信貸管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件————信用評(píng)級(jí)

目錄

功能介紹操作演示注意事項(xiàng)練習(xí)與答疑

功能介紹

1前提條件

1、客戶信息符合相應(yīng)要求客戶管戶員是評(píng)級(jí)發(fā)起人。客戶狀態(tài)為生效狀態(tài)。

1

2、對(duì)公客戶要有財(cái)報(bào)。前提條件財(cái)報(bào)必須生效對(duì)公客戶（非新建）必須要有生效的年報(bào)。對(duì)公客戶（新增）必須要有生效的月報(bào)。

1

3、評(píng)級(jí)年度和評(píng)級(jí)間隔期必須符合要求提供基期報(bào)表的選擇，當(dāng)選擇基期報(bào)表后，該評(píng)級(jí)的有效期為評(píng)級(jí)年度次年的6月31日。增加評(píng)級(jí)年度字段，評(píng)級(jí)年度根據(jù)基期報(bào)表的選擇自動(dòng)默認(rèn)，如，選擇2011年報(bào)，則評(píng)級(jí)年度自動(dòng)默認(rèn)為2012年，評(píng)級(jí)年度不可以修改。前提條件

1

支持以前年度的評(píng)級(jí)，如2014年支持2013年度的評(píng)級(jí)?？缒甓鹊脑u(píng)級(jí)不受評(píng)級(jí)間隔期6個(gè)月的控制，如2014年年初(2月份)進(jìn)行了2013年年度的評(píng)級(jí)（使用2012年的年報(bào)），則2014年4月份可進(jìn)行2014年年的評(píng)級(jí)（使用2013年年報(bào)）。除新建企業(yè)外的其他企業(yè)應(yīng)使用年表評(píng)級(jí)，新建企業(yè)是指成立時(shí)間在兩年內(nèi)的企業(yè)?；蛘呶串a(chǎn)生經(jīng)營收入的企業(yè)。前提條件

1

1、評(píng)級(jí)等級(jí)影響因素評(píng)級(jí)模板得分限制性條件財(cái)報(bào)是否審計(jì)；逾期歷史；…評(píng)級(jí)等級(jí)與評(píng)級(jí)流程

12、不同的評(píng)級(jí)等級(jí)對(duì)應(yīng)不同的授權(quán)層級(jí)法人客戶AA+級(jí)（含）以上到總行評(píng)定，小微客戶aa+級(jí)（含）以上到總行評(píng)定評(píng)級(jí)認(rèn)定人的區(qū)別和變化個(gè)人客戶信用評(píng)級(jí)由分行主審查人評(píng)定；小微客戶信用評(píng)級(jí)由主審查人評(píng)定；法人客戶信用評(píng)級(jí)由授信部負(fù)責(zé)人評(píng)定；評(píng)級(jí)等級(jí)與評(píng)級(jí)流程

1

1、客戶類型、財(cái)報(bào)模板和評(píng)級(jí)模板評(píng)級(jí)模板的選擇客戶類型一般客戶(大、中、小微）（行業(yè)）事業(yè)單位同業(yè)客戶（銀行、融資性擔(dān)保公司…）財(cái)報(bào)模板一般企業(yè)模板事業(yè)單位模板融資性擔(dān)保公司模板…評(píng)級(jí)模板大型制造業(yè)房地產(chǎn)三級(jí)以上中型制造業(yè)中型綜合業(yè)…

12、評(píng)級(jí)模板的選擇客戶可以任意選擇模板，如制造業(yè)企業(yè)可以選擇商貿(mào)業(yè)模板。原因：客戶的主營業(yè)務(wù)與所屬行業(yè)不一致；…評(píng)級(jí)模板的選擇

11、評(píng)級(jí)推翻的定義評(píng)級(jí)推翻評(píng)級(jí)推翻相當(dāng)于發(fā)起新的評(píng)級(jí)流程。并增加推翻前后的信息展示，如推翻前后的客戶規(guī)模、打分卡選擇、定量得分、定性得分、評(píng)級(jí)結(jié)果等。

12、評(píng)級(jí)推翻的適用條件如果對(duì)原有評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議，可通過評(píng)級(jí)推翻進(jìn)行操作。評(píng)級(jí)推翻

13、評(píng)級(jí)推翻的流程調(diào)整評(píng)級(jí)推翻流程需上總行審批。評(píng)級(jí)推翻

操作演示

第二部分操作演示

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第二部分操作演示

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3

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第二部分操作演示

12彈出下頁評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)

第1部分

流程信息：

包括發(fā)起人、發(fā)起機(jī)構(gòu)、時(shí)間等等第2部分

業(yè)務(wù)單元：

必做項(xiàng)：必須錄入的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)信息；

查看項(xiàng)：客戶相關(guān)信息，可選做的操作，

不影響業(yè)務(wù)的提交或結(jié)束；第3部分

操作區(qū)：

提交、撤銷、關(guān)閉按鈕19

評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗

彈出下頁評(píng)級(jí)處理頁面

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12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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完成后點(diǎn)擊

，彈出如下初評(píng)等級(jí)：

評(píng)級(jí)調(diào)查崗點(diǎn)擊

回到評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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錄完各項(xiàng)指標(biāo)后（除引導(dǎo)性指標(biāo)系數(shù)外）

點(diǎn)擊

，才會(huì)顯示該項(xiàng)已完成評(píng)級(jí)調(diào)查崗再點(diǎn)擊

，回到評(píng)級(jí)調(diào)查崗工作臺(tái)。

29

評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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12評(píng)級(jí)調(diào)查崗

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評(píng)級(jí)報(bào)告書word文檔顯示，可打印，不可編輯

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗__提交

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評(píng)級(jí)調(diào)查崗__提交成功如果下一崗未接收已提交的業(yè)務(wù)，可點(diǎn)擊按鈕，如下圖

評(píng)級(jí)調(diào)查崗__391240

追回或被退回后，點(diǎn)擊流程管理→等待處理任務(wù)→處理，修改信息再提交評(píng)級(jí)調(diào)查崗進(jìn)入下一崗評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

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12

評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

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評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

工作臺(tái)沒有

按鈕，如果對(duì)評(píng)級(jí)信息有異議，可通過點(diǎn)擊

按鈕，將流程退回

評(píng)級(jí)調(diào)查崗流程被退回后，評(píng)級(jí)調(diào)查崗

點(diǎn)擊

查看評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗的退檔意見

評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗

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評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)崗進(jìn)入下一崗評(píng)級(jí)復(fù)核崗

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評(píng)級(jí)復(fù)核崗頁面里，可查看各個(gè)崗位的評(píng)級(jí)結(jié)論及意見

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第二部分操作演示進(jìn)入下一崗評(píng)級(jí)認(rèn)定崗

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評(píng)級(jí)認(rèn)定崗

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評(píng)級(jí)認(rèn)定崗48

補(bǔ)充說明各個(gè)崗位，可歷史流程查詢、流程進(jìn)度查詢等信息

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補(bǔ)充說明

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第三部分注意事項(xiàng)1、僅辦理低風(fēng)險(xiǎn)（快捷審批）授信業(yè)務(wù)的客戶不予評(píng)級(jí)；2、僅辦理委托貸款（新增授信）的借款人不予級(jí)；3、集團(tuán)整體不予評(píng)級(jí)，需要授信的集團(tuán)成員必須全部評(píng)級(jí)后，才