第一章 總則第一條 為進一步增強我行資金業(yè)務市場競爭力，拓寬資金運用渠（銀發(fā)【1997】265

號）及其他有關政策法規(guī)、本行有關規(guī)章制度，（特制定《中國民生銀行同業(yè)間福費廷業(yè)務操作規(guī)程》

以下簡稱“操作（”規(guī)程）。”第二章

定義、業(yè)務范圍及幣種第二條 在本操作規(guī)程所稱同業(yè)間福費廷業(yè)務是指申請行或其授權議付行，我行在收到國內信用證項下開證行（以下簡稱“開證行”）真開證行的債權，該債權到期后由開證行向我行支付業(yè)務項下款項。第三條 本操作規(guī)程所稱開證行、議付行為獲得本行同業(yè)拆借授信額度的全國性股份制商業(yè)銀行或經金融市場部產品評審委員會批準的其他銀行類機構。第四條 同業(yè)間福費廷業(yè)務的范圍僅限于可議付延期付款或延期付用證的議付行為申請行。第五條 同業(yè)間福費廷業(yè)務的幣種為人民幣。第三章 職責分工第六條 金融市場部是同業(yè)間福費廷業(yè)務的業(yè)務主管部門，負責全等。金融市場部交易中心將設立專崗，指定專人負責該業(yè)務的受理、”對外報價及業(yè)務操作（以下簡稱“業(yè)務操作崗）。”第七條第八條

財務會計部負責制定同業(yè)間福費廷業(yè)務的會計核算辦法。運營管理部負責同業(yè)間福費廷業(yè)務后臺確認、資金清算、收益核算等。第九條 同業(yè)間福費廷業(yè)務所涉及的前中后臺應嚴格遵循職責分離原則，在業(yè)務操作上互相監(jiān)督、互相制約、有效銜接。第四章

業(yè)務額度和期限第十條 同業(yè)間福費廷業(yè)務全額占用為開證行核定的同業(yè)拆借授信額度。第十一條

敘做的同業(yè)間福費廷業(yè)務期限依據每筆信用證開證行承兌到期日來確定期限，原則上不超過1

年。第五章 業(yè)務價格、利息計算和費用第十二條

同業(yè)間福費廷業(yè)務價格包含利率和手續(xù)費率。第十三條

業(yè)務價格的確定。申請行與我行敘做的同業(yè)間福費廷業(yè)務

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assignment）。第十四條 轉賣日距離信用證開證承兌付款日的實際金額、實際天數、利率、風險承擔費率計算。第十五條 用證開征承兌付款日的實際金額、實際天數、利率，采取先收息費的指定賬戶之日起至開證行將信用證項下支付到我行指定賬戶之日止，按日歷天數連續(xù)計算。如業(yè)務到期日為法定節(jié)假日或非銀行工作日，付利息和相關費用。第十六條 一筆業(yè)務的情況協商確定。第六章

業(yè)務操作流程第十七條 ”稱“業(yè)務協議”后進行簽署。第十八條 指定傳真機或指定的電子郵箱向我行金融市場部傳真提交或掃描提交《同業(yè)間福費廷業(yè)務申請書》(參考格式見附件三)、信用證正本含通知書、貨物收據、增值稅發(fā)票確認書）的復印件（復印件上申請行開證行承兌電文，同時以傳真形式提供增值稅發(fā)票。提交的《同業(yè)間編號、開證行、議付行、申請人、受益人全稱，信用證金額、信用證類型和期限等相關背景信息。其中開證行承兌電文必須為 SWIFTMT799

加押形式，列明相關信用證編號，金額及到期日，并需開證

3

個工作日內將該申請書原件以快遞方式提交給我行。第十九條 審核申請行提交的《同業(yè)間福費廷業(yè)務申請書》內容、開征行承兌電后應填寫《同業(yè)間福費廷業(yè)務審批表》(參考格式見附件二)報有權審批人審批。審批完成后，業(yè)務操作崗應在《同業(yè)間福費廷業(yè)務回執(zhí)》(參考格式見附件三

)標明是否接受業(yè)務申請、利率以及相關費用價起

3

個工作日內將我行確認的該申請書回執(zhí)的原件以快遞方式提交給申請行。第二十條 申請行應在付款起息日前一個工作日14：00

時之前，以SWIFT

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加押電的形式向我行金融市場部發(fā)出《債權轉讓書》（letter

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assignment SWIFT（MT799

letter（of

acknowledgement）第二十一條 《 《表》、

《 《申請行以

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MT799（轉讓書》letter

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MT799（加押電形式向我行金融市場部發(fā)出的《債權轉讓確認書》 （

letterofacknowledgement）等資料在起息日12:00

之前提交運營管理部。運營管理部審核有權人簽字要素齊全并與申請行以

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assignment），以及信用證開證行以

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ofacknowledgement）核對后，將業(yè)務金額扣除業(yè)務利息和手續(xù)費后款項支付到申請行《債權轉讓書》中的指定賬戶，并按相關核算辦法進行核算。第二十二條

若信用證開證行與指定議付行均為申請行，則申請行應前一個工作日

16：00

之前以

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MT799加押電的形式向我行金（letter

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acknowledgement申請行以

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付

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確

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paymentacknowledgement照申請行指示的付款路徑支付到申請行指定的賬戶。第七章

業(yè)務金額的償還第二十三條

信用證開證行應于信用證承兌付款日當天根據申請行對償還我行。第二十四條

若信用證開證行與議付行均為申請行，則申請行應于信確認》中約定的付款路徑主動將承兌的信用證金額償還我行。第二十五條

如發(fā)生與申請行在《同業(yè)間福費廷業(yè)務協議》約定中出第二十六條

如開征行到期無理由拒付，或發(fā)生了與申請行在《同業(yè)間福費廷業(yè)務協議》約定中出現的情況，導致開證行不能如期付款，成我行該筆業(yè)務款項轉為逾期、呆滯或呆賬的，其后續(xù)追索、計息、第七章 債權買入后的業(yè)務管理模式第二十七條

我行從申請行買入的同業(yè)債權可持有到期，從開證行或申請行獲得本金償還。第二十八條

我行從申請行買入同業(yè)債權后也可根據市場價格情況，將買入的同業(yè)債權再轉賣給第三方，提前收回本金、賺取價差收益。第八章

附則第二十九條

本操作規(guī)程由金融市場部負責制定、解釋與修改。第三十條

本操作規(guī)程自發(fā)布之日起執(zhí)行。同業(yè)間福費廷業(yè)務預留印鑒 同業(yè)間福費廷