**銀行行長調(diào)研匯報(bào)材料首先非常感謝**行長和主任于百忙之中蒞臨**支行調(diào)研！近年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在分行各部室的關(guān)心、支持和幫助下，**支行積極落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀和“3510”戰(zhàn)略規(guī)劃部署，持續(xù)推進(jìn)“三大結(jié)構(gòu)”調(diào)整，順應(yīng)改革形勢，及時(shí)轉(zhuǎn)變觀念，調(diào)整經(jīng)營重點(diǎn)，搶抓市場機(jī)遇，在搞好業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，高度重視內(nèi)控管理工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、內(nèi)控管理工作的落實(shí)情況面對錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)營形勢、形式多變的風(fēng)險(xiǎn)隱患和日益嚴(yán)格的監(jiān)管要求，我行始終堅(jiān)持有所為有所不為、有保有壓、有進(jìn)有退的發(fā)展原則，牢固樹立“細(xì)節(jié)決定成敗、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、責(zé)任成就事業(yè)”的管理理念，以“加強(qiáng)過程控制、實(shí)現(xiàn)持續(xù)提升”為活動主題，扎實(shí)做好內(nèi)控合規(guī)管理工作。（一）制定了內(nèi)控合規(guī)管理的實(shí)施方案為進(jìn)一步健全內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制，提高內(nèi)控合規(guī)管理水平，防范化解內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)建有責(zé)有序、職責(zé)清晰的管理局面，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)有效發(fā)展，根據(jù)《**分行2010年內(nèi)控合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》的有關(guān)要求，結(jié)合自身實(shí)際情況，支行制定了2010年內(nèi)控合規(guī)管理實(shí)施方案，明確了以業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理的全面協(xié)調(diào)發(fā)展為中心，以構(gòu)建內(nèi)控合規(guī)長效機(jī)制為重點(diǎn)，從強(qiáng)化“業(yè)務(wù)管理與人員管理”兩方面著手，堅(jiān)持“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的內(nèi)控合規(guī)管理工作思路，提出了持續(xù)完善內(nèi)控合規(guī)管理體系、不斷培育成熟的企業(yè)文化、進(jìn)一步提高內(nèi)控合規(guī)管理水平的工作目標(biāo)。二）明確了內(nèi)控合規(guī)管理的具體措施1、通過健全管理機(jī)制，推動內(nèi)控管理活動的有序開展。 充分發(fā)揮了支行內(nèi)部監(jiān)督委員會領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)的職能，持續(xù)推行支行內(nèi)控監(jiān)督委員會例會制度；明確了支行各部門的內(nèi)控管理職責(zé)，其中要求財(cái)會運(yùn)營部要充分對接分行內(nèi)控合規(guī)部的管理職能，承擔(dān)支行內(nèi)控管理牽頭部門的職責(zé)，支行其他部門要認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控管理活動，按季開展本業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控考核，積極履行部門盡職監(jiān)督管理職責(zé)。2、通過完善考核機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控管理活動的有效約束。 制定了《**支行內(nèi)控管理考核辦法》，成立了內(nèi)控主管行長為組長的支行內(nèi)控管理考核實(shí)施小組，按季組織實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)、部門的內(nèi)控考核評價(jià)，并將網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控考核結(jié)果作為扣分項(xiàng)納入其業(yè)務(wù)經(jīng)營管理考核，部門考核結(jié)果納入到部門平衡計(jì)分卡考核；針對個(gè)人考核，出臺了《**支行財(cái)會監(jiān)管員個(gè)人業(yè)績考核辦法》、《**支行會計(jì)主管個(gè)人業(yè)績考核辦法》，同時(shí)要求各業(yè)務(wù)主管部門落實(shí)本條線內(nèi)控管理人員，明確其崗位職責(zé)。3、通過暢順溝通機(jī)制，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理的良性互動。支行定期召開內(nèi)控分析會議，由各業(yè)務(wù)主管部門對條線內(nèi)控管理狀況進(jìn)行點(diǎn)評，并有針對性地提出下一步管理思路與指導(dǎo)意見，保證內(nèi)控管理工作的持續(xù)性和嚴(yán)密性。建立了內(nèi)控協(xié)調(diào)機(jī)制，通過內(nèi)部監(jiān)督委員會、部門聯(lián)席會議、面對面交流等多種溝通方式，暢順了管理部門與業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級支行行長與會計(jì)主管之間的溝通渠道。4、通過強(qiáng)化培訓(xùn)機(jī)制，打造內(nèi)控合規(guī)管理的人才隊(duì)伍。 建立了會計(jì)主管業(yè)務(wù)定期學(xué)習(xí)制度，每月組織會計(jì)主管學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，切實(shí)提升會計(jì)主管隊(duì)伍素質(zhì)和履職能力，充分發(fā)揮其第一道風(fēng)險(xiǎn)防控作用；組織客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識專項(xiàng)培訓(xùn)，提升了客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)識別能力，打造出拓展能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)意識高的專業(yè)營銷隊(duì)伍；制定柜員臨柜業(yè)務(wù)知識和操作技能考核辦法及實(shí)施方案，全面提高柜員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效提升柜面服務(wù)質(zhì)量；精心備戰(zhàn)分行業(yè)務(wù)技術(shù)運(yùn)動會，并以此為契機(jī)，充分調(diào)動了全行上下學(xué)習(xí)的積極性和主動性，努力在全行掀起學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、掌握新知識、勤練基本功、提升服務(wù)技能的新高潮。（三）推進(jìn)了內(nèi)控合規(guī)管理的各項(xiàng)活動1、認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動，有效排除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。 按照總分行統(tǒng)一部署，支行以案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動為重點(diǎn)，結(jié)合銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動、分行內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)活動的相關(guān)要求，有計(jì)劃、有重點(diǎn)、有步驟地開展了各項(xiàng)自查工作，信貸業(yè)務(wù)方面，對35個(gè)客戶授信額度及擔(dān)保有效性、7戶土地抵押物有效性以及2007、2008年抵債資產(chǎn)處置情況進(jìn)行檢查與核實(shí)；財(cái)會業(yè)務(wù)方面，對2008、2009年1057筆共計(jì)928萬費(fèi)用明細(xì)、2007-2009年43個(gè)客戶財(cái)務(wù)顧問費(fèi)共計(jì)3065萬的協(xié)議與入賬情況進(jìn)行自查。在排查過程中高度重視質(zhì)量控制，確保了排查重點(diǎn)不遺漏、人員不窩工；確保了重大線索查深、查透、查全；確保了問題不瞞報(bào)不漏報(bào)；確保了問題定性準(zhǔn)確，不避重就輕；確保了問題事實(shí)清楚、依據(jù)充分。對排查活動開展過程中發(fā)現(xiàn)問題，深刻分析原因，嚴(yán)格落實(shí)整改。2、認(rèn)真開展“百日操練”活動，進(jìn)一步提升員工防范意識和應(yīng)急處置能力。強(qiáng)化了安全保衛(wèi)知識培訓(xùn)工作，進(jìn)一步規(guī)范了員工的日常操作；對辦公場所、營業(yè)場所、各類庫區(qū)的監(jiān)控、報(bào)警、門禁、電源、消防等設(shè)施進(jìn)行專項(xiàng)檢查，有效排除了風(fēng)險(xiǎn)隱患；以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為單位，組織開展了防暴、防搶、防火和防群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案演練，提升了員工應(yīng)急處理能力；支行監(jiān)察保衛(wèi)部會同保安中隊(duì)，組織保安員按照“五個(gè)一”的要求，重點(diǎn)訓(xùn)練隊(duì)列、體能、文明禮儀和擒拿格斗等項(xiàng)目，全面提升了保安員的綜合素質(zhì)；認(rèn)真落實(shí)分行“對對比、對對幫、對對紅”活動，與福田支行進(jìn)行學(xué)習(xí)交流，共同促進(jìn)安全防范各項(xiàng)工作。3、認(rèn)真開展“責(zé)?愛行動”廉政勤政法紀(jì)主題教育活動，增強(qiáng)了廉政意識和風(fēng)險(xiǎn)意識。支行高度重視分行2010年紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神的貫徹落實(shí)，并圍繞如何做好紀(jì)檢監(jiān)察和案件防控工作展開討論；積極落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，完成了《黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防控責(zé)任書》、《合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書》的簽訂工作；以“八分鐘廉政課堂”為載體，加強(qiáng)廉政教育，常敲廉政警鐘，上半年領(lǐng)導(dǎo)干部談話21人次，發(fā)廉政提示函1人次；認(rèn)真開展履職監(jiān)督檢查，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)，采取問卷調(diào)查、座談會、個(gè)別訪問等方式，對所有二級支行和部室進(jìn)行了調(diào)查摸底，共發(fā)放了調(diào)查問卷141份，占全行總?cè)藬?shù)的70%，召開了各種座談會63人次；按照“一季一主題，一月一活動”的形式，有計(jì)劃、有部署地推進(jìn)關(guān)愛活動，全行成立了20個(gè)關(guān)愛小組，每個(gè)小組有昵稱、有口號、有計(jì)劃、有記錄。4、認(rèn)真開展四項(xiàng)重點(diǎn)治理工作，有效完善了案件防控體系建設(shè)。支行充分認(rèn)識治理工作的重要性、緊迫性，將治理工作作為一項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，下大決心、下大力氣抓好安排部署。為了確保治理效果，支行成立了四項(xiàng)重點(diǎn)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各部門的責(zé)任分工，制定了治理方案，確定了3家重點(diǎn)治理行，同時(shí)將重點(diǎn)治理與深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀相結(jié)合，與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合，與糾正行業(yè)不正之風(fēng)相結(jié)合，認(rèn)真按照涉及范圍進(jìn)行治理，上半年累計(jì)收回逾期貸款5187萬元，未發(fā)現(xiàn)私設(shè)小金庫的行為，網(wǎng)點(diǎn)裝修是按分行統(tǒng)一招標(biāo)，裝修過程中不存在的違規(guī)立項(xiàng)，不存在超標(biāo)準(zhǔn)裝修、超規(guī)模擴(kuò)建等問題。5、高度重視并加強(qiáng)反洗錢工作，進(jìn)一步提高了反洗錢的工作質(zhì)量。一是嚴(yán)格執(zhí)行大額或可疑現(xiàn)金交易登記、報(bào)告、審批制度，加大大額取現(xiàn)和可疑支付的監(jiān)測監(jiān)督力度，提升大額、可疑和重點(diǎn)可疑交易報(bào)送質(zhì)量，通過自查結(jié)果發(fā)現(xiàn)，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)能認(rèn)真履行按反洗錢的相關(guān)要求，對于自查中暴露的問題進(jìn)行了及時(shí)跟蹤整改。6、認(rèn)真抓好員工行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，持續(xù)開展員工行為排查工作。通過建立上下聯(lián)動暢通和部門協(xié)同合作的工作機(jī)制，認(rèn)真開展《中國**銀行員工行為守則》學(xué)習(xí)活動，充分發(fā)揮了《守則》學(xué)習(xí)活動在案件治理、企業(yè)文化建設(shè)和合規(guī)管理水平提升等方面的積極作用。持續(xù)加強(qiáng)員工行為管理，定期開展行為排查，上半年員工行為累計(jì)排查420人次；加強(qiáng)對干部員工進(jìn)行監(jiān)督管理，嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假及親屬回避等四項(xiàng)制度，上半年?duì)I業(yè)經(jīng)理輪換崗5人次，會計(jì)主管輪換崗7人次。認(rèn)真做好員工違規(guī)行為積分管理，嚴(yán)格執(zhí)行《中國**銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，按照違規(guī)行為積分處理的流程，及時(shí)對內(nèi)外部監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題責(zé)任人進(jìn)行積分處理。二、經(jīng)營管理中存在的問題（一）分支行部門對口銜接不夠順暢1、分行現(xiàn)金結(jié)算管理部分別與支行的公司業(yè)務(wù)部、財(cái)會運(yùn)營部對口，但部分工作因未明確具體承辦單位，容易造成支行部門間的工作遺漏。如對公開銷戶的調(diào)研，從業(yè)務(wù)性質(zhì)來看屬于組織營銷類，從結(jié)算性質(zhì)來看卻又屬于財(cái)會運(yùn)營類。2、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、招牌標(biāo)識的更換等事項(xiàng)屬于分行個(gè)人業(yè)務(wù)部主管，而在支行層面卻主要由綜合管理部去負(fù)責(zé)落實(shí)，由于分行個(gè)人業(yè)務(wù)部與支行綜合管理部不存在直接對口關(guān)系，因此經(jīng)常出現(xiàn)溝通傳達(dá)不到位的情況。（二）支行部門崗位設(shè)置與職責(zé)存在缺口1、財(cái)會運(yùn)營部只有一名二級的財(cái)務(wù)員負(fù)責(zé)費(fèi)用報(bào)賬等簡單工作，而專業(yè)性強(qiáng)的財(cái)務(wù)管理、經(jīng)營分析考核、固定資產(chǎn)管理、中間業(yè)務(wù)管理、資產(chǎn)負(fù)債管理等職責(zé)長期處于崗位缺失狀態(tài)，很大量工作只能由部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)，導(dǎo)致人才斷層。2、財(cái)會運(yùn)營部對口分行內(nèi)控合規(guī)部后，作為支行內(nèi)控管理的牽頭部門增加了大量的工作，但分行一直沒有給財(cái)會運(yùn)營部配備專職人員負(fù)責(zé)內(nèi)控管理的職責(zé)。3、分行部門部分職責(zé)重新劃分采取“人隨業(yè)務(wù)走”的原則，而支行層面卻出現(xiàn)業(yè)務(wù)移交，但移入部門相應(yīng)崗位一直無法得到落實(shí)。如個(gè)人外匯業(yè)務(wù)劃歸個(gè)人金融部管理，到現(xiàn)在無法實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的移交，又如反洗錢業(yè)務(wù)、員工積分管理由監(jiān)察保衛(wèi)部劃歸財(cái)會運(yùn)營部后，財(cái)會運(yùn)營部只承擔(dān)管理職責(zé)，具體工作仍然由監(jiān)察保衛(wèi)部原崗位人員負(fù)責(zé)。三、經(jīng)營管理的有關(guān)建議（一）建議分行重新梳理分支行部門的對口關(guān)系，特別是對于一對多的情況，要將對應(yīng)職責(zé)加以明確，或在具體工作布置過程中指