業(yè)務(wù)合同管理辦法實(shí)施細(xì)則第一章總則

第一條為了加強(qiáng)內(nèi)部治理，完善內(nèi)控機(jī)制，避開(kāi)和防范因業(yè)務(wù)合同治理不標(biāo)準(zhǔn)可能形成的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康進(jìn)展，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、國(guó)際慣例和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)根本制度，制定本方法。

其次條本方法所稱業(yè)務(wù)合同，是指農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)外簽訂的、具有法律效力的合同、協(xié)議、意向書及其相關(guān)聯(lián)的附件和從合同等。

第三條業(yè)務(wù)合同的形式是指書面合同以及其他具有合同效力的信件、電報(bào)、電傳、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等。

第四條農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)合同治理，是指根據(jù)合法、標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)的要求，對(duì)業(yè)務(wù)合同的制定、修改、使用、審查、簽訂、檢查、合同糾紛處理以及保管、歸檔等內(nèi)容進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)化治理的活動(dòng)。

第五條農(nóng)業(yè)銀行合同治理實(shí)行以下原則：

(一)合法標(biāo)準(zhǔn)原則;

(二)集中治理與分級(jí)治理相結(jié)合原則;

(三)業(yè)務(wù)部門治理與法規(guī)部門治理相結(jié)合原則;

(四)嚴(yán)格審查原則。

其次章合同治理的機(jī)構(gòu)和職責(zé)

第六條合同治理的機(jī)構(gòu)包括各業(yè)務(wù)部門、法規(guī)部門以及對(duì)外簽訂合同的其他營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

第七條法規(guī)部門在合同治理中的職責(zé)：

(一)制定并不斷完善合同治理的制度和方法;

(二)對(duì)于業(yè)務(wù)部門提交的合同文本進(jìn)展審查把關(guān);

(三)對(duì)于合同文本的實(shí)施和治理狀況進(jìn)展監(jiān)視檢查;

(四)依據(jù)行內(nèi)職能分工和授權(quán)參加重大業(yè)務(wù)合同的談判、草擬、審查和簽署活動(dòng);

(五)總結(jié)推廣合同的使用和治理閱歷;

(六)供應(yīng)有關(guān)合同的法律詢問(wèn)，幫助業(yè)務(wù)部門和營(yíng)業(yè)單位正確使用和治理業(yè)務(wù)合同;

(七)依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)糾紛處理方法》，參加合同糾紛的協(xié)調(diào)和處理;

(八)其他應(yīng)由法規(guī)部門負(fù)責(zé)的事項(xiàng)。

第八條業(yè)務(wù)部門在合同治理中的職責(zé)：

(一)依據(jù)本部門業(yè)務(wù)進(jìn)展和新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的實(shí)際狀況，負(fù)責(zé)草擬合同文本，編制各類業(yè)務(wù)合同的操作規(guī)程和使用要求;

(二)供應(yīng)有關(guān)合同的業(yè)務(wù)詢問(wèn)，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)單位正確使用和治理合同;

(三)對(duì)業(yè)務(wù)合同的治理和使用狀況進(jìn)展常常性的檢查監(jiān)視;

(四)負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)實(shí)踐證明需要修改和完善的制式或示范文本提出詳細(xì)的`修改意見(jiàn)和建議;

(五)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同的談判、草擬和簽署;

(六)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同的整理和歸檔;

(七)其他應(yīng)由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)的事項(xiàng)。

第九條但凡對(duì)外發(fā)生業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)單位和部門，可以依據(jù)業(yè)務(wù)工作的實(shí)際需要，設(shè)立合同治理崗和合同審查崗，并配備專職或兼職的合同治理員和合同審查員，擔(dān)當(dāng)詳細(xì)的合同治理和審查的職責(zé)。

第三章合同文本的制定與修訂

第十條制式類合同文本實(shí)行總行統(tǒng)一制定、修訂與授權(quán)一級(jí)分行制定、修訂兩種形式。

第十一條總行依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要，對(duì)于業(yè)務(wù)進(jìn)展已根本定型，相關(guān)法律標(biāo)準(zhǔn)比擬清楚的業(yè)務(wù)合同文本，逐步制定下發(fā)。

第十二條總行制定的合同文本，分為制式類和示范類。

制式類文本(ABCS)指總行已對(duì)合同的內(nèi)容、體例、格式、印刷等做了統(tǒng)一規(guī)定，并下發(fā)了標(biāo)準(zhǔn)文本。對(duì)于制式文本，各行必需嚴(yán)格執(zhí)行，不得擅自修改和變動(dòng)。

示范類文本(ABC)是指由于各地方法規(guī)的詳細(xì)規(guī)定不全都或業(yè)務(wù)本身的特別性和簡(jiǎn)單性，臨時(shí)沒(méi)有制定制式文本，總行僅就文本的主要要素和形式要求作出一般性規(guī)定，并下發(fā)的格式樣本。對(duì)于示范文本，一級(jí)分行可以依據(jù)本地區(qū)的實(shí)際狀況和詳細(xì)業(yè)務(wù)的需要進(jìn)展修改和充實(shí)。

第十三條但凡實(shí)際業(yè)務(wù)需要，而總行沒(méi)有統(tǒng)一下發(fā)制式或示范文本的，一級(jí)分行可以自行設(shè)計(jì)合同文本，并報(bào)總行備案。一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本，要報(bào)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)。

第十四條農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)外簽訂的業(yè)務(wù)合同文本必需符合以下要求：

(一)內(nèi)容合法合規(guī)、公正合理;

(二)合同要素齊全，權(quán)利義務(wù)明確;

(三)確保交易安全，避開(kāi)產(chǎn)生糾紛;

(四)沒(méi)有損害農(nóng)業(yè)銀行正值權(quán)益的內(nèi)容和條款;

(五)便利適用，符合各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的實(shí)際要求。

第十五條總行和一級(jí)分行依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章的變化以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的實(shí)際狀況，對(duì)各自制定或修訂的制式或示范文本逐步進(jìn)展修訂完善。

第十六條依據(jù)歸口治理的原則，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)草擬合同文本初稿，并征求其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門的意見(jiàn)，法規(guī)部門負(fù)責(zé)進(jìn)展法律審查和綜合把關(guān)，制定行負(fù)責(zé)統(tǒng)一下發(fā)。

第十七條制式合同文本的印制、統(tǒng)計(jì)、分發(fā)、領(lǐng)用工作由會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)，法規(guī)部門和其他業(yè)務(wù)部門協(xié)作。使用農(nóng)業(yè)銀行制式文本或農(nóng)業(yè)銀行供應(yīng)的其他文本需要向客戶收取工本費(fèi)的，要報(bào)當(dāng)?shù)匚飪r(jià)治理部門批準(zhǔn)。

第四章合同文本的使用

第十八條各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)簽訂書面合同時(shí)，凡農(nóng)業(yè)銀行有相關(guān)制式或示范合同文本的，應(yīng)當(dāng)與客戶協(xié)商使用農(nóng)業(yè)銀行的制式或示范文本。

第十九條因?qū)嶋H業(yè)務(wù)需要確需使用對(duì)方當(dāng)事人供應(yīng)的合同樣本或其他合同樣本時(shí)，法規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門必需對(duì)合同樣本進(jìn)展仔細(xì)審查，使合同文本符合本方法第十四條規(guī)定的各項(xiàng)要求，并報(bào)一級(jí)分行審查批準(zhǔn)。

其次十條凡使用農(nóng)業(yè)銀行制式文本，對(duì)方當(dāng)事人提出對(duì)條款內(nèi)容進(jìn)展修改的，應(yīng)報(bào)一級(jí)分行審查批準(zhǔn)。修改后的合同應(yīng)符合本方法第十四條規(guī)定的各項(xiàng)要求。

其次十一條各級(jí)行對(duì)外簽訂合同的要求：

(一)認(rèn)真閱讀和理解合同條款內(nèi)容，正確選擇使用合同文本并按要求填寫，避開(kāi)因合同使用不當(dāng)造成風(fēng)險(xiǎn);

(二)仔細(xì)解答客戶對(duì)合同條款提出的問(wèn)題，避開(kāi)客戶對(duì)條款內(nèi)容產(chǎn)生歧義;

(三)正確編制和填寫合同編號(hào)，避開(kāi)合同編號(hào)消失重復(fù)和混亂，確保主合同、從合同及其相關(guān)附件的有效連接;

(四)合同簽訂前必需根據(jù)治理權(quán)限履行審批程序，不得逆程序操作;

(五)其他應(yīng)當(dāng)留意的事項(xiàng)。

其次十二條填寫合同內(nèi)容的要求：

(一)合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)使用鋼筆、簽字筆(藍(lán)黑或碳素墨水)填寫或使用打印機(jī)打印。

(二)合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)文字填寫，或用符合國(guó)家有關(guān)文書治理規(guī)定及國(guó)際慣例的方式書寫。

(三)合同主體的名稱應(yīng)當(dāng)填寫全稱，并與合同落款簽章全都。

(四)合同內(nèi)容的填寫應(yīng)當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)、周密，避開(kāi)產(chǎn)生歧義。凡不需填寫的空格應(yīng)以斜線劃去，不得留有空白。

(五)填寫合同內(nèi)容時(shí)要做到字跡端正、清楚。合同生效前如有合同內(nèi)容、文字的變動(dòng)，應(yīng)由雙方簽章認(rèn)可，不得單方涂改。

(六)具有合同效力，采納電報(bào)、電傳、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件形式的電文填制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)際慣例和總行的有關(guān)規(guī)定。

其次十三條合同的簽章應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

(一)客戶單位蓋章和法定代表人(授權(quán)代表人)簽字缺一不行;

(二)客戶單位必需加蓋法人公章，其法定代表人(或授權(quán)代表人)必需當(dāng)面簽字;

(三)客戶法定代表人托付授權(quán)代表人必需當(dāng)面簽署授權(quán)托付書;

(四)自然人簽字必需與身份證件姓名完全全都并當(dāng)面簽署;

(五)對(duì)于多頁(yè)合同，應(yīng)當(dāng)加蓋合同騎縫章。

其次十四條各行在啟用新修訂的合同文本時(shí)，應(yīng)當(dāng)留意新舊合同文本的有效連接，保證原使用合同文本的合法性和有效性，切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益。

第五章合同的審查

其次十五條農(nóng)業(yè)銀行各類業(yè)務(wù)合同在生效前必需經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審查程序。合同的審查包括業(yè)務(wù)部門的常規(guī)審查和法規(guī)部門的法律審查。

其次十六條合同審查的內(nèi)容：

(一)合同主體資格的合法性;

(二)合同雙方意思表示的真實(shí)性;

(三)當(dāng)事行簽訂本合同是否超越授權(quán);

(四)有關(guān)審批、擔(dān)保等必要手續(xù)是否已經(jīng)辦妥;

(五)主從合同及其附件是否齊全和相互連接;

(六)合同內(nèi)容是否符合本方法第十四條規(guī)定的各項(xiàng)要求;

(七)合同的填寫是否符合本方法其次十二條規(guī)定的各項(xiàng)要求;

(八)其他應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容。

其次十七條以下業(yè)務(wù)合同應(yīng)當(dāng)由法規(guī)部門進(jìn)展嚴(yán)格法律審查前方可簽訂：

(一)行領(lǐng)導(dǎo)確定由法規(guī)部門審查的合同;

(二)開(kāi)展新業(yè)務(wù)或其他特別業(yè)務(wù)需要單獨(dú)草擬的合同;

(三)使用客戶或其他部門供應(yīng)的合同樣本的合同;

(四)合同標(biāo)的較大或合同法律關(guān)系簡(jiǎn)單，可能引起法律風(fēng)險(xiǎn)的融資或保函類等合同;

(五)使用總行下發(fā)的示范類文本并作出較大修改的合同;

(六)其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)展法律審查的合同。

其次十八條法規(guī)部門在合同審查中，有權(quán)要求業(yè)務(wù)部門及經(jīng)辦人員供應(yīng)合同審查所需的全部資料;審查人員對(duì)所審查的合同及相關(guān)資料負(fù)有保密義務(wù)。

其次十九條法規(guī)部門在合同審查中，如發(fā)覺(jué)合同在合法性和標(biāo)準(zhǔn)性上有缺陷，應(yīng)當(dāng)提出改良和完善的意見(jiàn)，并出具法律意見(jiàn)書。

第三十條法規(guī)部門對(duì)合同的審查只限于書面審查，并保證合同的合法、有效。各業(yè)務(wù)部門對(duì)所供應(yīng)資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第六章合同的檔案治理

第三十一條合同檔案治理工作實(shí)行業(yè)務(wù)歸口治理和系統(tǒng)負(fù)責(zé)相結(jié)合原則。各類合同一經(jīng)簽訂，即實(shí)行嚴(yán)格的檔案治理。

第三十二條合同檔案的保管和移交。

合同經(jīng)辦人員對(duì)合同檔案根據(jù)合同種類或工程種類，實(shí)行分類分卷治理，專柜保管。每一個(gè)合同檔案內(nèi)的文件、資料根據(jù)發(fā)生時(shí)間的先后挨次排列。合同檔案要按檔案治理規(guī)定辦理保管、移交。

第三十三條各行要建立《合同領(lǐng)用登記簿》、《合同檔案移交(接收)登記簿》、《合同檔案查閱、借用登記簿》，對(duì)合同檔案的建立、移交、歸檔、利用、保管等進(jìn)展嚴(yán)格治理，建立科學(xué)的檔案治理制度。

第七章罰則

第三十四條各行在業(yè)務(wù)合