1、管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制Chapter10學(xué)習(xí)目標(biāo) 1.了解風(fēng)險(xiǎn)控制涵意 2.認(rèn)識(shí)各種危害風(fēng)險(xiǎn)控制工具 3.了解控制風(fēng)險(xiǎn)理論基礎(chǔ) 4.認(rèn)識(shí)可鬧度與風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)聯(lián) 5.了解ISO在風(fēng)險(xiǎn)控制中角色 6.了解風(fēng)險(xiǎn)控制成本與效益管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第1頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制一、風(fēng)險(xiǎn)控制涵意風(fēng)險(xiǎn)控制（Risk Control）系指為了降低損失頻率，縮小損失幅度任何辦法而言。在這個(gè)定義里，應(yīng)注意三點(diǎn)（Head, 1986）： 第一，風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，意在直接改變風(fēng)險(xiǎn)暴露 體損失特征。 第二，風(fēng)險(xiǎn)控制辦法效應(yīng)，因經(jīng)濟(jì)個(gè)體不一樣 而異。 第三，任何風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，都有其專屬功效。 管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第2頁(yè)第

2、十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制二、風(fēng)險(xiǎn)控制種類一為風(fēng)險(xiǎn)躲避（Avoidance）。二為損失預(yù)防（Loss Prevention）。三為損失抑制（Loss Reduction）。 損失預(yù)防與抑制并稱為損失控制。四為風(fēng)險(xiǎn)隔離（Segregation）。 隔離又分為分離與貯備。五為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁控制型（Risk Transfer-Control Type）。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第3頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)躲避它通常采取兩種方式（Head, op.cit）：第一，根本不從事可能產(chǎn)生某特定風(fēng)險(xiǎn)任何活動(dòng)。第二，中途放棄可能產(chǎn)生某特定風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)躲避有其一定條件和限制。利用上，必須注意以下幾點(diǎn)：一

3、，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能造成損失頻率和損失幅度 極高時(shí)，躲避風(fēng)險(xiǎn)可說(shuō)是適切。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第4頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制第二，當(dāng)采取其它種風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，所花代價(jià)甚高時(shí)，可考慮躲避風(fēng)險(xiǎn)。第三，一些風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)可防止，比如死亡風(fēng)險(xiǎn)、全球性能源危機(jī)基本風(fēng)險(xiǎn)。第四，風(fēng)險(xiǎn)一味地以躲避處理，則人類生活必定了無(wú)情趣。對(duì)企業(yè)言，盈利機(jī)會(huì)等于零。第五，風(fēng)險(xiǎn)躲避效應(yīng)，有其一定范圍。換言之，躲避了某風(fēng)險(xiǎn)，可能須面對(duì)另外風(fēng)險(xiǎn)。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第5頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制損失預(yù)防與抑制損失控制類別劃分有三：第一，依目標(biāo)分：損失控制可分為損失預(yù)防和損失抑制。第二，依風(fēng)險(xiǎn)控制理論分：風(fēng)險(xiǎn)控制理論有好幾個(gè)，其中最具代

4、表性，當(dāng)推骨牌理論和能量釋放論。第三，依損失控制辦法實(shí)施時(shí)間分：損失控制可分為損失發(fā)生前（Pre-Event）控制、損失發(fā)生時(shí)（Event）控制與損失發(fā)生后（Post-Event）控制。 管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第6頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)隔離與組合風(fēng)險(xiǎn)隔離目標(biāo)是，企圖降低經(jīng)濟(jì)個(gè)體對(duì)特定事物或人依賴程度。分離系將某事物或作業(yè)程序區(qū)分成好幾個(gè)部份。貯備系指?jìng)溆秘?cái)產(chǎn)（Stand-by Asset）或備用人力，或主要文件檔案復(fù)制，或備用計(jì)劃準(zhǔn)備而言。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第7頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制分離、貯備和損失抑制，對(duì)損失頻率和幅度以及預(yù)期值影響各有不一樣（Head, op.cit

5、.）：第一，分離和貯備，并不像抑制，尤其強(qiáng)調(diào)以縮小損失幅度為目標(biāo)。第二，分離和貯備雖不以縮小損失為目標(biāo)，但仍有縮小損失幅度功效。第三，貯備不影響損失頻率，但能縮小損失幅度。所以，損失預(yù)期值可能降低。第四，分離對(duì)損失頻率和幅度都有影響。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第8頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁控制型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁路徑有二：一為透過(guò)保險(xiǎn)契約轉(zhuǎn)嫁出去；另一為透過(guò)非保險(xiǎn)契約轉(zhuǎn)嫁出去。不論何種路徑不外牽涉兩位當(dāng)事人：一為轉(zhuǎn)嫁者（Transferor），另一為承受者(Transferee）。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁非保險(xiǎn)契約控制型（Non-InsuranceContractual Transfer-Control Typ

6、e）系指轉(zhuǎn)嫁者將風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)法律責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給非保險(xiǎn)人。 管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第9頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)常見(jiàn)型態(tài)有以下四種：第一個(gè)是買賣契約。比如，爆竹工廠出讓。第二種是出租契約（Lease Arrangement）。第三種是外包契約（Sub-Contract）。第四，辯護(hù)（或免責(zé)）協(xié)議（Exculpatory Agreements）。 管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第10頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制三、風(fēng)險(xiǎn)控制理骨牌理論這五張骨牌分別稱謂是：第一張謂為先天遺傳個(gè)性與社會(huì)環(huán)境。第二張謂為個(gè)人失誤。第三張謂為危險(xiǎn)動(dòng)作或機(jī)械上缺點(diǎn)。第四張謂為意外事故本身。最終一張謂為傷害（Injury）。 管理工

7、具風(fēng)險(xiǎn)管理第11頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制圖表10-1骨牌理論管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第12頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制骨牌理論尤其強(qiáng)調(diào)0三項(xiàng)重點(diǎn)：第一，每個(gè)意外事故，始于先天遺傳個(gè)性及不良社會(huì)環(huán)境，終于傷害。第二，移走前四張骨牌任何一張，均可預(yù)防傷害產(chǎn)生。第三，移走第三張骨牌危險(xiǎn)動(dòng)作是預(yù)防傷害產(chǎn)生最正確方法。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第13頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制普通控制理論該理論主張采取十一個(gè)控制風(fēng)險(xiǎn)辦法：(1)應(yīng)以對(duì)人體健康損傷較少材料替換損傷大材料。(2)改變操作程序，降低工人接觸危險(xiǎn)機(jī)械設(shè)備機(jī)會(huì)。(3)確立工作操作程序范圍，并作適當(dāng)隔離。藉以降低暴露于風(fēng)險(xiǎn)中員工人數(shù)。(4

8、)對(duì)易于產(chǎn)生灰塵工作場(chǎng)所，適時(shí)灑水，降低灰塵。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第14頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制(5)阻絕污染源和其擴(kuò)散路徑。(6)改進(jìn)通風(fēng)設(shè)備，提供新鮮空氣。(7)工作時(shí)，應(yīng)穿戴防護(hù)裝備，比如護(hù)目鏡等。(8)制訂良好維護(hù)計(jì)劃。(9)對(duì)特殊危險(xiǎn)原因，應(yīng)有特殊控制辦法。(10)對(duì)有毒物質(zhì)，應(yīng)備有醫(yī)療偵測(cè)設(shè)備。(11)制訂適當(dāng)工程安全教育訓(xùn)練計(jì)劃。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第15頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制能量釋放理論該理論主張采取十種控制風(fēng)險(xiǎn)辦法：(1)預(yù)防能量集中。(2)降低能量集中數(shù)量。(3)預(yù)防能量釋放(4)調(diào)整能量釋放速率和空間分配。(5)以不一樣時(shí)空，隔離能量釋放。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管

9、理第16頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制(6)在能量與實(shí)物間設(shè)置障礙物。(7)對(duì)會(huì)受到能量釋放沖擊物體，調(diào)整其接觸面和修改基本結(jié)構(gòu)。(8)加強(qiáng)物體結(jié)構(gòu)質(zhì)量。(9)快速偵測(cè)并評(píng)定毀損，以反制其擴(kuò)散或連續(xù)發(fā)生。(10)實(shí)施長(zhǎng)久救護(hù)行動(dòng)，以降低毀損程度。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第17頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制梅爾與海齊（Mehr & Hedge）則將十項(xiàng)辦法簡(jiǎn)化為五項(xiàng)辦法（Head, op.cit.）： (1)能量產(chǎn)生或形成應(yīng)加以控制。 (2)控制傷害性能量釋放。 (3)在能量和實(shí)物間設(shè)置障礙。 (4)建構(gòu)可降低能量傷害性環(huán)境或條件。 (5)防阻能量傷害后果。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第18頁(yè)圖表10-

10、2普通控制理論、能量釋放理論與梅爾和海齊控制辦法關(guān)聯(lián) 管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第19頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制TOR系統(tǒng)理論皮特森（Petersen, D.）發(fā)展出五項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn) 控制基本標(biāo)準(zhǔn)，并將管理方面缺失歸納為八類。五項(xiàng)基本標(biāo)準(zhǔn)分別是：第一，危險(xiǎn)動(dòng)作、危險(xiǎn)條件和意外事故，是組織管理系統(tǒng)存有缺失征兆。第二，會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重?fù)p害情況，應(yīng)徹底辨認(rèn)和控制。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第20頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制第三，安全管理應(yīng)像其它管理功效一樣，設(shè)定目標(biāo)，并借著計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制來(lái)達(dá)成目標(biāo)。第四，有效安全管理，關(guān)鍵在于賦予管理會(huì)計(jì)責(zé)任。第五，安全功效系在規(guī)范操作錯(cuò)誤造成意外發(fā)生可允許范圍。 管理工具

11、風(fēng)險(xiǎn)管理第21頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制管理方面缺失，可歸納為八大類別：第一類為不適切教誨及訓(xùn)練。第二類為責(zé)任賦予不夠明確。第三類為權(quán)責(zé)不妥。第四類為監(jiān)督不周。第五類為工作環(huán)境紊亂。第六類為不適當(dāng)計(jì)劃。第七類為個(gè)人缺失。第八類為不良組織結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第22頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)安全理論風(fēng)險(xiǎn)控制方法有以下四項(xiàng)（Head, op.cit.）：第一，識(shí)別潛在危險(xiǎn)原因。第二，對(duì)安全方面相關(guān)方案、規(guī)范、條款和標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)妥適地規(guī)劃與設(shè)計(jì)。第三，為配合安全規(guī)范和方法，應(yīng)設(shè)置早期評(píng)定系統(tǒng)。第四，建立安全監(jiān)視系統(tǒng)。系統(tǒng)安全理論提供了，怎樣分析意外事故發(fā)生和怎樣預(yù)防綜合性觀

12、念。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第23頁(yè)第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制四、可靠度與風(fēng)險(xiǎn)控制如Rm=1，代表完全可靠。如Rm0，代表完全不可靠?？煽慷确疵媸菫椴豢煽慷龋饧垂收匣蛑^失效（Failure），以符號(hào)F表之。是故，F(xiàn)=1- Rm。一部機(jī)器能夠由好幾個(gè)零組件組成，所以，一部機(jī)器可靠度Rm=R1* R2* R3 Rn（零組件可靠度是互為獨(dú)立）。管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第24頁(yè)圖表10-3機(jī)械可靠度與人可靠度關(guān)系第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第25頁(yè)五、ISO與風(fēng)險(xiǎn)控制六、風(fēng)險(xiǎn)控制成本與效益控制風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)內(nèi)容包括兩個(gè)面向：一為安全作業(yè)相關(guān)技術(shù)層面。二為安全技術(shù)設(shè)備投資與安全人員訓(xùn)練層面。資本支出包含：第一，安全設(shè)備購(gòu)置。比如，自動(dòng)灑水設(shè)備、警報(bào)系統(tǒng)等。第二，安全設(shè)備改良成本。第十章 管理風(fēng)險(xiǎn)工具(一)風(fēng)險(xiǎn)控制管理工具風(fēng)險(xiǎn)管理第26頁(yè)收益成本包含：第一，安全設(shè)備保養(yǎng)維護(hù)費(fèi)。第二，安全人員薪資