第8章技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析8.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)概述8.2軟技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)8.3硬技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)8.4技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析第8章技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析8.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)概述18.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)概述一﹑技術(shù)1.技術(shù)含義技術(shù)是指人們?cè)谏鐣?huì)實(shí)踐活動(dòng)中總結(jié)出來(lái)的經(jīng)驗(yàn)﹑知識(shí)及操作技巧的科學(xué)總結(jié)。2.技術(shù)特點(diǎn)1）商品性2）科學(xué)性3）經(jīng)濟(jì)性4）不可計(jì)量性8.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)概述一﹑技術(shù)23.技術(shù)種類1）按技術(shù)表現(xiàn)形態(tài)劃分①軟技術(shù)②硬技術(shù)2）按不同含量劃分①資金密集型技術(shù)②技術(shù)密集型技術(shù)③勞動(dòng)密集型技術(shù)④知識(shí)密集型技術(shù)二﹑技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)1.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的含義

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于技術(shù)上的不足或缺陷以及技術(shù)分析和決策失誤等原因，給投資經(jīng)營(yíng)帶來(lái)?yè)p失的可能性。3.技術(shù)種類3對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別﹑分析﹑評(píng)價(jià)﹑量化和控制的過(guò)程稱為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)通常用兩個(gè)量來(lái)度量：風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)成本。風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間是指從損失中恢復(fù)過(guò)來(lái)所需要的矯正時(shí)間與其概率之乘積。風(fēng)險(xiǎn)成本是指從損失中恢復(fù)所需要的花費(fèi)與其概率之乘積?；鶞?zhǔn)時(shí)間的概算是指完成產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和生產(chǎn)的初始概算時(shí)間。基準(zhǔn)成本概算是指完成產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和生產(chǎn)的初始概算成本。風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間概算=基準(zhǔn)時(shí)間概算+風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)成本概算=基準(zhǔn)成本概算+風(fēng)險(xiǎn)成本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別﹑分析﹑評(píng)價(jià)﹑量化和42.基準(zhǔn)線的確定1）時(shí)間基準(zhǔn)線的確定常用的方法為三點(diǎn)法：活動(dòng)時(shí)間=（最悲觀時(shí)間+4×最可能時(shí)間+最樂(lè)觀時(shí)間）/62）成本基準(zhǔn)線的確定成本是一個(gè)隨機(jī)量，其確定主要方法有：①自上而下和自下而上成本估計(jì)法②計(jì)劃規(guī)劃預(yù)算體系法③零基預(yù)算法三﹑技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)由于技術(shù)上的不足或缺陷給投資帶來(lái)危害或潛在的意外損失進(jìn)行規(guī)劃﹑識(shí)別﹑估計(jì)﹑評(píng)價(jià)﹑監(jiān)控和防范的全過(guò)程，是對(duì)投資目標(biāo)的主動(dòng)控制。

2.基準(zhǔn)線的確定5

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的﹑連續(xù)的閉路過(guò)程，由風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃﹑風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別﹑風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)﹑風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)﹑風(fēng)險(xiǎn)防范﹑風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控6個(gè)階段和環(huán)節(jié)組成。1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是指對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套計(jì)劃，主要包括風(fēng)險(xiǎn)管理行動(dòng)方案及方式﹑風(fēng)險(xiǎn)管理方法﹑風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)等，用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)計(jì)劃和實(shí)踐形式進(jìn)行決策，是投資技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略性的指導(dǎo)綱領(lǐng)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是確定風(fēng)險(xiǎn)事件的可能影響程度﹑來(lái)源條件，描述風(fēng)險(xiǎn)特征并加以評(píng)價(jià)的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別因素有：1）風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源2）風(fēng)險(xiǎn)事件

2）風(fēng)險(xiǎn)征兆技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)的﹑連續(xù)的閉路63.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指對(duì)各種可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，用定性定量分析方法測(cè)量其發(fā)生的可能性和破壞性﹑風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)，并加以排序和評(píng)價(jià)，制定相應(yīng)的對(duì)策和防范措施。其主要內(nèi)容有：1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性2）風(fēng)險(xiǎn)危害程度和范圍3）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的預(yù)期時(shí)間4）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析，并依其影響大小加以排序的過(guò)程。評(píng)價(jià)原則有：1）避險(xiǎn)原則3.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)72）成本最小準(zhǔn)則3）社會(huì)費(fèi)用最小準(zhǔn)則5.風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)防范就是對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的辦法措施。常用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略有：1）存在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，一般應(yīng)采取盡量減輕風(fēng)險(xiǎn)策略。2）有技術(shù)設(shè)備或資金條件時(shí)，可增加預(yù)防設(shè)施和增強(qiáng)防險(xiǎn)意識(shí)，以降低風(fēng)險(xiǎn)。3）風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)概率高，損失大，難以避免時(shí)，應(yīng)改變?cè)?jì)劃目標(biāo)和行動(dòng)方案，以回避風(fēng)險(xiǎn)。4）其他組織有能力控制風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可采取轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略，常見(jiàn)的是保險(xiǎn)和外包。5）自身有能力承受時(shí)，可采取接受風(fēng)險(xiǎn)策略，使風(fēng)險(xiǎn)損失能控制在自身能力承受的范圍之內(nèi)。2）成本最小準(zhǔn)則86）有不確定性因素存在時(shí)，應(yīng)擬訂應(yīng)急的計(jì)劃措施，一旦風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)就可采取相應(yīng)的對(duì)策。6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃﹑識(shí)別﹑估計(jì)﹑評(píng)價(jià)﹑防范全過(guò)程的監(jiān)視和控制，從而使風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。6）有不確定性因素存98.2軟技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)一﹑軟技術(shù)概述

軟技術(shù)是相對(duì)硬技術(shù)而言的。軟技術(shù)一般多以隱形狀態(tài)存在，當(dāng)前主要指發(fā)明創(chuàng)造﹑知識(shí)產(chǎn)權(quán)﹑信息技術(shù)和計(jì)算機(jī)軟件等。將軟技術(shù)運(yùn)用到生產(chǎn)活動(dòng)中，就形成了無(wú)形資產(chǎn)。二﹑軟技術(shù)的特點(diǎn)

1.無(wú)形性

軟技術(shù)同硬技術(shù)相比，是一種看不見(jiàn)﹑摸不著﹑隱形存在﹑不占有空間的非實(shí)物性的經(jīng)濟(jì)資源。2.無(wú)限性

無(wú)形資源使用卻是無(wú)限的，不受其量所制約，其資源越用越豐富，永不會(huì)枯竭。8.2軟技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)一﹑軟技術(shù)概述10

3.壟斷性

無(wú)形資產(chǎn)為一種發(fā)明創(chuàng)造的智力產(chǎn)物，其數(shù)量是單一的。

4.高獲利性軟技術(shù)特征普遍存在不等價(jià)交換的特點(diǎn)。計(jì)價(jià)不取決于它的成本，而是取決于它所能帶來(lái)的收益。5.兩權(quán)分離性軟技術(shù)轉(zhuǎn)讓往往轉(zhuǎn)讓其使用權(quán)，而所有權(quán)仍在發(fā)明者手中，從而發(fā)生了軟技術(shù)的所有權(quán)和使用權(quán)的“兩權(quán)”分離。6.風(fēng)險(xiǎn)性

無(wú)形資產(chǎn)所能提供的經(jīng)濟(jì)效益往往具有很大的不確定性。3.壟斷性11

7.交易長(zhǎng)期性

技術(shù)轉(zhuǎn)讓是長(zhǎng)期性的交易，不像一般商品交易是短期性的。三﹑軟技術(shù)的內(nèi)容

無(wú)形資產(chǎn)所含的內(nèi)容歸納如下：（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)1.工業(yè)產(chǎn)權(quán)①專利權(quán)專利權(quán)是指某項(xiàng)發(fā)明創(chuàng)造的專有權(quán)，受法律保護(hù)，不許他人在技術(shù)有效期間內(nèi)使用﹑仿造或出售所有發(fā)明創(chuàng)造的產(chǎn)品﹑技術(shù)訣竅﹑工藝和技術(shù)等。7.交易長(zhǎng)期性12

②商標(biāo)商譽(yù)商標(biāo)商譽(yù)是企業(yè)用來(lái)標(biāo)明經(jīng)營(yíng)商品的一種專用標(biāo)識(shí)和社會(huì)認(rèn)可的信譽(yù)程度，是一種無(wú)形資產(chǎn)。2.著作權(quán)著作權(quán)指法律賦予某產(chǎn)品的發(fā)表權(quán)﹑署名權(quán)﹑使用權(quán)和獲得報(bào)酬權(quán)。著作權(quán)又分為兩大類：①文化藝術(shù)出版類②工業(yè)版權(quán)3.網(wǎng)絡(luò)名權(quán)網(wǎng)絡(luò)名權(quán)指一個(gè)公司企業(yè)或機(jī)構(gòu)單位在Inernet上使用的網(wǎng)絡(luò)地址和稱號(hào)。②商標(biāo)商譽(yù)13（二）秘密技術(shù)

1.技術(shù)秘密技術(shù)秘密是指從事生產(chǎn)活動(dòng)所必需的，尚未向社會(huì)公布的秘密技術(shù)知識(shí)﹑工藝流程﹑設(shè)計(jì)方案和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)等。技術(shù)秘密的主要特征：①不能申請(qǐng)專利或擁有者不愿意申請(qǐng)專利的技術(shù)②有動(dòng)態(tài)使用價(jià)值，能為企業(yè)創(chuàng)造市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)地位和超出一般企業(yè)水平的收益③其存在靠保密手段，措施一般體現(xiàn)在合同里，期限一般不受限制2.經(jīng)營(yíng)秘密經(jīng)營(yíng)秘密是企業(yè)重要的無(wú)形資產(chǎn)，一般含有經(jīng)營(yíng)決策﹑管理方法及數(shù)據(jù)﹑財(cái)務(wù)管理及數(shù)據(jù)﹑質(zhì)量控制方法﹑營(yíng)銷方法﹑營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)﹑客戶信心等。（二）秘密技術(shù)14（三）特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

1.政府特許經(jīng)營(yíng)權(quán)政府特許經(jīng)營(yíng)權(quán)是指由政府授予其企業(yè)專營(yíng)某種行業(yè)或某種產(chǎn)品的權(quán)利。2.企業(yè)特許經(jīng)營(yíng)權(quán)企業(yè)特許經(jīng)營(yíng)權(quán)是指一個(gè)公司企業(yè)準(zhǔn)許另一個(gè)公司企業(yè)按合同規(guī)定使用其專利﹑商標(biāo)﹑商號(hào)﹑技術(shù)機(jī)密等權(quán)利。

（四）土地使用權(quán)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)法律規(guī)定，土地屬于國(guó)家和集體所有，公司企業(yè)只能取得土地的使用權(quán)。土地使用權(quán)不應(yīng)該劃分為無(wú)形資產(chǎn)，理由如下：1）本質(zhì)屬性不同（三）特許經(jīng)營(yíng)權(quán)15土地是自然資源，原始取得幾乎無(wú)須成本，劃歸國(guó)有和集體所有，其概念不清，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，尋租和腐敗滋生，擾亂正常的市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律。2）存在形態(tài)不同土地使用權(quán)對(duì)企業(yè)來(lái)講是無(wú)形的，但其存在形態(tài)是有形的，是實(shí)實(shí)在在的一塊土地，同有形資產(chǎn)一樣。3）運(yùn)營(yíng)規(guī)律不同土地的所有權(quán)為國(guó)家﹑集體所有，不能轉(zhuǎn)讓，其在運(yùn)營(yíng)中只能轉(zhuǎn)讓使用權(quán)，其同時(shí)只能轉(zhuǎn)讓一次。4）滲透功能不同土地資源是固定的，不能搬動(dòng)，擴(kuò)散和滲透，其總供給量也是大自然賦予而固定的。土地是16四﹑軟技術(shù)評(píng)價(jià)

（一）理論方法1.成本法成本法用無(wú)形資產(chǎn)開(kāi)發(fā)成本來(lái)定價(jià)。無(wú)形資產(chǎn)擁有者的壟斷性和高獲利性，決定其不能等價(jià)轉(zhuǎn)讓。2.收益法收益法是用無(wú)形資產(chǎn)投入運(yùn)用中各年所能獲得的收益At，按一定折現(xiàn)率i折算為現(xiàn)值之和P來(lái)定價(jià)的。其計(jì)算式為：式中：n—無(wú)形資產(chǎn)有效使用年限，年i—折現(xiàn)率，%，實(shí)際可用貸款年利率四﹑軟技術(shù)評(píng)價(jià)17若各年收益At均相同為A，則其計(jì)算式為式中：—為年金現(xiàn)值系數(shù)，實(shí)際可用時(shí)可根據(jù)不同i和n查系數(shù)表得到。3.合同法合同法是用雙方經(jīng)多次反復(fù)協(xié)商談判后所簽訂的合同來(lái)定價(jià)。4.提成法提成法是供需雙方簽訂技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同時(shí)，商定一個(gè)提成率r和計(jì)價(jià)基礎(chǔ)s，待新的技術(shù)投入使用后，并開(kāi)始獲利，再按規(guī)定分期付款的一種方式。

若各年收益At均相同18計(jì)價(jià)基礎(chǔ)s一般為引進(jìn)技術(shù)的產(chǎn)品銷售額，技術(shù)轉(zhuǎn)讓提成費(fèi)D計(jì)算式為D=r×s或r=D/s若引進(jìn)技術(shù)利潤(rùn)為B，則r=D/s=D/B*B/S=α*βα=D/B—利潤(rùn)分享率，%β=B/s—銷售利潤(rùn)率，%由上式知，提成率r為利潤(rùn)分享率α和銷售利潤(rùn)率β之乘積。若外商提成率r不變，則利潤(rùn)分享率α和銷售利潤(rùn)率β成反比例變化，即α隨β的增加而減少或隨β的減少而增加。不同提成率r1>r2>r3，利潤(rùn)分享率α和銷售利潤(rùn)率β的變化曲線如下圖所示。

計(jì)價(jià)基礎(chǔ)s一般為引進(jìn)技19

提成率相同，如r1，銷售利潤(rùn)率β1小，其利潤(rùn)分享率α1就高；銷售利潤(rùn)率β3高，則分享率α’3小相同銷售利潤(rùn)率β1，則提成率高，r1>r2>r3，則其利潤(rùn)分享率也高，α1>α2>

α3

利潤(rùn)分享率相同，如α2，其提成率高，r1>r2>r3，則其銷售利潤(rùn)率也高，β’1>β’2>

β’3β’2β1α2α1αr3r1r2α’3α4β’3β’1β’4β’2β1α2α1αr3r1r2α’3α4β’3β’20（二）實(shí)例分析

例8-1某外商轉(zhuǎn)讓一項(xiàng)軟技術(shù)，期望在10年回收技術(shù)使用費(fèi)30萬(wàn)美元，預(yù)期該技術(shù)投入使用能獲利150萬(wàn)美元，產(chǎn)品銷售量10萬(wàn)，單價(jià)50萬(wàn)美元。試分析技術(shù)引進(jìn)的經(jīng)濟(jì)合理性。解：提成率r=D/S=30/10×50=6%檢驗(yàn)此提成率6%是否合理。銷售利潤(rùn)率β=B/S=150/（10*50）=30%故外商利潤(rùn)分享率α=r/β=6%/30%=20%檢驗(yàn)α值在15%-25%之間，為合理。因此，6%的提成率可以接受。提成率6%不變，若銷售利潤(rùn)減少，由150萬(wàn)元減到50萬(wàn)元，則銷售利潤(rùn)率β將由30%降到10%，利潤(rùn)分享率α將由20%提高到60%，此利潤(rùn)分享率遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)合理的允許范圍，引進(jìn)技術(shù)是絕對(duì)不能接受的。（二）實(shí)例分析21不同提層率r和銷售利潤(rùn)率β，所得利潤(rùn)分享率α如下表所示。

提層率r/%銷售利潤(rùn)率β/%利潤(rùn)分享率α/%210202010306.631030201530104104020203013.3不同提層率r和銷售利潤(rùn)率β，所得利潤(rùn)分享率α如22

對(duì)發(fā)展中國(guó)家，顯然采用提成計(jì)價(jià)法引進(jìn)技術(shù)是有利的。首先，技術(shù)獲利兩方共享，風(fēng)險(xiǎn)兩方共但。其次，供方提成不僅取決于提成率的大小，也取決于利潤(rùn)的高低。再則，引進(jìn)方在引進(jìn)技術(shù)取得收益后，方支付提成費(fèi)，不須事先墊付一大筆資金，省下貸款利息。

提層率r/%銷售利潤(rùn)率β/%利潤(rùn)分享率α/%5105020253016.56106020303020提層率r/%銷售利潤(rùn)率β/%利潤(rùn)分享率α/%10502025238.3硬技術(shù)分析評(píng)價(jià)一﹑硬技術(shù)分析概述硬技術(shù)主要是指凝聚軟技術(shù)的機(jī)械設(shè)備﹑以有形形態(tài)存在的物化技術(shù)。二﹑技術(shù)設(shè)備選擇技術(shù)設(shè)備選擇應(yīng)考慮一下因素1.生產(chǎn)能力所選擇的設(shè)備生產(chǎn)能力應(yīng)充分滿足工藝技術(shù)設(shè)計(jì)要求，并相互配套。2.質(zhì)量所選設(shè)備質(zhì)量必須完全可靠，必須滿足產(chǎn)品質(zhì)量要求。8.3硬技術(shù)分析評(píng)價(jià)一﹑硬技術(shù)分析概述243.先進(jìn)適用性所選擇設(shè)備應(yīng)該是先進(jìn)適用的，包括設(shè)備的功效性﹑節(jié)能性和環(huán)保性好，安裝容易，操作簡(jiǎn)便，維修方便等。4.通用性和標(biāo)準(zhǔn)性應(yīng)盡量選用通用性和標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)備，少用或不用非標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)備。5.經(jīng)濟(jì)合理性經(jīng)濟(jì)合理性是設(shè)備選擇的綜合指標(biāo)，核心目的，是指所選擇的設(shè)備在生產(chǎn)技術(shù)工藝綜合性能要求的前提下，投資少，適用費(fèi)用低，安全可靠，環(huán)保性好，經(jīng)濟(jì)效益佳。三﹑技術(shù)設(shè)備選擇的原則技術(shù)設(shè)備選擇的主要原則有：3.先進(jìn)適用性25

（一）先進(jìn)性原則

先進(jìn)性原則指當(dāng)時(shí)所選用的技術(shù)是先進(jìn)的，并在技術(shù)領(lǐng)域中處于前列地位。（二）適用性原則適用性原則是指所選用技術(shù)設(shè)備適用于我國(guó)國(guó)情﹑國(guó)力和國(guó)家技術(shù)設(shè)備發(fā)展政策，并能短期投入使用，產(chǎn)生較好的經(jīng)濟(jì)效益和設(shè)備效益。在我國(guó)現(xiàn)有條件下，技術(shù)設(shè)備適用性應(yīng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：1）符合國(guó)家和行業(yè)的技術(shù)發(fā)展政策2）能夠提高產(chǎn)品質(zhì)量，并有利于新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)3）有利于從分合理利用我國(guó)本地的有限資源，降低原材料和能源消耗，并能減少環(huán)境污染，安全可靠。（一）先進(jìn)性原則264）適應(yīng)現(xiàn)有技術(shù)水平和管理能力要求，充分而有效利用現(xiàn)有物質(zhì)設(shè)備，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率﹑經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。5）引進(jìn)技術(shù)設(shè)備能很快地吸收﹑消化和掌握，充分發(fā)揮其應(yīng)有的先進(jìn)性能。（三）經(jīng)濟(jì)性原則

經(jīng)濟(jì)性原則是指所選用的技術(shù)設(shè)備能以一定的消耗獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益。在考慮經(jīng)濟(jì)性原則時(shí)候，要處理好以下關(guān)系：1.目前經(jīng)濟(jì)利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)濟(jì)利益的關(guān)系2.微觀與宏觀的經(jīng)濟(jì)關(guān)系3.經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的關(guān)系（四）安全性原則

安全行原則是指所選用的技術(shù)設(shè)備不會(huì)給工人﹑社會(huì)和環(huán)境帶來(lái)負(fù)面影響和負(fù)面作用。4）適應(yīng)現(xiàn)有技術(shù)水平和管理能力要27安全性原則應(yīng)考慮：1.對(duì)人身安全和健康的危害2.對(duì)自然環(huán)境和生態(tài)平衡的破壞3.對(duì)資源加速消耗等四﹑技術(shù)設(shè)備選擇的評(píng)價(jià)方法

（一）投資回收期法投資回收期是指技術(shù)設(shè)備投入使用后，每年所獲的收益償還設(shè)備投資所需要的時(shí)間。其計(jì)算公式為

優(yōu)選時(shí)，在其他條件相同的情況下，以投資收回其短的為優(yōu)。安全性原則應(yīng)考慮：28（二）年均費(fèi)用法

設(shè)備費(fèi)用一般由設(shè)備購(gòu)置費(fèi)和使用費(fèi)構(gòu)成。設(shè)備購(gòu)置費(fèi)包括設(shè)備購(gòu)買費(fèi)﹑運(yùn)費(fèi)和安裝調(diào)試費(fèi)設(shè)備使用費(fèi)包括耗能費(fèi)﹑保養(yǎng)維修費(fèi)和操作工人工資等優(yōu)選時(shí)，設(shè)備主要技術(shù)指標(biāo)相同時(shí)，則比較各設(shè)備的年均費(fèi)用，以小者為優(yōu)。其費(fèi)用動(dòng)態(tài)分析計(jì)算式為：

式中：CA—設(shè)備年均費(fèi)用P0—設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用C0—設(shè)備年使用費(fèi)（二）年均費(fèi)用法29

T—設(shè)備使用年限，經(jīng)濟(jì)壽命周期，年例8-2有兩種設(shè)備A﹑B，其性能相同，使用年限均為10年，購(gòu)置費(fèi)和年使用費(fèi)分別為2萬(wàn)元﹑1萬(wàn)元和1.7萬(wàn)元﹑1.2萬(wàn)元，折現(xiàn)率i=8%，請(qǐng)優(yōu)選設(shè)備。解：A設(shè)備

30B設(shè)備

CB0.98>CA0.87，所以A設(shè)備為優(yōu)應(yīng)選A設(shè)備（三）綜合效率法綜合效率法是指設(shè)備在使用期內(nèi)，其效益與費(fèi)用的比率。其表達(dá)式為E=N/C式中：E—設(shè)備綜合效率N—設(shè)備綜合效益C—設(shè)備綜合費(fèi)用設(shè)備綜合效益往往指設(shè)備在使用期內(nèi)的全部效用，凡是可用數(shù)量表示的均可用定量分析計(jì)算；不能用數(shù)量表示則可用評(píng)分法來(lái)衡量。優(yōu)選時(shí)，以其高者為優(yōu)。B設(shè)備31例8-3某設(shè)備方案有關(guān)數(shù)據(jù)如表所示則個(gè)設(shè)備綜合效益為：A=10*0.4+9*0.1+8*0.3+8*0.2=8.9B=8*0.4+10*0.1+10*0.3+8*0.2=8.8C=9*0.4+9*0.1+9*0.3+10*0.2=9.2計(jì)價(jià)要素權(quán)重A設(shè)備B設(shè)備C設(shè)備備注購(gòu)置費(fèi)/萬(wàn)元評(píng)分加權(quán)分值評(píng)分加權(quán)分值評(píng)分加權(quán)分值可靠性0.410483.293.6A:10.00B:9.00C:9.58耐用性0.190.910190.9配套性0.382.410392.7環(huán)保性0.281.681.6102合計(jì)18.98.89.2例8-3某設(shè)備方案有關(guān)數(shù)據(jù)如表所示A設(shè)備B設(shè)備C32各設(shè)備綜合效率為A=8.9/10.00=0.89B=8.8/9.00=0.98C=9.2/9.58=0.96計(jì)算結(jié)果表明：B設(shè)備綜合效率最高為0.98，綜合經(jīng)濟(jì)合理性最佳，應(yīng)選擇B設(shè)備。五﹑技術(shù)設(shè)備更新期分析（一）靜態(tài)法1.折舊率法其計(jì)算公式為：n=1/D式中：n—設(shè)備經(jīng)濟(jì)壽命期（折舊年限），年D—折舊率，折舊年限倒數(shù)，%各設(shè)備綜合效率為33例8-4某設(shè)備查得國(guó)家規(guī)定的折舊率為8%，則設(shè)備經(jīng)濟(jì)壽命期為n=1/8%=12.5（年）2.成本法成本法是求設(shè)備總成本最低所對(duì)應(yīng)的使用年限即經(jīng)濟(jì)壽命。設(shè)備總成本C為固定成本F和可變成本V之和：C=F+V三者使用年數(shù)n的變化規(guī)律如圖所示

例8-4某設(shè)備查得國(guó)家規(guī)定的折舊34其成本最小Cmin可通過(guò)上式一階倒數(shù)為零時(shí)求得。dC/dn=dF/dn+dV/dn=0∴Fˊ=-Vˊ式中：Fˊ=

dF/dn，Vˊ=

dV/dn此式說(shuō)明固定成本隨時(shí)間的負(fù)變化率Fˊ與可變成本率Vˊ相等時(shí)，其總成本為最小值Cmin。例8-5某項(xiàng)主要設(shè)備引進(jìn)價(jià)為15000萬(wàn)美元，預(yù)期可使用7年，由于使用后的有形磨損逐步增大，致使年使用費(fèi)用以1000萬(wàn)美元遞增，求該設(shè)備的經(jīng)濟(jì)壽命期。解：列表計(jì)算各年的成本，找出總成本最小Cmin時(shí)的年限，即為該設(shè)備的經(jīng)濟(jì)壽命期n。計(jì)算結(jié)果如下表所示

其成本最小Cmin可通過(guò)上式一階倒數(shù)35

由上表知，總成本最小值時(shí)間為4年，然后用差值法求得為4.5年。因此，該設(shè)備經(jīng)濟(jì)壽命期為4.5年。使用年限n固定成本F固定成本變化率可變成本V可變成本變化率總成本C115000100016000275007500200010009500350002500300010008000437501250400010007750530007505000100080006250050060001000850072148375700010009143使用年限n固定成本F固定成本變化率可變成本V可變成本變化率總363.計(jì)算法計(jì)算法是通過(guò)計(jì)算求得成本最低時(shí)所對(duì)應(yīng)的使用年限，即經(jīng)濟(jì)壽命期。設(shè)備初始投資為P，殘余值為Sv，年可變成本遞增系數(shù)為K，則年均總成本：式中：V1—第一年可變成本n—運(yùn)用年數(shù)求C最小值，可令C一階導(dǎo)數(shù)為零，得到：

∴3.計(jì)算法37上例：若Sv=5000萬(wàn)美元，則項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)壽命期：

（二）動(dòng)態(tài)法

1.年值法年值法的計(jì)算式是由年金現(xiàn)值計(jì)算式推導(dǎo)而出的，其適用條件為殘余值為零，即SV=0，且已知P,A,i,求n。

得到上例：若Sv=5000萬(wàn)美元，則項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)壽38兩邊取對(duì)數(shù)得：例8-6已知某設(shè)備初投資P=1200萬(wàn)元，預(yù)期年收益A=250萬(wàn)元，年利率i=12%，則設(shè)備動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)壽命期為

2.列表計(jì)算法列表求出動(dòng)態(tài)年成本最小所對(duì)應(yīng)的使用年限即為設(shè)備經(jīng)濟(jì)壽命期n。兩邊取對(duì)數(shù)得：39其動(dòng)態(tài)年成本CA為式中：Ct—設(shè)備t年的運(yùn)營(yíng)成本。

上例，若年利率=10%，其設(shè)備經(jīng)濟(jì)壽命期列表計(jì)算如表所示表8-7的結(jié)果表明，第6年的年均成本6678萬(wàn)美元為最小，即項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)壽命期為6年。比較可知?jiǎng)討B(tài)分析法比靜態(tài)約長(zhǎng)1.5年。這是由于考慮本金時(shí)間因素影響，折現(xiàn)損值所致。時(shí)間越長(zhǎng)，利率越高，影響越大，折現(xiàn)損值越多，靜動(dòng)態(tài)差值也越大。其動(dòng)態(tài)年成本CA為40使用年限①初投資②年運(yùn)用費(fèi)③現(xiàn)值系數(shù)④年運(yùn)用費(fèi)現(xiàn)值⑤總成本現(xiàn)值⑥現(xiàn)值本金系數(shù)⑦年均值⑧=⑥×⑦11500010000.909909159091.117500220000.8261652175610.57610115330000.7512253198140.4027965440000.6832732225460.3157102550000.6213105256510.2646746660000.5643384290350.236678770000.5133591326260.2056688使用年限①初投資②年運(yùn)用費(fèi)③現(xiàn)值系數(shù)④年運(yùn)用費(fèi)現(xiàn)值⑤總成本現(xiàn)41六﹑綜合實(shí)例分析（一）技術(shù)革新決策分析例8-7某套技術(shù)設(shè)備投入生產(chǎn)第一年運(yùn)用費(fèi)為2000萬(wàn)元，以后逐年增加300萬(wàn)元，預(yù)期使用8年。若進(jìn)行技術(shù)改造，需投資3500萬(wàn)元，第一年運(yùn)用費(fèi)可降低1500萬(wàn)元，以后逐年增加240萬(wàn)元，預(yù)期也使用8年。折現(xiàn)率為12%，問(wèn)是否值得花錢進(jìn)行改造？解：求出改造設(shè)備節(jié)省費(fèi)用的現(xiàn)值，若大于投資，則應(yīng)進(jìn)行改造；否則，小于投資則不應(yīng)該進(jìn)行改造。原始現(xiàn)金流量如圖所示

12345678041003800350032002900260023002000六﹑綜合實(shí)例分析12345678042

改造后流量圖如圖所示兩者相減，即為節(jié)省費(fèi)用流量圖

3500123456780318029402700246022001980174015003500560620680-740800860920123456780500改造后流量圖如圖所示35001234567843對(duì)于節(jié)省流量圖有：Aˊ=500，G=60，n=8，i=12%所以Ae=60﹝P/A,12%,8﹞=174.80(萬(wàn)元)A=Aˊ+Ae=500+174.80=674.80(萬(wàn)元)其現(xiàn)值P為P=A﹝P/A,12%,8﹞=674.80*4.9676=3352(萬(wàn)元)∵3352<3500∴該設(shè)備不可進(jìn)行技術(shù)改造，其節(jié)省費(fèi)用現(xiàn)值只有3352萬(wàn)元，在經(jīng)濟(jì)上不合適。（二）設(shè)備方案分析

例8-8A設(shè)備能生產(chǎn)4年，每年運(yùn)用費(fèi)16000萬(wàn)元，若加以改造還能再使用4年，其運(yùn)用費(fèi)用可減少10%；B設(shè)備能用6年，每年運(yùn)用費(fèi)15000萬(wàn)元，若加以改造還能再用6年，其運(yùn)用費(fèi)可減少6%。以此類推，折現(xiàn)率i=12%，均不考慮殘余值，兩投資和創(chuàng)造價(jià)值相同，請(qǐng)優(yōu)選設(shè)備方案。對(duì)于節(jié)省流量圖有：Aˊ=500，G=644解：為了滿足期限相同的可比性，將A設(shè)備再順延一個(gè)改造周期4年，共12年，B設(shè)備兩個(gè)周期，也共12年。其現(xiàn)時(shí)總值分別為PWA=16000﹝P/A,12%,4﹞+14400﹝P/A,12%,4﹞﹝P/F,12%,4﹞+12960﹝P/A,12%,4﹞﹝P/F,12%,8﹞=92290(萬(wàn)元)PWA=1500﹝P/A,12%,6﹞+14100﹝P/A,12%,6﹞﹝P/F,12%,6﹞=91040(萬(wàn)元)可見(jiàn)，對(duì)于第一個(gè)12年，B方案總成本為91040萬(wàn)元，低于A方案的92290萬(wàn)元，所以應(yīng)選B方案。到了第二個(gè)12年，兩個(gè)方案現(xiàn)時(shí)總值分別為PWA=92290*0.9*0.9*0.9=67280(萬(wàn)元)PWB=91040*0.94*0.94*0.94=80443(萬(wàn)元)從第二個(gè)12年以后，就應(yīng)該采用A方案。解：為了滿足期限相同的可比性，將A設(shè)備45（三）設(shè)備更新期分析例8-9某新技術(shù)設(shè)備投資35000萬(wàn)元，預(yù)期可使用10年，殘余值SV=4000萬(wàn)元，年運(yùn)用成本為500萬(wàn)元，折現(xiàn)率ic=12%，舊設(shè)備目前殘余值8000萬(wàn)元，預(yù)期還能保留使用4年，其數(shù)據(jù)如表所示。試分析決策設(shè)備是否更新和何時(shí)更新。保留使用年數(shù)年末殘余值/萬(wàn)元年使用費(fèi)/萬(wàn)元165003000250004000335005000420006000（三）設(shè)備更新期分析保留使用年數(shù)年末殘余值/萬(wàn)元年使用費(fèi)/46

（1）是否更新分析新設(shè)備年值：

舊設(shè)備年值：舊設(shè)備年費(fèi)用6503.27>6467，所以應(yīng)該更新。（1）是否更新分析47

（2）何時(shí)更新分析舊設(shè)備保留使用1年的年值：∵舊設(shè)備應(yīng)該繼續(xù)保留使用舊設(shè)備保留使用2年的年值：

所以舊設(shè)備應(yīng)該繼續(xù)保留使用舊設(shè)備保留使用3年的年值

（2）何時(shí)更新分析48

∴舊設(shè)備應(yīng)該更新。分析結(jié)果表明，舊設(shè)備應(yīng)該在第三年更新。因?yàn)楸Ａ襞f設(shè)備使用年費(fèi)用要超過(guò)新設(shè)備，繼續(xù)保留使用不經(jīng)濟(jì)。（四）綜合分析

例8-10某公司擬建立一項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金，每年支付一次，第一年為1萬(wàn)元，以后每年逐增0.4萬(wàn)元，知道3萬(wàn)元為止，以后就以此數(shù)額永遠(yuǎn)支付下去。若現(xiàn)銀行存款利率為10%，問(wèn)公司現(xiàn)應(yīng)向銀行存入多少現(xiàn)金方能建立起這項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金？

49解：其流量分析圖如下所示

先求6年內(nèi)的年值：A=1+0.4﹝A/G，10%，6﹞=1+0.4*2.224=1.8896后求其現(xiàn)值：P=A﹝P/A,10%,6﹞+3×﹝P/F,10%,6﹞/10%=1.8896*4.355+3*0.5645/0.10=25.17(萬(wàn)元)由分析可見(jiàn)：公司應(yīng)向銀行存入25.17萬(wàn)元

123456∞3.011.41.82.22.6解：其流量分析圖如下所示1508.4技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析一﹑技術(shù)創(chuàng)新的基本概念

（一）技術(shù)創(chuàng)新的含義1）技術(shù)創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇的概念。2）技術(shù)創(chuàng)新始于研究開(kāi)發(fā)而終于市場(chǎng)產(chǎn)品獲利。3）創(chuàng)新擴(kuò)散是技術(shù)創(chuàng)新社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的根本來(lái)源。4）技術(shù)創(chuàng)新的核心是企業(yè)家。5）技術(shù)創(chuàng)新的目的是為了獲得超額利潤(rùn)。

（二）技術(shù)創(chuàng)新的原則1）效益原則2）競(jìng)爭(zhēng)原則8.4技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析一﹑技術(shù)創(chuàng)新的基本概念51

3）需求原則4）系統(tǒng)原則5）先進(jìn)原則6）風(fēng)險(xiǎn)原則

（三）我國(guó)技術(shù)創(chuàng)新的誤區(qū)分析

1.技術(shù)創(chuàng)新誤認(rèn)為是高科技創(chuàng)新2.為創(chuàng)新而創(chuàng)新其具體表現(xiàn)是企業(yè)不考慮市場(chǎng)需求﹑創(chuàng)新成本，甚至脫離自身所具有的基本條件，一味追求技術(shù)創(chuàng)新﹑變革和突破，這種創(chuàng)新往往以失敗而告終。3.創(chuàng)新重硬技術(shù)，輕軟技術(shù)產(chǎn)品是連接企業(yè)和市場(chǎng)的橋梁，創(chuàng)新應(yīng)以產(chǎn)品及其生產(chǎn)全過(guò)程為中心。4.重技術(shù)引進(jìn)，輕技術(shù)消化﹑吸收和改進(jìn)

3）需求原則52二﹑技術(shù)創(chuàng)新的類型

（一）按創(chuàng)新對(duì)象劃分

1.產(chǎn)品創(chuàng)新產(chǎn)品創(chuàng)新是指企業(yè)通過(guò)創(chuàng)新獲得并在社會(huì)上首次實(shí)現(xiàn)新產(chǎn)品商品化的過(guò)程。

2.過(guò)程創(chuàng)新

過(guò)程創(chuàng)新是指產(chǎn)品的生產(chǎn)技術(shù)的變革，包括新工藝﹑新設(shè)備和新的組織管理方式。產(chǎn)品創(chuàng)新和過(guò)程創(chuàng)新之間存在一定的依賴性和交互性。產(chǎn)品創(chuàng)新與過(guò)程創(chuàng)新存在的差異主要有：①產(chǎn)品創(chuàng)新側(cè)重于結(jié)果，過(guò)程創(chuàng)新側(cè)重于生產(chǎn)這一結(jié)果的過(guò)程。②產(chǎn)品創(chuàng)新體現(xiàn)在產(chǎn)品質(zhì)量上的提高，過(guò)程創(chuàng)新體現(xiàn)在企業(yè)成本的降低二﹑技術(shù)創(chuàng)新的類型53③產(chǎn)品創(chuàng)新面對(duì)市場(chǎng)，多為消費(fèi)者，也可能是生產(chǎn)者，而過(guò)程創(chuàng)新只有少數(shù)情況下面向市場(chǎng)，用戶是生產(chǎn)者，而多數(shù)情況下由企業(yè)自身享用④產(chǎn)品創(chuàng)新價(jià)值由產(chǎn)品市場(chǎng)銷售很快得到補(bǔ)償，而過(guò)程創(chuàng)新價(jià)值只能通過(guò)折舊得到補(bǔ)償，所需時(shí)間較長(zhǎng)。

（二）按創(chuàng)新主體劃分1.自主創(chuàng)新自主創(chuàng)新是指創(chuàng)新主體以自身的研究開(kāi)發(fā)為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)科技成果的商品化﹑產(chǎn)業(yè)化和國(guó)際化的活動(dòng)。自主創(chuàng)新的特點(diǎn)：①有利于企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)掌握和控制某項(xiàng)產(chǎn)品或工藝的核心技術(shù)，左右行業(yè)發(fā)展，贏得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。②引發(fā)一系列相關(guān)的創(chuàng)新，從而帶動(dòng)一批新產(chǎn)品的誕生，推動(dòng)新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。③有利于企業(yè)積累生產(chǎn)技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)。④自主創(chuàng)新產(chǎn)品初期都完全壟斷市場(chǎng)，會(huì)獲取超額利潤(rùn)。③產(chǎn)品創(chuàng)新面對(duì)市場(chǎng)，多為消費(fèi)542.合作創(chuàng)新合作創(chuàng)新是指企業(yè)與科研機(jī)構(gòu)﹑高等院校之間聯(lián)合開(kāi)展的創(chuàng)新活動(dòng)。合作創(chuàng)新的特點(diǎn)：①可縮短創(chuàng)新時(shí)間﹑增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)地位②利于企業(yè)打破行業(yè)壁③以較低成本進(jìn)入新產(chǎn)業(yè)④有利于企業(yè)參與分?jǐn)倓?chuàng)新成本和風(fēng)險(xiǎn)合作創(chuàng)新的組織形式有以下幾種：①合同形②技術(shù)許可證③聯(lián)合研發(fā)④戰(zhàn)略聯(lián)盟⑤合資⑥創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)2.合作創(chuàng)新553.模仿創(chuàng)新模仿創(chuàng)新是通過(guò)學(xué)習(xí)﹑引進(jìn)﹑購(gòu)買或破譯自主創(chuàng)新者的核心，幾乎是密碼，并以其為基礎(chǔ)進(jìn)行改進(jìn)的做法。三﹑技術(shù)創(chuàng)新理論概述1.熊彼特理論1）創(chuàng)新與企業(yè)家作為資本主義靈魂的企業(yè)家，其基本職能就是實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新﹑引進(jìn)新組合。2）創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)﹑社會(huì)發(fā)展熊彼特認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)由于技術(shù)創(chuàng)新而得以發(fā)展。

2.技術(shù)創(chuàng)新周期論

技術(shù)創(chuàng)新周期論由荷蘭經(jīng)濟(jì)學(xué)教授丹因1979年在其《經(jīng)濟(jì)生活中的長(zhǎng)波》一書中提成。他認(rèn)為任何一次基礎(chǔ)技術(shù)創(chuàng)新都有其壽命周期，都要經(jīng)歷四個(gè)階段：Ⅰ階段是基礎(chǔ)技術(shù)創(chuàng)新初始期。Ⅱ階段是基礎(chǔ)技術(shù)創(chuàng)新的擴(kuò)散期。Ⅲ階段是基礎(chǔ)技術(shù)創(chuàng)的成熟期。3.模仿創(chuàng)新56

Ⅳ階段是基礎(chǔ)技術(shù)創(chuàng)新的衰落期。產(chǎn)品銷售量﹑利潤(rùn)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展程度S與時(shí)間T的周期變化波曲線如圖所示經(jīng)濟(jì)發(fā)展，社會(huì)進(jìn)步波形總的變化趨勢(shì)是上升的；否則，經(jīng)濟(jì)不發(fā)展，社會(huì)不進(jìn)步，其波形總的變化趨勢(shì)是下降的。ⅢⅡⅠⅣT0SⅣ階段是基礎(chǔ)技術(shù)創(chuàng)新的衰落期。ⅢⅡ573.技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)必然走向壟斷，壟斷是創(chuàng)新的先決條件而且正是對(duì)壟斷的期望給創(chuàng)新提供了激勵(lì)。1）壟斷與技術(shù)創(chuàng)新麥克納林研究了壟斷與技術(shù)創(chuàng)新的關(guān)系，發(fā)現(xiàn)高度壟斷的的企業(yè)其技術(shù)進(jìn)步快，從而斷言：某種程度的壟斷是技術(shù)進(jìn)步必不可少的。2）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與技術(shù)創(chuàng)新市場(chǎng)結(jié)構(gòu)反映企業(yè)在市場(chǎng)上的交易地位和互相關(guān)系集中度﹑產(chǎn)品差別化程度和進(jìn)入壁壘是衡量市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的基本尺度。影響技術(shù)創(chuàng)新的變量有：競(jìng)爭(zhēng)程度、壟斷力量、企業(yè)規(guī)模。3）經(jīng)濟(jì)規(guī)模與技術(shù)創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)規(guī)模大，資金多，人才集中，對(duì)技術(shù)創(chuàng)新推動(dòng)作用最大，而且壟斷競(jìng)爭(zhēng)也促使企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，以保持或擴(kuò)大市場(chǎng)份額。3.技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程58四﹑技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程1.創(chuàng)新思想的形成階段

創(chuàng)新思想主要表現(xiàn)在創(chuàng)新思想的來(lái)源和創(chuàng)新思想環(huán)境兩個(gè)方面。

2.研究發(fā)開(kāi)階段

研究開(kāi)發(fā)是技術(shù)創(chuàng)新的主要階段，其基本任務(wù)是創(chuàng)造新技術(shù)，由一般的基礎(chǔ)研究和應(yīng)用研究的科學(xué)研究和技術(shù)開(kāi)發(fā)構(gòu)成。

3.中試階段中試階段的主要任務(wù)是完成從技術(shù)開(kāi)發(fā)到試生產(chǎn)的全部技術(shù)問(wèn)題，以滿足生產(chǎn)需要。4.批量生產(chǎn)階段

批量生產(chǎn)階段的主要任務(wù)是按經(jīng)濟(jì)規(guī)模要求把中試階段的成果變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力，生產(chǎn)出新產(chǎn)品或新工藝，并解決大量的生產(chǎn)組織管理和技術(shù)工藝問(wèn)題。四﹑技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程59

5.市場(chǎng)營(yíng)銷階段

技術(shù)創(chuàng)新成果的實(shí)現(xiàn)程度取決于其市場(chǎng)的接受程度。市場(chǎng)營(yíng)銷階段的任務(wù)是實(shí)現(xiàn)新技術(shù)所形成的價(jià)值和使用價(jià)值，包括試銷和正式銷售兩個(gè)階段。6.創(chuàng)新技術(shù)擴(kuò)散階段

創(chuàng)新技術(shù)擴(kuò)散階段即創(chuàng)新技術(shù)被賦予新的用途，進(jìn)入新的市場(chǎng)。五﹑技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)含義﹑類型和特征

（一）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的含義

技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)是指外部環(huán)境的不確定性﹑項(xiàng)目難度與復(fù)雜性，以及創(chuàng)新者自身能力與實(shí)力的有限性，而導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)的可能性及其損失的后果。5.市場(chǎng)營(yíng)銷階段60

（二）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的類型1.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要是由于創(chuàng)新技術(shù)不確定而產(chǎn)生的。主要表現(xiàn)在：技術(shù)成功不確定性﹑技術(shù)前景不確定性﹑產(chǎn)品生產(chǎn)和服務(wù)的不確定性等。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是由創(chuàng)新產(chǎn)品市場(chǎng)需求不確定性引起的。主要表現(xiàn)有：市場(chǎng)需求量得不確定性，市場(chǎng)接受時(shí)間的不確定性及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的不確定性等。3.管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)是指創(chuàng)新企業(yè)管理不善而導(dǎo)致創(chuàng)新失敗所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)有：管理者創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)﹑自主創(chuàng)新決策失誤﹑企業(yè)組織結(jié)果不合理所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。4.資金風(fēng)險(xiǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)是指因資金不能及時(shí)到位而導(dǎo)致創(chuàng)新失敗的可能性。（二）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的類型61

（三）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)特征1.普遍性和不確定性技術(shù)創(chuàng)新是一種高風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)，在復(fù)雜因素作用下，風(fēng)險(xiǎn)是普遍存在的并具有較高的不確定性。2.雙效性與危險(xiǎn)性技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)動(dòng)是一種矛盾性運(yùn)動(dòng)，從而使得技術(shù)創(chuàng)新的收益與風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的獨(dú)立性。3.復(fù)雜性與多變性技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)所面臨的因素是負(fù)責(zé)的，多樣的，多變動(dòng)的，這就決定其風(fēng)險(xiǎn)分析是一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)，而且是動(dòng)態(tài)分析。風(fēng)險(xiǎn)影響因素有很多，大體上有：①環(huán)境因素，包含有宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化﹑消費(fèi)者需求變動(dòng)﹑潛在市場(chǎng)容量縮小等。②項(xiàng)目因素，包含有技術(shù)不成熟﹑不先進(jìn)；技術(shù)難度大，過(guò)于復(fù)雜；資金需求量大，難以滿意等。（三）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)特征62

③企業(yè)能力因素，包含有企業(yè)規(guī)模小，不景氣；企業(yè)設(shè)備技術(shù)水平低，難以配套等。④項(xiàng)目管理因素，包含有市場(chǎng)信息不靈不準(zhǔn)，科學(xué)決策水平；項(xiàng)目可行性研究和評(píng)估不科學(xué)，缺乏風(fēng)險(xiǎn)分析等。六﹑技術(shù)創(chuàng)新評(píng)析

（一）數(shù)量特征分析數(shù)量特征包含下列幾個(gè)方面：1.失敗率失敗率是指技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目失敗的概率。把失敗率指標(biāo)作為技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量特征原因有：1）它符合技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)定義2）目前國(guó)內(nèi)大多數(shù)評(píng)價(jià)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)公式中都含有這一指標(biāo)

③企業(yè)能力因素，包含有企業(yè)規(guī)模小63

2.標(biāo)準(zhǔn)差或者風(fēng)險(xiǎn)度投資收益標(biāo)準(zhǔn)差表示技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目預(yù)期投資收益率的分散程度，是技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目不確定性的一種特征。為使不同類型的技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有可比性，可采用風(fēng)險(xiǎn)度指標(biāo)。3.預(yù)期損失L或相對(duì)損失L/A預(yù)期損失L值一旦技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目失敗后的可能損失。從理論上講，L應(yīng)包含資金損失和無(wú)形損失，也應(yīng)包括即成損失和機(jī)會(huì)損失。

（二）評(píng)價(jià)式構(gòu)建經(jīng)過(guò)分析綜合，提出一種具有綜合性﹑簡(jiǎn)便性﹑無(wú)量綱的技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模式：

2.標(biāo)準(zhǔn)差或者風(fēng)險(xiǎn)度64

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值一般在0.1~10之間，其值越大，風(fēng)險(xiǎn)越高1.項(xiàng)目組合與風(fēng)險(xiǎn)分散當(dāng)企業(yè)承擔(dān)技術(shù)創(chuàng)新數(shù)量增加時(shí)，即項(xiàng)目組合可使項(xiàng)目之間的不確定性得到“沖抵”從而可達(dá)到降低總體風(fēng)險(xiǎn)的目的。2.橫向聯(lián)合和風(fēng)險(xiǎn)分散當(dāng)雙方進(jìn)行聯(lián)合時(shí)，由于資源互補(bǔ)而提高技術(shù)創(chuàng)新的成功率，從而使失敗率P降低，而雙方聯(lián)合時(shí)，又使總體的資金實(shí)力A增加；Pi降低與Ai增加的共同作用，使得技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)降低。

（三）評(píng)價(jià)式實(shí)證與應(yīng)用利用湖北省黃石市星火技術(shù)密集區(qū)規(guī)劃對(duì)四個(gè)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)公式進(jìn)行了實(shí)證與應(yīng)用。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值一般在0.1~10之間，其值越65

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值一般在0.1~10之間，其值越大，風(fēng)險(xiǎn)越高1.項(xiàng)目組合與風(fēng)險(xiǎn)分散當(dāng)企業(yè)承擔(dān)技術(shù)創(chuàng)新數(shù)量增加時(shí)，即項(xiàng)目組合可使項(xiàng)目之間的不確定性得到“沖抵”從而可達(dá)到降低總體風(fēng)險(xiǎn)的目的。2.橫向聯(lián)合和風(fēng)險(xiǎn)分散當(dāng)雙方進(jìn)行聯(lián)合時(shí)，由于資源互補(bǔ)而提高技術(shù)創(chuàng)新的成功率，從而使失敗率P降低，而雙方聯(lián)合時(shí)，又使總體的資金實(shí)力A增加；Pi降低與Ai增加的共同作用，使得技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)降低。六﹑技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策（一）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策概述

1.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策的概念和含義技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新決策本質(zhì)上市一種選擇和決定，即在不同的風(fēng)險(xiǎn)防范決策中，綜合分析其利弊，全面衡量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估值一般在0.1~10之間，其值越66

收益和損失﹑可能性和不確定性，通過(guò)一定的科學(xué)方法分析﹑評(píng)價(jià)，最后決斷一種最佳的對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)的方案﹑方法﹑措施，以期達(dá)效果好﹑風(fēng)險(xiǎn)小的預(yù)期目標(biāo)。2.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策的特點(diǎn)1）信息不完全技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新決策是信息不完全下的決策2）追蹤性技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程的階段推進(jìn)性以及不確定性的遞減性，決定了技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策具有追蹤性。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析決策應(yīng)當(dāng)是一種動(dòng)態(tài)追蹤決策。3）多目標(biāo)性技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策問(wèn)題的目標(biāo)至少應(yīng)該有風(fēng)險(xiǎn)和收益兩個(gè)方面，而且這兩個(gè)目標(biāo)又往往是矛盾；同時(shí)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策需要考慮技術(shù)上的先進(jìn)性﹑生產(chǎn)上的可行性和經(jīng)濟(jì)性﹑市場(chǎng)容量﹑比較競(jìng)爭(zhēng)力﹑產(chǎn)品壽命周期等諸多目標(biāo)。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策應(yīng)該是多目標(biāo)決策。

收益和損失﹑可能性和不確定性，通過(guò)一定的67

4）對(duì)策性企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)大都需要面臨顯現(xiàn)的或者潛在的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，在競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)下，各方之間的決策具有相互的依賴性，使技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策表現(xiàn)出對(duì)策性。5）有限理性風(fēng)險(xiǎn)與決策者之間存在相互作用。3.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策的矛盾分析技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策是否成功，關(guān)鍵在于能否科學(xué)合理和權(quán)衡各種矛盾，從而作出科學(xué)合理的選擇。1）風(fēng)險(xiǎn)與收益權(quán)衡從決策過(guò)程來(lái)看，技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)與收益之間存在一種對(duì)稱性。決策者將從下列項(xiàng)目之中選出一種。A:低風(fēng)險(xiǎn)，低收益B：高風(fēng)險(xiǎn)，高收益這種選擇取決于三個(gè)因素：一是決策者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。二是企業(yè)實(shí)力。三是企業(yè)是否形成項(xiàng)目組合。4）對(duì)策性682）時(shí)間選擇習(xí)慣上認(rèn)為，一項(xiàng)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目開(kāi)始的時(shí)間越早越好。事實(shí)上，理論與實(shí)證研究已否定上述認(rèn)識(shí)，并且認(rèn)為：技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)在最佳時(shí)點(diǎn)上開(kāi)始。原因主要有三個(gè)：①技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與時(shí)間成遞減關(guān)系，過(guò)早風(fēng)險(xiǎn)大②技術(shù)創(chuàng)新費(fèi)用與時(shí)間遞減關(guān)系，過(guò)早費(fèi)用高③市場(chǎng)促銷難度與時(shí)間呈遞減關(guān)系，過(guò)早促銷難一般而言，選擇最佳時(shí)間可作如下考慮：①當(dāng)企業(yè)項(xiàng)目處于專利優(yōu)勢(shì)并可形成專利覆蓋時(shí)，則無(wú)須匆匆進(jìn)入。②當(dāng)企業(yè)原有產(chǎn)品開(kāi)始萎縮時(shí)，則宜早些進(jìn)入；當(dāng)企業(yè)原有產(chǎn)品處于投入期，則不宜過(guò)早進(jìn)入。③當(dāng)企業(yè)技術(shù)設(shè)備較多時(shí)，應(yīng)對(duì)儲(chǔ)備的技術(shù)在進(jìn)入時(shí)間上排序，以便按序進(jìn)入。④當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手采取激烈行動(dòng)而對(duì)本企業(yè)構(gòu)成危2）時(shí)間選擇69險(xiǎn)時(shí)，則應(yīng)早進(jìn)入。⑤當(dāng)自身力量不足，而可能通過(guò)橫向聯(lián)合利用他人的科技資料﹑經(jīng)濟(jì)資源﹑市場(chǎng)渠道時(shí)，宜早些進(jìn)入。⑥壽命期短的產(chǎn)品，在可能的條件下應(yīng)盡早進(jìn)入。⑦應(yīng)在主要技術(shù)專利保護(hù)期尚未時(shí)效時(shí)進(jìn)入。⑧建設(shè)期長(zhǎng)的項(xiàng)目，在進(jìn)入時(shí)間上應(yīng)留出提前量。3）漸進(jìn)與跨越在技術(shù)創(chuàng)新中，往往要面臨是漸漸進(jìn)式還是跨越式創(chuàng)新的決策。漸進(jìn)式創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)較小，但也并非沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。4）決策者心理學(xué)分析關(guān)于決策者心理學(xué)研究結(jié)果表明：①?zèng)Q策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不僅影響其決策選擇，而且影響決策的行為后果。②決策者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度在一定時(shí)間內(nèi)具有一定險(xiǎn)時(shí)，則應(yīng)早進(jìn)入。70的穩(wěn)定性。③除了極端冒險(xiǎn)和極端保守這兩種決策外，還有一種中立者，冒險(xiǎn)和保守何者更優(yōu)，目前尚無(wú)證據(jù)加以證明。④在現(xiàn)實(shí)中，保守者多于冒險(xiǎn)者，中立者少見(jiàn)。⑤不同決策者的風(fēng)險(xiǎn)傾向千差萬(wàn)別。對(duì)于技術(shù)創(chuàng)新而言，過(guò)分冒險(xiǎn)和過(guò)分保守都是不可取的，極端冒險(xiǎn)會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)損失，極端保守會(huì)帶來(lái)很高的機(jī)會(huì)損失。（二）技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)決策方法

風(fēng)險(xiǎn)決策理論認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)決策包括決策方案和自然狀態(tài)兩方面。1.效用函數(shù)與風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)決策理論把效用作為后果價(jià)值的量度。由于決策后果具有不確定性，因而決策者進(jìn)行決策便存在風(fēng)險(xiǎn)。的穩(wěn)定性。71一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)決策問(wèn)題包括三個(gè)要素：1）所有自然狀態(tài)θ的組成的集合。2）決策者可能采取的各種決策方案α所組成的集合。3）各種決策和狀態(tài)下的效用μ（θ，α），其中μ是θ和α的函數(shù)。這樣，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)決策問(wèn)題便可歸納為是給定的自然狀態(tài)θ下選擇一個(gè)決策α使效用函數(shù)達(dá)到最大的問(wèn)題。2.實(shí)用方法設(shè)E為技術(shù)創(chuàng)新方案的投資收益率期望值1）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期型

上式?jīng)Q策目標(biāo)是在期望投資收益率不低于某一標(biāo)準(zhǔn)E0的約束條件下，追求其風(fēng)險(xiǎn)最小。一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)決策問(wèn)題包括三個(gè)要素：722）收益預(yù)期型上式?jīng)Q策中是在風(fēng)險(xiǎn)約束條件下，追求期望投資收益率最大化。3）風(fēng)險(xiǎn)最小型

4）風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)型風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)型是通過(guò)引入一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)回避系數(shù)，對(duì)期望收益率和均方差之間的關(guān)系進(jìn)行線性處理，求解下列問(wèn)題：（0≤K≤1）K—風(fēng)險(xiǎn)回避系數(shù)

2）收益預(yù)期型73當(dāng)K大時(shí)，決策者回避風(fēng)險(xiǎn)的傾向明顯；反之，當(dāng)K小時(shí)，決策者回避風(fēng)險(xiǎn)的傾向不明顯。

上圖中A是E-Kσ

在K>0和E-Kσ>0時(shí)的無(wú)差異曲線，在這一曲線上的任何一點(diǎn)，如P1﹑P2的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)的組合對(duì)決策者來(lái)說(shuō)是等價(jià)的，其風(fēng)險(xiǎn)的邊際收益補(bǔ)償率為K=△E/△σ，即當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)增加一個(gè)單位時(shí)，只有當(dāng)期望收益率增加K，決策者才能把變動(dòng)后的情況

BAEσOP2P1當(dāng)K大時(shí)，決策者回避風(fēng)險(xiǎn)的傾向明顯74看成是等價(jià)的。決策者越傾向于風(fēng)險(xiǎn)回避，其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)增量后要求得到的收益補(bǔ)償率就越高。在風(fēng)險(xiǎn)最小型中，設(shè)σ/E=S=常數(shù)，其無(wú)無(wú)差異曲線為B，則其風(fēng)險(xiǎn)邊際收益補(bǔ)償率為△E/△σ=1/S，在風(fēng)險(xiǎn)分析模型中，風(fēng)險(xiǎn)邊際收益補(bǔ)償率僅與決策者的風(fēng)險(xiǎn)回避傾向有關(guān)，具有一定的穩(wěn)定性；在風(fēng)險(xiǎn)最小模型中，風(fēng)險(xiǎn)邊際補(bǔ)償率與風(fēng)險(xiǎn)度的水平有關(guān)，它隨風(fēng)險(xiǎn)度的變動(dòng)而變動(dòng)。（三）技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策1.技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策的特點(diǎn)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策有以下特點(diǎn)：1）技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策屬于追逐決策中的一種。2）隨著技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的推進(jìn)，技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目本身以及外部環(huán)境的不確定性在降低，因而技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)中

看成是等價(jià)的。決策者越傾向于風(fēng)險(xiǎn)回避，其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)增量75

3）技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策具有兩難性。當(dāng)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目進(jìn)行到一定階段后，該項(xiàng)目沉淀了一部分投入；若放棄該項(xiàng)目則不僅會(huì)導(dǎo)致機(jī)會(huì)損失，而且會(huì)導(dǎo)致已有投入的風(fēng)險(xiǎn)損失；若繼續(xù)進(jìn)行下去，則一旦失敗，不僅不會(huì)損失此前投入的人力﹑財(cái)力﹑物力和時(shí)間，而且會(huì)導(dǎo)致進(jìn)一步追加投入的損失。2.技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止的準(zhǔn)則企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止一般動(dòng)因有:1）外部環(huán)境發(fā)生了很大變化，迫使企業(yè)中止決策。2）技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目本身的原因。3）創(chuàng)新者實(shí)力問(wèn)題?？紤]技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策特點(diǎn)，具體中止準(zhǔn)則應(yīng)包括：1）國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行重大調(diào)整，技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目被列為非法或違法時(shí)。

3）技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目中止決策762）當(dāng)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目完全缺乏市場(chǎng)需求或市場(chǎng)價(jià)值時(shí)。3）當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手搶先占領(lǐng)大部分或全部市場(chǎng)，而企業(yè)又無(wú)法跨越競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)。4）當(dāng)技術(shù)進(jìn)步的發(fā)展已使本項(xiàng)目失去任何技術(shù)優(yōu)勢(shì)時(shí)。5）當(dāng)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目在技術(shù)上已成為不可能或超越企業(yè)能力，存在很多技術(shù)難點(diǎn)時(shí)。6）企業(yè)實(shí)力還遠(yuǎn)不能完成該項(xiàng)目而無(wú)法通過(guò)橫向聯(lián)系來(lái)解決這一問(wèn)題時(shí)。八﹑技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范（一）企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范體系企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)防范要形成多方位的綜合體系，成為技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)防范體系。它由主體防范﹑社會(huì)分?jǐn)偤驼雷o(hù)三維度構(gòu)成，如下圖所示。2）當(dāng)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目完全缺乏市場(chǎng)需求或市場(chǎng)77信貸擔(dān)保政府防護(hù)政府引導(dǎo)法律規(guī)范國(guó)家創(chuàng)新系統(tǒng)應(yīng)用研究投入支撐風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償信息傳播信息傳播科技信貸科技證券科技保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)投資社會(huì)分?jǐn)偔h(huán)境識(shí)別項(xiàng)目結(jié)合聯(lián)合創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)處理風(fēng)險(xiǎn)防范主體防范信貸擔(dān)保政府防護(hù)政府引導(dǎo)法律規(guī)范國(guó)家創(chuàng)新系統(tǒng)應(yīng)用研究投入支撐781.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的主體防范技術(shù)創(chuàng)新主體是技術(shù)創(chuàng)新的直接受益者，因其也是風(fēng)險(xiǎn)主要承擔(dān)者。企業(yè)應(yīng)采取各種措施來(lái)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)防范，主要有：1）環(huán)境識(shí)別2）聯(lián)合創(chuàng)新3）項(xiàng)目組合4）合理的風(fēng)險(xiǎn)回避5）風(fēng)險(xiǎn)控制6）風(fēng)險(xiǎn)處置2.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)分?jǐn)偹^技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)分?jǐn)?，是指有關(guān)企事業(yè)單位以及社會(huì)個(gè)人分擔(dān)一部分技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)分?jǐn)偟姆绞接校?）科技信貸1.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的主體防范792）科技證券3）科技保險(xiǎn)4）科技投資3.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的政府防護(hù)技術(shù)創(chuàng)新不僅會(huì)給創(chuàng)新者帶來(lái)收益，而且通過(guò)技術(shù)擴(kuò)散﹑產(chǎn)業(yè)帶動(dòng)﹑出口促進(jìn)﹑需求啟動(dòng)而使社會(huì)收益，因此，技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)企業(yè)主擔(dān)﹑社會(huì)分?jǐn)偟耐瑫r(shí)，還應(yīng)該進(jìn)行政府的防護(hù)。（二）企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警管理1.技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理的特點(diǎn)1）超前性2）警示性