第一部分

WHY:為什么需要集團(tuán)現(xiàn)金管理第二部分

WHAT:整體方案第三部分

溫馨提示目錄1集團(tuán)整體積極性的發(fā)揮是否令您滿意？2集團(tuán)管理效率是否得到提高？采用集權(quán)型財(cái)務(wù)管理模式的企業(yè)所面臨的問(wèn)題1分權(quán)程度是否可以有效的平衡？2集團(tuán)管理的操作難度能否有效

控制。采用綜合型財(cái)務(wù)管理模式的企業(yè)所面臨的問(wèn)題深發(fā)展現(xiàn)金管理整體服務(wù)方案幫您解決后顧之憂！第一部分

WHY:為什么需要集團(tuán)現(xiàn)金管理第二部分

WHAT:整體方案

第三部分溫馨提示目錄安全、高效、低成本都需要！現(xiàn)金流轉(zhuǎn)

現(xiàn)金留存現(xiàn)金流入現(xiàn)金流出現(xiàn)金流入現(xiàn)金流與集團(tuán)企業(yè)基本需求分析要顆粒歸收！要快，要準(zhǔn)，要規(guī)范！集中財(cái)力辦大事！多渠道、全天候支持

--------渠道支持現(xiàn)金流轉(zhuǎn)現(xiàn)金留存現(xiàn)金流入現(xiàn)金流出及時(shí)顆粒歸倉(cāng)

---收款管理

小溪匯大河，小錢變大錢-----流動(dòng)性管理

雪中送炭！錦上添花！-----融/投資管理支付快捷、準(zhǔn)確-------付款管理賬戶一目了然------賬戶管理現(xiàn)金流入深發(fā)展可以幫您做什么？資金安全可靠------風(fēng)險(xiǎn)管理幫助您及時(shí)獲取賬戶現(xiàn)金頭寸及現(xiàn)金收付款交易等相關(guān)信息分為集團(tuán)虛擬子賬戶管理和集團(tuán)實(shí)體子賬戶管理在集團(tuán)層面建立合理、集中的賬戶管理體系可管理賬戶包括：活期賬戶、通知存款賬戶、貸款賬戶、保證金賬戶等集團(tuán)賬戶一目了然------賬戶管理賬戶管理完善的綜合賬戶信息服務(wù)，如：電子回單、對(duì)賬單、資金池臺(tái)賬、內(nèi)部計(jì)息報(bào)表、金衛(wèi)士、郵件服務(wù)等等幫您提供多方式、多渠道、范圍廣的付款服務(wù)，讓您的支付更快捷！支持逐筆、批量等多方式付款支持網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)、柜面、第三方支付平臺(tái)等多渠道支持代發(fā)工資、財(cái)務(wù)報(bào)賬、保證金轉(zhuǎn)入、電子票據(jù)、網(wǎng)上信用證等多種業(yè)務(wù)“快、準(zhǔn)、成本低”------付款管理服務(wù)范圍遍布全國(guó)主要城市付款管理小錢集中辦大事------流動(dòng)性管理整個(gè)集團(tuán)在銀行存款貸款利息1200萬(wàn)600萬(wàn)-17.78萬(wàn)（向銀行支付）整個(gè)集團(tuán)在銀行存款貸款利息600萬(wàn)0萬(wàn)8.1萬(wàn)（獲取銀行利息）資金集中注：按照活期存款利率0.36%，七天通知1.35%，半年期貸款利率5.35%計(jì)算人民幣現(xiàn)金池1人民幣現(xiàn)金池由成員企業(yè)向集團(tuán)歸集現(xiàn)金，成員企業(yè)賬戶實(shí)行余額管理。成員企業(yè)與集團(tuán)非同一法人，通過(guò)委托貸款的方式實(shí)現(xiàn)集團(tuán)與成員企業(yè)間雙向資金劃撥。

企業(yè)按照有關(guān)規(guī)定，繳納委托貸款合同印花稅和利息收入營(yíng)業(yè)稅日終，成員企業(yè)賬戶資金統(tǒng)一歸集集團(tuán)。允許成員企業(yè)賬戶日間透支，日終由集團(tuán)劃轉(zhuǎn)資金歸還透支，資金集中管理的同時(shí)保障成員企業(yè)正常支付“集中財(cái)力辦大事”-----流動(dòng)性管理將成員單位銀行賬戶現(xiàn)金余額實(shí)際轉(zhuǎn)移到集團(tuán)設(shè)定的主賬戶中，成員單位用款時(shí)需從主賬戶獲取資金對(duì)外支付3內(nèi)部成本核算用銀行內(nèi)部計(jì)息的標(biāo)準(zhǔn)幫您核算成員單位的資金收益，減輕資金集中遇到的壓力，提升財(cái)務(wù)管理水平。給各個(gè)分、子公司靈活設(shè)置上存及借款利率隨時(shí)查看集團(tuán)與成員企業(yè)間的利息基數(shù)，并可進(jìn)行適當(dāng)?shù)卣{(diào)整。每個(gè)季度按照銀行結(jié)息日系統(tǒng)自動(dòng)核算集團(tuán)與成員公司間的利息，自動(dòng)入賬，并提供完整的利息回單。

“親兄弟也要明算賬”-----流動(dòng)性管理4集團(tuán)代理結(jié)算幫助您構(gòu)筑統(tǒng)一結(jié)算安全通道。約束成員單位賬戶支付權(quán)限及時(shí)清晰歸總內(nèi)部成員所需核算數(shù)據(jù)。實(shí)時(shí)準(zhǔn)確獲取成員單位賬戶動(dòng)態(tài)信息

“代收付，管得住”-----流動(dòng)性管理1線上供應(yīng)鏈金融全面支持供應(yīng)鏈交易的預(yù)付、存貨、應(yīng)收賬款/反向保理等貿(mào)易融資，業(yè)界領(lǐng)先、產(chǎn)品最全，“差報(bào)表也能融資”率先實(shí)現(xiàn)在線融資、出帳，贖貨最快只需5分鐘可與核心企業(yè)及其上下游企業(yè)、物流公司對(duì)接，“1+N”信息共享。供應(yīng)鏈?zhǔn)谛蓬~度、交易信息清晰可見(jiàn)“好生意，貸款易”------融資管理最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行，以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)鏈通“1+N”供應(yīng)鏈、物流公司與銀行，提供融資、結(jié)算、理財(cái)和供應(yīng)鏈管理信息等全面服務(wù)1定活通/黃金/理財(cái)?shù)榷ɑ钔ā獛湍p松實(shí)現(xiàn)活期資金與定期賬戶間資金的互轉(zhuǎn)黃金業(yè)務(wù)——滿足客戶的用金需求，或通過(guò)黃金買賣達(dá)到回避風(fēng)險(xiǎn)、投資增值的目的。理財(cái)產(chǎn)品——對(duì)理財(cái)資金安全性、流動(dòng)性、收益性以及理財(cái)期限的需求，為您提供個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品“資金增值”------投資管理多種投資方式供您選擇，實(shí)現(xiàn)資金增值。1票據(jù)池/集團(tuán)票據(jù)池按票據(jù)池最高金額給予授信短票長(zhǎng)用，可超過(guò)池中票據(jù)期限“聚票成池”------融資管理集票據(jù)托管、委托收款、池融資于一體的票據(jù)管理綜合服務(wù)集團(tuán)及成員票據(jù)信息一目了然1收支控制2授權(quán)機(jī)制3系統(tǒng)安全統(tǒng)收統(tǒng)支：賬戶集團(tuán)統(tǒng)一支付以收定支：收多少最多付多少預(yù)算定支：按預(yù)算計(jì)劃支付2授權(quán)機(jī)制3系統(tǒng)安全確保支付安全------風(fēng)險(xiǎn)管理定向支付：固定收款人或付款人單筆、累計(jì)最大限額控制3系統(tǒng)安全

先進(jìn)的數(shù)字證書(shū)認(rèn)證體系和UKEY設(shè)備保證身份安全數(shù)據(jù)傳輸雙重加密，確保網(wǎng)上數(shù)據(jù)傳輸安全。多重軟硬件防范措施，確保不被木馬、病毒攻擊2授權(quán)控制1收支控制確保支付安全------風(fēng)險(xiǎn)管理1網(wǎng)上銀行2銀企直聯(lián)4柜面7X24小時(shí)的便捷服務(wù)人性化的客戶體驗(yàn)豐富的功能實(shí)現(xiàn)2銀企直聯(lián)3柜面多渠道、全天候------渠道服務(wù)多重安全保障4柜面4專屬專家團(tuán)隊(duì)4柜面5……2銀企直聯(lián)與ERP系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接支付、記賬一體化實(shí)現(xiàn)個(gè)性化功能訂制3柜面1網(wǎng)上銀行多渠道、全天候------渠道服務(wù)4柜面4專屬專家團(tuán)隊(duì)4柜面5……3柜面一對(duì)一服務(wù)專業(yè)的服務(wù)貼心的服務(wù)2銀企直聯(lián)1網(wǎng)上直聯(lián)多渠道、全天候------渠道服務(wù)4柜面4專屬專家團(tuán)隊(duì)4柜面5……4專屬專家團(tuán)隊(duì)3柜面第一部分

WHY:為什么需要集團(tuán)現(xiàn)金管理第二部分

WHAT:整體方案第三部分溫馨提示目錄培訓(xùn)內(nèi)容實(shí)現(xiàn)集團(tuán)現(xiàn)金管理效益，細(xì)節(jié)決定成敗相關(guān)的法律規(guī)定方案一：內(nèi)部清算集團(tuán)公司賬戶成員單位A成員單位

B成員單位

C為集團(tuán)實(shí)體賬戶內(nèi)虛子賬戶間清算

對(duì)外不反映拆解交易虛子賬戶該方案全部采用

內(nèi)部交易

不發(fā)生任何費(fèi)用集團(tuán)代理收款集團(tuán)代理付款方案二：委托貸款集團(tuán)公司賬戶成員單位A成員單位

B成員單位

C實(shí)子賬戶中國(guó)人民銀行管理辦法要求委托貸款銀行應(yīng)收取手續(xù)費(fèi)集團(tuán)與成員單位的資金調(diào)撥均采取委托貸款方式有效授權(quán)有效授權(quán)是指企業(yè)出具符合法律規(guī)定的授權(quán)證明文件，證明被授權(quán)人有權(quán)代理授權(quán)人所賦予的權(quán)利。銀行負(fù)責(zé)協(xié)助審核企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)關(guān)系人之間授權(quán)有效性，確保企業(yè)資金管理萬(wàn)無(wú)一失。現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)費(fèi)用明細(xì)費(fèi)用名稱發(fā)生方式標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)方式同城大額付款手續(xù)費(fèi)超過(guò)5萬(wàn)（不含）實(shí)時(shí)跨行匯款0.02‰，最高200元銀行按規(guī)定收取同城小額付款手續(xù)費(fèi)不超過(guò)5萬(wàn)（含）實(shí)時(shí)跨行匯款銀行按規(guī)定收取異地匯款手續(xù)費(fèi)異地跨行匯款銀行按規(guī)定收取委托貸款手續(xù)費(fèi)單筆委托貸款1‰-3‰銀行收取委托貸款營(yíng)業(yè)稅單筆委托貸款