天津2023年基金從業(yè)資格:債券的久期和凸度模擬試題本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘,總分1０0分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符合題意)1.下列選項(xiàng)中,不屬于基金托管人職責(zé)的是__。?A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)規(guī)定運(yùn)作基金財產(chǎn),保護(hù)份額持有人利益

Ｃ.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，擬定基金份額申購、贖回價格?D.防范、減少基金會計核算中的差錯?2.根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。?Ａ.證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品?B.基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品?C.發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券?D．上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券

3.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的＿＿。?A.票面價值?B.賬面價值

Ｃ．清算價值?D．內(nèi)在價值４.假如基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集規(guī)定的,基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計銀行同期存款利息。?A．5

B．15

C．30

D．455．債券和其他證券三大類,是按照__來分類的。?A．證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易?C.募集方式的不同?D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同6．初次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A.詢價方式?B．協(xié)商定價方式

Ｃ．上網(wǎng)競價方式?D．市價折扣方式7.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在＿_(dá)的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正，警告,并處罰款。

A.信息披露文獻(xiàn)不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定?B.信息披露文獻(xiàn)不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定?C．未按規(guī)定履行信息披露文獻(xiàn)備案、置備義務(wù)?D．年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露8．基金銷售監(jiān)管中的公平原則規(guī)定_＿。

Ａ.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)活動內(nèi)容?B．基金市場具有充足的透明度,實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化?C.市場中不存在歧視,參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇9．基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的嚴(yán)禁行為不涉及__。

A．以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平?B.申購期間對申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策

C．采用抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金

Ｄ．通過先收后返、財務(wù)解決等方式變相減少收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)1０.開放式基金的基金協(xié)議生效規(guī)定其所募集份額不少于__份。?A．5００0萬

Ｂ.1億?C．2億

D.5億１1.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為＿_(dá)。?Ａ．機(jī)構(gòu)證券?B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券?Ｄ.貨幣證券1２.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運(yùn)作中起著核心作用。?Ａ．基金投資人?Ｂ．基金管理人

C．基金托管人?D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)13.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述對的的有_＿。?A.流通市場是發(fā)行市場的前提?Ｂ．發(fā)行價格受交易價格影響?C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)?D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)1４.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文獻(xiàn)是_＿。?A．基金協(xié)議?B．基金代銷協(xié)議?C.基金托管協(xié)議?D．基金招募說明書15．有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。?A．主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場?Ｃ．現(xiàn)貨交易市場?D.中小公司板市場16．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時,基金管理人當(dāng)天辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

Ａ.１0%?B.30％

C．5０%?D.60%17.關(guān)于上市開放式基金（LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是＿_(dá)。

A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請?B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

Ｃ．買入上市開放式基金申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍,申報價格最小變動單位為0．001元人民幣

D.上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%,自上市日第二個交易日起執(zhí)行18.投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請后,一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。?A．T＋1

B．T+2?Ｃ．T+3

D．T+419.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程協(xié)議，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；協(xié)議簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷,甲公司損失慘重,擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)協(xié)議法律制度的規(guī)定,下列說法對的的是__。

A.乙公司有權(quán)規(guī)定甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn),繼續(xù)履行建設(shè)工程協(xié)議?B．甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任?C．只有經(jīng)乙公司批準(zhǔn),甲公司才干解除協(xié)議?Ｄ．甲公司有權(quán)告知乙公司解除協(xié)議,且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任20．按照擬定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為＿＿。?A．清算?B．結(jié)算

C.交收?D.結(jié)賬２1．通過報備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告,基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告,及時發(fā)現(xiàn)并解決有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行,這是基金銷售監(jiān)管中的（）。?A.市場準(zhǔn)入監(jiān)管

Ｂ．平常連續(xù)監(jiān)管?C.現(xiàn)場檢查?Ｄ．非現(xiàn)場檢查22.政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一,但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。?A.股票

B.債券?C.開放式基金

D．封閉式基金23．基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。?A．基金資產(chǎn)總值Ｂ．基金資產(chǎn)凈值Ｃ．基金公允價值D.基金資產(chǎn)估值２４.關(guān)于基金管理人，下列結(jié)識錯誤的是__。?A.在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)?Ｂ.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

Ｃ．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé)

D.基金管理人是基金的募集者和管理者25.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。?A．主板市場?Ｂ．創(chuàng)業(yè)板市場?Ｃ.現(xiàn)貨交易市場

D.中小公司板市場

26．目前,我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下。

Ａ．0．5%?Ｂ.１％

Ｃ.1.5％?D.2%

二、多項(xiàng)選擇題（共３4題,每題２分。每題的備選項(xiàng)中,有多個符合題意)２７．根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,基金認(rèn)（申)購費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。?A.認(rèn)(申）購份額

B．凈認(rèn)(申）購份額?C.認(rèn)(申)購金額?D.凈認(rèn)(申)購金額28．對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。?Ａ．人員推銷?Ｂ.連續(xù)營銷?Ｃ．營業(yè)推廣?D．公共關(guān)系２9.投資者投資１0000元申購某開放式基金，當(dāng)天該基金單位凈值為1.000０元，申購費(fèi)率為1．00%,則最后申購到的份額約為__份。?A．9900

B．990１

C.99９0

Ｄ.1０000３0.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指_＿。

A.債券持有期限?B．債券發(fā)行期限

C．利息轉(zhuǎn)讓期限

D.債券有效期限3１.__也許導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金（ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。?Ａ.抽樣復(fù)制

B．鈔票留存

Ｃ．完全復(fù)制

Ｄ．基金費(fèi)用32.上市公司公積金的來源有＿＿。?A．股票溢價發(fā)行時，超過股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金?B.依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金

C．股東大會決議后提取的任意公積金?D．公司通過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分33.下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是__。?A.經(jīng)營風(fēng)險

B.管理水平風(fēng)險

Ｃ.職業(yè)道德風(fēng)險?D．合規(guī)風(fēng)險３4.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重?Ｂ．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

Ｃ.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重3５.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少涉及__。?A．低風(fēng)險等級?B．中風(fēng)險等級

C．無風(fēng)險等級?D．高風(fēng)險等級?36.下列關(guān)于國家股的說法,錯誤的是__。?A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

B.國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有?C.國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)?３7.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，對的的是__。?A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)天進(jìn)行披露?C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、７日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和７日年化收益率?3８.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。

Ａ.及時更新原有的客戶記錄?B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)?Ｃ.對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品?3９.根據(jù)《證券投資基金法》,基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的_＿以上,并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

Ａ．６０%

B.70%

Ｃ．80%

D．90%?40.在基金營銷組合的四大要素中，__的重要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品,提供連續(xù)服務(wù)。?A．產(chǎn)品?B．費(fèi)率

C.渠道?D．促銷

４１．__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用,其中，＿_(dá)是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。?A．基金銷售服務(wù)費(fèi);印花稅?B.基金交易費(fèi);印花稅

C．基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金

D．基金交易費(fèi);傭金

４２．封閉式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（)。

Ａ.5０%?B．60%?Ｃ．8０%

D.90%?４3．從事基金銷售的人員參與由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試,考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。?A.《證券市場基礎(chǔ)知識》

B.《證券投資基金》

C.《證券發(fā)行與承銷》

Ｄ.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

４4.下列屬于我國基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

B．開戶費(fèi)?Ｃ．過戶費(fèi)?D.經(jīng)手費(fèi)?4５.下列關(guān)于基金的信息披露,說法不對的的是__。

A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度?B．有助于防止利益沖突與利益輸送?C．在我國具有自愿性的特點(diǎn)

D.有助于提高證券市場的效率?46.份額凈值保持在１元人民幣不變的是__。?A．股票基金?B．債券基金?C.混合基金

D.貨幣市場基金

４7.根據(jù)運(yùn)作方式的不同,基金可以分為__。?A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金?C.公募基金和私募基金

D．積極型基金和被動型基金?48.贖回重要原則涉及__。?Ａ．“擬定價”原則?Ｂ．“未知價”交易原則?C.“金額申購、份額贖回”原則?D．“份