2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我檢測試卷B卷附答案單選題（共80題）1、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關(guān)（）的相關(guān)內(nèi)容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C2、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風險的表述，正確的是（）。A.資產(chǎn)以固定利率為主.負債以浮動利率為主。則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風險C.購買票面利率為3%的國債，當期資金成本為2%，則該交易不存在利率風險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風險增加【答案】B3、關(guān)于利率風險的類型及其表現(xiàn)示例，下列各項搭配正確的是（）。風險類型：①重新定價風險；②收益率曲線風險；③基準風險；④期權(quán)性風險。表現(xiàn)示例：A.⑶；①B.⑴；②C.⑵；③D.⑷；④【答案】B4、關(guān)于國債，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、葛蘭威爾法則中規(guī)定的買入信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】B6、“當形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時，投資者往往會對有利的信息或證據(jù)特別敏感或容易接受，而對不利的信息或證據(jù)視而不見”可以來解釋()這個行為金融概念。A.框定偏差B.心理賬戶C.證實偏差D.過度自信【答案】C7、以下關(guān)于MA的運用與特點正確的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B8、技術(shù)分析方法的特點有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A9、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、下列關(guān)于道氏理論，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A12、下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C13、根據(jù)套環(huán)引定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D16、下列關(guān)于道氏理論的主要原理，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A17、以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、按照計算期的長短，MA一般分為（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B19、對于個人風險承受能力評估方法中的定性方法和定量方法，下列說法正確的是（）。A.定量評估方法不需要對所搜集的信息予以量化B.定量評估方法主要通過面對面的交談來搜索客戶的必要信息C.定性評估方法通常采用有組織的形式（如調(diào)查問卷）來搜集信息D.定性評估方法主要通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息，但沒有嚴格的量化關(guān)系【答案】D20、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B21、下列現(xiàn)金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D22、股票類證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、公司的資本結(jié)構(gòu)指標不包括（）。A.股東權(quán)益比率B.資產(chǎn)負債比率C.長期負債比率D.產(chǎn)權(quán)比率【答案】D24、張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預備金最少應(yīng)該達到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】C25、從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是（）。A.投資工具的風險較低B.投資工具是否適合客戶的財務(wù)目標C.投資工具的收益較高D.投資工具的流動性較好【答案】B26、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A27、人生事件規(guī)劃包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C28、下列屬于客戶現(xiàn)金流量表支出項目的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、下列各項中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）A.非替代性效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.交易效用效應(yīng)D.蝴蝶效應(yīng)【答案】D30、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進行決策的傾向。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】C31、風險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A32、證券投資顧問應(yīng)向客戶提供投資建議，應(yīng)當（），禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。A.不基于證券投資研究報告B.提示具體買賣時點C.提示潛在的投資風險D.以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用【答案】C33、關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協(xié)方差法能預測突發(fā)事件的風險B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)【答案】C34、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說明()。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發(fā)布機構(gòu)【答案】B35、美國哈佛商學院教授邁克爾·波特認為，從靜態(tài)角度看，基本競爭力量的狀況及其綜合強度決定著（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D36、在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預期理論的表述正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A37、下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C38、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、在理財規(guī)劃中，（）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、在半強式有效市場中，下列說法錯誤的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C41、VAR的計算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法A.歷史模擬法B.歷史數(shù)據(jù)法C.直接比較法D.情景綜合分析法【答案】A42、在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機構(gòu)向（）申請執(zhí)業(yè)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C43、下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A44、在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。A.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C45、在持有期為10天、置信水平為99％的情況下，若所計算的風險價值為10萬元，則表明該金融機構(gòu)的資產(chǎn)組合()。A.在10天中的收益有99％的可能性不會超過10萬元B.在10天中的收益有99％的可能性會超過10萬元C.在10天中的損失有99％的可能性不會超過10萬元D.在10天中的損失有99％的可能性會超過10萬元【答案】C46、公司分紅派息交付方式（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、用以衡量公司償付借款利息能力的指標是（）。A.己獲利息倍數(shù)B.流動比率C.速動比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A48、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B49、股票的收益來源主要有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D50、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示下列（）信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C51、在信用風險緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對于降低信用風險的作用在于（）。A.違約損失率的下降B.降低違約概率C.交易主體只需承擔凈額支付的風險D.保證金融產(chǎn)品的安全性【答案】C52、以下不屬于技術(shù)分析的假設(shè)前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C53、轉(zhuǎn)嫁的判斷標準包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D54、商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C55、已知某公司某年財務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產(chǎn)123萬元，營業(yè)利潤96萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤總額53萬元，凈利潤37萬元，根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A56、消極的債券組合管理策略不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、目前我國接近完全壟斷市場類型的行業(yè)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C58、對公司成長性進行分析，其內(nèi)容應(yīng)該包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D59、如果張某夫婦的年齡在30～55歲，那么從家庭生命周期理財重點的角度看，屬于張某家庭的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A60、下列投資策略中，屬于戰(zhàn)略性投資策略的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C61、張某由于資金寬裕可以向朋友借出50萬元。甲、乙、丙、丁四個朋友計息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年計息一次)，乙是年利率14．7％(每季度計息一次)，丙是年利率14．3％(每月計息一次)，丁是年利率14％(連續(xù)復利)，如果不考慮信用風險，則對于張某而言，下列說法中正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A62、某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】C63、證券公司及其人員應(yīng)當遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。A.金融泡沬B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象【答案】A65、在前景理論中，價值函數(shù)的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B66、一個行業(yè)內(nèi)存在的基本競爭的力量包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C68、資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)不合理，會影響金融機構(gòu)現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性，進而增加流動性風險。金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守限額管理的相關(guān)要求，最大程度地降低其資金來源(負債)和使用(資產(chǎn))的同質(zhì)性，確保資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)合理。具體有（）建議。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D69、以下哪些信息屬于定性信息?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B70、每股股利與股票市價的比率稱為（）。A.股利支付率B.市凈率C.股票獲利率D.市盈率【答案】C71、以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】B72、下列關(guān)于貨幣時間價值的影響