小額貸款有限公司崗位職責(zé)說明匯編總經(jīng)理崗位職責(zé)1、執(zhí)行董事會決議，主持全面工作，積極完成董事會下達的各項經(jīng)營指標(biāo)，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。2、組織實施經(jīng)董事會批準(zhǔn)的公司年度工作計劃和財務(wù)預(yù)算報告及利潤分配、使用方案。3、負責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作，編制公司的年度貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)，報請董事會審查批準(zhǔn)。在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，以法人的身份代表公司簽署有關(guān)協(xié)議、合同、合約和處理有關(guān)事宜。4、深入了解本行業(yè)動態(tài)，對小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展進行預(yù)測、評估，及時、準(zhǔn)確把握市場發(fā)展趨勢，打造高績效的經(jīng)營團隊，構(gòu)建有效的經(jīng)營渠道，搭建和維護合作平臺，保證貸款業(yè)務(wù)的持續(xù)平穩(wěn)增長。5、負責(zé)組織機構(gòu)和人事編制，決定各職能部門、職員的任免、報酬、獎懲。建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系。決定對成績顯著的員工予以獎勵，為違紀(jì)員工的處分，直至辭退。6、健全財務(wù)管理，嚴格財經(jīng)紀(jì)律，搞好增收節(jié)支和開源節(jié)流工作，保證現(xiàn)有資產(chǎn)的保值和增值。7、堅持民主集中制的原則，充分發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性。搞好員工的思想政治工作，加強員工隊伍的建設(shè)，建立一支作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴明、訓(xùn)練有素、執(zhí)行力強的員工隊伍。8、加強企業(yè)文化建設(shè)，搞好社會公共關(guān)系，樹立公司良好的社會形象。加強廉政建設(shè)，搞好精神文明建設(shè)，支持各種社團工作。9、掌握和正確執(zhí)行國家相關(guān)政策和法律法規(guī)，遵守公司章程，保證公司各項經(jīng)營管理活動的合法性。10、定期向公司董事會提交信貸業(yè)務(wù)運行狀況報告，根據(jù)公司發(fā)展需要，作出管理決策調(diào)整，報董事會審批。11、積極完成董事會交辦的其他工作任務(wù)。副總經(jīng)理崗位職責(zé)一、副總經(jīng)理崗位職責(zé)1、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)辦公室的全面工作，努力作好總經(jīng)理的參謀助手，起到承上啟下的作用，認真做到全方位服務(wù)。2、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)企業(yè)具體管理工作的布置、實施、檢查、督促、落實執(zhí)行情況。3、協(xié)助總經(jīng)理作好經(jīng)營服務(wù)各項管理并督促、檢查落實貫徹執(zhí)行情況。4、負責(zé)各類文件的分類呈送，請集團領(lǐng)導(dǎo)閱批并轉(zhuǎn)有關(guān)部門處理。5、協(xié)助總經(jīng)理調(diào)查研究、了解公司經(jīng)營管理情況并提出處理意見或建議，供總經(jīng)理決策。6、做好總經(jīng)理辦公會議和其他會議的組織工作和會議紀(jì)錄。做好決議、決定等文件的起草、發(fā)布。7、做好企業(yè)內(nèi)外文件的發(fā)放、登記、傳遞、催辦、立卷、歸檔工作。8、負責(zé)保管使用企業(yè)圖章和介紹信。9、負責(zé)企業(yè)內(nèi)外的公文辦理，解決來信、來訪事宜，及時處理、匯報。10、負責(zé)上級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)或兄弟單位領(lǐng)導(dǎo)的接待、參觀工作。二、副總經(jīng)理的工作職責(zé)：1、起草公司工作計劃總結(jié)，并作好公司重要會議記錄；2、起草、存檔整理總經(jīng)理簽發(fā)文件；3、公司管理制度、規(guī)章制度，網(wǎng)頁設(shè)計方案書、合同書，公司總體運行配合;4、接聽電話、妥當(dāng)應(yīng)答，并做好電話記錄；5、掌握總經(jīng)理的日程安排做好預(yù)約工作，安排商務(wù)旅行；6、完成總經(jīng)理或綜合管理部經(jīng)理交辦的其他工作；7、根據(jù)公司發(fā)展的要求制定人力資源戰(zhàn)略；8、設(shè)計并完善公司人力資源結(jié)構(gòu)；9、完成公司人力資源的日常招聘工作；10、完善公司績效考核制度。業(yè)務(wù)支援部經(jīng)理崗位職責(zé)1、業(yè)務(wù)支援部下轄綜合服務(wù)部和軟件開發(fā)部。綜合服務(wù)部下轄營銷中心客戶經(jīng)理五人，擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)理1人，投資中介、房地產(chǎn)中介業(yè)務(wù)經(jīng)理1人，海關(guān)報關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)理1人，人才招應(yīng)聘服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)理1人，財務(wù)管理服務(wù)設(shè)主任1人（職員10人）。主持全面的營銷、和其它各項對外服務(wù)工作，編制公司的年度工作目標(biāo)，報請總經(jīng)理審查批準(zhǔn)。貫徹和落實公司制訂的各項制度、辦法和實施細則，負責(zé)制定本部門工作計劃，積極完成公司下達的各項指標(biāo)，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。2、負責(zé)客戶的拓展和貸款、擔(dān)保、財務(wù)管理服務(wù)、海關(guān)報關(guān)服務(wù)、信貸軟件、網(wǎng)站建設(shè)服務(wù)、廣告制作、廣告發(fā)布的營銷及日常工作管理。3、負責(zé)對各項業(yè)務(wù)的合法性、合理性、真實性和完整性進行認定，協(xié)助客戶經(jīng)理做好業(yè)務(wù)的調(diào)查工作。4、負責(zé)深入企業(yè)調(diào)查，掌握本部門往來業(yè)務(wù)企業(yè)、個人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，遇有重大事項及時向總經(jīng)理反映情況，嚴防不良業(yè)務(wù)、資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、總經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。客戶經(jīng)理(信貸)崗位職責(zé)1、信貸部下轄信貸客戶經(jīng)理10人，經(jīng)理負責(zé)貸款業(yè)務(wù)審查（核）、風(fēng)險監(jiān)管和日常后勤管理。負責(zé)對受理的人民幣貸款等信貸業(yè)務(wù)進行申請受理、貸前調(diào)查工作，對受理、調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)的合法性、合理性、真實性和完整性負責(zé)。積極推廣公司各項對外服務(wù)功能，2、負責(zé)對審批后的信貸業(yè)務(wù)同客戶簽訂借款合同和擔(dān)保合同。3、認真、積極拓展業(yè)務(wù)，積極完成部門經(jīng)理分配的任務(wù)。4、負責(zé)對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應(yīng)收利息、信貸退出的落實和清收。5、負責(zé)貸款風(fēng)險分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報表的統(tǒng)計分析和上報。6、按月收集和整理企業(yè)客戶財務(wù)報表和相關(guān)資料。7、深入企業(yè)調(diào)查，掌握信貸企業(yè)、個人的生產(chǎn)經(jīng)營情況，遇有重大事項及時向總經(jīng)理和部門經(jīng)理反映情況，嚴防不良資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、負責(zé)與綜合管理部、財務(wù)部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作。9、總經(jīng)理和部門經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。第七十八條、崗位職責(zé)1、在總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)全面負責(zé)公司信貸方面工作；2、確定信貸崗位工作目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)、權(quán)限；保證自己發(fā)放的信貸按目標(biāo)收回。3、負責(zé)公司信貸計劃的測算、草擬，按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回計劃，報總經(jīng)理審核；4、負責(zé)貸款發(fā)放審查、和總經(jīng)理授權(quán)范圍內(nèi)小額貸款的審批；5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應(yīng)收利息收回。6、總經(jīng)理交辦的其他工作。第七十九條、工作目標(biāo)1、部內(nèi)人員分工合理、職責(zé)明確、運行高效；2、信貸計劃、利息收回計劃完成率95%以上；3、貸款到期收回率不低于95%，不良貸款率低于2%。綜合管理部經(jīng)理崗位職責(zé)1、負責(zé)制訂信貸投放計劃、不良貸款期末（月末、季末、年末）控制額、貸款利息的綜合收益率等指標(biāo)，把握好信貸投放的規(guī)模進度、不良貸款的清收、信貸風(fēng)險資產(chǎn)的退出、貸款利息的綜合收回率等。2、負責(zé)對業(yè)務(wù)營銷部提交的貸款業(yè)務(wù)相關(guān)資料的合法性、合規(guī)性及安全性的審查并對提交貸審會的信貸業(yè)務(wù)撰寫審查報告。3、負責(zé)對業(yè)務(wù)營銷部提供信貸政策、制度及法律的咨詢和輔導(dǎo)，組織信貸風(fēng)險分類的整理、匯總、審查工作。4、負責(zé)本公司貸款審查委員會的日常工作。5、組織制訂和實施信貸業(yè)務(wù)的管理和考核辦法，協(xié)助總經(jīng)理做好業(yè)績考評。6、負責(zé)信貸自律監(jiān)管、信貸檢查及貸后監(jiān)管工作。7、信貸報表的按月、按季、按年及臨時性報表的統(tǒng)計分析和上報工作。8、負責(zé)公司的安全保衛(wèi)、制度健全、后勤保障的工作。9、總經(jīng)理交辦的其他工作任務(wù)。財務(wù)部經(jīng)理（兼會計）崗位職責(zé)1、在公司總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)主持財務(wù)部的全面工作，組織并督促部門人員全面完成本部門職責(zé)范圍內(nèi)的各項工作任務(wù)。2、貫徹落實本部崗位責(zé)任制和工作標(biāo)準(zhǔn)，密切與業(yè)務(wù)部門的工作聯(lián)系，加強與有關(guān)部門的協(xié)作配合工作。3、負責(zé)組織公司財務(wù)管理制度、會計核算規(guī)程、會計管理監(jiān)督及其有關(guān)的財務(wù)專項管理制度的擬定、修改、補充和實施。4、負責(zé)組織編制公司財務(wù)計劃、審查財務(wù)計劃。擬定資金籌措和使用方案，全面平衡資金，開辟財源，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效果。5、負責(zé)組織本部門按上級規(guī)定和要求編制財務(wù)決算工作；負責(zé)組織公司的成本管理工作。進行成本預(yù)測、控制、核算、分析和考核，節(jié)約費用，提高監(jiān)測水平，確保公司利潤指標(biāo)的完成。6、負責(zé)建立和完善公司財務(wù)稽核、審計內(nèi)部控制制度，監(jiān)督其執(zhí)行情況。7、負責(zé)審核公司的報表、記賬憑證。8、負責(zé)定期編制財務(wù)分析報告，考核經(jīng)營成果，并及時提出建議，促進公司不斷提高管理水平。9、負責(zé)審核上報金融辦、人行、銀監(jiān)局、稅務(wù)、工商等部門的資料。10、負責(zé)協(xié)助各部門制定考核指標(biāo)，分析各考核指標(biāo)的執(zhí)行情況，并及時提出改進措施。11、參與審查調(diào)整價格、工資、獎金及其涉及財務(wù)收支的各種方案；組織考核、分析公司經(jīng)營成果，提出可行的建議和措施。12、負責(zé)向公司總經(jīng)理匯報財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。定期或不定期匯報各項財務(wù)收支和盈虧情況，以便管理層及時進行決策。13、負責(zé)審核出納現(xiàn)金及銀行存款余額是否賬實相符，并與財務(wù)管理系統(tǒng)相核對。負責(zé)現(xiàn)金收支單據(jù)的審查。審查單據(jù)是否符合相關(guān)規(guī)定，項目是否填寫齊全，數(shù)字計算是否正確，大小金額是否相符，有關(guān)簽名和蓋章是否齊全等。負責(zé)對已審核的原始憑證進行會計記賬處理，并定期傳遞給將其作為正式會計憑證登帳。填制記賬憑證應(yīng)做到數(shù)字真實、內(nèi)容完整、帳帳賬實相符。14、負責(zé)公司費用的核算，認真審核相關(guān)費用單據(jù)。并按部門歸集、分配各項管理費用，編制各部門費用明細表，定期進行縱向分析。對公司費用開支異常情況及時匯報給總經(jīng)理，促使各部門杜絕浪費，自覺節(jié)約。15、負責(zé)公司往來債權(quán)債務(wù)賬目的定期檢查，按時與往來應(yīng)付、應(yīng)收會計核對明細賬目，發(fā)現(xiàn)呆賬及賬實不符情況，及時上報總經(jīng)理處理。16、負責(zé)公司日常財務(wù)核算，負責(zé)公司各項固定資產(chǎn)的登記、核對，按規(guī)定計提折舊，建立固定資產(chǎn)臺帳。負責(zé)編制和登記各類明細賬、總賬并定期結(jié)賬。責(zé)編制會計報表以及編制報表明細表，并進行財務(wù)報告分析。17、組織整理會計資料。對會計資料及有關(guān)經(jīng)濟資料，應(yīng)按月進行整理，裝訂，做到單據(jù)完整、憑證整潔、美觀、易查。監(jiān)督月末、年末固定資產(chǎn)的盤點工作。18、每月按時核算公司員工工資，要求在每月10日之前能夠完成上月工資明細表的編制工作，經(jīng)批準(zhǔn)后交與出納進行工資發(fā)放。保管公司領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于公司員工工資調(diào)整的批示。19、完成總經(jīng)理安排的其他工作。審記員崗位責(zé)任一、工作職責(zé)：1、核簽、編制會計憑證，整理保管財務(wù)會計檔案。2、負責(zé)貸款管理系統(tǒng)的發(fā)放，貨幣資金的登記、核算與管理。3、及時準(zhǔn)確辦理票據(jù)的出票、背書、承兌、保證、付款、行使追索權(quán)等事項。負責(zé)建立、登記、打印總帳和明細帳以及各種輔助帳；及時登記所管轄的賬薄，按時結(jié)賬；按會議制度規(guī)定設(shè)置、運用會計科目，發(fā)現(xiàn)記帳及憑證錯誤及時更正；有關(guān)帳薄定期核對（最少每日一次），確保帳帳相符。每日下班前30分鐘對帳。如發(fā)現(xiàn)差異，查明差異原因，處理結(jié)帳時有關(guān)帳務(wù)的調(diào)整事宜。4、嚴格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時背書收到的承兌，準(zhǔn)確無誤填寫各類票據(jù)并及時送交銀行，做到當(dāng)日票據(jù)當(dāng)日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴格審核出納提交的各類帳務(wù)登記，如有問題及時與出納、會計取得聯(lián)系核對。8、建立健全出納各種賬目，及時序時登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況，不得出現(xiàn)本公司帳戶退支情況，否則將由其承擔(dān)銀行罰金。9、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務(wù)終了，必須與出納核對現(xiàn)金日記賬余額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結(jié)。10、定期核對現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬與總賬、賬款相符，如有短缺，向公司領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)室準(zhǔn)確無誤反映資金運用結(jié)存情況。11、認真復(fù)核員工薪酬表，保證及時正確發(fā)放公司員工薪酬。12、做好與銀行賬簿的核對工作，編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，調(diào)節(jié)后的銀行明細賬與銀行對賬單余額要保持一致。13、嚴格審核付款憑證和審批手續(xù)，及時準(zhǔn)確無誤地批復(fù)各種應(yīng)收、應(yīng)付款項。14、嚴格執(zhí)行支票管理制度，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，按規(guī)定簽發(fā)空白支票，購買，保存，領(lǐng)用支票進行詳細登記，支票遺失要即時辦理掛失手續(xù)。15、及時掌握有關(guān)銀行票據(jù)的管理規(guī)定，正確運用并負責(zé)培訓(xùn)、指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員及相關(guān)事宜。16、認真編制記賬憑證，正確運用會計科目，要做到原始憑證齊全有效，記賬憑證與原始憑證事項一致準(zhǔn)確無誤。17、正確編制科目匯總表。18、審核外單位交來的增值稅發(fā)票。19、及時購買財務(wù)會計專用物品。20、按時交納公司電費、電話費、公積金。21、配合主管做好各種賬務(wù)處理。22、妥善保管有關(guān)印章、票據(jù)和發(fā)票，保證庫存現(xiàn)金及有價證券等的安全與完整無缺。23、積極參加培訓(xùn)活動，努力鉆研本職工作，主動提出合理化建議。24、定期向主管述職。25、保守公司秘密。26、做好業(yè)務(wù)內(nèi)會計資料的保管，配合會計主管做好整理與定期歸檔工作。27、完成主管交辦的其他工作任務(wù)。二、工作權(quán)限：1、不符合規(guī)定及與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的支付有拒絕批復(fù)權(quán)。2、負責(zé)財務(wù)法人印鑒、網(wǎng)上銀行U盾授權(quán)與監(jiān)管。3、對已批復(fù)的貸款發(fā)放與回收（貸款管理系統(tǒng)的操作）4、對公司規(guī)章制度的履行權(quán)。對公司決定的執(zhí)行權(quán)。5、根據(jù)崗位職責(zé)，對違紀(jì)違規(guī)的員工的提醒和反映權(quán)。6、對違紀(jì)違規(guī)的員工經(jīng)濟處罰的執(zhí)行權(quán)7、對公司文件及檔案資料有查閱權(quán)。出納崗位職責(zé)一、工作職責(zé)：1、貫徹國家票據(jù)法和有關(guān)結(jié)算制度及國家稅務(wù)法規(guī)。按照《內(nèi)部會計控制規(guī)范-貨幣資金》規(guī)定做好公司現(xiàn)金收、付和庫存保管，短少現(xiàn)金自行賠償。2、認真執(zhí)行公司各項規(guī)章制度和工作程序，服從部門主管的監(jiān)督檢查，保質(zhì)保量按時完成工作任務(wù)。3、負責(zé)貨幣資金的登記與管理。4、嚴格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時轉(zhuǎn)交指定人員（記帳員）送交銀行，做到當(dāng)日票據(jù)當(dāng)日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴格審核各外單位交來的繳款憑單(網(wǎng)銀收入資金的須上網(wǎng)核對后登記)，鑒別現(xiàn)金真?zhèn)螣o誤，當(dāng)面點清，準(zhǔn)確收回各類款項。為使收付工作準(zhǔn)確，收付款必需要客戶出示貸款卡、業(yè)務(wù)聯(lián)，認真核對客戶號、合同號并對每一筆入帳打印（內(nèi)部調(diào)帳無需打?。?，打印單據(jù)交相關(guān)部門（業(yè)務(wù)聯(lián)交客戶）。發(fā)放貸款必需上網(wǎng)查詢信貸管理系統(tǒng)，有無核準(zhǔn)記錄。新客戶發(fā)給貸款卡，如老客戶貸款卡遺失需提示向信貸員說明由貸款經(jīng)辦人申請補給。單據(jù)打印項目須填寫:往來單位、經(jīng)手人、附加說明必填合同號以備還貸查詢，向借款人說明還款必須攜帶貸款卡、業(yè)務(wù)聯(lián)（客戶聯(lián)），特別是循環(huán)貸款客戶。由于款項往來行別不同,為公司也要為客戶考慮以節(jié)省費用為原則.（1）、為節(jié)省財務(wù)開支及減輕借款人的負擔(dān),行與行的劃款費用以不出費用、少出費用、高效方便為原則。（2）、14點以前現(xiàn)金盡量不予以安排。（3）、首先了解清楚借款人銀行開戶行，盡量與本公司可劃款行對應(yīng),無對應(yīng)帳戶盡量想辦法讓借款人到對應(yīng)行開戶.（4）、借款人既無對應(yīng)帳戶或不可能到對應(yīng)行開戶，財務(wù)盡可能派公司人員以開本票形式把本公司貸款轉(zhuǎn)入借款人帳戶。（5）、借款人為趕時間以付現(xiàn)金形式（劃款費），財務(wù)可以跨行形式劃款（6）、還款人還款盡量鼓勵借款人對應(yīng)本公司基本帳戶開戶行（工行）。6、按規(guī)定管理公司各部門備用金，辦理其他各部門備用金領(lǐng)用與報銷事項。7、建立健全出納各種賬目，及時序時輸入現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況(信用社帳戶)，不得出現(xiàn)本公司帳戶透支情況，否則將由其承擔(dān)銀行罰金。8、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務(wù)終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記賬余額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結(jié)。定期核對現(xiàn)金日記賬、各銀行存款日記賬與總賬，賬款相符，如有短缺，責(zé)任自負。逐日向公司領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)室準(zhǔn)確無誤反映資金運用結(jié)存情況。9、嚴格執(zhí)行《現(xiàn)金管理條例》，個人保管箱