第一章權(quán)利與證券一、證書(shū)與證券1、證書(shū)2、證券（金券、資格證券、有價(jià)證券）3、證書(shū)與證券的區(qū)別二、證券上的權(quán)利特點(diǎn)三、權(quán)利的證券化什么叫權(quán)利的證券化？權(quán)利證券化的作用：有價(jià)證券的特色1.權(quán)利與證券相結(jié)合2.使權(quán)利義務(wù)的履行迅速、簡(jiǎn)便而又易行3.轉(zhuǎn)移權(quán)利方便安全4.確保債權(quán)人債務(wù)人的利益5.信用手段票據(jù)概述第一節(jié)票據(jù)的概念和特征票據(jù)是發(fā)票人發(fā)行的由付款人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。也可以說(shuō)詳細(xì)一點(diǎn)，定義如下：票據(jù)是發(fā)票人約定自己無(wú)條件支付或委托他人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。票據(jù)的種類(lèi)：匯票、本票、支票匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人于到期日無(wú)條件支付確定金額與收款人的票據(jù)。本票為出票人允諾到期日有自己向收款人或持票人支付一定金額的票據(jù)。支票為發(fā)票人委托（指示）銀行于見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付與受款人一定金額的票據(jù)。支票也是委托支付票據(jù)。所以英美均以支票為匯票之一種。第二節(jié)票據(jù)在經(jīng)濟(jì)上的作用

①支付工具票據(jù)代替現(xiàn)金為票據(jù)最古老的作用，不論付款、收款和異地送款，都可以用票據(jù)以免用現(xiàn)金之煩，而且極為安全。票據(jù)發(fā)揮其作為流通證券的作用，幾乎與貨幣無(wú)異。思考題：和現(xiàn)金支付、信用卡支付有何區(qū)別？③結(jié)算工具國(guó)際貿(mào)易重用為結(jié)算工具?，F(xiàn)代票據(jù)交換制度即根據(jù)票據(jù)結(jié)算作用而建立。第三節(jié)票據(jù)在證券法上的性質(zhì)

（一）完全的有價(jià)證券（二）無(wú)因證券（三）文義證券（四）要式證券（一）票據(jù)是完全有價(jià)證券

證券與權(quán)利是否可以發(fā)生分離為標(biāo)準(zhǔn)，分為完全有價(jià)證券和不完全有價(jià)證券。證券和權(quán)利可以在一定情況下分離，持票人在行使權(quán)利時(shí)無(wú)須占有和提示證券，為不完全證券。反之則為完全。（三）票據(jù)是文義證券票據(jù)上權(quán)利之內(nèi)容，完全依票據(jù)上所記載的文義決定，不能因票據(jù)上所未記載的事由而受影響，所以在票據(jù)上簽名的人（債務(wù)人）必須按票據(jù)上的文義負(fù)責(zé)。（）票據(jù)是要式證券

票據(jù)上應(yīng)記載的事項(xiàng)，可記載的事項(xiàng)、不能記載的事項(xiàng)，均有規(guī)定，故為嚴(yán)格的要式證券（股票、公司債券等雖然也有法定記載事項(xiàng)，欠缺不一定影響到證券的效力）第四節(jié)票據(jù)法的特點(diǎn)

現(xiàn)代票據(jù)制度的要求是從各方面促進(jìn)票據(jù)作為支付手段與信用手段的作用。為此票據(jù)法一切規(guī)定希望都集中于兩個(gè)目的，一是支付的簡(jiǎn)易與安全，一是流通的方便與迅速。在此要求下，票據(jù)法具有以下特點(diǎn)：①技術(shù)性強(qiáng)票據(jù)法的各項(xiàng)規(guī)定后具有嚴(yán)格的技術(shù)性。②強(qiáng)行性票據(jù)法的規(guī)定均為強(qiáng)行規(guī)定。③統(tǒng)一性各國(guó)票據(jù)法趨向統(tǒng)一。一、票據(jù)關(guān)系

票據(jù)關(guān)系指票據(jù)上的當(dāng)事人基于票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)法上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。凡取得票據(jù)的人即取得票據(jù)上的權(quán)利。凡在票據(jù)上簽名為某種票據(jù)行為的人即負(fù)一定義務(wù)。不持有票據(jù)者不能行使權(quán)利。當(dāng)事人出票人收款人付款人背書(shū)人承兌人保證人當(dāng)事人之間的關(guān)系

一、基本當(dāng)事人與非基本當(dāng)事人二、前手與后手三、票據(jù)債權(quán)人與票據(jù)債務(wù)人本票當(dāng)事人A-----------B--------------C-------D------出票銀行收款人（背書(shū)人）持票人↓﹨﹨↙﹨F↖↓↙（保證人）↓↓﹨﹨↓﹨﹨↙第一債務(wù)人第二債務(wù)人票據(jù)權(quán)利人現(xiàn)金支票票樣中國(guó)工商銀行上海市虹口支行訴上海天益工貿(mào)公司等票據(jù)糾紛案

上海天益工貿(mào)公司持上海界龍浦東彩印公司簽發(fā)、承兌的匯票一張向中國(guó)工商銀行上海市虹口支行申請(qǐng)貼現(xiàn)，匯票背面由被告上海第二羊毛衫廠簽章，并注明“我廠愿為本筆商業(yè)匯票作擔(dān)?！?。原告同意貼現(xiàn)。后工行虹口分行提示付款，發(fā)現(xiàn)上海界龍浦東彩印公司存款不足。問(wèn)：幾位當(dāng)事人，有何法律關(guān)系？票據(jù)發(fā)行關(guān)系票據(jù)承兌關(guān)系票據(jù)背書(shū)關(guān)系票據(jù)保證關(guān)系票據(jù)付款關(guān)系二、票據(jù)法規(guī)定的非票據(jù)關(guān)系

（一）票據(jù)返還關(guān)系

2、票據(jù)不獲付款，承兌匯票不獲承兌而要求返還的關(guān)系。江蘇銀都棉麻股份有限公司訴河南周口地區(qū)棉麻公司票據(jù)糾紛案

江蘇銀都棉麻公司因業(yè)務(wù)往來(lái)，收到一張銀行承兌匯票，出票人是周口棉紡織印染廠；收款人是周口地區(qū)棉麻公司；后來(lái)周口地區(qū)棉麻公司又背書(shū)轉(zhuǎn)讓給江蘇銀都棉麻公司。江蘇銀都棉麻公司得匯票后，又背書(shū)給“江蘇大豐農(nóng)發(fā)支行”委托收款。但簽章人為中國(guó)銀行。致使該匯票不能如期承兌。1999年元月，江蘇銀都棉麻公司與票據(jù)收款人周口地區(qū)棉麻公司協(xié)調(diào)此事，并將該票據(jù)原件交給周口地區(qū)棉麻公司。周口地區(qū)棉麻公司出具證明一份，載明江蘇銀都棉麻公司交我公司承兌匯票壹份，票號(hào)。由于中國(guó)銀行責(zé)任，匯票無(wú)法承兌。為了協(xié)調(diào)雙方關(guān)系，也考慮匯票第一手屬于我公司，我們?cè)敢馀c有關(guān)方面協(xié)商，幫助江蘇銀都棉麻公司追回壹佰萬(wàn)元欠款。事后，周口地區(qū)棉麻公司以銀行將匯票收回?zé)o法返還為由，拒絕返還該匯票原件。故釀成該糾紛。問(wèn)：江蘇銀都棉麻股份有限公司起訴河南周口地區(qū)棉麻公司的訴訟請(qǐng)求是什么？二、票據(jù)法規(guī)定的非票據(jù)關(guān)系

（一）票據(jù)返還關(guān)系

3、不法占有人的票據(jù)返還關(guān)系第十二條以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利。（二）票據(jù)賠償關(guān)系1、不獲付款被追索時(shí)的損害賠償責(zé)任第七十條持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付下列金額和費(fèi)用：（一）被拒絕付款的匯票金額；（二）匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息；（三）取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用。2、未及時(shí)通知時(shí)的賠償責(zé)任第六十六條持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起三日內(nèi)，將被拒絕事由書(shū)面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起三日內(nèi)書(shū)面通知其再前手。持票人也可以同時(shí)向各匯票債務(wù)人發(fā)出書(shū)面通知。未按照前款規(guī)定期限通知的，持票人仍可以行使追索權(quán)。因延期通知給其前手或者出票人造成損失的，由沒(méi)有按照規(guī)定期限通知的匯票當(dāng)事人，承擔(dān)對(duì)該損失的賠償責(zé)任，但是所賠償?shù)慕痤~以匯票金額為限。某甲為了購(gòu)買(mǎi)貨物一宗,向某乙開(kāi)出匯票100萬(wàn)元,約定由某丙承兌付款,某乙將匯票轉(zhuǎn)讓給某丁,告知其到期后及時(shí)提示付款.到期后,丁提示付款,丙無(wú)力支付.丁于一周后方告知乙匯票不獲付款.乙此前一日已經(jīng)將貨物全部發(fā)給甲.甲收到貨物后失蹤.（三）利益返還關(guān)系第十八條持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?/p>

2000年12月，某家具有限公司向某木材經(jīng)營(yíng)部出具了一張2．2萬(wàn)原料款轉(zhuǎn)賬支票。木材經(jīng)營(yíng)部業(yè)主陳先生將該支票存入銀行委托收款，不料銀行第二天卻以支票是空頭為由退票。2002年11月，陳先生起訴至一審法院稱(chēng)，家具有限公司2000年12月18日開(kāi)具2．2萬(wàn)元木材款支票是空頭的，家具有限公司承諾于2001年11月12日還款，但至今未付，故要求家具有限公司支付貨款及利息。家具有限公司稱(chēng)，支票空頭，陳先生應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)主張權(quán)利，現(xiàn)其起訴已超過(guò)法院保護(hù)期限。問(wèn)題：陳先生有無(wú)權(quán)利，何種權(quán)利？三、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系

（一）票據(jù)原因關(guān)系授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間基于授受票據(jù)的理由而產(chǎn)生的法律關(guān)系出票人---收款人背書(shū)人---被背書(shū)人原因的類(lèi)型支付貨款，租金，合同定金。贈(zèng)與。繼承等。1、原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系的關(guān)系1、即使票據(jù)原因不存在或者無(wú)效、被撤銷(xiāo)，只要出票、背書(shū)等行為完成，則出票人，背書(shū)人仍將承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。2、記載的內(nèi)容和原因關(guān)系中的內(nèi)容不一致，票據(jù)關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容仍然應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)文義決定，而不能以票據(jù)外的事實(shí)來(lái)改變票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容。關(guān)系的分離3、只要背書(shū)符合法律規(guī)定的連續(xù)性，持票人即可以按照依照票據(jù)記載的內(nèi)容主張票據(jù)權(quán)利，不需證明原因，債務(wù)人也不必審查原因。4、（第十三條）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。2、原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系之牽連

（1）在接受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，原因關(guān)系的效力直接影響票據(jù)關(guān)系的效力第十三條票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯。2、原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系之牽連

（2）稅收、繼承、贈(zèng)與等無(wú)償取得票據(jù)的，不能享有優(yōu)于其前手的權(quán)利。對(duì)抗前手的抗辯事由，也可以對(duì)抗持票人。2、原因關(guān)系和票據(jù)關(guān)系之牽連

（3）持票人取得票據(jù)的手段不合法也不享有票據(jù)權(quán)利。

第十二條以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利。第十三條票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。解釋?zhuān)旱谑鍡l票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十二條、第十三條的規(guī)定，對(duì)持票人提出下列抗辯的，人民法院應(yīng)予支持：

（一）與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并且不履行約定義務(wù)的；

（二）以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的；

（三）明知票據(jù)債務(wù)人與出票人或者與持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的；

（四）因重大過(guò)失取得票據(jù)的；

（五）其他依法不得享有票據(jù)權(quán)利的。

我國(guó)的法律實(shí)踐第十條票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。解釋?zhuān)旱谑臈l票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持。

（二）票據(jù)資金關(guān)系匯票或支票的出票人與付款人之間或者其他資金義務(wù)人之間所建立的資金供給關(guān)系。1、票據(jù)關(guān)系和資金關(guān)系的分離1、一經(jīng)承兌，即使沒(méi)有資金關(guān)系或者出票人未能按約提供資金，付款人仍然要承擔(dān)付款責(zé)任。2、即使已經(jīng)有資金關(guān)系并且資金充足，付款人沒(méi)有承兌的，不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，僅是違約責(zé)任。3、出票人不得以提供了足額資金為由，拒絕行使追索權(quán)。4、沒(méi)有資金的，出票人也可以簽發(fā)票據(jù)，但是支票除外。5、沒(méi)有資金的，付款人也可以自愿承兌或付款。資金關(guān)系的牽連1、已承兌的匯票中，出票人作為持票人向承兌人主張權(quán)利的，2、支票中的資金充足要求。我國(guó)的法律實(shí)踐

第二十一條匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源。

不得簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金。

第八十七條支票的出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額。（三）票據(jù)預(yù)約關(guān)系票據(jù)當(dāng)事人之間就接受票據(jù)達(dá)成的協(xié)議關(guān)系。當(dāng)事人間有了原因關(guān)系和資金關(guān)系后，尚須就授受票據(jù)有所約定，即對(duì)票據(jù)之種類(lèi)、金額、到期日、付款地等達(dá)成合意。這種合意稱(chēng)為票據(jù)預(yù)約。所以先有原因關(guān)系，在有票據(jù)預(yù)約，然后根據(jù)票據(jù)預(yù)約發(fā)行票據(jù)。票據(jù)發(fā)行后才能發(fā)生票據(jù)關(guān)系。票據(jù)預(yù)約是民法上的關(guān)系，并不能直接發(fā)生票據(jù)關(guān)系。票據(jù)預(yù)約的有無(wú)與己發(fā)行的票據(jù)的效力無(wú)關(guān)，僅能成為直接當(dāng)事人間的抗辯事由。票據(jù)預(yù)約是票據(jù)行為（發(fā)票或背書(shū)）的原因，票據(jù)行為是票據(jù)預(yù)約的履行，但票據(jù)行為是否遵守票據(jù)預(yù)約，對(duì)票據(jù)的效力也無(wú)關(guān)。思考案例廈門(mén)興大進(jìn)出口貿(mào)易有限公司訴上海第2羊