會計學(xué)1財務(wù)規(guī)劃在頁引言正確的戰(zhàn)略決定著人或企業(yè)能否成功。有正確的戰(zhàn)略，成功的出現(xiàn)幾乎是必然的，而靠錯誤戰(zhàn)略獲得成功決不可能。摘自《戰(zhàn)略管理》第1頁/共23頁本次報告由于時間與能力所限，采用“企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃十步法”進行實際操作

Step3客戶及市場需求分析Step4競爭環(huán)境分析Step1愿景和目標(biāo)分析Step2三/五年業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)Step5關(guān)鍵成功要素分析Step6制定策略實施計劃Step7財務(wù)分析Step8潛在問題和風(fēng)險分析Step9實施計劃中的相互依存關(guān)系Step10制定第一年計劃實際操作流程第2頁/共23頁財資控股戰(zhàn)略規(guī)劃報告編制的項目推進表步驟內(nèi)容負責(zé)人支持人截止時間1客戶及市場需求分析WILLIAM,JAMES(下同）包總,黃捷，Hunter，Louis（下同）6月8日2競爭環(huán)境分析William,James6月8日3愿景和目標(biāo)分析William6月8日4五年業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)William,James

6月9日5關(guān)鍵成功要素分析William6月9日6制定策略實施計劃William，James6月11日7財務(wù)分析James6月12日8潛在問題和風(fēng)險分析James6月12日9實施計劃中的相互依存關(guān)系William6月13日10制定2010年的計劃William,James6月13日注：組織能力William6月13日第3頁/共23頁我們的使命、愿景、核心價值觀和長遠目標(biāo)（擬）使命（Mission）：提升中國財資力EmpoweringTreasuryforChina愿景（Vision）:

網(wǎng)絡(luò)變革財資的第一創(chuàng)新平臺

TheNo1.NetworkingTreasuryInnovationPlatform最受人尊敬的技術(shù)型服務(wù)企業(yè)

TheMostAdmiredCompanyinTechnicalServicesIndustry目標(biāo)（Goals）：我們致力于成為領(lǐng)先的財資服務(wù)供應(yīng)商我們要努力為社會創(chuàng)造十萬個就業(yè)機會第4頁/共23頁核心價值觀、企業(yè)精神和目標(biāo)體系（擬）核心價值觀：專注財資、專業(yè)品質(zhì)、敬天愛人、務(wù)實創(chuàng)新企業(yè)精神：快樂奮斗五年目標(biāo)：通過五年的（2008-2012）的艱苦奮斗，公司成長為一家在中國范圍內(nèi)，專注于財資領(lǐng)域的“軟件開發(fā)與應(yīng)用、咨詢服務(wù)、數(shù)據(jù)集成與分析”三方聯(lián)動的整體服務(wù)供應(yīng)商。重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域集中于保險業(yè)、銀行業(yè)、銀企、浙江優(yōu)秀企業(yè)的財資整體服務(wù)。十年目標(biāo)：通過十年的（2008-2018）的持續(xù)成長，公司成長為一家在亞太范圍內(nèi)，專注于財資領(lǐng)域的“軟件開發(fā)與應(yīng)用、咨詢與外包服務(wù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與分析”三方聯(lián)動的整體服務(wù)供應(yīng)商。三十年目標(biāo)：通過三十年（2008-2038）的不懈努力，公司成長為一家在全球范圍的財資領(lǐng)域內(nèi)，具有影響力的標(biāo)桿企業(yè)。第5頁/共23頁市場分析---我們的機會所在？我們所參與的目標(biāo)市場的需求、趨勢和方向：銀行開放，企業(yè)升級，財資融通，勢不可擋，市場規(guī)模不斷擴大；這是一個“藍?！?；技術(shù)變化：互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟，應(yīng)用成本降低，第三方支付等交易渠道的成熟；經(jīng)濟狀況：中國國力日益強盛，機構(gòu)和個人理財需求高漲；政府規(guī)定、相關(guān)的法律和法規(guī)：政府的各種規(guī)定正在推動“產(chǎn)融對接要加強，同時監(jiān)管要強化）；------以上因素正催生出一個巨大的市場：

中國的財資領(lǐng)域

參見后圖一第6頁/共23頁中國財資領(lǐng)域銀行業(yè)銀行監(jiān)督管理機構(gòu)財資服務(wù)（機構(gòu)）企業(yè)/政府/非盈利組織財資標(biāo)準(zhǔn)圖一第7頁/共23頁客戶分析---我們的對象是誰？分類與重點客戶：銀行與企業(yè)

A類（保險公司、銀行、中小型非金融性企業(yè)）

B類（證券公司、大型非金融性企業(yè)）

C類（政府機構(gòu)、非盈利機構(gòu)）

D類（…）

客戶現(xiàn)在及未來的需求：

我們的客戶（銀行與企業(yè)），都需要進一步了解對方的需求，同時，不斷提高各自內(nèi)部的協(xié)同能力和管理能力。這決定了客戶的需求是多層次、漸變的。因此，在選擇滿足需求的供應(yīng)商的時候，能夠提供整體財資服務(wù)（通曉銀行和企業(yè)，提供軟件、咨詢、數(shù)據(jù)、培訓(xùn)等服務(wù)）的供應(yīng)商更富吸引力。

-------整體財資服務(wù)供應(yīng)商第8頁/共23頁競爭對手分析---我們的威脅在哪里？

競爭對手優(yōu)勢及劣勢：

國內(nèi)外的主要潛在競爭對手SAP、ORACLE、用友、金蝶、九恒星、拜特、軟通動力、CTS、銀聯(lián)信、北培等，或出身于財務(wù)，或出身于管理ERP軟件的開發(fā)與應(yīng)用，或局限于咨詢服務(wù)，不能從財資產(chǎn)業(yè)鏈上進行全局把握！尤其是理念的認知不是一朝一夕能完成！

但這些競爭對手具有資金、品牌影響力、人才、管理積累等方面的優(yōu)勢。競爭對手的戰(zhàn)略考慮及其可能的行動：

可能會通過收購、兼并的方式，強行進入財資領(lǐng)域！我們在競爭中獲取的可能性：

需要走得更快、更加專注、需要提前布好局，來設(shè)置競爭對手的進入門檻；需要尋找到合適的戰(zhàn)略合作伙伴，從資金等方面支持。第9頁/共23頁如何獲勝的關(guān)鍵：我們的核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域---專注財資領(lǐng)域，提升財資力財資力財資力標(biāo)準(zhǔn)財資服務(wù)網(wǎng)絡(luò)財資平臺1、定方向第10頁/共23頁根據(jù)方向，先在理念方面搶占制高點行業(yè)趨勢研究企業(yè)內(nèi)部變革咨詢方法論支持落地的技術(shù)軟件互動財資空間評價體系培訓(xùn)體系2、樹標(biāo)準(zhǔn)財資力標(biāo)準(zhǔn)體系第11頁/共23頁關(guān)鍵成功路徑—我們?nèi)绾螌崿F(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)？標(biāo)準(zhǔn)交付能力咨詢交付能力技術(shù)交付能力財資領(lǐng)域整體服務(wù)商

財資教育：內(nèi)外部人才培養(yǎng)；3、理路徑搭平臺第12頁/共23頁和誰一起合作？---利用天時、地利或人和，尋找志同道合，能提攜我們的合作伙伴4、傍大款中興精密恒生股份圓石培訓(xùn)東部軟件園省政府創(chuàng)投基金外部支持者戰(zhàn)略投資者……第13頁/共23頁從哪些行業(yè)率先入手？-----聚焦“大金融”保險銀行證券基金信托產(chǎn)投5、插紅旗第14頁/共23頁好的戰(zhàn)略都要有組織和人的保障員工思維模式員工治理方式員工能力愿不愿意？容不容許？會不會？組織能力員工能力要打造所需的組織能力，公司具體需要怎樣的人才？他們必須具備什么能力和特質(zhì)？公司目前是否有這樣的人才儲備？主要差距在哪里？如何引進、培養(yǎng)、保留、借用合適的人才和淘汰不合適的人才？員工思維能力什么是主管和員工需具備的思維模式和價值觀？如何建立和落實這些思維模式和價值觀？員工治理方式如何設(shè)計支持公司戰(zhàn)略的組織架構(gòu)？如何平衡集權(quán)和分權(quán)以整合資源，把握商機？公司的關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程是否標(biāo)準(zhǔn)化和簡潔化？如何建立支持公司戰(zhàn)略的信息系統(tǒng)和溝通交流渠道？

6、組織

能力提升第15頁/共23頁好的戰(zhàn)略都要有資金的支持第一次融資：合適的戰(zhàn)略合作伙伴第二次融資：VC/PE第三次融資：計劃IPO7、融資節(jié)奏

第16頁/共23頁發(fā)布“銀融”戰(zhàn)役銀融銀行銀企TC8、吹號角第17頁/共23頁五年業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)（2008年-2012年）關(guān)鍵業(yè)績目標(biāo)

20082009201020112012合同銷售額

2001100300055008000主營營業(yè)收入

160412110020003200營業(yè)費用17617150300600管理費用

18527884014002000營業(yè)利潤

-225115210300600凈利潤

-225111210300600總資產(chǎn)

26136140018004000凈資產(chǎn)

-310-1984627622862注冊資本

50505005002000人員數(shù)量

4080180350500公司估值400100050001000016000第18頁/共23頁五年業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)（2008年-2012年）關(guān)鍵經(jīng)營管理活動20082009201020112012經(jīng)營類保融布局完成保融升級（證監(jiān)會合作）保融升級（證監(jiān)會合作）保險行業(yè)1800萬目標(biāo)保險行業(yè)2200萬目標(biāo)保險行業(yè)6000萬目標(biāo)銀行與銀企1000萬目標(biāo)銀行與銀企2200萬目標(biāo)，銀融布局完成銀行與銀企5000萬目標(biāo)，銀融布局完成證券、財資教育200萬目標(biāo)證券、財資教育等1100萬目標(biāo)證券、財資教育等2000萬目標(biāo)管理類

財務(wù)體系規(guī)范化第一階段完成財務(wù)體系規(guī)范化第二階段完成財務(wù)體系規(guī)范化第三階段完成人力資源體系規(guī)范化第一階段完成人力資源體系規(guī)范化第二階段完成人力資源體系規(guī)范化第三階段完成行政體系規(guī)范化第一階段完成行政體系規(guī)范化第二階段完成行政體系規(guī)范化第三階段完成戰(zhàn)略規(guī)劃完成融資計劃書完成并完成第一輪融資（1000萬）營銷體系規(guī)范化第二階段完成營銷體系規(guī)范化第三階段完成員工培育計劃推進（新員、業(yè)務(wù)精英、新經(jīng)理人）組織能力提升計劃正式推進組織能力提升計劃正式推進營銷體系規(guī)范化第一階段完成員工培育計劃推進員工培育計劃推進跨部門關(guān)鍵流程梳理并開始運行（不超過5條）跨部門關(guān)鍵流程運行（不超過5條）跨部門關(guān)鍵流程運行（不超過5條）第19頁/共23頁財資控股需要設(shè)計的范圍---根據(jù)業(yè)務(wù)功能分類財資控股戰(zhàn)略關(guān)鍵成功因素“傳道”三年計劃--《財資中國》雜志三年業(yè)績目標(biāo)：1、客戶數(shù)量2、發(fā)行量3、廣告收入4、網(wǎng)絡(luò)平臺5、會議舉辦“授業(yè)”三年計劃--培訓(xùn)公司三年業(yè)績目標(biāo)：“解惑”三年計劃--咨詢公司三年業(yè)績目標(biāo)：1、保融2、銀融“致用”三年計劃--財資科技公司三年業(yè)績目標(biāo)：1、合同銷售額2、回款額3、員工人數(shù)4、標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品5、成熟的項目管理標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)功能分類還不夠清晰明確，還停留在少數(shù)人的腦海中和口頭交流階段。第20頁/共23頁財資控股需要設(shè)計的范圍---根據(jù)管理職能分類財資控股戰(zhàn)略關(guān)鍵成功因素技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)品三年計劃--現(xiàn)有產(chǎn)品梳理；--計劃未來三年需要開發(fā)的產(chǎn)品，理出計劃；--