七月上旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試階段練習含答案一、單項選擇題（共50題，每題1分）。1、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A、T+1B、T-1C、T+2D、T-2【參考答案】：A【解析】封閉式基金的交收實行T+1.2、基金會計的責任主體是對其進行會計核算的（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金登記注冊機構(gòu)D、A與B【參考答案】：D【解析】基金會計的責任主體是對其進行會計核算的基金管理人和托管人。3、證券投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A、投資人、托管人、管理人B、管理人、托管人、投資人C、托管人、管理人、投資人D、管理人、托管人、管理人【參考答案】：B【解析】證券投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸投資人所有。4、指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益，它以（）的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資策略之一。A、強勢市場B、市場有效C、弱勢市場D、市場充分有效【參考答案】：D【解析】指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益，它以市場充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資策略之一。5、為了進一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經(jīng)（）獨立董事簽字同意。A、1/2以上B、2/3以上C、全部D、1/3以上【參考答案】：B【解析】基金年度報告應當經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意。6、基金宣傳推介材料必須向（）報送報告材料。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、基金管理人D、基金托管人【參考答案】：A【解析】基金宣傳推介材料必須向中國證監(jiān)會報送。7、特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度。A、組合程度B、分散程度C、市場風險D、組合收益【參考答案】：B【解析】廣度是對基金組合的分散程度加以考慮。8、股票債券資產(chǎn)配置的期限為（）；行業(yè)資產(chǎn)配置的時間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動特征進行調(diào)整。A、2年B、半年C、3個月D、1個月【參考答案】：B【解析】股票債券資產(chǎn)配置的期限為半年。9、特雷諾指數(shù)（），基金的績效表現(xiàn)越好。A、越小B、越穩(wěn)定C、越大D、一定【參考答案】：C【解析】特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好。10、投資組合保險策略是在將一部分資金投資于無風險資產(chǎn)從而保證（）的前提下，將其余資金投資于風險資產(chǎn)，并隨著市場的變動調(diào)整風險資產(chǎn)和無風險資產(chǎn)的比例，同時不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動態(tài)調(diào)整策略。A、資產(chǎn)組合最高價值B、部分資產(chǎn)最高價值C、部分資產(chǎn)最低價值D、資產(chǎn)組合最低價值【參考答案】：D【解析】投資組合保險策略是在將一部分資金投資于無風險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價值的前提下，將其余資金投資于風險資產(chǎn)。11、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應遵守（）原則。A、健全性、有效性、全面性、安全性B、健全性、有效性、獨立性、安全性C、健全性、有效性、獨立性、可靠性D、健全性、有效性、獨立性、審慎性【參考答案】：D【解析】基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應遵守健全性、有效性、獨立性、審慎性原則。12、通過對不同類型股票的收益狀況做出的預測和判斷，主動改變投資組合中增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類股票權(quán)重的股票風格管理方式，稱之為（）。A、投機型的股票風格管理B、積極型的股票風格管理C、穩(wěn)健型的股票風格管理D、消極型的股票風格管理【參考答案】：B【解析】積極型的股票風格管理是通過對不同類型股票的收益狀況做出的預測和判斷，主動改變投資組合中增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類股票權(quán)重的股票風格管理方式。13、某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應計收益率4%，則修正的麥考萊久期為（）。A、8.85B、8.27C、8.6D、5【參考答案】：B【解析】8.6/（1+4%）=8.2714、對于以債券指數(shù)作為評價基準的資產(chǎn)管理人來說，預期利率下降時，將（）投資組合的持續(xù)期；反之，當預期利率上升時，將（）縮短投資組合的持續(xù)期。A、增加、縮短B、增加、增加C、縮短、縮短D、縮短、增加【參考答案】：A【解析】對于以債券指數(shù)作為評價基準的資產(chǎn)管理人來說，預期利率下降時，將增加投資組合的持續(xù)期；反之，當預期利率上升時，將縮短縮短投資組合的持續(xù)期。15、基金管理人應當在每個季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A、15B、30C、60D、90【參考答案】：A【解析】基金管理人應當在每個季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。16、投資者參與開放式基金認購的步驟是（）。A、認購、開戶、確認B、認購、確認、開戶C、開戶、認購、確認D、開戶、確認、認購【參考答案】：C【解析】投資者參與開放式基金認購的步驟為開戶、認購和確認。17、基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準、（）、基金合同生效四個步驟。A、批準B、發(fā)售C、發(fā)行D、審查【參考答案】：B【解析】基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。18、基金規(guī)模（基金份額總額）不固定，基金份額總額隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的基金是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、對沖基金D、契約型基金【參考答案】：A【解析】開放式基金的規(guī)模是不固定，也沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以進行申購或贖回。19、下列費用中列入基金費用的是（）。A、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失B、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用C、基金合同生效前的相關(guān)費用D、銷售服務費【參考答案】：D【解析】基金會計報表包括資產(chǎn)負債表、利潤表及凈值變動表等。20、每日基金托管人對基金持倉情況編制日報，并向（）報告。A、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會和中國人民銀行D、中國銀監(jiān)會或中國人民銀行【參考答案】：A【解析】每日基金托管人對基金持倉情況編制日報，并向中國證監(jiān)會報告。21、贖回費不得低于贖回金額的5%，同時應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A、15％B、20％C、25％D、30％【參考答案】：C【解析】不管好是開放式還是封閉式基金都是每個交易日估值。22、開放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）個月。A、1B、3C、6D、9【參考答案】：B【解析】封閉期為3個月。23、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入（）。A、征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B、不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C、征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D、不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅【參考答案】：C【解析】及時性原則要求公開披露最新的信息，要求信息披露義務人應在法規(guī)要求的時限內(nèi)盡快履行披露義務。24、根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致（）。A、低估證券的實際風險，進行過度交易B、對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠之C、選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來D、追漲殺跌【參考答案】：D【解析】根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致追漲殺跌。25、投資組合管理理論最早由經(jīng)濟學家（）于1952年系統(tǒng)地提出。A、威廉?夏普B、尤金?法瑪C、哈里?馬柯威茨D、斯蒂芬?羅斯【參考答案】：C【解析】還包括投資組合業(yè)績評估。26、基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，則基金N的夏普指數(shù)（）。A、小于基金M的兩倍B、大于基金M的兩倍C、是基金M的兩倍D、等于基金M的夏普指數(shù)【參考答案】：B【解析】夏普指數(shù)=（組合實際收益率-無風險收益率）/標準差，現(xiàn)基金N與基金M具有相同的標準差，N的平均收益率是M的兩倍，則N（夏普）=（2M組合實際收益率-無風險收益率）/標準差>2*（M組合實際收益率-無風險收益率）/標準差=2*M（夏普）。27、有偏預期理論中，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有（）債券，以保持資金較好的流動性。A、長期B、中長期C、短期D、無期限【參考答案】：C【解析】有偏預期理論中，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有短期債券。28、某一債券組合中包括兩種債券，債券A價值4000元、收益率5%，債券B價值6000元、收益率8%，則債券組合的加權(quán)平均收益率為（）。A、7.0%B、6.8%C、7.5%D、6.5%【參考答案】：B【解析】4000/10000*5%+6000/10000*8%=6.8%29、麥考萊久期表示的是每筆現(xiàn)金流量的期限按其現(xiàn)值占總現(xiàn)金流量的比重計算出的加權(quán)平均數(shù)，它能夠體現(xiàn)利率彈性的大小。因此，（）。A、具有相同麥考萊久期的債券，其再投資風險是相同的B、具有相同麥考萊久期的債券，其制度風險是相同的C、具有不同麥考萊久期的債券，其利率風險是可以相同的D、具有相同麥考萊久期的債券，其利率風險是相同的【參考答案】：D【解析】具有相同麥考萊久期的債券，其利率風險是相同的。30、以下關(guān)于資產(chǎn)配置的說法中，不正確的是（）。A、資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配B、資產(chǎn)配置是投資管理中的核心環(huán)節(jié)C、資產(chǎn)配置的目的是要獲得無風險的投資收益D、進行資產(chǎn)配置的需要考慮因素有投資期限、稅收考慮【參考答案】：C【解析】單一多個客戶特定資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過200人。31、基金管理公司投資的最高決策機構(gòu)是（），它是非常設(shè)的議事機構(gòu)，擁有對所管理基金的投資事物的最高決策權(quán)。A、董事會B、投資決策委員會C、獨立董事會D、基金高管層【參考答案】：B【解析】投資決策委員會是基金管理公司投資的最高決策機構(gòu)。32、無風險資產(chǎn)與市場組合的連線，形成了新的有效前沿，被稱為（）。A、無差異曲線B、證券市場線C、資本市場線D、資產(chǎn)配置線【參考答案】：C【解析】可以判斷證券是否被市場錯誤定價。33、其他情況不變時，當基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數(shù)通常將（）。A、不變B、變小C、無法判斷D、變大【參考答案】：A【解析】其他情況不變時，當基金的分散程度提高時，基金的特雷諾指數(shù)保持不變。34、債券基金對（）投資者有吸引力。A、追求長期的資本增值B、追求穩(wěn)定收入C、厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高D、保守【參考答案】：B【解析】債券基金對追求穩(wěn)定收入的投資者有吸引力。35、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A、合法、合規(guī)性原則B、全面性原則C、審慎、適時性原則D、成本效益原則【參考答案】：D【解析】還包括將基金有關(guān)參數(shù)輸入監(jiān)控系統(tǒng)等。36、ETF的主要特點不包括（）。A、被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng)、在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C、獨特的實物申購贖回機制D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度【參考答案】：B【解析】保本基金在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。37、在資產(chǎn)配置方案中，固定收益證券的基本優(yōu)點是（）。A、在通貨膨脹的條件下可以套期保值B、在通貨緊縮的條件下可以套期保值C、在市場波動的條件下可以防范風險D、在投機氣氛的條件下可以進行理性投資【參考答案】：B【解析】固定收益證券在通貨緊縮的條件下可以套期保值。38、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。A、大于B、小于C、等于D、不確定【參考答案】：B【解析】一般債券基金的收益是固定的，所以波動較小。39、對于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別的論述，不正確的是（）。A、基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同B、份額計算方式不同C、影響基金價格的主要因素不同D、交易場所不同【參考答案】：B【解析】份額計算方式相同。40、目前我國開放式基金的募集期限為自基金發(fā)售之日起（）。A、3個月B、6個月C、10個月D、一年【參考答案】：A【解析】目前我國開放式基金的募集期限為自基金發(fā)售之日起3個月。41、半強勢有效市場假設(shè)認為，當前股票價格沒有反映（）信息的影響。A、競爭對手的公開信息B、未公開的內(nèi)幕信息C、經(jīng)濟以及行業(yè)的公開信息D、歷史價格信息【參考答案】：B【解析】折價交易的封閉式基金收益率較高屬于公司異常。42、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A、50%B、33%C、25%D、10%【參考答案】：C【解析】贖回費余額的25%歸入基金財產(chǎn)。43、當基金估值出現(xiàn)錯誤時，（）應當立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。A、基金管理人B、基金托管人C、外部專業(yè)機構(gòu)D、監(jiān)管部門【參考答案】：A【解析】當基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。44、根據(jù)基金管理公司（）要求，要保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。A、風險控制的總體目標B、投資決策的總體目標C、內(nèi)部控制的總體目標D、經(jīng)營管理的總體目標【參考答案】：C【解析】托管人主要作用就是安全保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督投資運作，保護投資者的利益。45、下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的表述，不正確的是（）。A、ETF聯(lián)接基金是基金中的基金B(yǎng)、ETF聯(lián)接基金是主動型基金C、ETF聯(lián)接基金采取開放式運作方式D、ETF聯(lián)接基金將絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF【參考答案】：B【解析】ETF聯(lián)接基金是被動型基金。46、有偏預期理論中，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有短期債券。A、左上方傾斜B、右上方傾斜C、左下方傾斜D、右下方傾斜【參考答案】：B【解析】有偏預期理論中，在大多數(shù)情況下，流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜。47、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只（）。A、契約型投資基金B(yǎng)、開放式基金C、股票基金D、封閉式基金【參考答案】：B【解析】1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個開放式基金。48、關(guān)于分級基金，下列表述錯誤的是（）。A、又稱為結(jié)構(gòu)型基金B(yǎng)、又稱為可分離交易基金C、可以分拆為兩類份額D、是一種指數(shù)基金【參考答案】：D【解析】分級基金是份額可拆分為具有不同預期收益與風險的兩級或多級份額并可分離上市交易的基金產(chǎn)品。49、恒定混合策略在股價下降時買入股票并在上升時賣出股票，其支付曲線為（）。A、直線B、凸形曲線C、凹形曲線D、不規(guī)則，有時平直有時彎曲【參考答案】：C【解析】恒定混合策略的支付曲線為凹形，因為其在下跌時買入。50、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進行股票、債券分散化的組合投資。A、基金管理人B、基金托管人C、投資咨詢公司D、證券公司【參考答案】：A【解析】基金的投資由管理人負責。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略相比,買入并持有策略的特征包括（）。A、買入并持有策略是消極型管理辦法B、買入并持有策略是積極型管理辦法C、買入并持有策略通常忽略市場的短期波動而著眼于長期投資D、買入并持有策略通常設(shè)計了保險策略【參考答案】：A,C【解析】投資組合保險策略通常設(shè)計了保險策略。2、證券組合方差（或風險）的大小實際上取決于（）。A、單個證券的方差B、投資比例C、證券之間的相關(guān)系數(shù)（協(xié)方差）D、離散標準差【參考答案】：A,B,C【解析】是自左向右上方傾斜。3、基金登記機構(gòu)承擔的工作包括（）。A、對基金份額的申購、贖回進行確認與登記B、負責紅利的發(fā)放C、建立并管理投資者基金份額賬戶D、建立并保管基金投資者名冊【參考答案】：A,B,C,D【解析】還包括基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。4、開放式基金的申購贖回原則有（）。A、“未知價”交易原則B、“已知價”原則C、“金額申購、份額贖回”原則D、“份額申購、金額贖回”原則【參考答案】：A,C【解析】開放式基金遵循“未知價”和“金額申購、份額贖回”原則。5、我國最早設(shè)立的兩只封閉式證券投資基金是（）。A、基金金泰B、基金開元C、中國置業(yè)基金D、淄博基金【參考答案】：A,B【解析】我國最早設(shè)立的兩只封閉式證券投資基金是基金金泰和基金開元。6、下列與基金有關(guān)的費用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）。A、基金管理人的管理費B、基金托管人的托管費C、銷售服務費D、基金合同生效后的信息披露費【參考答案】：A,B,C,D【解析】參見教材相關(guān)內(nèi)容的三個小標題。7、以下關(guān)于多個風險證券組合的可行域和有效邊界說法正確的是（）。A、可行域的左邊界必然是向左凸的曲線或直線B、可行域可能出現(xiàn)左邊界“凹陷”的特殊現(xiàn)象C、可行域的左邊界即為多個證券組合的有效邊界D、在標準差最小組合(MVP)上方的左邊界為多個證券組合的有效邊界【參考答案】：A,D【解析】教材原話。8、在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要披露的文件有（）。A、招募說明書B、基金合同C、托管協(xié)議D、基金份額發(fā)售公告【參考答案】：A,B,C,D【解析】是6個月。9、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素，它主要的作用在于（）。A、資產(chǎn)配置可以通過分析和組合減少風險，起到降低風險、提高收益的作用B、資產(chǎn)配置最主要的作用是為個人投資者和機構(gòu)投資者合理避稅或緩稅C、資產(chǎn)配置可以幫助投資人降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風險D、資產(chǎn)配置可以幫助投資人降低單一資產(chǎn)的系統(tǒng)性風險【參考答案】：A,C【解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的財產(chǎn)應交給具有托管資格的商業(yè)銀行即基金托管人托管。10、證券投資基金不得有下列情形（）。A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%C、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D、違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定【參考答案】：A,B,C,D【解析】包括但不限于上述內(nèi)容。11、反應基金投資風險的指標有（）。A、標準差B、貝塔值C、持股集中度D、持股數(shù)量【參考答案】：A,B,C,D【解析】反應基金投資風險的指標除上四個還包括行業(yè)投資集中度。12、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、開放式基金D、封閉式基金【參考答案】：A,B【解析】依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為公司型基金和契約型基金。13、運用基金分組比較法可能遇到的問題有（）。A、同組基金之間的風險水平可能差異很大B、要做到公平分組很困難C、不如全域比較有意義D、僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績效衡量的根本目的【參考答案】：A,B,D【解析】基金分組比較法比全域比較更有意義。14、中國證監(jiān)會對基金管理公司內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點，監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括（）。A、公司的內(nèi)部控制機制是否科學合理，內(nèi)部控制制度是否健全B、內(nèi)部控制是否體現(xiàn)了健全性、有效性、獨立性、相互制約性和成本效益的原則C、控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等基本要素是否達到要求D、投資管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、財務會計、監(jiān)察稽核等業(yè)務環(huán)節(jié)是否按照《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》設(shè)立的標準和公司的內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行【參考答案】：A,B,C,D【解析】中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認。15、LOF份額的申購、贖回渠道有（）方式。A、基金管理人的直銷中心B、投資咨詢公司C、代銷機構(gòu)的網(wǎng)點D、保險公司【參考答案】：A,C【解析】LOF可以在場內(nèi)和場外交易16、關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的是（）。A、對基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動取得的收入，目前暫不征收所得稅B、對基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收所得稅C、對基對基金會管理人、托管人從事基金管理或托管活動取得的收入，目前暫不征收營業(yè)稅D、對基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅【參考答案】：B,D【解析】對基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收所得稅；對基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。17、下列有關(guān)無差異曲線的論述，正確的有（）。A、不同的無差異曲線可能相交B、無差異曲線的位置越高，表示組合的效用水平越高C、不同的投資者具有不同的無差異曲線D、風險偏好不同，無差異曲線的形狀有可能相同【參考答案】：B,C【解析】無差異曲線不可能相交，形狀也不可能相同。18、混合型基金根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，可以劃分為（）。A、偏股型基金B(yǎng)、偏債型基金C、股債平衡型基金D、靈活配置型基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】混合型基金根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金以及靈活配置型基金。19、從證券市場的實踐來看，指數(shù)投資基金的收益水平總體上超過了非指數(shù)基金的水平，主要原因在于（）。A、投資組合的多變性B、市場的高效性C、有效的降低成本D、掌握的內(nèi)部信息【參考答案】：B,C【解析】從國外證券市場的實踐來看，指數(shù)投資基金的收益水平總體上超過了非指數(shù)基金的水平，主要得益于市場的高效性以及管理成本和交易成本都很低。20、中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部主要職能是（）A、全面負責對基金管理公司、基金托管人及基金代銷機構(gòu)進行監(jiān)管B、負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究C、草擬或指定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D、對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核【參考答案】：A,B,C,D【解析】還包括修改章程等。三、判斷題（共30題，每題1分）。1、基金風險提示要在招募說明書封面的顯著位置。（）【參考答案】：正確【解析】參見教材相關(guān)的4點內(nèi)容。2、股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行業(yè)績評價的指數(shù)。（）【參考答案】：正確3、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，同一基金管理人管理的全部基金可以持有一家公司發(fā)行的證券，但比例不能超過該證券的20%（）【參考答案】：錯誤【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券的，不能超過該證券總數(shù)的10%。4、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元，并且在運作期間不得低于該規(guī)模?！緟⒖即鸢浮浚赫_5、基金進行利潤分配除權(quán)后，由于份額凈值下降，意味著分配前后的基金價值變低了?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】分配除權(quán)后的基金價值不變。6、有效的資產(chǎn)配置可以起到降低風險、提高收益的作用。（）【參考答案】：正確7、簡單過濾器規(guī)則就是將股價上漲或下跌幅度達到標準的股票篩選出來作為投資組合的選擇對象。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。8、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%，屬于基金臨時報告的披露范疇?！緟⒖即鸢浮浚赫_9、貨幣市場基金在節(jié)假日的收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同。（）【參考答案】：正確10、基金公司發(fā)行QDII基金之前，必須獲得合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格（）?！緟⒖即鸢浮浚赫_11、基金轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在同一家基金管理公司管理的不同開放式基金之間（）。【參考答案】：正確12、《證券組合選擇》的發(fā)表標志著現(xiàn)代證券組合理論的開端。（）【參考答案】：正確【解析】證券組合方差的計算不需要收益率因素。13、基金管理人發(fā)布《基金合同生效公告》后，基金托管人開始進行投資運作，基金管理人也開始根據(jù)法律和基金合同的規(guī)定，進行各類托管業(yè)務的運作。（）【參考答案】：錯誤【解析】管理人管理投資運作，托管人進行托管業(yè)務。14、如果股票價格中僅包含了影響價格的部分信息，通常根據(jù)信息反映的程度將股票市場分為半強勢有效市場和弱式有效市場。（）【參考答案】：正確【解析】BSV模型認為，人們在進行投資決策時會存在選擇性偏差和保守性偏差。15、股票基金的貝塔值等于基金凈值變化率除以股票指數(shù)變化率?！?/p>