10銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)行為指引第一章總 則第一條[目的]德、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行業(yè)信其次條 [從業(yè)人員]本指引所稱從業(yè)人員是指依據(jù)勞動(dòng)合同法的規(guī)定機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命〔推舉任命〕機(jī)構(gòu)與人事代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議的編外用工人員。第三條[適用]本指引適用于境內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)典范遵守本指引。其次章 從業(yè)人員職業(yè)行為第五條[崇尚法律遵章守紀(jì)]度，不得違法違規(guī)操作或從事對(duì)銀行業(yè)形象有不良影響的活動(dòng)。第六條[抵抗欺詐遠(yuǎn)離賄賂]在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，坦蕩誠(chéng)懇，信用至上，承諾為重，自覺抵抗商業(yè)欺詐和商業(yè)賄賂。禮品外，制止承受客戶其他形式的非法利益。〔公司應(yīng)自覺抵抗并準(zhǔn)時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。第七條[拒絕洗錢]遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)，知悉大額、可疑交門調(diào)查洗黑錢行為。第八條[拒絕黃賭毒]不參與賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫等犯罪活動(dòng)；在任何時(shí)間和場(chǎng)所，不傳播色情、淫穢音像制品或其他非法出版物。第九條[抵抗內(nèi)幕交易]遵守國(guó)家有關(guān)制止內(nèi)幕交易的規(guī)定以外的人員。第十條[利益沖突主動(dòng)回避]堅(jiān)持以客戶和所在銀行〔公司〕利益為重。當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)回避，或向治理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突信息時(shí)應(yīng)回避；不得在其他公司兼職〔本行或本公司委派的除外〕或從事〔公司〕外參與經(jīng)營(yíng)性或營(yíng)利性活動(dòng)。第十一條[保守隱秘敬重隱私]〔公司〕內(nèi)部信息屬商業(yè)隱秘，從業(yè)人員不得隨便向外泄露銀行〔公司〕帶來不利影響或損失。第十二條[實(shí)事求是拒絕作假]第十三條[幫助公務(wù)履行義務(wù)]依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)履行幫助司法機(jī)關(guān)資產(chǎn)。第十四條 辦理業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作，嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，急躁周到，不敷衍塞責(zé)付。第十五條[勤勉盡職傾心敬業(yè)]愛崗敬業(yè)，精通業(yè)務(wù)，認(rèn)真履職，勤勉奉公，任勞任怨。第十六條 生違章違紀(jì)行為，一旦確知本銀行〔公司〕已經(jīng)或?qū)⒁疾p失，指通，以使各自的工作更加周密、細(xì)致；從事跨部門〔崗位〕工作的從業(yè)人員，應(yīng)聽從牽頭部門〔人員〕的協(xié)調(diào)與指揮；在臨時(shí)性工作組織〔如小組、團(tuán)、辦公室〕工作，應(yīng)聽從該組織負(fù)責(zé)人的指示。不因年齡、性別、家庭或社會(huì)背景、職務(wù)、級(jí)別、權(quán)限、資格、學(xué)歷、閱歷、學(xué)識(shí)等方面的緣由，而對(duì)同事冷淡、輕視、驕傲、蠻橫或不敬重。第十七條 [首問負(fù)責(zé)結(jié)果為本]動(dòng)聯(lián)系承辦人，并告之客戶和社會(huì)公眾聯(lián)系方式。第十八條[努力學(xué)習(xí)專業(yè)勝任]適應(yīng)金融國(guó)際化的需要，學(xué)習(xí)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)金融學(xué)問務(wù)的力量，增加競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、開放意識(shí)，向高層次復(fù)合型金融人才方向進(jìn)展。堅(jiān)持終身學(xué)習(xí)，努力成為學(xué)習(xí)型、學(xué)問型、創(chuàng)型從業(yè)人員。第十九條[敬重制造維護(hù)專利]不得將所在單位和同業(yè)的電腦程序及其他專利復(fù)制〔公司〔公司〕書面許可不得外傳。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與從業(yè)人員簽署學(xué)問產(chǎn)權(quán)保密協(xié)議。其次十條 [嚴(yán)于律己，豁達(dá)寬]清正廉潔，嚴(yán)于律己，寬以待人，胸襟開闊，情趣高尚，志存高遠(yuǎn)。其次十一條 持全員全過程風(fēng)險(xiǎn)治理理念。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樂觀進(jìn)取，勇于開拓，具有創(chuàng)意識(shí)。其次十二條[公正競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)效勞]與同業(yè)對(duì)手競(jìng)爭(zhēng)效勞客戶時(shí)，應(yīng)維護(hù)“客戶自愿”的原則；不得在客戶面前有意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。向公眾供給金融效勞時(shí)，應(yīng)優(yōu)質(zhì)、高效、便捷、文明。不得實(shí)行低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正值手段。不能因客戶的性別、膚色、民族、身份或其他方面的理由而卑視對(duì)方。其次十三條 〔不應(yīng)超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。其次十四條 [誠(chéng)懇守信童叟無欺]其次十五條 不得將銀行〔公司〕費(fèi)用用于有個(gè)人目的的活動(dòng)〔公司〕器材、設(shè)備、機(jī)具、辦公用品等，不得將存有公款、用于支付銀行〔公司〕費(fèi)用的信用卡〕用于個(gè)人開支。修建營(yíng)業(yè)、辦公用房，購臵固定資產(chǎn)，以經(jīng)濟(jì)有用為原則，不貪大求全〔洋。會(huì)議、培訓(xùn)、招待、慶祝、宴請(qǐng)及聯(lián)誼等活動(dòng)，應(yīng)從儉節(jié)約，不鋪張鋪張。其次十六條 舉止大方、禮貌和氣，語言文明、著裝得體。其次十七條 樂觀參與社會(huì)公益事業(yè)和公益活動(dòng)，奉獻(xiàn)愛心，熱心助人。第三章 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職業(yè)行為其次十八條 關(guān)鍵崗位從業(yè)人員本指引所稱關(guān)鍵崗位是指在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)治理活動(dòng)中易不良資產(chǎn)處臵、信托及租賃資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、會(huì)計(jì)、出納IT、安保、外匯交易、衍生品交易等崗位。其次十九條關(guān)鍵崗位從業(yè)人員職務(wù)行為關(guān)鍵崗位從業(yè)人員除了遵守其次章職業(yè)行為指引外下職業(yè)行為指引：〔一〕授信崗位從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，應(yīng)了解客戶和客戶業(yè)務(wù)?！捕汀案?jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)”原則，努力實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)處臵價(jià)值最大化?！踩磐袓徫粡臉I(yè)人員不得從事或者協(xié)作他人從事?lián)p害受益人利益的活動(dòng)，不得從事與所效勞的信托公司的合法利益相沖突的活動(dòng)?！菜纳钊氲轿?，準(zhǔn)時(shí)了解客戶重大變動(dòng)狀況，防范風(fēng)險(xiǎn)?！参濉痴隆⒚苎?、憑證分管，前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分開。應(yīng)遵守會(huì)計(jì)核算原則，不做假賬?！擦殖绦虻谝辉瓌t，做到錢賬分開、錢物分開和賬物分開易不入賬或只入分戶賬不入總賬?！财呓饚熘蛋嗍貛鞃徫粡臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守雙人管鑰原則單人入庫?！舶恕承畔⒖萍紞徫粡臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定，保守信息隱秘。嫻熟操作信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案?！簿拧辰y(tǒng)計(jì)崗位從業(yè)人員要堅(jiān)持實(shí)事求是原則，不得虛報(bào)、瞞報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?！彩母唢L(fēng)險(xiǎn)交易以避開發(fā)生嚴(yán)峻的財(cái)務(wù)危機(jī)?！彩划?dāng)遵守風(fēng)險(xiǎn)限額，嚴(yán)禁擅自越權(quán)交易及業(yè)務(wù)量超過風(fēng)險(xiǎn)掌握額。第四章 董事、監(jiān)事和高級(jí)治理人員職業(yè)行為第三十條 [高級(jí)治理人]本指引所稱高級(jí)治理人員依照中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理睬的有關(guān)規(guī)定確定。第三十一條三章職業(yè)行為指引外，還要遵守以下職業(yè)行為指引?！惨弧持卫順?biāo)準(zhǔn)、科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)。具備科學(xué)經(jīng)營(yíng)治理理論，培育團(tuán)作有活力、從業(yè)人員有成就感?！捕成髦貨Q策、掌握風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)履行法定和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定的職責(zé)，建立健全內(nèi)部掌握和風(fēng)險(xiǎn)治理制度，提高制度執(zhí)行力?！踩硣?yán)格執(zhí)行黨和國(guó)家各項(xiàng)方針政策，樹立崇高的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，立足崗位，刻苦鉆研，業(yè)務(wù)過硬，勇于創(chuàng)。〔四〕公正正派，作風(fēng)民主，擅長(zhǎng)協(xié)調(diào)組織治理團(tuán)隊(duì)。知人善任，任人唯賢，人盡其才，才盡其用?！参濉骋陨碜鲃t，當(dāng)好表率，盡職盡責(zé)，遵守職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，精彩完本錢職工作?！擦尘S護(hù)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和治理層的團(tuán)結(jié)，不私自發(fā)表與集體決策相悖的言論；認(rèn)同同事和下屬的特長(zhǎng)，相持跨部門、跨團(tuán)隊(duì)的工作?！财摺掣^念，持續(xù)學(xué)習(xí)，擅長(zhǎng)制造性地思考問題；鼓舞和敬重下屬的首創(chuàng)精神?！舶恕乘谛小补尽痴w利益高于部門〔公司支持和縱容對(duì)所在行〔公司現(xiàn)實(shí)或潛在利益受損的行為；覺察所在行〔公司〕利益受到損害，應(yīng)馬上匯報(bào)、檢舉，必要時(shí)實(shí)行有效措施支持他們想干事、會(huì)干事、干成事?！簿拧成髦靥幚韮?nèi)外部的各種宴請(qǐng)和交際應(yīng)酬活動(dòng)，避開鋪張鋪張，避開涉及違法及不良行為的活動(dòng)。不得利用職務(wù)之便謀取或輸送非法利益。第五章 附則第三十二條[評(píng)估與監(jiān)視]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員遵循本指引的狀況,應(yīng)定期開展評(píng)估組織、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾等方面的監(jiān)視。第三十三條[鼓勵(lì)與約束]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員遵守本指引狀況的監(jiān)視檢