銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》的要求，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)自查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)展認(rèn)真認(rèn)真的排查，具體如下：一、運(yùn)營(yíng)主管履職狀況。通過(guò)柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未覺(jué)察有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。對(duì)查庫(kù)登記簿所記載狀況與監(jiān)控錄象進(jìn)展核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度，能做到每周查庫(kù)一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監(jiān)視柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí)，能認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。能按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)過(guò)失、事故和違規(guī)行為，分析緣由，提出處理意見(jiàn)，催促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查覺(jué)察的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。二、代客辦理業(yè)務(wù)。通過(guò)對(duì)全部人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有覺(jué)察有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有覺(jué)察存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不全都而進(jìn)展入賬的一象。三、內(nèi)外部對(duì)賬。經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能準(zhǔn)時(shí)、標(biāo)準(zhǔn)。運(yùn)營(yíng)主管能依據(jù)要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符緣由及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后準(zhǔn)時(shí)反響對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重加蓋印鑒并準(zhǔn)時(shí)收回，處理手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)。沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門(mén)對(duì)賬的，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有覺(jué)察有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)展操作。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理準(zhǔn)時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的’賬務(wù)挨次進(jìn)展沖正處理。五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用治理。通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管標(biāo)準(zhǔn)，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)展電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。六、重要空白憑證使用治理。通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證明書(shū)、定期存單，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員〔管章人〕加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單〔單位開(kāi)戶證明書(shū)〕號(hào)碼〔后四位〕，簽章證明定期存單發(fā)出的真實(shí)性。不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售治理符合規(guī)定，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)置重要空白憑證的現(xiàn)象。七、自助設(shè)備治理。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)展相對(duì)，未覺(jué)察有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用標(biāo)準(zhǔn)；ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)翻開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)處理。八、BOS經(jīng)核查，系統(tǒng)特別時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在做撤銷處理；系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。業(yè)務(wù)撤銷時(shí)，能依據(jù)系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注〔撤銷緣由，后續(xù)處理狀況等〕；業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注〔退回緣由，后續(xù)處理狀況等〕。九、內(nèi)外部檢查覺(jué)察問(wèn)題整改狀況。xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查覺(jué)察問(wèn)題、20x