(cái)政部C、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行【參考答案】：C10、證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)是指證券市場(chǎng)的構(gòu)成及其各部分之間的（）。A、對(duì)比關(guān)系B、量比關(guān)系C、比例關(guān)系D、組成關(guān)系【參考答案】：B11、在上海證交所上市的股票中B股是以人民幣標(biāo)明面值的，以（）買賣的。A、人民幣B、美元C、港元D、日元【參考答案】：B12、下列關(guān)于股票的敘述中，不正確的是（）。A、是一種有價(jià)證券，它本身有價(jià)值B、不

5、屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券C、票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額D、賬面價(jià)值不決定股票的市場(chǎng)價(jià)格【參考答案】：A【解析】股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式，它本身沒(méi)有價(jià)值。13、按（）分類，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。A、募集方式B、是否在證券交易所掛牌交易C、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)D、證券發(fā)行主體的不同【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握證券和有價(jià)證券定義、分類和特征。見(jiàn)教材第一章第一節(jié)，P2。14、目前，我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取（）方式。A、全額清算B、凈額清算C、逐筆全額結(jié)算D、多邊凈額結(jié)

6、算【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P377。15、選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí)，通常要求滿足所謂（）條件。A、破產(chǎn)隔離B、破產(chǎn)保護(hù)C、財(cái)產(chǎn)保護(hù)D、財(cái)產(chǎn)隔離【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P191。16、發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券是（）。A、商品證券B、公募證券C、私募證券D、貨幣證券【參考答案】：B【解析】公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。17、設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣（）億元

7、。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P375。18、（）的特征是“一手交錢，一手交貨”。A、現(xiàn)貨交易B、互換交易C、遠(yuǎn)期交易D、期貨交易【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P158。19、經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月30日在（）正式啟動(dòng)。A、中國(guó)金融期貨交易所B、上海證券交易所C、深圳證券交易所D、上海期貨交易所【參考答案】：C【解析】經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日

8、在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。20、（）是反洗錢的行政主管。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、銀監(jiān)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)【參考答案】：A【解析】熟悉反洗錢法的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P329。21、如果某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為25元，則轉(zhuǎn)換比例為（）。A、5B、25C、40D、100【參考答案】：C【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P181。22、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。A、專項(xiàng)債券B、收入債券C、一般責(zé)任債券D、政府支持機(jī)構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我

9、國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P94。23、一般認(rèn)為，基金起源于（），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。A、德國(guó)B、英國(guó)C、美國(guó)D、日本【參考答案】：B24、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。A、公司總經(jīng)理B、自營(yíng)業(yè)務(wù)部門C、公司投資決策機(jī)構(gòu)D、董事會(huì)【參考答案】：D【解析】證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是董事會(huì)。25、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年結(jié)束之日起（）月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。A、1B、3C、4D、6【參考答案】：C26、（）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、財(cái)產(chǎn)股息C、現(xiàn)金股息D、負(fù)債

10、股息【參考答案】：C27、除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為（）。A、期貨期權(quán)B、OTC交易的衍生工具C、股票指數(shù)期權(quán)D、奇異型期權(quán)【參考答案】：D28、（）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)的估值【參考答案】：B29、歐洲債券由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱（）。A、揚(yáng)基債券B、武士債券C、無(wú)國(guó)籍債券D、熊貓債券【參考答案】：C30、以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的（），一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱為儲(chǔ)蓄債券。A、短期國(guó)債B、流通國(guó)

11、債C、非流通國(guó)債D、中期國(guó)債【參考答案】：C31、我國(guó)金融債券的發(fā)行始于（）。A、北洋政府時(shí)期B、國(guó)民黨政府時(shí)期C、1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行D、1994年，我國(guó)政策性銀行成立后【參考答案】：A32、對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是（）。A、將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能B、由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展C、基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高D、基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增

12、加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用【參考答案】：B33、金融期貨通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能稱為（）。A、套期保值功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、投機(jī)功能D、套利功能【參考答案】：A34、滬深300指數(shù)的計(jì)算采用（），按照樣本股的調(diào)整股本權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。A、除數(shù)修正法B、派許加權(quán)法C、市值總價(jià)加權(quán)法D、加權(quán)平均法【參考答案】：B【解析】滬深300指數(shù)的計(jì)算采用派許加權(quán)法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。35、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的證券公司在風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、凈資本、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)占有率、治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控

13、制機(jī)制等方面有審慎性的要求，要求最近一年凈資本不低于（）億元。A、10B、12C、15D、20【參考答案】：B36、根據(jù)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)滿足的條件不包括（）。A、最近5年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)、高級(jí)管理人員、實(shí)際控制人沒(méi)有重大變化B、應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并合法存續(xù)的股份有限公司C、注冊(cè)資本已足額繳納D、持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間應(yīng)當(dāng)在3年以上【參考答案】：A【解析】首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立并合法存續(xù)的股份有限公司；持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間應(yīng)當(dāng)在3年以上；注冊(cè)資本已足額繳納；生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法；最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)、高級(jí)管理人員、實(shí)際控制人沒(méi)有重大

14、變化；股權(quán)清晰。發(fā)行人應(yīng)具備資產(chǎn)完整、人員獨(dú)立、財(cái)務(wù)獨(dú)立、機(jī)構(gòu)獨(dú)立、業(yè)務(wù)獨(dú)立的獨(dú)立性。發(fā)行人應(yīng)規(guī)范運(yùn)行。由此可知，A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。37、開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：D【解析】本題考核的是開(kāi)放式基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；管理能力風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，這是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。38、股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅利等方式回饋股東的制度與政策稱為（）。A、股票股利政策B、分紅派息政策C、現(xiàn)金股利政策D、股利政策【參考答案】：D【解析】股利政策是指股份公司

15、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，它也是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。39、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理工作接受中國(guó)（）的指導(dǎo)和監(jiān)督。A、銀監(jiān)會(huì)B、保監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、證券交易所【參考答案】：C【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P378。40、為提升上市公司信息披露的及時(shí)性，深圳證券交易所要求創(chuàng)業(yè)板（）報(bào)告實(shí)行實(shí)時(shí)披露制度。A、年度B、半年C、季度D、臨時(shí)【參考答案】：D【解析】

16、掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P356。41、目前，我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采?。ǎ┓绞健、全額清算B、凈額清算C、逐筆全額結(jié)算D、多邊凈額結(jié)算【參考答案】：D【解析】熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P377。42、關(guān)于無(wú)面額股票，下列說(shuō)法有誤的是（）。A、無(wú)面額股票沒(méi)有內(nèi)在價(jià)值B、無(wú)面額股票的價(jià)值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益的增減而相應(yīng)增減C、無(wú)面額股票有發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活的特點(diǎn)D、無(wú)面額股票有便于股票分割的特點(diǎn)【參考答案】：A【解析】無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股

17、票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票，無(wú)面額股票淡化了票面價(jià)值的概念，但仍然有內(nèi)在價(jià)值，它與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上。也就是說(shuō)，它們都代表著股東對(duì)公司資本總額的投資比例，股東享有同等的股東權(quán)利。故A項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。43、有固定到期日，但其利息只在公司有盈利時(shí)才支付的公司債券是（）。A、信用公司債券B、保證公司債券C、收益公司債券D、可轉(zhuǎn)換公司債券【參考答案】：C【解析】收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，它與一般債券相似，有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。但與一般債券不同，其利息只在公司有盈利時(shí)才支付，即發(fā)行公司的利潤(rùn)扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來(lái)源。如果余額不

18、足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。44、下列不屬于深圳證券交易所的綜合指數(shù)類股票的是（）。A、深證B股指數(shù)B、深證A股指數(shù)C、深證成分股指數(shù)D、深證新指數(shù)【參考答案】：C【解析】深圳證券交易所的綜合指數(shù)類包括：深證綜合指數(shù)；深證A股指數(shù)；深證B股指數(shù)；行業(yè)分類指數(shù)；中小板綜合指數(shù)；創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)；深證新指數(shù)。45、根據(jù)規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）。A、35%B、40%C、45%D、50%【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別

19、和特征。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P50。46、金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，稱為（）。A、綜合期權(quán)B、復(fù)合期權(quán)C、疊加期權(quán)D、嵌入式期權(quán)【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P175。47、首次公開(kāi)發(fā)行的初步詢價(jià)結(jié)束后，出現(xiàn)（）時(shí)應(yīng)當(dāng)終止發(fā)行。A、公開(kāi)發(fā)行股票在4億股以下，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家的B、公開(kāi)發(fā)行股票在4億股以下，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足30家的C、公開(kāi)發(fā)行股票在4億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足40家D、公開(kāi)發(fā)行股票在4億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足60家【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉股票發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)

20、方式。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P214。48、公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議原則上應(yīng)當(dāng)由（）一致同意提出。A、董事會(huì)B、高級(jí)管理人員C、全體非流通股股東D、全體流通股股東【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)股權(quán)分置改革的情況。見(jiàn)教材第二章第四節(jié)，P75。49、根據(jù)規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市時(shí)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份需達(dá)到公司股份總數(shù)的（）%以上。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義。見(jiàn)教材第二章第四節(jié)，P71。50、發(fā)行亞洲債券的主要目的是（）。A、利用國(guó)際市場(chǎng)資金來(lái)源的廣泛性籌集資金B(yǎng)、適應(yīng)資金全球化的趨勢(shì)C、改變亞洲地區(qū)過(guò)去過(guò)度依

21、賴直接融資的格局D、改變亞洲地區(qū)過(guò)去過(guò)度依賴間接融資的格局【參考答案】：D【解析】亞洲債券市場(chǎng)的發(fā)展源于人們對(duì)l997年?yáng)|南亞金融危機(jī)的反思。亞洲各經(jīng)濟(jì)體的政府官員和金融業(yè)界普遍認(rèn)為，亞洲地區(qū)不健全的金融體系是形成東南亞金融危機(jī)的重要原因。這主要表現(xiàn)在企業(yè)過(guò)于依賴銀行體系的間接融資，危機(jī)國(guó)家普遍缺少發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng)，企業(yè)外部融資也以銀行借貸為主，從而使金融風(fēng)險(xiǎn)集中在銀行體系。發(fā)展亞洲債券市場(chǎng)無(wú)疑會(huì)深化亞洲地區(qū)的金融體系，糾正該地區(qū)過(guò)于依賴銀行體系這種不合理的融資格局。51、按（）分類，國(guó)債可分為實(shí)物國(guó)債和貨幣國(guó)債。A、償還期限B、資金用途C、流通與否D、發(fā)行本位【參考答案】：D52、上市公司和公

22、司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送中期報(bào)告，并予公告。A、1B、2C、3D、6【參考答案】：B53、外國(guó)公司股票在美國(guó)上市通常采用（）形式。A、股票B、存托憑證C、認(rèn)股權(quán)證D、股票期權(quán)【參考答案】：B54、中央銀行債券的期限一般較短，是為實(shí)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行，從廣義上講它應(yīng)該屬于（）。A、政府債券B、公司債券C、特別國(guó)債D、金融債券【參考答案】：D55、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，我國(guó)證券業(yè)在5年過(guò)渡期，允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò)（）；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過(guò)（）。A、

23、33%，49%B、50%，50%C、55%，45%D、33%，50%【參考答案】：A56、股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A、2/3B、1/2C、3/4D、1/3【參考答案】：A【解析】掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P65。57、在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為（）。A、揚(yáng)基證券B、武士證券C、熊貓證券D、紐約證券【參考答案】：A【解析】掌握國(guó)際債券的定義、特征和分類。見(jiàn)教材第三章第四節(jié)，P113。58、一般（）不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。A、政府債券B、金融債券C、企業(yè)債

24、券D、歐洲債券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P80。59、股票最基本的特征是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)性B、流動(dòng)性C、永久性D、收益性【參考答案】：D60、證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源不包括（）。A、依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入B、發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入C、所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的05%5%繳納基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金D、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的30%納入基金【參考答案】：D【解析】證券投資

25、者保護(hù)基金的來(lái)源之一是上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20納入基金。故D項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、有面額股票的票面金額的規(guī)定有（）。A、在理論上是用資本總額除以股票數(shù)求得B、在實(shí)際中是用法規(guī)直接規(guī)定C、一般限定的是該類股票的最高票面金額D、同次發(fā)行的有面額股票的票面金額相同【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P5152。2、企業(yè)的組織形式可分為（）。A、獨(dú)資制B、集體制C、合伙制D、公司制【參考答案】：A,C,D3、下面關(guān)于股票價(jià)格的影

26、響因素的說(shuō)法正確的是（）。A、嚴(yán)重依賴國(guó)際市場(chǎng)的公司股票價(jià)格受匯率影響較大B、本幣貶值一定會(huì)使股票價(jià)格上升C、通貨膨脹一定會(huì)使股票價(jià)格上升D、股價(jià)往往先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而波動(dòng)【參考答案】：A,D【解析】本幣貶值，則匯率就會(huì)變動(dòng)，而匯率的變動(dòng)和通貨膨脹率的變動(dòng)對(duì)股票價(jià)格的影響是不確定的，取決于多種因素。4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)證券法在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行的職責(zé)有（）。A、依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理B、依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C、依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資

27、格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施D、依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券法賦予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P347。5、證券發(fā)行與承銷管理辦法中重點(diǎn)規(guī)范了首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了現(xiàn)行的詢價(jià)制度，下列關(guān)于詢價(jià)制度敘述正確的是（）。A、對(duì)在深交所中小企業(yè)板上市的公司，必須經(jīng)過(guò)初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段定價(jià)B、在主板市場(chǎng)上市的公司規(guī)定可以通過(guò)初步詢價(jià)直接定價(jià)C、只有參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象才能參與網(wǎng)下申購(gòu)D、所有詢價(jià)對(duì)象均可自主選擇是否參與初步詢價(jià)，主承銷商不得拒絕詢價(jià)對(duì)象參與初步詢價(jià)【參

28、考答案】：C,D6、證券自律管理機(jī)構(gòu)包括（）。A、證券交易所B、證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【參考答案】：A,B,D【解析】掌握證券市場(chǎng)中介的含義和種類、證券市場(chǎng)自律性組織的構(gòu)成。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P1819。7、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的誠(chéng)信信息來(lái)源于（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信交換渠道C、有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄D、投訴經(jīng)核實(shí)后予以記錄【參考答案】：A,B,C,D8、承銷方式有（）。A、包銷B、經(jīng)銷C、自銷D、代銷【參考答案】：A,D【解析】需要注意的是，C選項(xiàng)中的“自銷”是和承銷并列的、發(fā)行人推銷證

29、券的方法，而不是承銷的方式。9、下列屬于社會(huì)公益基金的有（）。A、工傷基金B(yǎng)、福利基金C、教育發(fā)展基金D、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金【參考答案】：B,C,D【解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國(guó)有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。10、按照發(fā)行本位分類，國(guó)債可以分為（）。A、赤字國(guó)債B、實(shí)物國(guó)債C、特種國(guó)債D、貨幣國(guó)債【參考答案】：B,D11、下列關(guān)于流通國(guó)債的說(shuō)法正確的有（）。A、可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓B、通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求C、轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行，如通過(guò)證券交易所或柜

30、臺(tái)市場(chǎng)交易D、一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)被稱為儲(chǔ)蓄債券【參考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府債券的分類。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P88。12、關(guān)于契約型基金描述正確的是（）。A、契約型基金又稱單位信托基金B(yǎng)、契約型基金起源于法國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行C、契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)D、契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)【參考答案】：A,C,D13、下列屬于我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)的有（）。A、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)B、

31、更換基金管理人、基金托管人C、基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限D(zhuǎn)、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【參考答案】：A,B,C【解析】我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)包括：提前終止基金合同；基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；更換基金管理人、基金托管人；基金合同約定的其他事項(xiàng)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。14、證券市場(chǎng)的形成與（）有關(guān)。A、生產(chǎn)力的發(fā)展B、社會(huì)分工日益復(fù)雜C、社會(huì)化大生產(chǎn)的需要D、股份公司的出現(xiàn)【參考答案】：A,B,C,D15、證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策

32、機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)包括（）。A、審議和通過(guò)證券交易所的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告B、執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議C、審定對(duì)會(huì)員的接納D、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則【參考答案】：B,C,D【解析】根據(jù)證券法和證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議；(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；(3)審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃；(4)審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；(5)審定對(duì)會(huì)員的接納；(6)審定對(duì)會(huì)員的處分；(7)根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置；(8)會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。16、20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段，此時(shí)證券市場(chǎng)的

33、表現(xiàn)是（）。A、公司股票和公司債券在有價(jià)證券中占主要地位B、仍處于萌芽階段C、股份公司數(shù)量劇增D、有價(jià)證券發(fā)行總額劇增【參考答案】：A,C,D17、利率衍生工具主要包括（）。A、遠(yuǎn)期利率協(xié)議B、利率期權(quán)C、利率期貨D、利率互換【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分類。見(jiàn)教材第五章第一節(jié)，P149。18、根據(jù)我國(guó)公司法規(guī)定，公司在（）時(shí)可以收購(gòu)本公司的股份。A、反收購(gòu)B、為減少公司資本而注銷股份C、維護(hù)二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)D、與持有本公司股票的其他公司合并時(shí)【參考答案】：B,D19、在證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，除了禁止內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)外，其他禁止的行為有（）。A、買賣擁有證券公司5%股份的上市

34、公司的股票B、將自營(yíng)賬戶借給他人使用C、將自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作D、委托其他證券公司代為買賣證券【參考答案】：B,C,D【解析】A是內(nèi)幕交易。20、公司債券作為公司為籌措資金而公開(kāi)負(fù)擔(dān)的一種債務(wù)契約，其特征為（）。A、契約性B、優(yōu)先性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、股權(quán)性【參考答案】：A,B,C三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、基金信息披露的原則為保證信息的（）。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、及時(shí)性【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解基金的信息披露要求。見(jiàn)教材第四章第四節(jié)，P140。2、普通股票股東的義務(wù)有（）。A、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任B、

35、公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益C、公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益D、公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P67。3、下列關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨的說(shuō)法正確的有（）。A、以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量B、是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的C、交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積D、采用現(xiàn)金結(jié)算【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P165。4、我國(guó)的債券指數(shù)包括（）。A、上證國(guó)債指數(shù)B、政策性銀

36、行金融債指數(shù)C、上證企業(yè)債指數(shù)D、中國(guó)債券指數(shù)【參考答案】：A,C,D【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見(jiàn)教材第六章第三節(jié)，P247。5、國(guó)際債券的發(fā)行人主要有（）。A、政府B、國(guó)際組織C、金融機(jī)構(gòu)D、工商企業(yè)【參考答案】：A,B,C,D6、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）。A、所借貸貨幣資金的數(shù)額B、在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償C、借貸的時(shí)間D、回購(gòu)時(shí)間【參考答案】：A,B,C7、按發(fā)行本位分類，國(guó)債可以分為（）。A、建設(shè)國(guó)債B、貨幣國(guó)債C、實(shí)物債券D、實(shí)物國(guó)債【參考答案】：B,D【解析】注意實(shí)物國(guó)債與實(shí)物債券兩個(gè)概念的區(qū)別：實(shí)物債券是指具有實(shí)物形態(tài)的

37、債券，與無(wú)實(shí)物票券的債券（如記賬式債券）對(duì)應(yīng)；實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國(guó)債。8、國(guó)際債券的種類包括（）。A、外國(guó)債券B、美洲債券C、亞洲債券D、歐洲債券【參考答案】：A,D9、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)格等總體特征B、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券C、轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)D、贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具

38、體市場(chǎng)條件【參考答案】：A,D10、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件一般包括（）A、優(yōu)先股票分配股息的順序和定額B、優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額C、優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制D、優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司章程加以規(guī)定，一般包括A、B、C、D四項(xiàng)條件以及優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件。11、企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別有（）。A、發(fā)行主體的范圍不同B、發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同C、擔(dān)保要求不同D、發(fā)行定價(jià)方式不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國(guó)公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P111

39、112。12、之所以說(shuō)我國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放局面的形成是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和改革開(kāi)放的客觀需求，主要是由于（）。A、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放是當(dāng)前國(guó)內(nèi)外政治、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)提出的迫切要求，是我國(guó)兌現(xiàn)加入世貿(mào)組織所作出的承諾B、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放是我國(guó)深化國(guó)有企業(yè)改革和加快推進(jìn)金融體系改革的現(xiàn)實(shí)要求，是我國(guó)加快適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)金融一體化挑戰(zhàn)的重要手段C、加快對(duì)外開(kāi)放步伐也是我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)范化、市場(chǎng)化建設(shè)推進(jìn)到一定階段的必然產(chǎn)物D、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放是我國(guó)完善資本市場(chǎng)規(guī)章制度，進(jìn)一步強(qiáng)化資本市場(chǎng)管理的必要階段【參考答案】：A,B,C【解析】掌握新中國(guó)證券市場(chǎng)歷史發(fā)展階段和對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容。見(jiàn)教材第一章第

40、三節(jié)，P40。13、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以劃分為（）。A、零息債券B、附息債券C、息票累計(jì)債券D、記賬式債券【參考答案】：A,B,C14、根據(jù)我國(guó)證券法的規(guī)定，證券承銷制度必須滿足（）。A、發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議B、發(fā)行人推銷證券的方法有兩種：自銷和承銷C、按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種D、上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，可以采用代銷或包銷方式發(fā)行【參考答案】：A,B,C【解析】熟

41、悉證券承銷制度。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P202015、指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是（）。A、可以作為避險(xiǎn)套利的工具B、管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低C、可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)【參考答案】：A,B,C,D16、證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段包括（）。A、利率政策B、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C、信貸政策D、稅收政策【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P346。17、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期權(quán)C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考

42、答案】：A,B,C,D18、證券投資者保護(hù)基金的資金可以運(yùn)用于（）。A、銀行存款B、購(gòu)買國(guó)債C、中央銀行債券D、中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券【參考答案】：A,B,C,D19、我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有（）。A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣B、在最近1個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)C、經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上D、最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查【參考答案】：A,B,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P132。2

43、0、RQF試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QF的主要區(qū)別在于（）。A、募集的資金是人民幣而不是外匯B、機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司C、交易范圍包括銀行間債券市場(chǎng)D、盡可能簡(jiǎn)化對(duì)投資額度和跨境資金收支的管理【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P11。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、證券公司是指依照公司法和證券法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的股份有限公司。（）【參考答案】：錯(cuò)誤2、可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票。（）【參考答案】：正確3、證

44、券交易規(guī)則規(guī)定，大宗交易的成交價(jià)格不作為該證券當(dāng)日的收盤價(jià)，但要納入指數(shù)計(jì)算，計(jì)人當(dāng)日行情，成交量在收盤后計(jì)入該證券的成交總量。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】大宗交易的成交價(jià)格不作為該證券當(dāng)日的收盤價(jià)，也不納入指數(shù)計(jì)算，不計(jì)入當(dāng)日行情，成交量在收盤后計(jì)入該證券的總成交量。4、實(shí)物債券是專指具有實(shí)物票券的債券，它與無(wú)實(shí)物票券的債券(如記賬式債券)相對(duì)應(yīng)，而實(shí)物國(guó)債是指以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的國(guó)債。（）【參考答案】：正確5、一般來(lái)講，單位投資信托型ETFs更接近于封閉式基金，而管理型投資公司ETFs基本上就是開(kāi)放式基金。（）【參考答案】：正確6、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券許可證，應(yīng)當(dāng)由會(huì)

45、計(jì)師事務(wù)所向財(cái)政部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。（）【參考答案】：正確7、在股票除權(quán)除息后，若股票交易市價(jià)高于除權(quán)除息基準(zhǔn)價(jià)，該行情稱為填權(quán)?！緟⒖即鸢浮浚赫_8、外資參股國(guó)內(nèi)基金管理公司時(shí)，外資持股比例或在外資參股的基金管理公司中擁有的權(quán)益比例，在我國(guó)加入WT0后3年內(nèi)可上升至49%。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】【解析】我國(guó)加入WT0時(shí)承諾，外資參股國(guó)內(nèi)基金管理公司時(shí)，外資持股比例或在外資參股的基金管理公司中擁有的權(quán)益比例，累計(jì)不超過(guò)33%，在加入WT03年之后，該比例不超過(guò)49%。9、目前權(quán)證交易實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：熟悉權(quán)證的發(fā)行、上市與交易。見(jiàn)教材第五章第三

46、節(jié)，P179。10、股票如果以面值作為發(fā)行價(jià)，稱為平價(jià)發(fā)行。發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P56。11、金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是由購(gòu)買者支付的。（）【參考答案】：正確12、被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。（）【參考答案】：正確13、在資產(chǎn)證券化當(dāng)事人中，接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，

47、并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)是資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人，是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)a資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)是為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請(qǐng)信譽(yù)良好的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管機(jī)構(gòu)。14、基金資產(chǎn)的實(shí)際持有人是基金托管人?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤15、證券公司信息公開(kāi)披露制度要求證券公司披露基本信息，但財(cái)務(wù)信息可以不公開(kāi)披露。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見(jiàn)教材第七章第一節(jié)，P281。16、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的適用

48、對(duì)象是證券業(yè)所有從業(yè)人員。（）【參考答案】：正確【解析】考點(diǎn)：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P378。17、上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小企業(yè)板塊是我因證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。（）【參考答案】：正確【解析】掌握我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P214。18、記名股票遺失后記名股東的資格和權(quán)力不消失。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P49。19、制衡性原則要求證券公司內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】制衡性原則要求證券公司內(nèi)部和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制；前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。題中描述的為健全性原則。20、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確21、股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性。（）【參考答案】：正確22、我國(guó)目前的金融體系是以中央銀行、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存為特點(diǎn)。