第7頁共7頁市區(qū)投資理財(cái)類公司管理制度第一章總則第一條為加強(qiáng)對投資理財(cái)類公司的監(jiān)督管理，規(guī)范各類投資理財(cái)行為，促進(jìn)投資理財(cái)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《____公司法》、《____合同法》、《____鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見》)等，參照中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行制度》，結(jié)合全市實(shí)際，制定本制度。第二條在本市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立投資理財(cái)類公司及分支機(jī)構(gòu)，從事投資理財(cái)業(yè)務(wù)活動，適用本制度。第三條本制度所稱投資理財(cái)業(yè)務(wù)是指以自有資金對外投資、融資咨詢、投資顧問、資金中介等行為。本制度所稱投資理財(cái)類公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營投資理財(cái)類業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和合伙制企業(yè)。第四條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、流動性、收益性、誠實(shí)守信的經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。第五條投資理財(cái)類公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)，不得損害國家利益和社會公共利益。投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第六條投資理財(cái)類公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。第七條投資理財(cái)類公司由各級政府實(shí)施屬地管理。各縣(市、區(qū))政府、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會是本轄區(qū)投資理財(cái)類公司風(fēng)險防范處置的第一責(zé)任人。第八條市政府成立市投資理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議(以下簡稱市級聯(lián)席會議)，負(fù)責(zé)投資理財(cái)類公司的政策制訂和督導(dǎo)檢查工作；市金融辦、市工商局、市公安局、銀監(jiān)分局、人民銀行市中心支行、市中級法院、市檢察院等部門為成員單位；市金融辦為牽頭部門，負(fù)責(zé)日常工作的聯(lián)系和調(diào)度。各縣(市、區(qū))政府、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會也要成立相應(yīng)的聯(lián)席會議(以下簡稱縣級聯(lián)席會議)，負(fù)責(zé)本轄區(qū)投資理財(cái)類公司的管理與服務(wù)。第九條投資理財(cái)類公司建立行業(yè)自律____，維護(hù)正常的市場秩序，督促會員單位完善公司治理和內(nèi)部控制、依法合規(guī)經(jīng)營，并自覺接受市級聯(lián)席會議的指導(dǎo)。第二章設(shè)立、變更和終止第十條設(shè)立投資理財(cái)類公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)有符合《____公司法》規(guī)定的章程。(二)有符合本制度規(guī)定的注冊資本。(三)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備金融、信貸、擔(dān)保、投資或理財(cái)從業(yè)經(jīng)歷。(四)有符合要求的營業(yè)場所。第十一條投資理財(cái)類公司的注冊資本不得低于____萬元；其實(shí)收資本金必須為貨幣資金，并且一次性繳付。第十二條企業(yè)法人投資入股投資理財(cái)類公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(一)在當(dāng)?shù)毓ど滩块T登記注冊，具有法人資格。(二)法定代表人無犯罪記錄，信用記錄良好。(三)有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和盈利能力。(四)入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。(五)法人股東持股比例不得低于____%。第十三條自然人投資入股投資理財(cái)類公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(一)有完全民事行為能力，無犯罪記錄，信用記錄良好。(二)堅(jiān)持股東本地化原則，本轄區(qū)股東持股比例不低于____%，原則上不吸收市外股東入股。(三)有持續(xù)出資能力和抗風(fēng)險能力，入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。(四)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識和投資理財(cái)從業(yè)經(jīng)歷，熟悉國家、省市有關(guān)投資理財(cái)行業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定。第十四條設(shè)立投資理財(cái)類公司，應(yīng)向工商部門提交下列文件、資料：(一)申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的投資理財(cái)類公司名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。(二)章程草案。(三)工商部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。(四)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。(五)法人股東的企業(yè)信用報告，個人股東的個人信用報告、資金來源證明；法人股東的法定代表人、個人股東的無犯罪記錄證明。(六)主要負(fù)責(zé)人和其他高管人員基本情況。(七)營業(yè)場所證明材料。(八)工商部門要求提交的其他文件、資料。第十五條工商部門收到投資理財(cái)類公司的設(shè)立申請后，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行____，對符合上述條件的辦理注冊登記手續(xù)，并及時告知聯(lián)席會議其他成員單位。第十六條投資理財(cái)類公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)報經(jīng)工商部門批準(zhǔn)后，提交聯(lián)席會議重新備案：(一)變更名稱。(二)變更注冊資本。(三)變更公司住所。(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(五)變更主要負(fù)責(zé)人和其他高管人員。(六)變更持有____%以上股權(quán)的股東。(七)分立或者合并。(八)其他變更事項(xiàng)。第十七條市轄區(qū)內(nèi)投資理財(cái)類公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在市范圍內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，需按新設(shè)立公司的要求向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地工商部門提交文件資料。原則上不允許市轄區(qū)外投資理財(cái)類公司在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第十八條投資理財(cái)類公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。第十九條投資理財(cái)類公司解散或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時償還有關(guān)債務(wù)。縣級聯(lián)席會議監(jiān)督其清算過程。第三章業(yè)務(wù)范圍第二十條投資理財(cái)類公司經(jīng)工商部門登記注冊，可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：(一)以自有資金對外投資。(二)融資咨詢業(yè)務(wù)。(三)投資顧問業(yè)務(wù)。(四)資金中介業(yè)務(wù)。(五)金融管理部門批準(zhǔn)的其他經(jīng)營業(yè)務(wù)。第二十一條投資理財(cái)類公司不得從事下列活動：(一)吸收存款。(二)發(fā)放貸款。(三)受托發(fā)放貸款。(四)受托投資。(五)法律法規(guī)規(guī)定的其他非法活動。第四章經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制第二十二條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。第二十三條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。第二十四條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度。第二十五條投資理財(cái)類公司所收取的各種費(fèi)用，可根據(jù)項(xiàng)目的風(fēng)險程度，與當(dāng)事人協(xié)商確定，但不得違____有關(guān)規(guī)定。第二十六條投資理財(cái)類公司與當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定各方承擔(dān)責(zé)任的方式。第二十七條投資理財(cái)類公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立債務(wù)人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對債務(wù)人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)各方的合法權(quán)益。第二十八條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)每季度將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、業(yè)務(wù)開展情況等信息報送至當(dāng)?shù)亟鹑诠芾聿块T。第五章監(jiān)督管理第二十九條市級聯(lián)席會議對全市投資理財(cái)類公司履行以下監(jiān)督管理職責(zé)：(一)負(fù)責(zé)起草有關(guān)規(guī)章、制度和監(jiān)督管理制度。(二)負(fù)責(zé)全市投資理財(cái)類公司信息統(tǒng)計(jì)工作。(三)指導(dǎo)全市投資理財(cái)類行業(yè)自律____建設(shè)。第三十條明確市級聯(lián)席會議成員單位職責(zé)。市金融辦負(fù)責(zé)搞好____協(xié)調(diào)；市工商局負(fù)責(zé)投資理財(cái)類公司的設(shè)立、變更和終止；市公安局負(fù)責(zé)受理有關(guān)部門移交和群眾____的涉嫌犯罪線索，打擊違法犯罪行為；人行市中心支行、銀監(jiān)會監(jiān)管分局負(fù)責(zé)對涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管，及時向聯(lián)席會議反饋有關(guān)監(jiān)測情況。市工商局、市公安局負(fù)責(zé)加強(qiáng)對投資理財(cái)類公司經(jīng)營活動的監(jiān)管，其中對有合法手續(xù)的投資理財(cái)類公司非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為，由市工商局負(fù)責(zé)監(jiān)管和查處；對無合法手續(xù)的投資理財(cái)類公司非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款行為，由市公安局負(fù)責(zé)查處。第三十一條各縣(市、區(qū))，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)聯(lián)席會議負(fù)責(zé)轄區(qū)投資理財(cái)類公司風(fēng)險防范與處置，具體履行以下職責(zé)：(一)負(fù)責(zé)審核備案投資理財(cái)類公司的設(shè)立、變更、終止以及設(shè)定業(yè)務(wù)范圍。(二)負(fù)責(zé)對投資理財(cái)類公司負(fù)責(zé)人、高級管理人員和從業(yè)人員的任職資格管理。(三)負(fù)責(zé)本轄區(qū)投資理財(cái)類公司重大風(fēng)險事件的報告和應(yīng)急管理，及時向同級人民政府和市級聯(lián)席會議報告本轄區(qū)投資理財(cái)類行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。第三十二條投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)年度檢驗(yàn)制度》的規(guī)定及時向工商部門報送經(jīng)營報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、合法合規(guī)報告等文件和資料；提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。工商部門審核后抄送縣級聯(lián)席會議其他部門。第三十三條縣級聯(lián)席會議根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求投資理財(cái)類公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。第三十四條縣級聯(lián)席會議根據(jù)監(jiān)管需要，每半年對轄內(nèi)投資理財(cái)類公司現(xiàn)場檢查一次，投資理財(cái)類公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按要求提供有關(guān)文件、資料。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于____人，并向投資理財(cái)類公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第三十五條投資理財(cái)類公司發(fā)生風(fēng)險案件，金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)____%以上的投資損失，以及主要負(fù)責(zé)人和其他高管人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，縣級聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并向市級聯(lián)席會議報告。第三十六條投資理財(cái)類公司的經(jīng)營活動涉嫌違規(guī)經(jīng)營的，由相關(guān)部門進(jìn)行行政處罰。涉嫌違法犯罪的，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)