1、國(guó)開金融學(xué)第14章自測(cè)題試題及答案單選題（每題6分，共5道）試題 1對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則是（ ）。正確答案是：堅(jiān)持公開、公平、公正的“三公”原則試題 2金融監(jiān)管中由政府負(fù)擔(dān)的成本是（ ）。正確答案是：行政成本試題 3金融監(jiān)管中的依法監(jiān)管原則是指（ ）。正確答案是：嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理試題 4由被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn)引起的損失或成本稱之為（ ）。正確答案是：間接效率損失試題 5我國(guó)目前實(shí)行的金融監(jiān)管體制是（ ）。正確答案是：混合監(jiān)管多選題（每題8分，共5道）試題 6金融監(jiān)管的一般目標(biāo)是（ ）。正確答案是：確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn), 保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益, 提高金融體系效率, 規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行

2、為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)試題 7金融監(jiān)管的原則主要是（ ）。 正確答案是：不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則, 依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則, 綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則, “內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則, 公平、公正、公開原則試題 8金融監(jiān)管的構(gòu)成體系包括（ ）。正確答案是：金融監(jiān)管的理論體系, 金融監(jiān)管的法律體系, 金融監(jiān)管的組織體系, 金融監(jiān)管的內(nèi)容體系試題 9宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的監(jiān)管工具是（ ）。正確答案是：資本監(jiān)管, 審慎信貸標(biāo)準(zhǔn), 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo), 貸款損失監(jiān)管, 其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求試題 10對(duì)證券也的監(jiān)管主要包括（ ）。正確答案是：對(duì)證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管, 對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管, 對(duì)上市公司的監(jiān)管判斷題（每題6分，共5道）試題 11抓住關(guān)鍵問題或重要環(huán)節(jié)進(jìn)行特別監(jiān)管，稱為全面監(jiān)管。正確答案是“錯(cuò)”。試題 12資本充足性監(jiān)管是市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。正確答案是“錯(cuò)”。試題 13金融體系的負(fù)效應(yīng)表現(xiàn)在金融體系的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)在不穩(wěn)定性等方面。正確答案是“對(duì)”。試題 14金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。正確答案是“對(duì)”。試題