精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)反洗錢客戶風險評估表客戶名稱：賬戶號碼：洗錢風險評估指標風險子項狀態(tài)描述分值權(quán)重客戶特性客戶信息的公開程度不愿公開53提示后愿部分提供4部分公開3提示后愿全部提供2公開1與客戶建立或維持業(yè)務關(guān)系的渠道除下列以外銷售機構(gòu)52第三方銷售4券商3銀行2直銷渠道1客戶所持身份證件或身份證明文件的種類其他53基金會4社會團體3行政機構(gòu)、中國護照2營業(yè)執(zhí)照、身份證1反洗錢交易監(jiān)測記錄上報過四次510上報過三次4上報過兩次3上報過一次2未上報過1非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)存在隱名或匿名股東的公司53家族企業(yè)4合伙企業(yè)3個人獨資企業(yè)2年金、理財產(chǎn)品、上市公司1涉及客戶的風險提示信息或權(quán)威媒體報道信息監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注的客戶56我公司了解到的曾存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面歷史記錄的客戶4我公司了解到的權(quán)威媒體的負面報道3我公司了解到的一般媒體的負面報道2未見風險提示的報道1自然人客戶年齡0-16歲（不含）5516歲（含）-18歲（不含）480歲（含）及以上370歲（含）-80歲（不含）218歲（含）-70歲（不含）1非自然人客戶的存續(xù)時間10天（含）5810天-20天（含）420天-30天（含）330天-60天（含）260天以上1地域國家（地區(qū)）的上游犯罪狀況云南55廣西4寧夏3西藏2其他地區(qū)1特殊的金融監(jiān)管風險無法獲取住所、注冊地、經(jīng)營所在地任何信息56住所、注冊地與經(jīng)營所在地不在同一省份，且無一項與本公司或代銷機構(gòu)在同一市4住所、注冊地與經(jīng)營所在地不在同一市，且無一項與本公司或代銷機構(gòu)在同一市3住所、注冊地、經(jīng)營所在地至少有一項與本公司或代銷機構(gòu)在同一市2住所、注冊地、經(jīng)營地均與本公司在同一市1業(yè)務交易金額交易單筆金額3000萬以上510交易單筆金額1000萬以上4交易單筆金額500萬以上3交易單筆金額200萬以上2直銷柜臺交易1交易頻率一年交易10次以上510一交易7次以上4一年交易4次以上3一年交易3次以上2一年交易小于3次1行業(yè)（含職業(yè)）公認具有較高風險的行業(yè)環(huán)境污染相關(guān)行業(yè)58食品業(yè)4信托業(yè)3紡織業(yè)2其他1與特定洗錢風險的關(guān)聯(lián)度實際控制人為外國政要510客戶為外國政要4客戶親屬為外國政要3客戶關(guān)系密切人為外國政要2其他1行業(yè)現(xiàn)金密集程度博彩業(yè)511藝術(shù)品收藏、拍賣業(yè)4影視娛樂、娛樂場所3旅游、餐飲、零售、廢品收購2其他1客戶風險等級總分計算公式：,其中a代表風險子項評分，p代表權(quán)重，m代表風險分級數(shù)，n代表風險子項數(shù)量。注：客戶風險等級總分（區(qū)間）與風險等級關(guān)系總分（區(qū)間）客戶風險等級80-100高風險60-80（含）中風險0-60（含）低風險客戶反洗錢風險評估分值：