個險一季度合規(guī)培訓(xùn)結(jié)訓(xùn)測試1、依據(jù)《個人業(yè)務(wù)渠道營銷員反洗錢作業(yè)規(guī)程》，對于投保人現(xiàn)金繳納保費(fèi)達(dá)到2萬元或者轉(zhuǎn)賬繳納保費(fèi)達(dá)到()萬元的新單投保業(yè)務(wù)，需重點(diǎn)審核有否提供投保人、被保險人身份證件復(fù)印件。()A、10萬B、20萬(正確答案)C、30萬D、40萬2、反洗錢判斷可疑交易，客戶身份可疑特征如下哪些選項描述正確：()A、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員B、客戶在購買躉交保險合同后，很快申請最大限度的保單貸款C、投保人繳納保費(fèi)后，頻繁變更投保人并退保，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移D、以上均不是(正確答案)3、反洗錢判斷可疑交易，恐怖融資可疑交易特征如下哪些選項描述正確：()A、頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額。B、有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)。(正確答案)C、退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的D、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保的4、依據(jù)《個人業(yè)務(wù)渠道營銷員反洗錢作業(yè)規(guī)程》，反洗錢工作程序不包含以下哪項：()A、初審資料B、判斷可疑交易C、甄別材料(正確答案)D、提交材料5、依據(jù)《個人業(yè)務(wù)渠道營銷員反洗錢作業(yè)規(guī)程》，本規(guī)程的審批權(quán)限由()審批。A、個人業(yè)務(wù)部分管領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B、個人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人C、公司總經(jīng)理D、以上都不是6、銷售誤導(dǎo)的行為主要表現(xiàn)在哪些方面？()A、違反《保險法》等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)保險產(chǎn)品的真實情況進(jìn)行虛假陳述.B、違反《保險法》等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對與保險合同有關(guān)的重要情況不予告知或者予以掩蓋。C、違反《保險法》等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，利誘、唆使等不當(dāng)引導(dǎo)方式，誘導(dǎo)投保人不履行《保險法》規(guī)定的如實告知義務(wù)。D、以上都是。(正確答案)7、保險營銷員不得誘導(dǎo)客戶提供不真實的客戶信息，不得偽造、篡改客戶信息，不得違反限定范圍接觸、使用客戶信息、以及泄露和倒賣客戶信息。違者將處罰以下哪條？()A、違者，視情節(jié)之輕重，可處以以記5-10點(diǎn)的處罰、追償不正當(dāng)獲利及承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的處罰。B、違者，可處以記點(diǎn)1-4點(diǎn)的處罰C、違者，可處以解除代理合同，并行業(yè)通報的處罰。造成公司利益受損的，公司保留進(jìn)一步追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任的權(quán)利。構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。(正確答案)D、違者，視情節(jié)之輕重，將進(jìn)行經(jīng)濟(jì)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的處罰8、我司個人業(yè)務(wù)渠道業(yè)品案件處理過程中，下列說法錯誤的是()A、分公司將《業(yè)務(wù)品質(zhì)處罰決議書》（《業(yè)務(wù)品質(zhì)復(fù)議決議書》）送達(dá)至保險營銷員本人簽收。送達(dá)也可以采用公告形式。若保險營銷員不予簽收或無法簽收，將在其所在營管處張貼《業(yè)務(wù)品質(zhì)處罰決議書》（《業(yè)務(wù)品質(zhì)復(fù)議決議書》），視同處罰決定送達(dá)。B、若被處罰保險營銷員對處罰決定有異議，可在處罰決定送達(dá)后的10個工作日內(nèi)，向分公司提出復(fù)議申請，由分公司進(jìn)行審議并作出最終裁決。(正確答案)C、保險營銷員的違規(guī)行為引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或群體性事件，造成社會影響特別惡劣，后果特別嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。D、業(yè)務(wù)主管在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對管理或監(jiān)督的工作不履行或不爭取履行職責(zé)，導(dǎo)致其其所轄的保險營銷員的違紀(jì)違法行為發(fā)生，并導(dǎo)致公司損失的，應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。9、我司個人業(yè)務(wù)渠道保險營銷員，若有違紀(jì)違規(guī)行為，應(yīng)受到相應(yīng)處罰，下列描述中錯誤的是()A、凡被業(yè)品記點(diǎn)的保險營銷員，不得參加先進(jìn)業(yè)務(wù)品質(zhì)獎評選。B、在本公司對于事件的調(diào)查過程中，保險營銷員有不配合調(diào)查，或隱瞞、捏造事實、誤導(dǎo)調(diào)查人員，作出有悖于事實真相的說明等行為的，從重處罰。C、因違反《保險代理合同》、《業(yè)務(wù)同仁手冊》或《個人業(yè)務(wù)渠道業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法》，造成公司損失5萬元以上或涉案金額50萬元以上的解除代理合同。D、若保險營銷員在處罰期間再次被處罰，若為計點(diǎn)處罰，以最高點(diǎn)數(shù)為處罰限度，處罰期間按最高的處罰期間計算。(正確答案)10、保險營銷員不得代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件，不得代抄錄風(fēng)險提示語句。違者將處罰以下哪條？()A、違者，可處以解除代理合同，并行業(yè)通報的處罰等B、違者，視情節(jié)之輕重，可處以以記5-10點(diǎn)的處罰、追償不正當(dāng)獲利及承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的處罰。(正確答案)C、違者，可處以記點(diǎn)2-6點(diǎn)的處罰D、違者，可處以記點(diǎn)1-4點(diǎn)的處罰11、我國反洗錢法律制度可分為哪兩個方面的內(nèi)容？()A、打擊和預(yù)防B、打擊和監(jiān)控C、預(yù)防和監(jiān)控制D、刑事打擊和預(yù)防、監(jiān)控(正確答案)12、按照以死亡為給付保險金條件的合同所簽發(fā)的保險單，未經(jīng)被保險人()

，不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。A、書面同意(正確答案)B、同意C、口頭同意D、書面和口頭同意13、保險銷售人員不包括從事保險銷售的下列人員()。A、保險公司的工作人員B、保險代理機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員C、保險營銷員D、保險經(jīng)紀(jì)人(正確答案)14、續(xù)年度應(yīng)繳保單，個險渠道自應(yīng)繳日起，()循環(huán)扣款為公司確保續(xù)期保費(fèi)及時入賬。A、每日(正確答案)B、5天C、7天D、14天15、以下()活動可能存在洗錢行為。A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)16、以下不屬于“黑錢”來源的是()。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營所得(正確答案)17、保險公司對新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在()完成。A、復(fù)效期B、等待期C、觀察期D、猶豫期(正確答案)18、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是()。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個人(正確答案)19、我國（

）最先明確了洗錢屬于犯罪。A、修訂后的新憲法B、修訂