2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識強化訓練試卷B卷附答案單選題（共50題）1、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協(xié)會在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績標淮委員會，負責發(fā)展并制定單一績效的呈現標準。A.1993B.1995C.1997D.1999【答案】B2、金融期貨中率先出現的是()。A.股票指數期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C3、特種金融債券的發(fā)行主體是（）。A.部分金融機構B.非銀行金融機構C.政府D.證券公司【答案】A4、關于債券收益率，以下敘述正確的是（）。A.不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為基礎利差B.債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低C.不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為品質利差D.如果國債與非國債在除品質外其他方面均相同,則兩者間的收益率差額被稱為信用利差【答案】D5、（）是指基金收益率與標的指數收益率之間的偏差，用來表述指數基金與標的指數之間的相關程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數收益率的波動情況。A.方差B.標準差C.跟蹤誤差D.貝塔系數【答案】C6、QDII機制的意義不包括（）。A.QDⅡ機制可以為境內金融資產提供風險分散渠道；并有效分流儲蓄；化解系統(tǒng)性風險B.實行QDⅡ機制有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展；在法律方面，通過實施QDⅡ制度，必然增加國內對國際金融法律、法規(guī)、慣例等規(guī)則的關注；從長遠來說能夠促進我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌D.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展【答案】A7、關于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機關可以允許（）公布一次。A.一周B.一個月C.兩個月D.一季度【答案】B8、私募股權投資基金的組織形式不包括（）。A.有限合伙制B.信托制C.契約型開放式公募基金D.公司制【答案】C9、根據結算指令的處理方式，債券結算可分為（）。A.全額結算和實時處理交收B.凈額結算和批量處理交收C.實時處理交收和批量處理交收D.全額結算和凈額結算【答案】C10、（）是指在債券市場上，由具有一定實力和信譽的市場參與者作為特許交易商，不斷向投資者報出某些特定債券的買賣價格，雙向報價并在該價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結算代理制度D.公開市場一級交易商制度【答案】A11、根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，QDII基金可以投資的主要市場須是（）。A.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作正式條約的國家或地區(qū)的證券市場B.與中國證券交易所簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場C.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場D.與中國政商簽署雙邊監(jiān)管合作正式條約的國家或地區(qū)的證券市場【答案】C12、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數值，則稱為()。A.離散型隨機變量B.分布型隨機變量C.連續(xù)型隨機變量D.中斷型隨機變量【答案】C13、（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場功能。A.銀行業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院財政部【答案】C14、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)B.基金管理公司C.中央結算公司D.基金托管銀行【答案】A15、股票交易實際上是對未來收益權的（），股票價格就是對未來收益的評定。A.買賣B.轉讓C.轉讓買賣D.預測評估【答案】C16、市盈率用公式表達為（）。A.市盈率=每股市價/每股凈資產B.市盈率=股票市價/銷售收入C.市盈率=每股收益（年化）/每股市價D.市盈率=每股市價/每股收益（年化）【答案】D17、關于衍生工具的定義，以下描述錯誤的是()A.有的衍生工具在結算時要求實物交割，有的要求用現金結算B.衍生工具可以按合約規(guī)定在到期日或者到期日之前結算C.衍生工具的交割價格是簽訂買賣合約時標的資產的價格D.所有衍生工具都會規(guī)定一個合約到期日【答案】C18、基金投資交易過程中的風險主要體現在投資交易過程中的合規(guī)性風險和（）。A.管理風險B.市場風險C.投資組合風險D.利率風險【答案】C19、關于戰(zhàn)略戰(zhàn)術資產配置，以下說法錯誤的是()。A.在進行戰(zhàn)術資產配置時，需要再次估計投資者偏好與風險承受能力或投資目標是否發(fā)生了變化B.在進行戰(zhàn)略資產配置時，需要考慮資產配置是否能夠達到預期收益和投資目標C.戰(zhàn)術資產配置是根據對短期資本市場環(huán)境及經濟條件的預測，積極、主動對資產配置狀態(tài)進行動態(tài)調整D.戰(zhàn)略資產配置是在一個較長時期內以追求長期回報為目標的資產配置【答案】A20、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）。A.參數法B.久期分析法C.歷史模擬法D.蒙特卡洛模擬法【答案】B21、小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場基金的基金經理，主要負責所管理的貨幣市場基金的投資管理工作，在接受基金經理任命后，小明管理該只貨幣市場基金以價格為96.1538元/張，買入某商業(yè)銀行貼現發(fā)行的票面為100元的債券共計100萬張，期限為1年。A.期限為一年的AAA評級的銀行存款B.期限為182天的債券回購C.剩余期限為3個月的AAA信用等級的公司債D.以定期存款利率為基準利本的浮動利率國債，該國債還剩兩個利率調整期【答案】D22、交易所在制定標的資產的等級時，常采用國內或國際貿易中（）作為標準交割等級。A.按期貨合約規(guī)定的標準質量等級B.不需要任何標準品C.標準品較小的質量等級D.最通用和交易量較大的標準品的質量等級【答案】D23、以下選項中關于終值和現值的說法錯誤的是（）。A.1/(1+i)^n“稱為復利現值系數或1元的復利現值，用符號(PV，i，n)表示B.(1+i)^n稱為復利終值系數或1元的復利終值，用(FV，i，n)表示C.單利是指每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息的方法D.復利終值的計算公式為FV=PV(1+i)^n【答案】C24、按照實物商品種類的不同，商品期貨不包括（）。A.能源期貨B.農產品期貨C.金屬期貨D.化工期貨【答案】D25、終值表示的是貨幣時間價值的概念，用復利法計算第n期期末終值的計算公式是（）A.FV=PV×（1+i）^nB.FV=PV×（1+i×n）C.PV=FV×（1+i×n）D.PV=FV×（1+i）^n【答案】A26、中國證券登記結算有限責任公司是經由（）批準設立的。A.國務院財政部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.上海證券交易所和深圳證券交易所D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】D27、()是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響。A.政策風險B.經濟周期性波動風險C.利率風險D.購買力風險【答案】A28、按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單的利率參考同期限（），發(fā)行期限原則上不超過1年。A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR【答案】A29、以下不屬于基金業(yè)績評價原則的是()A.長期性原則B.客觀性原則C.保密性原則D.可比性原則【答案】C30、（）又稱違約風險，是企業(yè)在付息日或負債到期日無法以現金支付利息或償還本金的風險，嚴重時可能導致企業(yè)破產或倒閉。A.經營風險B.財務風險C.流動性風險D.市場風險【答案】B31、()是專門投資于基金的基金產品。A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII【答案】C32、（）反映一定時期的總體經營成果，揭示企業(yè)財務狀況發(fā)生變動的直接原因。A.資產負債表B.利潤表C.現金流量表D.所有者權益變動表【答案】B33、（）年美國所羅門兄弟公司為IBM和世界銀行辦理首筆美元與德國馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務。A.1982B.1981C.1980D.2000【答案】B34、以下有關銀行間債券市場債券結算的說法錯誤的是（）。A.純券過戶的特點是快捷、簡便B.見券付款有利于付券方控制風險C.見款付券的收券方會有一個風險敞口D.券款對付的結算風險雙方對等【答案】B35、關于優(yōu)先股的權利，以下表述正確的是（）A.I、ⅣB.I、IIC.III、ⅣD.II、III【答案】A36、下列關于基金利潤的敘述中，錯誤的是（）。A.投資者在法定節(jié)假日前最后一個開放日的利潤將與整個節(jié)假日期間的利潤合并后于法定節(jié)假日后第一日進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤D.貨幣市場基金每周一至周四進行分配時，僅對當日利潤進行分配【答案】A37、以下屬于財務風險的是（）。A.某企業(yè)發(fā)行的債券在付息日無法及時支付利息B.某上市公司股票在資本市場不景氣時，價格出現較大波動C.某公司由于某重大投資項目的虧損，使得公司息稅前利潤大幅度減少D.某公司的海外資產由于匯率波動遭受損失【答案】A38、（）的核心就是買方下達購買指令，包括購買數量和相應價格，賣方下達包含同樣內容的賣出指令，滿足成交條件的即可成功交易。A.報價驅動B.指令驅動C.做市商制度D.柜臺交易【答案】B39、關于大宗商品投資，以下表述錯誤的是（）。A.大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關股票的方式B.大宗商品投資通常采用直接購買大宗高品實物的方式C.大宗商品可以分為能源類。基礎原材料類、貴金屬類和農產品類D.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能【答案】B40、關于遠期市場的作用，以下表述錯誤的是（）。A.遠期市場能讓生產、加工和經營者規(guī)避未來價格波動風險B.遠期合約沒有固定、集中的交易場所，不利于市場信息披露C.遠期合約相對期貨合約而言能為交易雙方提供更大的靈活性D.遠期市場設有每日價格最大波動限制以免價格波動過大造成交易者重大損失【答案】D41、投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達到40萬元A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】B42、關于算術平均收益率和幾何平均收益率，以下表述錯誤的是（）。A.幾何平均收益忽略了貨幣的時間價值B.幾何平均收益率運用了復利的思想C.算術平均收益率計算方法是t期收益率的總和除以t期D.兩者之間的差距會隨著收益率波動加劇而則增大【答案】A43、到期收益率隱含的兩個重要假設是()。A.投資者計息方式不變和債券票面利率不變B.債券市價等于債券面值和債券票面利率不變C.投資者持有至到期和利息再投資收益率不變D.債券隨時可供出售和利息再投資收益率不變【答案】C44、投資者使用股權收益互換的目的包括（）。Ⅰ.策略投資Ⅱ.杠桿交易Ⅲ.股權融資Ⅳ.市值管理Ⅴ.創(chuàng)建結構產品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】C45、下列關于久期的說法錯誤的是（）。A.在其他因素不變的情況下，債券的票面利率越低，久期越大B.在其他因素不變的情況下，到期時間越長，久期越小C.在其他因素不變的情況下，久期越大，債券的價格波動性越大D.久期能夠體現利率彈性的大小【答案】B46、根據我國現行的有關交易制度規(guī)定，實行次日交易回轉交易的證券品種是（）。A.債券競價交易B.B股C.權證交易D.專項資產管理計劃收益權份額協(xié)議交易【答案】B47、“自上而下”的層次分析法的第三步是()。A.行業(yè)分析B.宏觀經濟分析C.公司內在價值與市場價格分析D.經濟周期分析【答案】C48、關于基金利潤，下列說法錯誤的是()。A.基金利潤是基金資產在運作過程中所產生的各種利潤B.基金利潤來源主要包括利息收入和投資收益C.基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動