國家開放大學電大《個人理財》考試題答案題庫及答案_第1頁
國家開放大學電大《個人理財》考試題答案題庫及答案_第2頁
國家開放大學電大《個人理財》考試題答案題庫及答案_第3頁
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文檔簡介

一、名詞解釋1、個人理財--------是指專業(yè)理財人員根據(jù)個人（或家庭）所確定的階段性的生活與投資目標，按照個人（或家庭）的生活、財務(wù)狀況，圍繞個人（或家庭）的收入和消費水平、預(yù)期目標、風險承受能力、心里偏好等情況，形成一套以個人（或家庭）的資產(chǎn)效益最大有針對性的、綜合化的、差異性的理財產(chǎn)品和理財服務(wù)的過程。就是針對人生中各個階段所面臨的風險，定量分析財務(wù)報章需求額度，并利用保險方式作出適當?shù)呢攧?wù)安排，務(wù)籌劃活動。、個人證券理財-------指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券類理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)個人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。是指財務(wù)策劃師根據(jù)客戶的目標和風險偏好，確定客戶總資產(chǎn)在各類投資產(chǎn)品之間的合理分配比例。是指勞動者在達到法定退休年齡退休后，制度。6、基本養(yǎng)老保險--------亦稱國家基本養(yǎng)老保險，它是國家為保障廣大離退休人員基本生活需要統(tǒng)一政策規(guī)定并強制實施的一種養(yǎng)老保險制度。是指在普通外匯存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤或與某實體的匯儲蓄存款產(chǎn)品。8、個人銀行理財產(chǎn)品------是商業(yè)銀行以個人（自然人）為服的具體實現(xiàn)形式。9.客戶市場劃分-------是指按照客戶的需求或特征將客戶市程。10.年金保險------是指保險人在約定的期限內(nèi)或在指定人的生人壽保險產(chǎn)品。11.藝術(shù)品投資-----是通過藝術(shù)品的交易買賣使資本得以增值的一種投資行為。12.稅收策劃事先安排，以達到少納稅和遞延交納目標的一系列謀劃活動。13.個人外匯理財規(guī)劃------是指外匯理財投資者在專業(yè)理財策最大產(chǎn)收益化。14.個人證券理財規(guī)劃-------是指個人投資者依據(jù)自身的投資節(jié)進行籌劃的行為。15.個人保險理財產(chǎn)品-------是指適合以個人或家庭作為投保人或被保險人并且能夠滿足其保險保障和投資需求的保險產(chǎn)品（險16.年金保險------是指保險人在約定的期限內(nèi)或在指定人的生統(tǒng)人壽保險產(chǎn)品。17.個人外匯理財-----是指個人外匯資產(chǎn)通過銀行專業(yè)的理財服務(wù)實現(xiàn)保值增值的過程。18.個人信托契約的本旨為受益人的利益或特定目的，管理或處分信托財產(chǎn)的行為。19.個人教育投資策劃---個人教育投

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