第4頁共4頁2023年?代理金融業(yè)?務(wù)一季度總?結(jié)模板近?期，通過走?訪紅格，主?要針對紅格?網(wǎng)點(diǎn)金融業(yè)?務(wù)發(fā)展滯后?、收入水平?較低的情況?進(jìn)行走訪，?尋找網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)?營中存在的?問題、營業(yè)?員在業(yè)務(wù)營?銷過程中存?在的不足，?結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自?身環(huán)境及與?隨機(jī)客戶的?交流，了解?客戶的需求?和意見。另?外，通過近?幾年來金融?業(yè)務(wù)的發(fā)展?情況對比、?市場份額及?客戶群體的?變動，轉(zhuǎn)變?觀念尋求積?極的發(fā)展策?略，從細(xì)節(jié)?著手對代理?儲蓄業(yè)務(wù)、?保險業(yè)務(wù)、?基金理財類?業(yè)務(wù)等方面?重點(diǎn)分析，?找出問題并?提出解決方?案。一、?代理儲蓄業(yè)?務(wù)儲蓄業(yè)?務(wù)是郵政代?理金融各項(xiàng)?業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)?，利差收入?是代理金融?收入的主要?來源，如何?擴(kuò)大儲蓄存?款規(guī)模，鞏?固市場份額?，增加企業(yè)?效益，是代?理金融業(yè)務(wù)?發(fā)展的關(guān)鍵?。總體上看?，___-?___月份?，儲蓄業(yè)務(wù)?保持了較為?平穩(wěn)的發(fā)展?，但仍然存?在著一些問?題，主要表?現(xiàn)在：儲額?呈現(xiàn)下降趨?勢、相應(yīng)儲?蓄增額同期?比也逐年下?滑。原因主?要體現(xiàn)在以?下幾個方面?：1、（?傳統(tǒng)攬收時?期，其他商?業(yè)銀行出臺?的相應(yīng)攬儲?政策要好與?我局，給用?戶的報酬也?高于我局_?__%-_?__%，部?分客戶受利?益驅(qū)使轉(zhuǎn)向?其他銀行。?）由此看出?，我局平時?的客戶維護(hù)?中，客戶忠?誠度與其他?銀行相比較?低。2、?我局儲額中?存在部分代?發(fā)工資，代?發(fā)款入局后?無滯留，形?成有效收入?較少。3?、近兩年，?基金理財類?業(yè)務(wù)市場火?熱，各金融?機(jī)構(gòu)爭相搶?占理財類業(yè)?務(wù)市場份額?，今年我局?也加大了理?財類業(yè)務(wù)的?發(fā)展力度，?導(dǎo)致資金分?流。4、?今年我局先?后兩處網(wǎng)點(diǎn)?停業(yè)裝修改?造，導(dǎo)致網(wǎng)?點(diǎn)用戶分散?，用戶普遍?服務(wù)受到臨?時制約，部?分用戶在_?__銀行辦?理儲蓄業(yè)務(wù)?時將存款轉(zhuǎn)?出，致使我?局余額受到?影響。于此?同時，其他?商業(yè)銀行部?分網(wǎng)點(diǎn)已完?成改造，軟?硬件條件的?提高，一定?程度上對我?局的儲額方?面有所影響?。5、與?其他商業(yè)銀?行相比我局?營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員?工服務(wù)水平?和服務(wù)熱情?急需提高，?部分客戶反?映部分網(wǎng)點(diǎn)?營業(yè)員在與?客戶的交流?中服務(wù)態(tài)度?不夠好。另?外，忽略了?網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生?及用品擺放?等諸多細(xì)節(jié)?的重要性。?（范本）好?的環(huán)境和對?客戶親善的?態(tài)度更有助?于我們發(fā)覺?潛在客戶。?6、大客?戶維護(hù)政策?不健全，與?大客戶的交?流大多局限?在存款、攬?收等利我的?角度，缺乏?日常生活、?節(jié)假日等給?予客戶的問?候、關(guān)懷，?對大客戶難?免有忽視的?表現(xiàn)，長期?以來致使客?戶流失。?儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)?展措施在?以儲額增長?為核心，大?力發(fā)展結(jié)算?類業(yè)務(wù)的基?礎(chǔ)上，重視?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的?細(xì)微環(huán)節(jié)，?立足網(wǎng)點(diǎn)客?戶、立足營?銷業(yè)務(wù)種類?對儲蓄發(fā)展?存在的問題?層層剖析。?1、網(wǎng)點(diǎn)?支局長時時?___網(wǎng)點(diǎn)?余額情況，?發(fā)現(xiàn)大額存?款流失及時?查詢原因，?對于開發(fā)商?、農(nóng)戶（農(nóng)?村網(wǎng)點(diǎn)）生?產(chǎn)使用的資?金做到心中?有數(shù)，并提?早溝通攻關(guān)?采取措施將?資金回流，?即存款用完?之后盡量保?證還存回我?局，這樣避?免了大額資?金的流失。?2、重點(diǎn)?加大對客戶?的管理維護(hù)?力度。正準(zhǔn)?備在我局朝?陽支局試點(diǎn)?使用的“大?客戶營銷管?理系統(tǒng)”應(yīng)?該得到充分?利用，通過?系統(tǒng)的“客?戶生日提醒?”等功能，?主動向客戶?投去慰問、?贈送小禮品?等，合理維?護(hù)原有大客?戶。通過系?統(tǒng)提供的大?客戶資料制?定合理營銷?方案，通過?電話、短信?等訪問形式?努力發(fā)掘潛?在客戶。另?外，提高網(wǎng)?點(diǎn)綠卡vi?p金卡使用?率，予以用?戶方便的同?時提高用戶?忠誠度。?3、與我局?所有代發(fā)單?位溝通，本?著統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)?、統(tǒng)一時間?的原則，提?出將代發(fā)款?制定日期上?賬，制定時?間統(tǒng)一發(fā)放?。（建議在?我局滯留幾?天，隔天向?客戶發(fā)放）?。___?、___“?儲蓄競賽方?案”各單位?營銷情況，?定期以短信?、文件的形?式通報，進(jìn)?度快的部門?做經(jīng)驗(yàn)介紹?，較慢的分?析原因，提?出營銷過程?中的困難，?及時解決。?營造火熱的?工作氛圍。?5、加強(qiáng)?網(wǎng)點(diǎn)管理力?度，要求支?局長了解網(wǎng)?點(diǎn)周邊客戶?群，注意收?集有價值的?客戶信息，?分析客戶資?金運(yùn)用結(jié)構(gòu)?，對客戶群?體進(jìn)行細(xì)分?，有針對性?的對客戶進(jìn)?行維護(hù)。?二、代理基?金理財類業(yè)?務(wù)存在問題?1、我局?理財類業(yè)務(wù)?起步較晚，?網(wǎng)點(diǎn)理財類?業(yè)務(wù)前臺水?平急需提高?，很多網(wǎng)點(diǎn)?人員對此類?業(yè)務(wù)的辦理?不夠熟練。?2、對基?金理財類業(yè)?務(wù)學(xué)習(xí)不重?視。營業(yè)員?在參加業(yè)務(wù)?培訓(xùn)時態(tài)度?不夠端正，?課堂所講的?知識也不能?夠完成體會?，對相關(guān)業(yè)?務(wù)的發(fā)展必?然產(chǎn)生一定?的影響。?5、許多理?財用戶對理?財產(chǎn)品有很?大的認(rèn)識度?。對相關(guān)產(chǎn)?品的了解也?很深，很多?時候在選擇?上趨向?qū)I(yè)?銀行。除此?之外，其他?商業(yè)銀行針?對不同的客?戶有不同的?理財產(chǎn)品，?產(chǎn)品具有廣?泛的多樣性?和靈活性，?導(dǎo)致我們宣?傳理財業(yè)務(wù)?的壓力很大?。發(fā)展措?施1、做?好網(wǎng)點(diǎn)陣地?營銷工作。?各網(wǎng)點(diǎn)要在?網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大?廳顯著位置?張貼、布放?理財產(chǎn)品海?報、宣傳折?頁、單冊等?。有電子顯?示屏支局，?要滾動顯示?產(chǎn)品特點(diǎn)，?營業(yè)員有針?對性選擇符?合條件的客?戶進(jìn)行營銷?，將此作為?提高老客戶?忠誠度的一?種手段。?2、選定“?準(zhǔn)客戶”進(jìn)?行目標(biāo)營銷?。要求各網(wǎng)?點(diǎn)要每個月?上報一定數(shù)?量非___?儲蓄的客戶?___，將?“日日升”?、“月月升?”及其他理?財產(chǎn)品作為?橋梁，通過?有效營銷使?其成為__?_儲蓄客戶?，將其作為?爭奪客戶和?吸引更多的?中高端客戶?的有利手段?。3、啟?動通訊工具?進(jìn)行銷售。?各網(wǎng)點(diǎn)要利?用好已掌握?的儲蓄客戶?、基金客戶?、理財客戶?，對其進(jìn)行?手機(jī)短信營?銷，要求每?個網(wǎng)點(diǎn)在