二年度新員工培訓(xùn)合覜內(nèi)控管理器器二年度新員工培訓(xùn)1主要內(nèi)容合規(guī)管理基礎(chǔ)知識我行合規(guī)管理工作實踐規(guī)從我做起內(nèi)控管理基礎(chǔ)知識器主要內(nèi)容21、合規(guī)基本概念1.1規(guī)首先,讓我們來了解,規(guī)包括哪些內(nèi)容?主要包括:適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》器法律法規(guī)。規(guī)章1、合規(guī)基本概念31、合規(guī)基本概念我們要遵守的“規(guī)”包括外規(guī)和內(nèi)規(guī)外規(guī)合規(guī)內(nèi)規(guī)器器1、合規(guī)基本概念41、合規(guī)基本概念外規(guī)憲法—全國人大1.法律基本法律——全國人大其他法律——全國人大及其常委會2.法規(guī)亍政法規(guī)——國務(wù)院·地方性法規(guī)——地方人大及其常委會3.部門規(guī)章、地門規(guī)章—國務(wù)院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行方政府規(guī)章及其政管理職能的直屬機構(gòu)地方政府規(guī)章—省、白治區(qū)、直轄市和較大的市的入民政府他規(guī)范性文件其他規(guī)范性文件—有權(quán)機關(guān)制定的辦法、指引等規(guī)范性文件4.行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則(從業(yè)行為規(guī)范服務(wù)規(guī)范反不正當(dāng)競爭規(guī)則等5.市場慣例例:國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例凵CP6006誠信與道德原則·最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)1、合規(guī)基本概念51、合規(guī)基本概念內(nèi)規(guī)合規(guī)報告制度合規(guī)管理基本政策合規(guī)績效考核制度合規(guī)管理具體制度合規(guī)問責(zé)制度我行合規(guī)制度體系法律合規(guī)指引誠信舉報制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制器操作與合規(guī)手冊合規(guī)預(yù)警制度符規(guī)措施反洗錢管理制度1、合規(guī)基本概念61、合規(guī)基本概念12合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、僉覷-部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致僉娓營理一合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指器1、合規(guī)基本概念72、合規(guī)的起源與發(fā)展巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》,規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責(zé),界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的發(fā)布—標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理的行業(yè)器2、合規(guī)的起源與發(fā)展83、合規(guī)重要性為什么在數(shù)十年的商海沉浮中,有的企業(yè)在危機面前脆弱無力,成為一擊即倒的失敗者,而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟周期,成為屹立不倒的成功者失敗(業(yè)面言國次黛危機發(fā)金風(fēng)最重要貝爾斯登破產(chǎn)雷受兄弟倒銀行完善的法人治理美林證券被吞并美國銀行、花旗銀行AIG被國有化HSBC、瑞銀集團結(jié)構(gòu)國97年金融危機劍……蘇格蘭皇家銀行合規(guī)的經(jīng)營理念10家韓國商業(yè)銀行保險嚴(yán)密的風(fēng)險控制16家印尼商業(yè)銀行安盛、安聯(lián)體系56家泰國財務(wù)公司Prudential(保誠)國程牽風(fēng)險而劍團的保險公司Zurich(蘇黎世)日產(chǎn)生命、東邦生命證業(yè)固道德風(fēng)險而劍團的金融機摩根、高盛英國巴林銀行嘎3、合規(guī)重要性93、合規(guī)重要性不合規(guī)一一合規(guī)風(fēng)險巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關(guān)處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)→合規(guī)風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險引發(fā)的后果●法律制裁和監(jiān)管處罰●經(jīng)濟損失●聲譽損失3、合規(guī)重要性10銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件11銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件12銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件13銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件14銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件15銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件16銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件17銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件18銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件19銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件20銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件21銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件22銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件23銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件24銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件25銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件26銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件27銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件28銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件29銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件30銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件31銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件32銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件33銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件34銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件35銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件36銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件37銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件38銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件39銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件40銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件41銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件42銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件43銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件44銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件45銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件46銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件47銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件48銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件49銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件50銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件51銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件52銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件53銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件54銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件55銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件56銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件57銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件58銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件59二年度新員工培訓(xùn)合覜內(nèi)控管理器器二年度新員工培訓(xùn)60主要內(nèi)容合規(guī)管理基礎(chǔ)知識我行合規(guī)管理工作實踐規(guī)從我做起內(nèi)控管理基礎(chǔ)知識器主要內(nèi)容611、合規(guī)基本概念1.1規(guī)首先,讓我們來了解,規(guī)包括哪些內(nèi)容?主要包括:適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》器法律法規(guī)。規(guī)章1、合規(guī)基本概念621、合規(guī)基本概念我們要遵守的“規(guī)”包括外規(guī)和內(nèi)規(guī)外規(guī)合規(guī)內(nèi)規(guī)器器1、合規(guī)基本概念631、合規(guī)基本概念外規(guī)憲法—全國人大1.法律基本法律——全國人大其他法律——全國人大及其常委會2.法規(guī)亍政法規(guī)——國務(wù)院·地方性法規(guī)——地方人大及其常委會3.部門規(guī)章、地門規(guī)章—國務(wù)院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行方政府規(guī)章及其政管理職能的直屬機構(gòu)地方政府規(guī)章—省、白治區(qū)、直轄市和較大的市的入民政府他規(guī)范性文件其他規(guī)范性文件—有權(quán)機關(guān)制定的辦法、指引等規(guī)范性文件4.行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則(從業(yè)行為規(guī)范服務(wù)規(guī)范反不正當(dāng)競爭規(guī)則等5.市場慣例例:國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例凵CP6006誠信與道德原則·最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)1、合規(guī)基本概念641、合規(guī)基本概念內(nèi)規(guī)合規(guī)報告制度合規(guī)管理基本政策合規(guī)績效考核制度合規(guī)管理具體制度合規(guī)問責(zé)制度我行合規(guī)制度體系法律合規(guī)指引誠信舉報制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制器操作與合規(guī)手冊合規(guī)預(yù)警制度符規(guī)措施反洗錢管理制度1、合規(guī)基本概念651、合規(guī)基本概念12合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、僉覷-部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致僉娓營理一合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指器1、合規(guī)基本概念662、合規(guī)的起源與發(fā)展巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》,規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責(zé),界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的發(fā)布—標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內(nèi)第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理的行業(yè)器2、合規(guī)的起源與發(fā)展673、合規(guī)重要性為什么在數(shù)十年的商海沉浮中,有的企業(yè)在危機面前脆弱無力,成為一擊即倒的失敗者,而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟周期,成為屹立不倒的成功者失敗(業(yè)面言國次黛危機發(fā)金風(fēng)最重要貝爾斯登破產(chǎn)雷受兄弟倒銀行完善的法人治理美林證券被吞并美國銀行、花旗銀行AIG被國有化HSBC、瑞銀集團結(jié)構(gòu)國97年金融危機劍……蘇格蘭皇家銀行合規(guī)的經(jīng)營理念10家韓國商業(yè)銀行保險嚴(yán)密的風(fēng)險控制16家印尼商業(yè)銀行安盛、安聯(lián)體系56家泰國財務(wù)公司Prudential(保誠)國程牽風(fēng)險而劍團的保險公司Zurich(蘇黎世)日產(chǎn)生命、東邦生命證業(yè)固道德風(fēng)險而劍團的金融機摩根、高盛英國巴林銀行嘎3、合規(guī)重要性683、合規(guī)重要性不合規(guī)一一合規(guī)風(fēng)險巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關(guān)處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)→合規(guī)風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險引發(fā)的后果●法律制裁和監(jiān)管處罰●經(jīng)濟損失●聲譽損失3、合規(guī)重要性69銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件70銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件71銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件72銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件73銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件74銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件75銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件76銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件77銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件78銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件79銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件80銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件81銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件82銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件83銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件84銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件85銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件86銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件87銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件88銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件89銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件90銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件91銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件92銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件93銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件94銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件95銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件96銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件97銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件98銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件99銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件100銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件101銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件102銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件103銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件104銀行培訓(xùn)員工合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)課件