第10頁共10頁銀行非法集資自查報告〔共4篇〕第1篇：銀行非法集資自查報告關(guān)于員工參與非法集資風(fēng)險排查自查報告銀行：按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。在接到通知后，我行及時將通知傳到達(dá)全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣闊員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵抗非法集資。同時加強(qiáng)對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，實在防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進(jìn)展了有效的組織與安排。一、組織學(xué)習(xí)，進(jìn)步認(rèn)識、統(tǒng)一思想組織員工進(jìn)展了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，進(jìn)步了員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工可以自覺抵抗非法集資，并對身邊的人進(jìn)展抵抗非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。二、互相監(jiān)視，加強(qiáng)溝通1、員工之間形成互相監(jiān)視，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)視的雙向結(jié)合，對風(fēng)險進(jìn)展了有效防控。2、是加強(qiáng)員工自我保護(hù)。為更好地保護(hù)員工權(quán)益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信譽(yù)報告；安排專人對員工個人信譽(yù)報告進(jìn)展分析^p，及時理解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)展授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期理解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信譽(yù)。另一方面，按照上級行規(guī)定動作，組織員工負(fù)責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理程度我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)展了全面自查，各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)展了細(xì)致的檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)展了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相進(jìn)步存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機(jī)構(gòu)和個人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為別人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向別人提供與自己經(jīng)濟(jì)實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢，提早做好風(fēng)險處置預(yù)案，并通過加強(qiáng)對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。四．整改措施及今后工作思路今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深化持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動，將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲辦力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明安康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險?！惨弧臣訌?qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深化合規(guī)文化建立，使全體員工更加明確合規(guī)文化建立年活動的工作目的、詳細(xì)內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上結(jié)實樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險?！捕臣訌?qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，標(biāo)準(zhǔn)員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，進(jìn)步員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，進(jìn)步合規(guī)操作意識，消除麻木思想?！踩撤e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)展討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步進(jìn)步員工風(fēng)險防范意識和防范才能?！菜摹骋钥茖W(xué)的開展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。此次排查雖然完畢，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)展分析^p監(jiān)測，標(biāo)準(zhǔn)員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快開展提供堅實的保障。銀行2023-5-5第2篇：商業(yè)銀行非法集資自查報告商業(yè)銀行關(guān)于高利貸及非法集資的自查報告為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，扎實推進(jìn)“高利貸及非法集資自查自糾”工作，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保平安、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)展了嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照商業(yè)銀行要求，對照文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度方法，認(rèn)真梳理商業(yè)銀行工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)展了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，反洗錢等進(jìn)展自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提早支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)展自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，進(jìn)步工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此根底上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)展自查，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成互相制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)視約束機(jī)制，保障皮革城分社標(biāo)準(zhǔn)安康可持續(xù)開展。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，進(jìn)步風(fēng)險防控才能為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)展集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，進(jìn)步對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把進(jìn)步員工素質(zhì)作為工作中的一個根本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程、非法集資的認(rèn)知等等，大大進(jìn)步了我們作為一線柜員的實際操作才能。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障開展”的整體目的，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)效勞、工作效率等方面樹立信譽(yù)社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深化持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動，將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲辦力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明安康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。〔一〕加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深化合規(guī)文化建立，使全體員工更加明確合規(guī)文化建立年活動的工作目的、詳細(xì)內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上結(jié)實樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險?！捕臣訌?qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，標(biāo)準(zhǔn)員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，進(jìn)步員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，進(jìn)步合規(guī)操作意識，消除麻木思想?！踩撤e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)展討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步進(jìn)步員工風(fēng)險防范意識和防范才能?！菜摹骋钥茖W(xué)的開展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。第3篇：非法集資自查報告非法集資自查報告根據(jù)船民辦辦公室2023年3月9日的通知，我校按照要求認(rèn)真進(jìn)展了自查，結(jié)果如下：一、各類證照齊全，名稱及法人均一致。二、沒有賬外賬戶，學(xué)校學(xué)費已存入學(xué)校賬戶。三、不存在超范圍辦學(xué)，也沒有開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)。四、不存在未經(jīng)教育主管部門備案亂發(fā)廣告、發(fā)放虛假廣告涉假及非法集資等違規(guī)違法行為。法人：單位：學(xué)校二O一五年三月十二日第4篇：非法集資自查報告文檔開展非法集資風(fēng)險排查報告為貫徹落實省防范和打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》精神，我公司認(rèn)真扎實地開展企業(yè)非法集資風(fēng)險排查工作?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況匯報如下：一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，高度重視該通知印發(fā)后，我公司及時成立了非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制訂了詳細(xì)的施行方案。要求各部門及各工作人員高度重視此項工作，落實排查責(zé)任，確保排查工作全面、徹底，不留死角。二、明確排查目的，施行排查本次排查工作從2023年4月15日開場至2023年5月30日完畢，主要排查內(nèi)容如下：1.機(jī)構(gòu)注冊和備案、資金來、辦公場所、工作人員身份以及機(jī)構(gòu)的設(shè)立和使用的賬戶等都是合法的，無非法集資問題。2.我公司無向社會集資和變相集資的行為。3.我公司經(jīng)營范圍與注冊內(nèi)容一致，經(jīng)營活動合法，嚴(yán)格按照規(guī)那么，符合標(biāo)準(zhǔn)。4.我