風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告

在經(jīng)濟(jì)飛速進(jìn)展的今日，越來越多的事務(wù)都會(huì)使用到報(bào)告，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。信任很多伴侶都對(duì)寫報(bào)告感到非?？鄲腊?，以下是我為大家收集的風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告，希望對(duì)大家有所幫助。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告1根據(jù)根據(jù)保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，我中支通過專心學(xué)習(xí)討論文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

一、專心學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

接到文件之后，阜陽中支立即對(duì)文件進(jìn)行討論和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)專心學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽中支要求各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn)。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求，對(duì)各部門及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來看，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號(hào)登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避開由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié)，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性，維護(hù)合同雙方利益，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問題，要求其嚴(yán)格整改，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)協(xié)作現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每日對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象，要求其查找原因，提供分析報(bào)告，避開因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化，造成不良社會(huì)影響。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫的正確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素養(yǎng)，削減人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，二是做好日常監(jiān)督、檢查，對(duì)于不專心履行出單職責(zé)，玩忽職守的人員給予懲罰、清理等。

（5）排查反洗錢方面

目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢進(jìn)行檢查，要求對(duì)大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢登記相關(guān)表格，打印置于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集，協(xié)作銀行打擊反洗錢行為。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告2近年以來，XX縣國(guó)稅局專心貫徹濟(jì)南市國(guó)家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握思路，完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，健全崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握制度，做好風(fēng)險(xiǎn)教育，加強(qiáng)布控巡查，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)考核，樂觀做好崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作，確保了全局各項(xiàng)工作的圓滿完成。

一、強(qiáng)化責(zé)任，加強(qiáng)國(guó)稅局崗位風(fēng)險(xiǎn)有效掌握

（一）成立機(jī)構(gòu)，提供風(fēng)險(xiǎn)掌握組織保障

為適應(yīng)崗位風(fēng)險(xiǎn)全過程、動(dòng)態(tài)化、常態(tài)化、預(yù)案化的掌握要求，成立了“崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，出臺(tái)了《XX縣國(guó)家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作實(shí)施方案》，分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)，各科室分局負(fù)責(zé)人為成員，辦公室、法規(guī)科、監(jiān)察室、征管科為工作牽頭科室，全面負(fù)責(zé)對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握的組織領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實(shí)工作，集體討論全局性的工作思路、意見和工作部署。

“崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作辦公室”，由分管局長(zhǎng)擔(dān)任主任，各科室負(fù)責(zé)人為副主任，各科室分局分別確定一名詳細(xì)負(fù)責(zé)人員擔(dān)任小組成員。為保證崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的嚴(yán)格性，保證各崗位人員職責(zé)清晰，根據(jù)崗位調(diào)整的需要，我局于初分別對(duì)“崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作辦公室”成員準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

（二）整章建制，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)掌握管理程序

為加強(qiáng)稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督，深化防范崗位風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的意見》和《濟(jì)南市國(guó)家稅務(wù)局關(guān)于進(jìn)一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的意見》，20xx年，我局制定了《XX縣國(guó)家稅務(wù)局查考問一體化風(fēng)險(xiǎn)掌握管理暫行方法》（以下簡(jiǎn)稱《方法》），同時(shí)嚴(yán)格確定了“收集風(fēng)險(xiǎn)信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)—嚴(yán)格考核問責(zé)”的工作程序?！斗椒ā分饕ㄟ^“組織領(lǐng)導(dǎo)”、“掌握方法和程序”、“防范結(jié)果的運(yùn)用”對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的組織形式、考核范圍、考核標(biāo)準(zhǔn)及程序、考核問責(zé)等方面進(jìn)行了進(jìn)一步明確和細(xì)化。

同時(shí)，縣局成立崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查工作組，工作組成員由各職能科室、局相關(guān)人員組成，按季對(duì)各單位崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作的落實(shí)情況進(jìn)行復(fù)審復(fù)查，并形成書面《崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握復(fù)審復(fù)查報(bào)告》，向崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行報(bào)告。

二、標(biāo)本兼治，構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范掌握堤壩，做實(shí)事先打算

（一）營(yíng)造氛圍，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)

“千里之堤，毀于蟻穴?！苯陙?，我局為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，親密結(jié)合國(guó)稅系統(tǒng)實(shí)際情況，從人員意識(shí)、案例宣講、建立廉政教育基地等多方面著手，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，有效提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范、管理和掌握意識(shí)。

1、深入淺出，多形式開展崗位風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)

堅(jiān)持每年年初邀請(qǐng)縣紀(jì)檢部門的廉政教育培訓(xùn)專家，在全局開展“預(yù)防職務(wù)犯罪、防范職務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”主題專題講座；多次舉辦風(fēng)險(xiǎn)警示活動(dòng)，20xx年，我局組織全體中層干部到XX縣看管所參觀，聽取犯人現(xiàn)身說法，用實(shí)際案例觸動(dòng)干部職工心靈；通過“夜?！毙问接^看了“警示錄”。另外，廣泛發(fā)動(dòng)全體人員，通過專題展座談會(huì)、演講競(jìng)賽、有獎(jiǎng)?wù)魑牡然顒?dòng)，興起全員識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、全員避風(fēng)險(xiǎn)的良好風(fēng)氣。

2、普及常識(shí)，組織編寫《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》

我局組織專業(yè)人員，結(jié)合系統(tǒng)實(shí)際，專心編寫了《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》一書。此手冊(cè)主要分為“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”和“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”兩大部分內(nèi)容。在“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”篇中，主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件，詳細(xì)地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類，對(duì)犯罪成因進(jìn)行了深刻的剖析，并逐一提出了防范對(duì)策。在“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”篇中，通過對(duì)詳細(xì)案例的深入分析，從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險(xiǎn)所在，對(duì)今后風(fēng)險(xiǎn)管理與掌握起到了一定的指導(dǎo)意義。

3、征集素材，建立廉政教育基地

突出風(fēng)險(xiǎn)管理宣教的直觀性、形象性和警示性，創(chuàng)新教育載體。發(fā)動(dòng)群眾，群策群力，在全局開展廉政風(fēng)險(xiǎn)格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動(dòng)，在各個(gè)基層單位征集格言條，案例個(gè)。共制作格言警示12條，案例展板14個(gè)，全部放置和裝飾于教育基地，供本系統(tǒng)人員和社會(huì)各界群眾參觀。20xx年6月，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀(jì)委評(píng)為全縣廉政教育示范點(diǎn)。我局組織全員分5批次到進(jìn)行了參觀學(xué)習(xí)，有效提升了同志們的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（二）全員查找，大力開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳查活動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找是熟悉崗位風(fēng)險(xiǎn)的第一步，近年來，我局大力開展了全員崗位風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng)，先后梳理崗位123個(gè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)217個(gè)，通過多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找，使活動(dòng)不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié)，通過案例查找。針對(duì)以前年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找上存在的不夠正確、不夠到位的情況，將引起崗位風(fēng)險(xiǎn)的一些稅務(wù)案例和典型進(jìn)行解剖，逐一列出案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)源以及防范措施，作為全員風(fēng)險(xiǎn)查找教材。同時(shí)，制作風(fēng)險(xiǎn)查找模板，分環(huán)節(jié)、分節(jié)點(diǎn)，根據(jù)崗位職責(zé)、操作規(guī)程、所涉規(guī)章制度等標(biāo)準(zhǔn)，提出風(fēng)險(xiǎn)查找基本需求，指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二是反省重點(diǎn)，橫向結(jié)合查找。在個(gè)人自查定位自身風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項(xiàng)目，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗，也涉及稅源管理部門的調(diào)查核實(shí)崗，兩個(gè)部門的兩個(gè)崗位共同查找在錄入信息、資料審核以及實(shí)地核實(shí)等環(huán)節(jié)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一明確到崗位。

三是集中初審，縱向反饋查找。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評(píng)查崗位風(fēng)險(xiǎn)，組織科室負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干，對(duì)包括12個(gè)單位和146個(gè)崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說明書》集中初審，根據(jù)稅收?qǐng)?zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點(diǎn)分布，整理匯總同崗不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，梳理不同崗位共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一確定各崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出評(píng)價(jià)意見。將評(píng)價(jià)意見反饋各崗位人員，各崗位人員對(duì)比檢查后再反饋修改意見。

（三）甄別信息，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析層次

1、千方百計(jì)，完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。由于風(fēng)險(xiǎn)往往處于潛在和深層狀態(tài)，把握正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法非常重要。為此，我局完善了三種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：一是附表分析識(shí)別法，利用增值稅申報(bào)附表監(jiān)控稅負(fù)率、利潤(rùn)率、沖減收入、存貨奇大，貨幣資金、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；二是物流偏差識(shí)別法，結(jié)合實(shí)地巡查，把握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比，測(cè)算企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)能力于申報(bào)銷售情況的差異，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；三是外部信息比對(duì)識(shí)別法，通過外部信息比對(duì)系統(tǒng)、投資部門、社會(huì)傳言等信息，梳理有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2、利用微機(jī)，全方位做好涉稅分析。充分調(diào)動(dòng)信息化手段，從海量的數(shù)據(jù)中，挖掘出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一是開展信息采集，我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條、申報(bào)信息7632條、附表信息2544條、發(fā)票信息11448條，建立了縣級(jí)數(shù)據(jù)倉庫；二是確定風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標(biāo)確定了稅負(fù)率、成本利潤(rùn)里、物流偏差、電費(fèi)與收入彈性、存貨異常等18類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；三是建立風(fēng)險(xiǎn)輸出模型，將風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容、指標(biāo)、方法固化，借助數(shù)據(jù)庫的命令，并按月輸出。四是將“疑點(diǎn)信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的渠道之一。疑點(diǎn)信息庫是稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊，是稅收?qǐng)?zhí)法督察決策支持平臺(tái)的前期項(xiàng)目。疑點(diǎn)信息庫的推行對(duì)加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，健全稅收?qǐng)?zhí)法內(nèi)控機(jī)制，規(guī)范稅收?qǐng)?zhí)法具有重要意義。疑點(diǎn)項(xiàng)包括稅務(wù)登記管理、發(fā)票管理、稅款核定、稅款征收、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個(gè)疑點(diǎn)項(xiàng)。針對(duì)查出的問題，我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，健全制約機(jī)制，充分發(fā)揮疑點(diǎn)信息庫防范風(fēng)險(xiǎn)的治本功能。

三、由內(nèi)及外，風(fēng)險(xiǎn)防控全面掩蓋，落實(shí)事中內(nèi)容

（一）強(qiáng)化布控巡查，風(fēng)險(xiǎn)防控全面掩蓋

風(fēng)險(xiǎn)布控，是國(guó)稅局崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握中的最為重要的良策之一。為此，我們從稅收征收管理信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息、稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手，進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)采集整理和統(tǒng)計(jì)分析，內(nèi)容分行業(yè)特點(diǎn)、信用等級(jí)、納稅遵從度等進(jìn)行稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理。在兩個(gè)試點(diǎn)企業(yè)中，共采集信息5類71條，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3大類8個(gè)。

1、全面采集風(fēng)險(xiǎn)信息，準(zhǔn)時(shí)組織布控

布控工作人員在詳細(xì)操作中，主要完成以下“四個(gè)結(jié)合”。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng)、納稅評(píng)估系統(tǒng)、稅收?qǐng)?zhí)法信息管理系統(tǒng)等，篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標(biāo)，和日常征管、稅收?qǐng)?zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題，并進(jìn)行科學(xué)的分析，設(shè)計(jì)出合理的風(fēng)險(xiǎn)布控點(diǎn)；二是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)信息，建立起與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的日常協(xié)作機(jī)制，集中收集風(fēng)險(xiǎn)信息以及反饋建議；三是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)布情況，提升布控人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)布控人員的布控情況進(jìn)行績(jī)效評(píng)估，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及布控的針對(duì)性；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺(tái)，即“崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握模塊”的流程掌握，樂觀開展縣局、分局“兩級(jí)風(fēng)險(xiǎn)布控”，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)、聯(lián)防聯(lián)控。20xx年以來，我局累計(jì)在一體化應(yīng)用平臺(tái)發(fā)起縣局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控26條，分局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控5條，內(nèi)容涉及征收管理、稅收政策、發(fā)票管理、公文處理等多個(gè)崗位，涉及工作人員275人次。

２、專心解除風(fēng)險(xiǎn)布控，確保布控質(zhì)量

對(duì)于本單位來說，確保布控質(zhì)量是非常重要的。首先，對(duì)于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時(shí)間、內(nèi)容、范圍以及布控解除的工作標(biāo)準(zhǔn)后的第一時(shí)間就開展調(diào)查，貫徹落實(shí)布控的反饋工作。其次，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé)，對(duì)下屬所反饋的情況進(jìn)行核實(shí)，要求反饋的信息要有實(shí)際的數(shù)據(jù)，不能夠由于一句話或者是表面現(xiàn)象就下定論。再次，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任，致力于強(qiáng)化對(duì)布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核，確保所制定的每一項(xiàng)布控措施都能夠落到實(shí)處，促進(jìn)其發(fā)揮應(yīng)有的作用。

3、回頭看，堅(jiān)持按季度開展復(fù)審復(fù)查

深入落實(shí)“查考問”管理方法，我局崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查小組堅(jiān)持于每年的1月份、4月份、7月份、10月份對(duì)稽查局和5個(gè)管理分局崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作開展情況進(jìn)行了復(fù)審復(fù)查。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險(xiǎn)布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)信息，通過復(fù)審復(fù)查，有效削減了執(zhí)法的任意性，避開了亂作為和不作為。今年，我局稅收?qǐng)?zhí)法正確率始終保持100%。

4、開展稅收風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)信息庫的核實(shí)工作

——領(lǐng)導(dǎo)重視，迅速部署。接市局文件通知后，局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)疑點(diǎn)庫上線工作高度重視，為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，立即成立以分管局長(zhǎng)為組長(zhǎng)、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組，安排部署相關(guān)工作，為疑點(diǎn)庫上線運(yùn)行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。

——強(qiáng)化措施，全力推行。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)疑點(diǎn)信息庫上線運(yùn)行的背景、意義、要求，參照稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點(diǎn)信息庫V2.0版用戶手冊(cè)及初始化設(shè)置說明等資料，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色，并在模擬環(huán)境實(shí)施基本操作演練。

——討論疑點(diǎn)，扎實(shí)做好稅收疑點(diǎn)信息庫調(diào)查核實(shí)工作。根據(jù)我局接收的11類指標(biāo)，逐個(gè)討論疑點(diǎn)項(xiàng)設(shè)計(jì)說明，充分做好案頭分析，確保疑點(diǎn)庫信息核實(shí)工作的完成質(zhì)量，提高工作效率。

20xx年，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點(diǎn)庫核實(shí)任務(wù)，共涉及11個(gè)問題的651條記錄，經(jīng)過核實(shí)，共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條，占總問題總數(shù)的78.65%，問題都已準(zhǔn)時(shí)處理。開展了外部風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)工作，確定了兩戶企業(yè)為試點(diǎn)企業(yè)，從風(fēng)險(xiǎn)采集、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估、出具管理建議書三個(gè)詳細(xì)管理環(huán)節(jié)入手，樂觀探究外部風(fēng)險(xiǎn)控管制度建設(shè)，力求管理制度化、長(zhǎng)效化。

（二）開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估，分類制定措施

召開專題會(huì)議，從稅款流失、法律責(zé)任、管理責(zé)任等方面對(duì)試點(diǎn)企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和相應(yīng)的法律責(zé)任。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)，制定分類管理措施，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，準(zhǔn)時(shí)幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施，提醒企業(yè)整改。對(duì)中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)，實(shí)行督導(dǎo)自查和特殊納稅調(diào)整的方式。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)，實(shí)行納稅評(píng)估的方式，處理稅收風(fēng)險(xiǎn)。

（三）出具風(fēng)險(xiǎn)管理建議書，提升控管實(shí)效

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等級(jí)準(zhǔn)時(shí)對(duì)試點(diǎn)進(jìn)行布控巡查，做好風(fēng)險(xiǎn)反饋和管理建議。重點(diǎn)針對(duì)發(fā)票管理、納稅申報(bào)等涉稅業(yè)務(wù)，闡述企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)，出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理建議書》，指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機(jī)制，從而達(dá)到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險(xiǎn)和防范稅款流失的雙重目的。同時(shí)，準(zhǔn)時(shí)向縣局管理科室上報(bào)《稅收征管服務(wù)建議書》，提升控管實(shí)效。今年以來，通過開展外部風(fēng)險(xiǎn)制度控管，兩家試點(diǎn)企業(yè)共補(bǔ)繳稅款171萬元。

四、強(qiáng)化事后監(jiān)督考核，確保工作落實(shí)到位

（一）獎(jiǎng)罰分明，強(qiáng)化內(nèi)部考核

我局將崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作列入縣局季度和年度專項(xiàng)考核，根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況，按季度組織開展講評(píng)，編發(fā)《情況通報(bào)》，對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)掌握工作創(chuàng)新管理，落實(shí)考核指標(biāo)措施得力的，給予通報(bào)表彰和加分嘉獎(jiǎng)；反之，給予責(zé)任追究，考核在追究當(dāng)事人責(zé)任的同時(shí)，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人的連帶責(zé)任。20xx年以來，我局已開展復(fù)審復(fù)查4次，編發(fā)崗位風(fēng)險(xiǎn)管理通報(bào)4期，考核扣43.8分，扣發(fā)獎(jiǎng)金6280元，責(zé)任追究28人次。

（二）廉政回訪，強(qiáng)化外部監(jiān)督

我局定期組織“廉政回訪”，注意加大對(duì)重點(diǎn)稅源企業(yè)管理、一般納稅人認(rèn)定、出口退稅辦理、稅收優(yōu)待政策執(zhí)行、稅款核定等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的回訪力度，截止目前，共開展廉政回訪50戶，發(fā)放調(diào)查問卷200余份，其中高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)回訪率達(dá)97%。在辦稅服務(wù)廳、外部網(wǎng)站、縣局和分局辦公場(chǎng)所制作公示展板，公開省、市、縣局三級(jí)廉政監(jiān)督電話和12366舉報(bào)熱線，定期舉辦聘請(qǐng)廉政監(jiān)督員座談會(huì)，了解納稅人及社會(huì)各界人士對(duì)國(guó)稅勤政廉政、稅收?qǐng)?zhí)法的意見建議，準(zhǔn)時(shí)采納并落實(shí)意見建議，贏得了納稅人的理解、信任和支持。去年以來，我局共征集采納意見建議16條，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告3開展地質(zhì)災(zāi)害及農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治工作報(bào)告

為最大程度保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)平安，確保我縣平安生產(chǎn)工作有序推動(dòng)。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作，摸清底數(shù)，建立臺(tái)賬，作出整治的計(jì)劃，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。

（一）全面排查、建立臺(tái)賬。

**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整治工作臺(tái)賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隱患共**戶，其中極高風(fēng)險(xiǎn)**戶、高風(fēng)險(xiǎn)**戶、中風(fēng)險(xiǎn)**戶、低風(fēng)險(xiǎn)**戶。

制定方案、落實(shí)責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作方案，明確落實(shí)各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實(shí)整改措施、明確整治，從20xx年開頭，按三年時(shí)間完成整治風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)工作任務(wù)。

（二）分類整治，有序推動(dòng)。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，精準(zhǔn)施策，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)隱患的整治。通過實(shí)

施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍治理工程，對(duì)中低一般風(fēng)險(xiǎn)的、引導(dǎo)村民實(shí)行削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)宣傳，提高意識(shí)。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識(shí)。在極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險(xiǎn)等級(jí)。完成整治時(shí)間，避險(xiǎn)責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個(gè)場(chǎng)次。

做好監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)時(shí)避險(xiǎn)。親密關(guān)注氣象信息，準(zhǔn)時(shí)把握隱患點(diǎn)變化情況，切實(shí)做好災(zāi)害監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，準(zhǔn)時(shí)將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險(xiǎn)責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)災(zāi)害隱患點(diǎn)的巡查，做好防御應(yīng)急措施。對(duì)削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)執(zhí)行網(wǎng)格化管理，落實(shí)避險(xiǎn)責(zé)任人，落實(shí)險(xiǎn)情預(yù)警處置和人員平安轉(zhuǎn)移工作，堅(jiān)持24小時(shí)值班值守，保障通訊暢通，落實(shí)應(yīng)急搶險(xiǎn)隊(duì)伍和物資保障。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告4為貫徹落實(shí)《xx州市場(chǎng)監(jiān)督管理局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省市場(chǎng)監(jiān)管局《關(guān)于開展餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作的通知》的通知》文件要求及工作部署，縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局領(lǐng)導(dǎo)高度重視、周密部署、精心安排，在全縣范圍內(nèi)開展20xx年度餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作，有效提高我縣餐飲服務(wù)單位監(jiān)管效能和餐飲服務(wù)食品平安整體水平？確保公眾餐飲服務(wù)食品平安。現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作推動(dòng)情況總結(jié)如下：

一、高度重視、扎實(shí)推動(dòng)我縣風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作

始終堅(jiān)持“依法行政、全面掩蓋、公開透明、動(dòng)態(tài)監(jiān)管、激勵(lì)進(jìn)步”的原則，于20xx年x月至今相繼在全縣范圍內(nèi)開展餐飲服務(wù)食品平安風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定工作，動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定嚴(yán)格依據(jù)《食品平安法》、《食品平安法實(shí)施條例》、《餐飲服務(wù)許可管理方法》等法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)《餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表檢查內(nèi)容，實(shí)行監(jiān)督檢查與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)分相結(jié)合的方式，對(duì)餐飲服務(wù)單位許可管理、信息公示、制度管理、人員管理、環(huán)境衛(wèi)生、原料掌握、加工制作過程、設(shè)施設(shè)備及維護(hù)、餐飲具清洗消毒等九大項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行日常監(jiān)督檢查與動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定。執(zhí)法人員在動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定工作中始終嚴(yán)格遵守工作紀(jì)律，做到標(biāo)準(zhǔn)公開、尺度統(tǒng)一、過程透明、結(jié)果公函，無有失公正的評(píng)定行為及餐飲服務(wù)單位的投訴。

二、工作成效及存在問題

20xx年度開展餐飲服務(wù)食品平安監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理工作共出動(dòng)執(zhí)法人員x人次、執(zhí)法車輛x車次，對(duì)我縣范圍內(nèi)學(xué)校食堂、餐館、小吃店等x家餐飲服務(wù)單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)等級(jí)評(píng)定工作，其中a級(jí)x家、b級(jí)x家、c級(jí)x家，d級(jí)x家。加強(qiáng)我縣餐飲服務(wù)食品平安管理，提高餐飲服務(wù)食品平安監(jiān)管水平，為消費(fèi)者營(yíng)造平安、透明的飲食環(huán)境，推動(dòng)餐飲服務(wù)規(guī)范化管理，確保餐飲服務(wù)食品平安。由于我縣餐飲服務(wù)市場(chǎng)點(diǎn)多面廣，加之執(zhí)法人員人手不定，在監(jiān)管過程中難免存在遺漏等現(xiàn)象。另外，條件所限，對(duì)餐飲服務(wù)單位的監(jiān)督檢查只能實(shí)行日常監(jiān)管和突擊檢查的方式，無法做到長(zhǎng)期連續(xù)性監(jiān)管，導(dǎo)致一些餐飲服務(wù)單位經(jīng)營(yíng)者在執(zhí)法人員監(jiān)管后容易產(chǎn)生松懈僥辛心理，放松對(duì)餐飲服務(wù)食品平安的管理，極大一影響我主簽位服務(wù)食品會(huì)全數(shù)優(yōu)水字

三、下一步工作措施

下一步，將堅(jiān)持日常監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)相結(jié)合，動(dòng)態(tài)考評(píng)與年度考評(píng)相結(jié)合方式，創(chuàng)新監(jiān)管手段，靈活科學(xué)的對(duì)我縣餐飲服務(wù)單位進(jìn)行監(jiān)管。計(jì)劃在20xx年底完成對(duì)我縣餐飲服務(wù)單位動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定工作，并且根據(jù)動(dòng)態(tài)等級(jí)評(píng)定得出年度等級(jí)評(píng)定，發(fā)放等級(jí)公示牌，并通過網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄等方式宣傳餐飲服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的重要意義，使廣闊人民群眾和餐飲服務(wù)單位對(duì)執(zhí)行的abcd四個(gè)信譽(yù)等級(jí)的判定有進(jìn)一步的熟悉和了解，主動(dòng)向社會(huì)公布風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理等級(jí)信息。促進(jìn)餐飲服務(wù)單位規(guī)范經(jīng)營(yíng)、自覺遵守食品平安法、努力提升餐館等級(jí)？提升我縣餐飲服務(wù)單位食品平安整體水平，營(yíng)造群眾放心的餐飲服務(wù)新環(huán)境。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告5一、風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

為協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的平安管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理方法。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理方法加強(qiáng)對(duì)信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（一）信息平安風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等。

一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格掌握在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

二）涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營(yíng)管理）銷售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司，

三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的平安管理，準(zhǔn)時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過程掌握和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面。

一）計(jì)算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡(jiǎn)易處理仍不能解決的，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù)）維修；

二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作閱歷，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作閱歷者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。

四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機(jī)斷電。

五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤四周放置水杯）食物。

六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，準(zhǔn)時(shí)升級(jí)，保持其可用性；

七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作。

八）嚴(yán)禁任意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒；。

九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）掃瞄器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

十一）如工作需要，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

三、信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

根據(jù)制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開發(fā)）管理，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息平安管理。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告6根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》（xx紀(jì)發(fā)20xx3號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)1號(hào)）文件精神，我局結(jié)合實(shí)際，全面推動(dòng)反腐倡廉建設(shè)，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報(bào)告如下：

一、主要做法

（一）制定活動(dòng)《方案》，明確工作思路

1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，扎實(shí)推動(dòng)具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè)，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》的通知》（x紀(jì)發(fā)20xx3號(hào)）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，立即召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議，組織班子成員專心學(xué)習(xí)會(huì)議精神，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行了精心部署。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》要求，我局成立了由黨支部書記、局長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)、xx、xx、xx、xx副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)管理防范管理工作的組織實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，辦公室主任由副局長(zhǎng)同志兼任，相關(guān)部門參加工作。為做好該項(xiàng)工作，局領(lǐng)導(dǎo)小組討論制定了《xxx局關(guān)于開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱《方案》），并以文件形式印發(fā)執(zhí)行。

2、《方案》明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作思路：根據(jù)突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、扎實(shí)推動(dòng)、務(wù)求實(shí)效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使、資金運(yùn)用、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長(zhǎng)平安，緊緊圍繞制度、監(jiān)督、懲處、糾風(fēng)、改革等懲防體系建設(shè)，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系，做到“關(guān)口前移，主動(dòng)預(yù)防”，實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護(hù)、激勵(lì)干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注意營(yíng)造干事創(chuàng)業(yè)“平安區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善、程序規(guī)范、監(jiān)督到位、考核和評(píng)價(jià)機(jī)制配套的體系。

3、根據(jù)xx紀(jì)委的部署，我局結(jié)合自身實(shí)際，在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定完善相關(guān)措施、實(shí)施有效監(jiān)督、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長(zhǎng)效機(jī)制，將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行，即：學(xué)習(xí)動(dòng)員階段、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)階段、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)階段、制定防控措施階段、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署，進(jìn)行逐級(jí)動(dòng)員

召開動(dòng)員大會(huì)，宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育、參加專題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式，樂觀營(yíng)造良好的氛圍，使廣闊干部職工了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范這一工作，充分熟悉xx系統(tǒng)各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事，跟一般職工沒有關(guān)系”的麻痹思想，充分熟悉開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的必要性。

（三）突出工作重點(diǎn)，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合工作實(shí)際，從領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、一般職工三個(gè)層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé)。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，每位工作人員根據(jù)自己的崗位職責(zé)，通過自己找、相互查、部門審、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)排查具有工程建設(shè)、政府選購、行政審批、行政懲罰等權(quán)力的工作崗位。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé)，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中的個(gè)性和共性問題，重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位，針對(duì)審批、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié)，查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；三是查找其他崗位風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)比崗位職責(zé)、工作制度，查找在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

二、工作成效

在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門樂觀參加協(xié)作，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)下，我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效。

（一）強(qiáng)化了廉政意識(shí)

開展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)以來，召開各層次的專門會(huì)議，進(jìn)行宣傳教育，通過學(xué)習(xí)動(dòng)員、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、制定防控措施等工作的逐步推動(dòng)，干部職工特殊是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部熟悉到開展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于避開權(quán)力濫用，促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并主動(dòng)參加到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)中。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告7根據(jù)總公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求，我司以開展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí)、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī)，結(jié)合實(shí)際工作，樂觀開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作，取得了明顯成效?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、排查工作基本情況

根據(jù)總公司統(tǒng)一安排部署，我司樂觀組織開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手，對(duì)“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項(xiàng)規(guī)定、銀監(jiān)會(huì)黨委22條實(shí)施細(xì)則、總公司黨委25條實(shí)施意見相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過專心排查和梳理歸納，現(xiàn)排查出來的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng)。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上，間續(xù)制定防控措施，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理，取得了顯著成效。

二、加強(qiáng)排查工作組織領(lǐng)導(dǎo)

接到通知后，我司準(zhǔn)時(shí)召開會(huì)議，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，根據(jù)廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求，結(jié)合我司工作實(shí)際，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。排查工作由支部書記、總經(jīng)理負(fù)責(zé)，其他班子成員根據(jù)工作分工，組織排查分管部門員工廉潔風(fēng)險(xiǎn)，各部門負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，對(duì)本部門排查工作做出詳細(xì)安排，梳理部門及各個(gè)崗位的職、責(zé)、權(quán)，并就排查情況形成書面匯報(bào)。

三、排查出的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心，深入到各個(gè)部門和詳細(xì)崗位，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開展方面。在投資業(yè)務(wù)開展過程中，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍，從制度層面掌握和防范風(fēng)險(xiǎn)，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（1）在項(xiàng)目實(shí)施過程中，綜合（檔案）崗位人員應(yīng)增強(qiáng)項(xiàng)目文件資料和檔案管理的保密意識(shí)，切實(shí)防范商業(yè)隱秘泄露；

（2）在項(xiàng)目投后管理過程中，需防范可能因選派的項(xiàng)目管理人員執(zhí)行不力或行為失當(dāng)而侵害公司利益的風(fēng)險(xiǎn)；

（3）在項(xiàng)目執(zhí)行和監(jiān)管過程中，各崗位人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行既定的合同、協(xié)議、規(guī)定等，堅(jiān)持廉潔自律不松懈，防范道德風(fēng)險(xiǎn)；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（1）業(yè)務(wù)開展中，我司在商務(wù)招待上嚴(yán)格執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定，將繼續(xù)堅(jiān)持勤儉節(jié)約原則，確保不弱化；

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開展中，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程；

（3）在項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作中，應(yīng)增強(qiáng)對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理規(guī)范化程度，提高項(xiàng)目管理、監(jiān)督工作的合規(guī)水平，有效防控項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開展過程中，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍。針對(duì)公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，制定了《房屋租賃管理方法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理方法》并嚴(yán)格執(zhí)行，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化、制度化；在公司低效資產(chǎn)處置過程中，依據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和授權(quán)，嚴(yán)格根據(jù)業(yè)務(wù)流程操作。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（1）在房屋租賃經(jīng)營(yíng)管理過程中，資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過程中，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán)，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營(yíng)成本。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業(yè)隱秘泄露風(fēng)險(xiǎn)；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

在資產(chǎn)處置過程中，有關(guān)資產(chǎn)評(píng)估、法律調(diào)查、拍賣等中介機(jī)構(gòu)選聘環(huán)節(jié)，需防范操作不規(guī)范現(xiàn)象；

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過程中，涉及重大問題決策、重要干部任免、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用，均經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)討論決定，并形成會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡(jiǎn)、食宿從簡(jiǎn)、匯報(bào)從簡(jiǎn)，節(jié)約開支，壓縮成本，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定，調(diào)整辦公面積，規(guī)范公車管理。實(shí)行多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定要求，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn)。

（四）在崗員工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化，提高理想信念、職業(yè)道德、責(zé)任意識(shí)、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng)。實(shí)行的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則、領(lǐng)先垂范，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己，為員工群眾帶好頭，做好表率；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo)，對(duì)員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型，強(qiáng)化職業(yè)道德意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感；三是樂觀組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo)，通過上廉政教育課、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo)、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵，使其真正重視思想道德教育，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避開思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。通過排查，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn)。

（五）外部環(huán)境因素影響方面。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

四、實(shí)行的防控措施

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)。一是針對(duì)有關(guān)人員變動(dòng)，對(duì)原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ)；二是參照上級(jí)文件精神，對(duì)我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理，準(zhǔn)時(shí)制訂了《參股公司管理方法》；四是為了加強(qiáng)公司對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的管理水平，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)利，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作，準(zhǔn)時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告8一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，層層壓實(shí)責(zé)任

根據(jù)文件相關(guān)要求，公司高度重視，立即組織專題會(huì)議部署本次涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)集中排查工作，專心傳達(dá)文件精神，進(jìn)行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，由中支公司一把手擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管總?cè)胃苯M長(zhǎng)，各支公司負(fù)責(zé)人及機(jī)關(guān)各部門經(jīng)理擔(dān)任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部，主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，要求全部成員要提高思想熟悉，把思想高度統(tǒng)一，堅(jiān)決打擊重大風(fēng)險(xiǎn)。

二、專心開展排查，準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)線索

（一）加強(qiáng)內(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查

公司嚴(yán)格根據(jù)“全掩蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標(biāo)要求，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合、全面掩蓋，最大限度發(fā)現(xiàn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署，由綜合管理部負(fù)責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)排查，由銷售管理部負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)自查，經(jīng)排查，我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)客戶核查和資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)

為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負(fù)責(zé)公司客戶核查，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)工作；經(jīng)核查，未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患線索。

三、建立健全機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

公司結(jié)合工作實(shí)際建立了宣傳教育、監(jiān)測(cè)預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動(dòng)、會(huì)商研判、激勵(lì)獎(jiǎng)懲、督導(dǎo)調(diào)度等機(jī)制；通過工作會(huì)議和工作群，對(duì)員工進(jìn)行宣傳教育，圍繞當(dāng)前形勢(shì)、涉眾型犯罪特點(diǎn)及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等方面，通過案例解析，加深員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技能。中支公司建立健全舉報(bào)嘉獎(jiǎng)、績(jī)效考核等激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制，推動(dòng)工作責(zé)任落實(shí)，促進(jìn)全體員工樂觀參加防治。

接下來，我司將繼續(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)責(zé)任，落實(shí)措施，以此次集中排查為契機(jī)，切實(shí)履行職責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

特此報(bào)告。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告920xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：

一、部門工作職責(zé)履行情況

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是準(zhǔn)時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是準(zhǔn)時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表六是準(zhǔn)時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。

2.全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)我行貸款分類規(guī)定準(zhǔn)時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的留意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能準(zhǔn)時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分

存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初準(zhǔn)時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并專心審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的正確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不正確、分類未準(zhǔn)時(shí)調(diào)整的貸款準(zhǔn)時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的正確性和分類調(diào)整的準(zhǔn)時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

3.樂觀做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部準(zhǔn)時(shí)做好起訴材料打算、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參加強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。

4.樂觀協(xié)助基層清收不良貸款。

5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、準(zhǔn)時(shí)輔導(dǎo)和訂正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的正確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，樂觀發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成果不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

三、工作思路

為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)20xx度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并實(shí)行措施，以盡量削減新的不良貸款的產(chǎn)生。

2.轉(zhuǎn)變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，準(zhǔn)時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和準(zhǔn)時(shí)性。

3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，準(zhǔn)時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。

20xx年12月31日

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告10一、20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

為協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的平安管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理方法。

二、20xx年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理方法加強(qiáng)對(duì)信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（一）信息平安風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。

1、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格掌握在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

2、涉及機(jī)密的`資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營(yíng)管理、銷售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司，

3、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

4、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

5、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的平安管理，準(zhǔn)時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程掌握和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個(gè)方面。

1、計(jì)算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡(jiǎn)易處理仍不能解決的，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù)、維修；

2、計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

3、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作閱歷，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作閱歷者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。

4、計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格根據(jù)有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機(jī)斷電。

5、嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤四周放置水杯、食物。

6、定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，準(zhǔn)時(shí)升級(jí)，保持其可用性；

7、定期對(duì)系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作。

8、嚴(yán)禁任意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒；。

9、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

10、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、掃瞄器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）。

11、如工作需要，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

三、信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

根據(jù)制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息平安管理。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告11今年以來，我們根據(jù)國(guó)土資源部及省廳“兩整治一改革”專項(xiàng)行動(dòng)的部署和要求，在崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作中，緊緊圍繞權(quán)力運(yùn)行，抓住“排查、化解、防控”三個(gè)環(huán)節(jié)，確立“把權(quán)力還原為責(zé)任，把管理轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)”的理念，進(jìn)一步深化廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查防控工作。目前，全系統(tǒng)共查找個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3110個(gè)，制定防范措施3232條；部門及科室廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)635個(gè)，制定防范措施673條，分別涉及監(jiān)督權(quán)、執(zhí)法權(quán)、管理權(quán)、領(lǐng)導(dǎo)權(quán)、人事權(quán)和財(cái)務(wù)權(quán)等6大類，初步建立了一套從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制。全省國(guó)土資源系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查防控工作閱歷溝通會(huì)在我市召開，并在全省推廣，其做法被中紀(jì)委網(wǎng)站轉(zhuǎn)載。我們的主要做法是：

一、強(qiáng)化教育，統(tǒng)一熟悉，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查樂觀性

工作要深入，心必要先入。在廉政風(fēng)險(xiǎn)排查中，我們堅(jiān)持把強(qiáng)化教育引導(dǎo)作為首要工作來做，將廉政教育貫穿風(fēng)險(xiǎn)排查、機(jī)制建設(shè)全過程，切實(shí)增強(qiáng)干部廉政意識(shí)和樂觀參加風(fēng)險(xiǎn)排查的自覺性。

國(guó)土資源工作的性質(zhì)、作用，決定了在國(guó)土資源領(lǐng)域深入開展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著我國(guó)工業(yè)化和城鎮(zhèn)化進(jìn)程的加快，國(guó)土資源供需沖突日益突出，加之市場(chǎng)配置機(jī)制還不夠健全，監(jiān)督管理制度還不夠完善，導(dǎo)致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā)，損害了國(guó)土資源系統(tǒng)的形象和公信力。漯河市國(guó)土資源局的廣闊干部職工對(duì)此亦有清醒的熟悉，也知道根治腐敗必須從源頭上預(yù)防腐敗。但是，去年我們的廉政風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)剛開頭時(shí)，同志們的熟悉并不全都，工作上阻力不小。部分黨員干部認(rèn)為“查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是走過場(chǎng)”、“沒腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒機(jī)會(huì)為啥查”、“找不到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)怎么查”，等等。一些同志對(duì)排查活動(dòng)漠不關(guān)心，消極應(yīng)付。對(duì)此，我們高度重視，多次組織召開會(huì)議，專心學(xué)習(xí)有關(guān)文件，并編制了《廉政知識(shí)防控手冊(cè)》，大力宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)排查的重大意義和對(duì)干部個(gè)人成長(zhǎng)的保護(hù)作用，并組織干部職工深入討論，相互啟發(fā)，共同分析崗位存在風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)大家自覺投入到排查中去。

通過學(xué)習(xí)討論，教育引導(dǎo)，同志們深刻熟悉到，風(fēng)險(xiǎn)排查就是“自我體檢、自我警示、自我預(yù)防、自我保護(hù)”過程，有崗位就有風(fēng)險(xiǎn)，查不出風(fēng)險(xiǎn)就是最大風(fēng)險(xiǎn)，走出了“沒風(fēng)險(xiǎn)可查”、“找茬整人”、“自找麻煩”、“一陣風(fēng)”的誤區(qū)，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，開動(dòng)腦筋，結(jié)合從事的崗位、業(yè)務(wù)和關(guān)鍵工作環(huán)節(jié)，深入查、專心查、細(xì)致查。一位司機(jī)排查后深有感慨地說：“開頭我不以為然，可經(jīng)過排查，發(fā)現(xiàn)修車、加油等環(huán)節(jié)都可能出現(xiàn)不廉潔行為，時(shí)刻要警惕啊！”

二、把握重點(diǎn)，專心排查，力求找準(zhǔn)找細(xì)找透找實(shí)

國(guó)土資源管理責(zé)重權(quán)大，涉及多重利益關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣，土地的審批和出讓、土地執(zhí)法、征地補(bǔ)償安置等重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，隨時(shí)可能成為“定時(shí)炸彈”。即使有些不起眼的崗位，監(jiān)督不嚴(yán)也會(huì)放出“冷槍”。只有查清可能出險(xiǎn)的點(diǎn)位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我們?cè)谂挪楣ぷ髦幸笸緜儓?jiān)持做到“像淘金一樣專心，像挖地雷一樣慎重”，不放過任何一個(gè)崗位，不放過任何一個(gè)險(xiǎn)點(diǎn)。

首先是專心確定排查層次和內(nèi)容。我們結(jié)合工作實(shí)際，緊扣權(quán)力運(yùn)行這個(gè)核心，努力把廉政風(fēng)險(xiǎn)排查貫穿業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，主要圍繞行政審批、行政執(zhí)法、專項(xiàng)資金使用、干部人事管理、物資選購、工程項(xiàng)目實(shí)施等重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)班子崗位、科室崗位、個(gè)人崗位“三個(gè)層次”進(jìn)行排查。其中，領(lǐng)導(dǎo)班子崗位風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)查找“三重一大”風(fēng)險(xiǎn)?？剖液途謱俑鲉挝桓鲘徫伙L(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)科室和局屬各單位的職責(zé)定位，重點(diǎn)查找在行政審批、執(zhí)法監(jiān)察、行政管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)從思想道德、制度機(jī)制、崗位職責(zé)等環(huán)節(jié)，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式。

其次是采納“五步法”全面查找?！拔宀椒ā本褪恰白约赫?、大家提、群眾評(píng)、組織點(diǎn)、領(lǐng)導(dǎo)審”。自己找：即對(duì)比“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查、專心填寫，要求內(nèi)容詳細(xì)明確，避開含糊其辭，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防控措施一一對(duì)應(yīng)。大家提：即同志之間、上下級(jí)之間相互提，對(duì)個(gè)人查找不夠充分的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)一步補(bǔ)充，避開出現(xiàn)避重就輕、遺漏風(fēng)險(xiǎn)等問題。群眾評(píng)，即召集老干部、行風(fēng)監(jiān)督員及服務(wù)對(duì)象代表，對(duì)中層以上領(lǐng)導(dǎo)干部查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)予以評(píng)議，并通過公示接受群眾和社會(huì)廣泛評(píng)議。組織點(diǎn)，即分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)初步查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，進(jìn)一步訂正風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找不明確、不正確、不全面的問題。領(lǐng)導(dǎo)審，即班子成員的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由黨組集體審核，科室和科室（單位）負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，科員和其他人員的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)由科室（單位）負(fù)責(zé)人審核?！拔宀椒ā辈檎?，有效增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)排查的正確度，基本上做到了“找準(zhǔn)、找細(xì)、找透、找實(shí)”。

同時(shí)，我們組織專人專心收集整理各項(xiàng)管理監(jiān)督制度，進(jìn)一步明確了22項(xiàng)行政職能，排查了管理上的漏洞。

由于宣傳到位，動(dòng)員充分，上到局長(zhǎng)下到一般干部和司機(jī)，都對(duì)自我進(jìn)行了深刻剖析，專心分析了崗位的工作職責(zé)，查找出了自身崗位上的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

三、多措并舉，注意實(shí)效，構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

變“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”為“平安點(diǎn)”，離不開深入廣泛的自查、互查、自糾，離不開部門加強(qiáng)管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范。我們實(shí)行前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置等措施，初步構(gòu)建了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

一是注意前期預(yù)防。首先是明確崗位職權(quán)和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛、土地執(zhí)法、宅基地管理、土地儲(chǔ)備等重點(diǎn)涉權(quán)事項(xiàng)，編制了重要崗位流程圖，保證各項(xiàng)權(quán)力在工作中合法、合規(guī)、合理運(yùn)用。其次是源頭防范。主要從加強(qiáng)黨性修養(yǎng)、思想道德建設(shè)、制度機(jī)制和干部隊(duì)伍作風(fēng)紀(jì)律等層面主動(dòng)做好防范，最大限度地從源頭排解可能發(fā)生不廉潔問題的隱患。深入開展權(quán)力觀和廉潔從政教育，引導(dǎo)干部職工牢固樹立廉潔意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，增強(qiáng)拒腐防變的主動(dòng)性和堅(jiān)定性，時(shí)時(shí)處處做到自重、自省、自警、自勵(lì)。第三是強(qiáng)化責(zé)任。將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控納入黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，執(zhí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)“責(zé)加一等、上追一級(jí)”的追究方法。即對(duì)違反廉政風(fēng)險(xiǎn)所列內(nèi)容，根據(jù)《行政過錯(cuò)問責(zé)方法》加重處分，并對(duì)其主管領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任。第四是完善機(jī)制。通過開展廉政公開承諾活動(dòng)，建立起“個(gè)人自覺預(yù)防、科室監(jiān)督預(yù)防、局機(jī)關(guān)綜合預(yù)防”三位一體的防控機(jī)制。

二是抓好中期監(jiān)控。針對(duì)全系統(tǒng)可能出現(xiàn)的腐敗問題或發(fā)現(xiàn)的苗頭性、傾向性問題，通過警示提醒卡、警示告誡卡、警示糾錯(cuò)卡的方式，前移關(guān)口、準(zhǔn)時(shí)預(yù)警、超前防范，實(shí)現(xiàn)“早發(fā)現(xiàn)、早提醒、早訂正”。重要節(jié)日前夕，我們向各部門、各單位下發(fā)警示提醒卡，要求節(jié)日期間做到“八個(gè)嚴(yán)禁”。針對(duì)召陵分局的一起信訪件，我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡，后來發(fā)現(xiàn)還未辦理，又發(fā)了警示告誡卡，最終信訪人反應(yīng)的問題得到解決?！叭ā睓C(jī)制運(yùn)行以來，我們共向有關(guān)單位部門和個(gè)人發(fā)出警示提醒卡20余次、警示告誡卡2次，并開除1名所長(zhǎng)，在廣闊干部中引起較強(qiáng)反響。

三是落實(shí)后期處置。首先是建立防控監(jiān)督體系。實(shí)行聽取匯報(bào)、明察暗訪、對(duì)服務(wù)對(duì)象電話回訪、召開行風(fēng)座談會(huì)等形式，對(duì)各項(xiàng)制度和廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)情況的自查、互查、集中檢查共計(jì)20多次，通報(bào)批判5人次。最大限度地對(duì)苗頭性問題做到了準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)、準(zhǔn)時(shí)提醒、準(zhǔn)時(shí)訂正。其次是暢通群眾投訴渠道。對(duì)外公布了審批流程、廉政制度、舉報(bào)電話等十多項(xiàng)服務(wù)承諾，便利群眾監(jiān)督舉報(bào)。對(duì)群眾有舉報(bào)、社會(huì)有反映、不根據(jù)規(guī)定落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范措施的，實(shí)行談話提醒、誡勉糾錯(cuò)、責(zé)任追究等措施，幫助和督促其準(zhǔn)時(shí)訂正。對(duì)整改不力、群眾仍有反映的，根據(jù)相關(guān)規(guī)定予以追究。通過內(nèi)外監(jiān)督，努力做到“沒有問題早防范，有了問題早發(fā)現(xiàn)，一般問題早訂正，嚴(yán)重問題早查處”。

四、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，搞好結(jié)合，服務(wù)質(zhì)量全面提升

廉政建設(shè)工作，只有融入到“保障進(jìn)展、保護(hù)資源”的工作大局中去，才有活力，才有效果。我們?cè)诹L(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查過程中，堅(jiān)持做到“兩結(jié)合、兩促進(jìn)”，即與日常工作相結(jié)合，促進(jìn)業(yè)務(wù)建設(shè)，通過廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提高辦件效率和服務(wù)質(zhì)量；與紀(jì)律作風(fēng)建設(shè)相結(jié)合，促進(jìn)問題整改，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高隊(duì)伍綜合素養(yǎng)。

通過一年多的實(shí)踐，我們深刻感受到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作帶來的成效：一是進(jìn)一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把風(fēng)險(xiǎn)防范管理引入預(yù)防腐敗工作中，用新的理念指導(dǎo)工作，用新的方法推動(dòng)工作，使預(yù)防腐敗工作有了詳細(xì)抓手，成為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和推動(dòng)懲防體系建設(shè)的新途徑。二是由于監(jiān)督機(jī)制的進(jìn)一步完善，廣闊干部特殊是領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步降低了廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生幾率。三是進(jìn)一步規(guī)范了行政權(quán)力運(yùn)行，健全了制度體系，促進(jìn)了機(jī)關(guān)規(guī)范化建設(shè)，產(chǎn)生了以廉促政的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快進(jìn)展。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的復(fù)雜的系統(tǒng)工程。盡管我們做了樂觀的探究和實(shí)踐，取得了一定成效，但與上級(jí)的要求、與人民群眾的期盼還有較大距離，與先進(jìn)單位相比還有不小差距，還存在一些問題。我們將以此次會(huì)議為契機(jī)，進(jìn)一步健全完善“個(gè)人為點(diǎn)、程序?yàn)榫€、制度為面、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，不斷開創(chuàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)新局面，為國(guó)土資源事業(yè)改革和進(jìn)展提供有力保障。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告12隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國(guó)庫工作的地位和職能作用日益突出。國(guó)庫作為國(guó)家預(yù)算執(zhí)行的重要參加者，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國(guó)家金庫，監(jiān)督管理國(guó)庫資金、確保國(guó)庫資金平安的重任。然而，隨著國(guó)庫資金清算新體系的建立，國(guó)庫資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn)、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)，這給今后的國(guó)庫工作帶來了諸多困難，提出了更高的要求。

一、目前國(guó)庫工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)

（一）國(guó)庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。目前國(guó)庫部門運(yùn)行的國(guó)庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版），無論是在功能上還是在平安設(shè)計(jì)的考慮上，相對(duì)于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞。

1、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是打印的組合報(bào)表沒有報(bào)表序號(hào)，不利于掌握?qǐng)?bào)表的漏缺、偷換，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺(tái)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器，只要安裝了2．0版軟件后，就很容易成為另一臺(tái)國(guó)庫終端機(jī)，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn)。

2、操作風(fēng)險(xiǎn)。在新的核算模式下，國(guó)庫部門由原來的單一資金渠道轉(zhuǎn)變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道，包括行庫往來、大額支付、同城票據(jù)交換、內(nèi)部往來四種清算方式。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不專心及易產(chǎn)生差錯(cuò)。

3、道德風(fēng)險(xiǎn)。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷、資金匯劃渠道增多、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下，無疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度。由于國(guó)庫資金的支付清算最終由人來實(shí)現(xiàn)，假如個(gè)別國(guó)庫人員的人生觀、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差，國(guó)庫資金的平安將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)庫風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)，看似看不見摸不著，但卻是應(yīng)首先防范的。

（二）法律法規(guī)滯后帶來的風(fēng)險(xiǎn)。一九九四年財(cái)稅體制改革，執(zhí)行了分稅制，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了轉(zhuǎn)變，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒有跟上，使國(guó)庫工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn)。

1、相關(guān)法規(guī)滯后。國(guó)庫職能、職責(zé)的依據(jù)主要是《國(guó)家金庫條例》，這一條例實(shí)施于1985年3月，然而財(cái)政、稅務(wù)、金融的改革卻一刻也沒有停止，《國(guó)家金庫條例》卻沒有因改革而修訂過，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作。

2、業(yè)務(wù)制度滯后。國(guó)庫業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國(guó)人民銀行國(guó)庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際。比如：國(guó)庫部門辦理大額支付往來業(yè)務(wù)時(shí)，接受來賬可打印支付系統(tǒng)專用憑證，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專用憑證，同時(shí)國(guó)庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單，這無疑會(huì)給資金劃轉(zhuǎn)帶來風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，《中國(guó)人民銀行國(guó)庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國(guó)人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理方法》的有些條款不全都，也給國(guó)庫資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn)。

3、內(nèi)掌握度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用，使核算和管理的重要空白憑證增多，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡，密押機(jī)的保管、使用，這些對(duì)國(guó)庫部門來說都是一個(gè)新業(yè)務(wù)，如何加強(qiáng)印、押、證的管理成為國(guó)庫部門不容忽視的問題。而在實(shí)際工作中，由于管理人員對(duì)新業(yè)務(wù)、新知識(shí)還欠熟悉，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現(xiàn)象，產(chǎn)生管理漏洞，給國(guó)庫資金平安帶來隱患。

（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來的風(fēng)險(xiǎn)?！吨袊?guó)人民銀行法》雖然給予了各級(jí)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫的職能，但沒有給予國(guó)庫監(jiān)管職能。這使得人民銀行在國(guó)庫監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力?！秶?guó)家金庫條例》及其《實(shí)施細(xì)則》，僅籠統(tǒng)規(guī)定國(guó)庫對(duì)預(yù)算收入入庫、庫款支撥、退庫等有監(jiān)督權(quán)，而對(duì)于入庫過程中發(fā)生的虛增收入、延壓庫款、資金流失、混庫、退庫及庫款支撥中存在的違規(guī)情況，未有明確的懲罰規(guī)定及制裁措施。隨著財(cái)政國(guó)庫管理制度改革不斷深入，國(guó)庫在監(jiān)管中遇到的情況越來越多。特殊是對(duì)庫款的支撥、預(yù)算收入的退庫，沒有詳細(xì)、統(tǒng)一的操作規(guī)章，造成監(jiān)管職能模糊，無明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督。

（四）財(cái)政預(yù)算管理體制帶來的風(fēng)險(xiǎn)。目前進(jìn)行的財(cái)政國(guó)庫管理制度改革使財(cái)政資金能夠合規(guī)使用，堵住了不合理的開支，造福于社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的進(jìn)展。但是，從近幾年的情況看，還存在一些財(cái)政開支繞過國(guó)家的規(guī)定，沒有按規(guī)定的用途使用，甚至流失的情況。主要表現(xiàn)為：

1、模糊理由支撥。財(cái)政部門對(duì)一些需要提供依據(jù)的撥款，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書面文件、紀(jì)要等作為依據(jù)，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無法拒絕。再加之國(guó)庫缺少對(duì)財(cái)政資金使用的監(jiān)測(cè)跟蹤制度，造成了國(guó)庫難以對(duì)大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測(cè)、監(jiān)督。

2、庫款的集中支撥。這種情況主要存在于縣級(jí)財(cái)政。縣級(jí)財(cái)政執(zhí)行由會(huì)計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制，這給預(yù)算支出躲避國(guó)庫監(jiān)管帶來一定便利。比如：對(duì)一些無法提供合規(guī)依據(jù)的撥款，財(cái)政部門往往將資金統(tǒng)一撥往會(huì)計(jì)核算中心等財(cái)政部門在商業(yè)銀行賬戶，通過商業(yè)銀行賬戶分散資金支出，從而達(dá)到了避開國(guó)庫監(jiān)管的目的。

上述種種隱患，給人民銀行履行國(guó)庫職能帶來了諸多困難，只有不斷強(qiáng)化國(guó)庫風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也才能有效提高國(guó)庫服務(wù)水平，為貫徹好貨幣政策、財(cái)政政策提供支持。

二、防范風(fēng)險(xiǎn)的措施

（一）健全國(guó)庫法律法規(guī)。首先應(yīng)盡快修訂《國(guó)家金庫條例》。要根據(jù)金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問題，明確國(guó)庫部門的監(jiān)管地位、監(jiān)管范圍，制訂具有約束力的國(guó)庫監(jiān)管章程。特殊是要對(duì)中央、地方預(yù)算收入的退付庫款，要做出明確的規(guī)定，對(duì)于違規(guī)者國(guó)庫并有權(quán)拒絕受理。其次是要盡快對(duì)相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、完善。包括對(duì)《國(guó)庫會(huì)計(jì)管理規(guī)定》、《國(guó)庫會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《人民銀行國(guó)庫資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》、《國(guó)庫同城清算管理方法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理方法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善，從制度上來嚴(yán)密會(huì)計(jì)核算手續(xù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，明確崗位職責(zé)，做到有章可循，依法行政，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力。

（二）完善國(guó)庫會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)軟件。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段，增加事后監(jiān)督核查程序，使當(dāng)日賬務(wù)通過程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目，達(dá)到對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的。二是要加強(qiáng)對(duì)軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn)。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能，對(duì)編輯、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防掌握，堵塞住不法分子補(bǔ)制、偽造、偷換憑證之門；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號(hào)，防止報(bào)表的漏缺、偷換等。

（三）加強(qiáng)國(guó)庫監(jiān)督檢查。一是要確立國(guó)庫監(jiān)管者的地位。國(guó)庫單一

賬戶的實(shí)施以及國(guó)庫核算方式的轉(zhuǎn)變，對(duì)國(guó)庫監(jiān)督管理提出了更高的要求，國(guó)庫監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國(guó)庫監(jiān)管者的地位和職責(zé)，確保國(guó)庫資金的平安和正確使用。二是要加大對(duì)國(guó)庫業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度，逐步構(gòu)建事前、事中、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是要從國(guó)庫核算正確性和資金清算平安性動(dòng)身，健全國(guó)庫監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”，為資金清算系統(tǒng)平安、正確、高效運(yùn)行和國(guó)庫資金的平安提供強(qiáng)有力的保障。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是要根據(jù)崗位設(shè)置和人員配置要求，配足人員，避開內(nèi)部一人多崗行為，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是要開展多層次、多渠道的培訓(xùn)工作，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)，把握各項(xiàng)政策、法規(guī)和監(jiān)管制度，努力提高國(guó)庫人員業(yè)務(wù)素養(yǎng)和管理水平。三是要做好政治思想工作，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂主義、拜金主義等腐朽觀念，使國(guó)庫人員樹立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告13為準(zhǔn)時(shí)把握全市國(guó)稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開展情況，確保順利完成省局下發(fā)的稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估任務(wù)，8月10日，市局召開稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)對(duì)工作匯報(bào)會(huì)。市國(guó)稅局黨組書記、局長(zhǎng)吳俊明同志出席會(huì)議，市局其他領(lǐng)導(dǎo)、各風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)及部分縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參加會(huì)議。

會(huì)議由市國(guó)稅局副局長(zhǎng)邵文政同志主持。會(huì)上，首先，各稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)副組長(zhǎng)及參會(huì)的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)，分別就工作開展情況、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報(bào)其次，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作發(fā)表意見和看法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止xx月10日，我市6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)接受評(píng)估任務(wù)74戶，已評(píng)估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同)，占總戶數(shù)的72%發(fā)現(xiàn)問題戶45戶，占已評(píng)估戶數(shù)的85%評(píng)估稅款2309萬元，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元核減進(jìn)項(xiàng)稅留抵稅額42萬元調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元。縣(市、區(qū))局接受評(píng)估任務(wù)60戶，已評(píng)估42戶，占總戶數(shù)的70%發(fā)現(xiàn)問題戶23戶，占已評(píng)估戶數(shù)的54%評(píng)估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。

最后，吳俊明局長(zhǎng)充分肯定稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作取得了成效，積累了閱歷，培訓(xùn)了人才，并對(duì)下一步工作的開展，提出詳細(xì)要求：

一是各稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)要加大力度，集中力氣，確保按時(shí)完成省局下達(dá)的稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估任務(wù)，對(duì)已得到確認(rèn)的評(píng)估補(bǔ)稅，要準(zhǔn)時(shí)組織入庫

二是對(duì)已完成評(píng)估的納稅人，要準(zhǔn)時(shí)組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負(fù)責(zé)督查提醒

三是對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題，要根據(jù)相關(guān)稅收法律、法規(guī)及有關(guān)稅收政策處理，對(duì)需要移交稽查的問題，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)移交稽查處理，降低執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)

四是要專心總結(jié)評(píng)估中的閱歷做法、方法措施等，為下一步工作開展提供借鑒

五是要編寫評(píng)估中具有代表性的典型案例，專心討論分析，供評(píng)估人員溝通學(xué)習(xí)

六是針對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，要加強(qiáng)納稅評(píng)估培訓(xùn)，既要培訓(xùn)評(píng)估方法、流程，也要注意政策業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，切實(shí)提高評(píng)估人員素養(yǎng)

七是要激勵(lì)評(píng)估人員樂觀自學(xué)，要選擇好的納稅評(píng)估教材書籍，發(fā)放給評(píng)估人員，為評(píng)估人員自學(xué)制造條件

八是此次稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作結(jié)束后，市局將組織人員對(duì)已評(píng)估納稅人(特殊是經(jīng)評(píng)估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查，檢驗(yàn)評(píng)估的質(zhì)量九是要進(jìn)一步配優(yōu)稅收風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估團(tuán)隊(duì)人員，提高評(píng)估團(tuán)隊(duì)人員整體素養(yǎng)。市局抽調(diào)各單位人員時(shí)，各單位要給予大力支持。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告14基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題和建議

會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)作為銀行業(yè)務(wù)操作、資金流淌的基礎(chǔ)平臺(tái)，改革壓力隨之增大，管理要求更加嚴(yán)格。在當(dāng)前和今后一段時(shí)間內(nèi)，建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理掌握體系，增強(qiáng)防范和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，是會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)必須面對(duì)和解決的重要課題。現(xiàn)針對(duì)基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題提出一些思路和建議。

一、當(dāng)前基層行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和問題

近幾年，隨著銀行綜合業(yè)務(wù)和全功能銀行系統(tǒng)的投產(chǎn)運(yùn)行，以及全行核算一體化格局的初步形成，通過有效的事權(quán)劃分、重要崗位分離、事后監(jiān)督、銀企對(duì)帳、支付密碼、參數(shù)表硬掌握等手段，全行柜面服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)掌握能力明顯增強(qiáng)。但由于受業(yè)務(wù)處理流程、業(yè)務(wù)管理流程的限制，以及部門間職能分工上存在一些交叉，造成一些風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：

一是支行會(huì)計(jì)核算管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不科學(xué)，部分職能弱化，一些風(fēng)險(xiǎn)隱患未能準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)和訂正。核算一體化以后，會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)日趨集中，但沒有明確統(tǒng)一的部門來承擔(dān)日益繁重的會(huì)計(jì)核算管理任務(wù)，絕大部分支行包括基層物理網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)掌握職能是由支行營(yíng)業(yè)部代理行使的，這種機(jī)構(gòu)設(shè)置的缺陷，造成了部分管理職能弱化。一方面，支行營(yíng)業(yè)部作為一級(jí)支行的對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，既承擔(dān)著本網(wǎng)點(diǎn)的核算管理職能，又承擔(dān)著支行所屬分支機(jī)構(gòu)的核算業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督、指導(dǎo)職能，同時(shí)還承擔(dān)著一級(jí)支行的計(jì)劃財(cái)務(wù)、資金營(yíng)運(yùn)、統(tǒng)計(jì)、營(yíng)銷等任務(wù)，日常工作十分繁雜，其管理人員沒有足夠的時(shí)間和精力來指導(dǎo)、監(jiān)督、管理轄屬網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算與風(fēng)險(xiǎn)防范工作；另一方面，支行內(nèi)控人員的上收，檢查、監(jiān)督人員的嚴(yán)重不足，導(dǎo)致支行對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理和掌握力度弱化，部分網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)隱患也無法準(zhǔn)時(shí)發(fā)現(xiàn)和訂正。

二是忽視對(duì)支行以下物理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移。基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在現(xiàn)階段具有雙重身份，既是一個(gè)對(duì)外營(yíng)銷的客戶經(jīng)理，又是該網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)核算管理任務(wù)的業(yè)務(wù)主管，承擔(dān)著大量的核算業(yè)務(wù)授權(quán)工作。由于網(wǎng)點(diǎn)人員較少，業(yè)務(wù)主管一般只配兩人，而且多為倒班，假如外出營(yíng)銷就無法授權(quán)。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為了營(yíng)銷業(yè)務(wù)，放棄了主管職責(zé)，或不專心審查憑證，或?qū)⑹跈?quán)卡交于經(jīng)辦柜員，使主管的授權(quán)與監(jiān)督形同虛設(shè)，客觀上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重任務(wù)指標(biāo)、輕核算管理，重既得利益、輕案件防范，有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人甚至為了完成某項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，不惜以違反制度規(guī)定來迎取客戶。

三是未將風(fēng)險(xiǎn)管理納入柜員、網(wǎng)點(diǎn)考核體系，柜員的樂觀性受到影響，操作風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)因素上升。目前我行對(duì)基層前臺(tái)柜員的績(jī)效考核存在多頭管理，多頭考核，考核體系不盡合理等現(xiàn)象。很多業(yè)務(wù)和產(chǎn)品指標(biāo)是通過各級(jí)行的業(yè)務(wù)部門下達(dá)到支行營(yíng)業(yè)部及其以下網(wǎng)點(diǎn)，而這些業(yè)務(wù)進(jìn)展指標(biāo)均與柜員收入掛鉤，如完成多少存款、發(fā)一張卡或推銷一筆保險(xiǎn)等兌現(xiàn)多少收入，而對(duì)堵住各類差錯(cuò)和事故或無違章、無案件的柜員則沒有明確的考核嘉獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)，沒有體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)防范的價(jià)