第10頁共10頁2023年?財(cái)務(wù)主管月?度總結(jié)年?初本著效益?優(yōu)先的原則?,根據(jù)省聯(lián)?社給我社制?定的各項(xiàng)經(jīng)?營目標(biāo)任務(wù)?,結(jié)合我社?上年度經(jīng)營?目標(biāo)完成情?況的基礎(chǔ)上?,科學(xué),合?理制定了各?網(wǎng)點(diǎn)___?資金目標(biāo)和?任務(wù),并于?元月一日召?開首季__?_資金工作?動(dòng)員大會(huì),?進(jìn)一步提高?全員的思想?認(rèn)識(shí),明確?___資金?工作的目標(biāo)?和任務(wù)._?__月份對(duì)?各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?反復(fù)進(jìn)行算?帳,合理設(shè)?定各項(xiàng)財(cái)務(wù)?指標(biāo),與各?網(wǎng)點(diǎn)主任簽?訂經(jīng)營目標(biāo)?責(zé)任制,修?改和完善了?經(jīng)營管理綜?合考核辦法?,為各網(wǎng)點(diǎn)?明確了經(jīng)營?方向和責(zé)任?目標(biāo).__?_月份,根?據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)?營目標(biāo)實(shí)際?完成情況,?結(jié)合本地市?場經(jīng)濟(jì)變化?特點(diǎn),及時(shí)?調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營目標(biāo),?為今年利潤?計(jì)劃的順利?實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步?奠定基矗截?止__月末?,各項(xiàng)存款?余額為__?萬元,比年?初增加__?萬元;各項(xiàng)?貸款余額為?__萬元(?含貼現(xiàn)__?萬元),比?年初增加_?_萬元;不?良貸款余額?為__萬元?(不含抵債?資產(chǎn)),比?年初下降_?_萬元,不?良貸款占各?項(xiàng)貸款的比?例為__%?(含貼現(xiàn))?,比年初的?__%下降?了__個(gè)百?分點(diǎn);全轄?盈虧軋差合?計(jì)賬面盈余?__萬元,?比去年同期?增盈__萬?元.預(yù)計(jì)至?__月末,?各項(xiàng)存款余?額達(dá)到__?萬元,比年?初增加__?萬元;各項(xiàng)?貸款余額為?__萬元,?比年初增加?__萬元;?不良貸款余?額為__萬?元,比年初?下降__萬?元,不良貸?款占比為_?_,比年初?下降__%?;全轄實(shí)現(xiàn)?各項(xiàng)收入為?__元,各?項(xiàng)支出__?萬元,賬面?盈余__萬?元.二,?加強(qiáng)財(cái)務(wù)管?理,規(guī)范財(cái)?務(wù)行為,努?力增收節(jié)支?1,根據(jù)?上年財(cái)務(wù)管?理經(jīng)驗(yàn),結(jié)?合今年改革?實(shí)際情況,?以總量控制?,效益優(yōu)先?,以收定支?,超額審批?,超限停支?,財(cái)務(wù)公開?,民主理財(cái)?為原則,控?制水電費(fèi),?公雜費(fèi),郵?電費(fèi)等費(fèi)用?全年限額,?業(yè)務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照利?息收入的‰?序時(shí)列支,?其他費(fèi)用開?支必須報(bào)經(jīng)?聯(lián)社審批,?并下批復(fù)作?為年終考核?認(rèn)賬因素.?同時(shí)綜合考?慮各方面情?況,又給每?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外?增加了__?元費(fèi)用,從?而保證了各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營和?管理所需各?項(xiàng)費(fèi)用的開?支.2,?規(guī)范財(cái)務(wù)行?為,合理控?制財(cái)務(wù)開支?.繼續(xù)執(zhí)行?《__市農(nóng)?村信用合作?社財(cái)務(wù)管理?辦法》和《?費(fèi)用結(jié)報(bào)制?度》,在聯(lián)?社費(fèi)用管理?委員會(huì)管理?下,詳細(xì)規(guī)?范了財(cái)務(wù)開?支的范圍,?標(biāo)準(zhǔn),審批?權(quán)限,程序?等,不斷完?善了費(fèi)管會(huì)?的管理制度?,對(duì)于核定?費(fèi)用以外的?費(fèi)用開支,?一律提前上?報(bào)費(fèi)管費(fèi)研?究,審批.?截止__月?末,經(jīng)費(fèi)管?會(huì)研究審批?通過的各項(xiàng)?費(fèi)用為__?元,其中:?各項(xiàng)墊支費(fèi)?用__,購?買的低值易?耗品費(fèi)用為?__元,各?種修理費(fèi)用?為__元,?營業(yè)外支出?為__元,?其他各項(xiàng)費(fèi)?用為__元?.3,減?少非生息資?金的占比,?加強(qiáng)應(yīng)收利?息的管理.?截止__月?末,我社應(yīng)?收利息帳面?余額為__?萬元,已超?過銀監(jiān)部門?的風(fēng)險(xiǎn)控制?警戒線,我?部根據(jù)實(shí)際?情況,在主?任室的要求?下,堅(jiān)持誰?分片地區(qū),?誰負(fù)責(zé)清理?的原則,對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行?跟蹤督促,?限期清理.?截止__月?末,應(yīng)收利?息余額為_?_萬元,預(yù)?計(jì)年末將全?面完成應(yīng)收?利息的清理?工作.三?,及時(shí)清收?違規(guī)投資,?規(guī)范投資行?為根據(jù)銀?監(jiān)部門和省?聯(lián)社清理違?規(guī)投資的要?求,加大了?對(duì)違規(guī)債券?和保險(xiǎn)投資?的清收力度?,通過采取?上門催收洽?談,電話追?問和網(wǎng)上查?詢,委托出?售等方式,?及時(shí)清收了?申銀萬國_?_萬元國債?和保險(xiǎn)投資?__萬元.?目前仍有保?險(xiǎn)投資__?萬元未收回?,正繼續(xù)與?太平洋保險(xiǎn)?公司洽談給?付;密切_?__南方證?券托管工作?,債權(quán)一經(jīng)?確定,及時(shí)?清收南方證?券__萬元?國債投資.?為規(guī)范投資?行為,確保?資金安全,?高效運(yùn)營,?我部于今年?___月制?定了《__?市農(nóng)村信用?合作聯(lián)社投?資業(yè)務(wù)管理?辦法》,規(guī)?定了在銀行?間債券市場?進(jìn)行資金拆?借,債券買?賣,債券回?購等投資業(yè)?務(wù)行為._?__月份以?來,委托省?聯(lián)社在銀行?間債券市場?購買債券_?_萬元,同?時(shí)與省聯(lián)社?進(jìn)行短期資?金拆放業(yè)務(wù)?,提高了資?金使用效益?.四,申?請(qǐng)發(fā)行專項(xiàng)?中央銀行票?據(jù)__萬元?為進(jìn)一步?深化農(nóng)村信?用社改革,?切實(shí)用好國?家資金支持?政策,根據(jù)?國庫院《農(nóng)?村信用社改?革試點(diǎn)方案?___》(?國發(fā)[__?]__號(hào))?和中國人民?銀行《農(nóng)村?信用社改革?試點(diǎn)專項(xiàng)中?央銀行票據(jù)?操作辦法》?(銀發(fā)[_?_]__號(hào)?),《農(nóng)村?信用社改革?試點(diǎn)資金支?持方案實(shí)施?與考核指引?》(銀發(fā)[?___]號(hào)?)文件精神?,一季度制?定了《__?市農(nóng)村信用?社增資擴(kuò)股?及降低不良?貸款計(jì)劃書?》,在報(bào)經(jīng)?__銀監(jiān)分?局批準(zhǔn)后,?一邊請(qǐng)__?會(huì)計(jì)師事務(wù)?所清產(chǎn)核資?,同時(shí)進(jìn)行?增資擴(kuò)股充?實(shí)資本,采?取措施清收?和降低不良?貸款,在二?季度成功申?請(qǐng)發(fā)行了中?央銀行專項(xiàng)?票據(jù)__萬?元,并在二?季度末達(dá)到?了提前申請(qǐng)?贖回的條件?.五,充?實(shí)資本金,?增強(qiáng)自身的?經(jīng)營實(shí)力和?抗風(fēng)險(xiǎn)能力?根據(jù)農(nóng)村?信用社資本?自聚,資金?自籌,經(jīng)營?自主,盈虧?自負(fù),風(fēng)險(xiǎn)?自擔(dān)的要求?,通過宣傳?發(fā)動(dòng),募集?股金,完善?法___理?結(jié)構(gòu)等必備?程序,共增?擴(kuò)股金__?萬元,有力?地支持了地?方經(jīng)濟(jì)的發(fā)?展,加強(qiáng)了?對(duì)三農(nóng)的服?務(wù),同時(shí)自?身的經(jīng)營實(shí)?力和抗風(fēng)險(xiǎn)?能力也得到?了加強(qiáng).?六,加強(qiáng)內(nèi)?控建設(shè),堵?塞經(jīng)濟(jì)案件?的發(fā)生1?,為了進(jìn)一?步規(guī)范農(nóng)村?信用社的業(yè)?務(wù)操作,嚴(yán)?格執(zhí)行各項(xiàng)?內(nèi)控制度,?強(qiáng)化內(nèi)部管?理,促進(jìn)各?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依?法合規(guī)經(jīng)營?,防止各類?案件的發(fā)生?,我們修改?和補(bǔ)充了《?__市農(nóng)村?信用社違反?業(yè)務(wù)管理規(guī)?定和業(yè)務(wù)操?作規(guī)程處罰?辦法》,把?內(nèi)控制度考?核分為財(cái)務(wù)?會(huì)計(jì)部分,?信息科技部?分,資金營?運(yùn)部分,監(jiān)?察審計(jì)部分?,安全保衛(wèi)?部分,人力?資源部分,?資產(chǎn)保全部?分共七個(gè)部?分,詳細(xì),?完整地制定?了各項(xiàng)業(yè)務(wù)?操作規(guī)程的?處罰辦法,?以處罰為手?段,有效地?規(guī)范了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操作規(guī)?范,提高了?全體員工的?業(yè)務(wù)素質(zhì),?加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)?防范,防止?違章違法行?為的發(fā)生.?2,__?月__日至?__日,開?展了會(huì)計(jì)互?審大檢查活?動(dòng),我部會(huì)?同監(jiān)察審計(jì)?部選擇了_?_等五個(gè)營?業(yè)網(wǎng)點(diǎn),_?__全轄_?_個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的?主辦會(huì)計(jì),?分五組對(duì)這?五個(gè)營業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)以會(huì)計(jì)互?審的形式對(duì)?會(huì)計(jì)出納業(yè)?務(wù)核算質(zhì)量?進(jìn)行了全面?檢查.互審?組全面調(diào)閱?了被檢查營?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳?票,賬冊,?報(bào)表,登記?簿等會(huì)計(jì)檔?案,結(jié)合日?常業(yè)務(wù),對(duì)?會(huì)計(jì)出納業(yè)?務(wù)過程中好?的做法和不?是之處進(jìn)行?了總結(jié),并?形成會(huì)計(jì)互?審工作底稿?,就互審情?況進(jìn)行了交?流.活動(dòng)結(jié)?束后,我部?同監(jiān)察審計(jì)?部對(duì)一些操?作業(yè)務(wù)進(jìn)行?明確的規(guī)定?,并制定了?以后會(huì)計(jì)輔?導(dǎo),檢查的?重點(diǎn)和方法?,此次活動(dòng)?不僅適應(yīng)了?新的業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作要求?,規(guī)范會(huì)計(jì)?出納業(yè)務(wù)的?操作行為,?而且進(jìn)一步?完善了內(nèi)控?制度,杜絕?了安全隱患?.七,加?強(qiáng)賬戶管理?,現(xiàn)金管理?及人民幣管?理防范金融?風(fēng)險(xiǎn)為加?強(qiáng)我社賬戶?管理和現(xiàn)金?管理,配合?銀監(jiān)部門和?人民銀行業(yè)?務(wù)監(jiān)管的需?要,分別進(jìn)?行了賬戶管?理檢查,大?額現(xiàn)金檢查?.檢查分為?三個(gè)階段進(jìn)?行:第一?階段,對(duì)照?《人民幣銀?行結(jié)算賬戶?管理辦法》?和《現(xiàn)金管?理辦法》等?相關(guān)規(guī)定,?各基層網(wǎng)點(diǎn)?首先展開自?查,形成自?查報(bào)告上報(bào)?我部;第二?階段,我部?對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)自?查報(bào)告進(jìn)行?匯總分析,?形成報(bào)告報(bào)?銀監(jiān)部門和?人民銀行;?第三階段,?配合銀監(jiān)部?門和人民銀?行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行抽查.?對(duì)檢查所發(fā)?現(xiàn)的問題如?違規(guī)支取現(xiàn)?金,違規(guī)開?設(shè)基本賬戶?等進(jìn)行通報(bào)?,結(jié)合處罰?辦法對(duì)相關(guān)?人員進(jìn)行處?罰,并要求?限期整改.?檢查通過現(xiàn)?場指導(dǎo),問?題討論等方?式,促進(jìn)了?基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)?勤員工相關(guān)?業(yè)務(wù)理論水?平和操作能?力,規(guī)范了?我社賬戶開?立,變更,?撤銷和人民?幣現(xiàn)金存,?取等業(yè)務(wù)操?作行為,進(jìn)?一步確保了?我社依法合?規(guī)經(jīng)營.月?份,結(jié)合全?市開展反假?宣傳周活動(dòng)?,積極開展?了反假幣宣?傳活動(dòng),在?真州農(nóng)貿(mào)市?嘗新城鎮(zhèn)街?道等地進(jìn)行?宣傳,反假?活動(dòng)的開展?不僅增強(qiáng)了?內(nèi)勤員工防?假,反假的?能力,而且?也提高市民?防假意識(shí)和?對(duì)假幣的識(shí)?別能力,有?效地預(yù)防了?金融犯罪,?防范了金融?風(fēng)險(xiǎn).八?,加強(qiáng)培訓(xùn)?,強(qiáng)化輔導(dǎo)?,提高會(huì)計(jì)?工作水平?1,利用會(huì)?計(jì)例會(huì)之機(jī)?,___各?網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)?計(jì)學(xué)習(xí)了《?代收行政罰?沒款操作說?明》,《_?_市農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?銀行承兌匯?票業(yè)務(wù)管理?辦法》,《?__市農(nóng)村?信用合作聯(lián)?社銀行承兌?匯票業(yè)務(wù)操?作規(guī)程》等?文件.在綜?合業(yè)務(wù)上線?后,對(duì)全轄?各網(wǎng)點(diǎn)主辦?會(huì)計(jì),記賬?員,儲(chǔ)蓄員?分別進(jìn)行了?操作業(yè)務(wù)培?訓(xùn),并進(jìn)行?理論和操作?實(shí)踐考試,?對(duì)考試合格?者方允許上?崗.今年以?來,我部下?發(fā)了三期會(huì)?計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料,分別?是《出納業(yè)?務(wù)培訓(xùn)資料?》,《會(huì)計(jì)?憑證編制及?裝訂規(guī)范標(biāo)?準(zhǔn)》和《_?_市農(nóng)村信?用社報(bào)表填?制說明及相?關(guān)要求》,?并根據(jù)《出?納業(yè)務(wù)培訓(xùn)?資料》的內(nèi)?容,單獨(dú)對(duì)?出納員進(jìn)行?了一期培訓(xùn)?.通過多次?學(xué)習(xí)和培訓(xùn)?,不斷提高?了內(nèi)勤人員?的理論知識(shí)?水平和實(shí)際?操作能力,?確保了內(nèi)勤?人員適應(yīng)上?線后新的業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?要求.2,?會(huì)計(jì)檢查與?輔導(dǎo).每個(gè)?季度對(duì)全轄?各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的會(huì)計(jì)出納?基本制度的?落實(shí),工作?質(zhì)量,財(cái)務(wù)?制度執(zhí)行情?況及重要空?白憑證管理?等進(jìn)行了現(xiàn)?場檢查,對(duì)?檢查中存在?的問題,及?時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)?場糾正,并?針對(duì)存在的?違規(guī)違紀(jì)行?為對(duì)有關(guān)責(zé)?任人進(jìn)行罰?款和通報(bào),?促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)?認(rèn)真落實(shí)各?項(xiàng)規(guī)章制度?.九,_?__月份工?作目標(biāo)1?,加強(qiáng)柜面?人員業(yè)務(wù)培?訓(xùn)與考核,?___技術(shù)?練兵,技能?評(píng)級(jí)等,努?力提高業(yè)務(wù)?人員素質(zhì).?2,開展?柜員制調(diào)研?,爭取盡早?實(shí)行柜員制?.3,健?全內(nèi)部管理?制度,做到?依法核算,?合規(guī)經(jīng)營.?4,強(qiáng)化?會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與?檢查的力度?,杜絕安全?隱患.財(cái)?務(wù)主管月度?總結(jié)報(bào)告范?文二兩個(gè)?月試用期已?經(jīng)過去，我?對(duì)自己所從?事的出納工?作已經(jīng)比較?熟悉，也能?勝任這項(xiàng)工?作。以前在?會(huì)計(jì)師事務(wù)?所做業(yè)務(wù)助?理工作時(shí)，?對(duì)出納的工?作情況比較?了解。而且?在這兩個(gè)月?里，我在公?司__和_?_會(huì)計(jì)的領(lǐng)?導(dǎo)下，在公?司同仁的幫?助下，在新?的崗位中，?我對(duì)本公司?經(jīng)營模式和?管理制度有?了全新的認(rèn)?識(shí)和深入的?學(xué)習(xí)?，F(xiàn)對(duì)?本職工作總?結(jié)如下:?一、一個(gè)人?面對(duì)新的城?市、新的工?作，一切都?將是新開始?，都有一個(gè)?從生疏到熟?悉及精通的?過程，__?_，一個(gè)良?好的心態(tài)—?—虛心的、?積極的心態(tài)?是干好一切?工作的根本?。剛開始的?幾天是關(guān)鍵?，于是我努?力把自己的?心態(tài)調(diào)整到?最佳，以適?應(yīng)新的環(huán)境?、應(yīng)對(duì)新的?工作挑戰(zhàn)。?二、在這?期間，在財(cái)?務(wù)和內(nèi)勤上?我作了如下?具體工作。?1、嚴(yán)格?按照財(cái)務(wù)制?度的要求，?辦理費(fèi)用報(bào)?銷，現(xiàn)金、?支票的收付?業(yè)務(wù)。2?、每月第八?個(gè)工作日按?時(shí)作好單位?職工的薪金?發(fā)放。3?、及時(shí)登記?現(xiàn)金、銀行?存款日記帳?。月末編制?出納報(bào)告單?。4、填?寫稅務(wù)申報(bào)?表。5、?完成財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人交待的?工作。經(jīng)?過兩個(gè)月的?試用期，我?在工作也取?得了一些成?效。出納工?作看似簡單?，做起來卻?難，以前的?工作經(jīng)驗(yàn)對(duì)?我從事新的?工作有一定?的幫助，但?很多事情還?需要重新認(rèn)?識(shí)和體會(huì)，?學(xué)習(xí)和實(shí)踐?相互融合才?能產(chǎn)出成果?，成績的取?得離不開單?位領(lǐng)導(dǎo)的耐?心教誨和無?形的身教，?離不開公司?同仁的關(guān)心?和支持。?三、要作好?出納工作?絕不可以用?“輕松”來?形容，絕非?“雕蟲小技?”，它是經(jīng)?濟(jì)工作的第?一線，財(cái)務(wù)?收支的關(guān)口?，在公司的?經(jīng)營管理中?占有重要的?地位。作為?一個(gè)合格的?出納，必須?具備以下的?基本要求:?一.學(xué)習(xí)、?了解和掌握?政策法規(guī)和?公司制度，?不斷提高自?己的業(yè)務(wù)水?平和知識(shí)技?能。二.?學(xué)會(huì)制訂本?職崗位工作?內(nèi)部控制制?度，發(fā)揮財(cái)?務(wù)控制、監(jiān)?督的作用。?三.出納?人員要恪守?良好的職業(yè)?道德。四?.很好的溝?通能力。特?別是和工商?、稅務(wù)、社?保等單位的?外聯(lián)溝通能?力。當(dāng)然，?在今后的工?作中除了恪?守以上的基?本四點(diǎn)外，?我還要不斷?的努力學(xué)習(xí)?國家出臺(tái)的?新的財(cái)經(jīng)法?律法規(guī)和先?進(jìn)的企業(yè)管?理制度，以?適應(yīng)不斷變?化的社會(huì)環(huán)?境和今后公?司開展的工?作。以上?是我對(duì)本人?__月份工?作的一些體?會(huì)和總結(jié)。?在以后的工?作和學(xué)習(xí)中?我還將不懈?的努力和拼?搏，與時(shí)俱?進(jìn)，做好本?職工作，與?公司的發(fā)展?同步。同時(shí)?，我要特別?感謝公司領(lǐng)?導(dǎo)和各位同?仁在工作和?生活中給予?我的支持和?關(guān)心，這是?對(duì)我工作最?大的肯定和?鼓舞，我真?誠的表示感?謝!財(cái)務(wù)?主管月度總?結(jié)報(bào)告范文?三根據(jù)我?行__年這?一年來會(huì)計(jì)?結(jié)算工作中?的實(shí)際情況?，我們在_?_年的工作?主要從三個(gè)?方面著手:?抓內(nèi)控制度?建設(shè)、抓會(huì)?計(jì)核算質(zhì)量?、抓柜員業(yè)?務(wù)素質(zhì)以提?高我行的服?務(wù)水平與風(fēng)?險(xiǎn)防范能力??，F(xiàn)就針對(duì)?這三個(gè)方面?工作內(nèi)容制?定會(huì)計(jì)結(jié)算?部在__年?__月份的?工作總結(jié):?一、加強(qiáng)?內(nèi)控制度建?設(shè)，防范風(fēng)?險(xiǎn)的發(fā)生。?隨著近年來?金融犯罪案?件的增多，?促使我們對(duì)?操作的規(guī)范?、制度的執(zhí)?行有了更高?的要求:?1、定期召?開由行長及?網(wǎng)點(diǎn)主管參?加的內(nèi)控、?制度、風(fēng)險(xiǎn)?分析會(huì)議，?提出業(yè)務(wù)處?理中出現(xiàn)的?問題并解決?，同時(shí)形成?___對(duì)一?些各網(wǎng)點(diǎn)不?規(guī)范的業(yè)務(wù)?進(jìn)行統(tǒng)一落?實(shí)。2、?會(huì)計(jì)結(jié)算部?負(fù)責(zé)著全行?的本外幣會(huì)?計(jì)、出納、?資金清算、?人民幣結(jié)?算業(yè)務(wù)的管?理;___?落實(shí)相關(guān)制?度、辦法及?柜面業(yè)務(wù)核?算和管理;?負(fù)責(zé)人民幣?結(jié)算中間業(yè)?務(wù)的收入;?負(fù)責(zé)綜合業(yè)?務(wù)系統(tǒng)參數(shù)?表的統(tǒng)一管?理;負(fù)責(zé)全?行會(huì)計(jì)憑證?的統(tǒng)一管理?，包括領(lǐng)取?、分發(fā)、保?管與銷毀的?管理;負(fù)責(zé)?會(huì)計(jì)專用印?章的領(lǐng)取、?分發(fā)、回收?和銷毀工作?;負(fù)責(zé)全轄?現(xiàn)金、有價(jià)?單證等貴重?物品保管、?調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)的?管理。這些?業(yè)務(wù)的每一?個(gè)環(huán)節(jié)都存?在著風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?，要求我們?按照制度規(guī)?定加強(qiáng)對(duì)每?一個(gè)環(huán)節(jié)的?控制。3?、加強(qiáng)對(duì)全?行所有網(wǎng)點(diǎn)?在制度執(zhí)行?及業(yè)務(wù)操作?中的監(jiān)督檢?查工作，并?落實(shí)專人負(fù)?責(zé)，發(fā)現(xiàn)問?題及時(shí)提出?并督促對(duì)問?題的整改落?實(shí)情況，定?期通報(bào)會(huì)計(jì)?結(jié)算部的檢?查結(jié)果并跟?蹤落實(shí)，杜?絕同樣問題?在網(wǎng)點(diǎn)的二?次發(fā)生。?二、加強(qiáng)會(huì)?計(jì)核算工作?，提高工作?質(zhì)量。因我?行的前臺(tái)臨?柜人員的流?動(dòng)性較大，?而且我行的?新業(yè)務(wù)新辦?法變化較快?，對(duì)我行的?會(huì)計(jì)核算質(zhì)?量一直都是?個(gè)挑戰(zhàn)。?1、繼續(xù)執(zhí)?行柜員績效?考核機(jī)制，?經(jīng)過__年?的績效考核?對(duì)我行的臨?柜人員產(chǎn)生?了一定的積?極作用。_?_年我們將?更好地利用?這一個(gè)考核?機(jī)制，讓更?多的柜員參?加到這個(gè)考?核中來，以?提高柜員的?工作主動(dòng)性?與責(zé)任性。?2、對(duì)在?我們檢查中?發(fā)現(xiàn)的問題?除進(jìn)行通報(bào)?處理外我們?將繼續(xù)執(zhí)行?對(duì)臨柜人員?的經(jīng)濟(jì)處罰?手段，以及?差錯(cuò)人員的?業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與?考試。促使?柜員重視業(yè)?務(wù)差錯(cuò)的發(fā)?生，努力減?少差錯(cuò)。?3、有罰有?獎(jiǎng)，按照全?行臨柜人員?的差錯(cuò)考核?情況，對(duì)全?年無差錯(cuò)及?工作表現(xiàn)好?的柜員進(jìn)行?獎(jiǎng)勵(lì)，以促?進(jìn)柜員的工?作積極性。?4、定期?、準(zhǔn)確、及?時(shí)地向市分?行會(huì)計(jì)結(jié)算?部上報(bào)各種?會(huì)計(jì)結(jié)算報(bào)?表。三、?加強(qiáng)業(yè)