遼保監(jiān)辦發(fā)[2０23]36號關(guān)于20２3年一季度遼寧保險中介市場及保險代理從業(yè)資格考試有關(guān)情況的通報各保險公司省分公司,中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司大連分公司，各保險專業(yè)中介機構(gòu)，省及各市保險行業(yè)協(xié)會,各繼續(xù)教育培訓(xùn)機構(gòu):現(xiàn)將2023年一季度全省保險中介市場及保險代理從業(yè)資格考試有關(guān)情況通報如下：一、基本情況（一)保險中介市場運營情況1、比凈增長８家。其中,保險代理機構(gòu)97家，同比凈增長9家;保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)4家,同比未發(fā)生變化;保險公估機構(gòu)1０家,同比減少1家。在保險專業(yè)中介法人機構(gòu)數(shù)量平穩(wěn)增長的同時,保險專業(yè)中介分支機構(gòu)數(shù)量快速增長。截止2023年3月31日,我局轄區(qū)共有保險專業(yè)中介分支機構(gòu)107家，同比凈增長54家。其中，保險代理分支機構(gòu)95家,同比凈增長5２家;保險經(jīng)紀(jì)分支機構(gòu)11家,同比凈增長1家；保險公估分支機構(gòu)1家，同比凈增長1家。保險兼業(yè)代理機構(gòu)5,2、業(yè)務(wù)規(guī)模保持穩(wěn)定，中介渠道作用增強。截止20２３長理機構(gòu)代理保費3０．37億元，同比增長１.07倍,占全轄保費收入的33.7%,同比增長9.93%。保險營銷員共代理保費28.２4億元，同比增長１４.52%，占全轄保費收入的31.3３%,同比下降８.66％。此外,保險公估機構(gòu)累計結(jié)案2，１75件，同比3、經(jīng)營狀況兩極分化，賺錢情況不容樂觀。截止20２３年3月３1日,我局轄區(qū)保險專業(yè)中介機構(gòu)共實現(xiàn)營業(yè)收入2982.57萬元，在同比增長8１.64％的情況下,行業(yè)總體仍虧損１85．3１萬元。據(jù)記錄，共有16家保險專業(yè)中介機構(gòu)實現(xiàn)賺錢,只占機構(gòu)總數(shù)的１4.４1％。其中,保險專業(yè)代理機構(gòu)實現(xiàn)營業(yè)收入2736.4３萬元,同比增長78.1９％,虧損15７．96保險公估機構(gòu)實現(xiàn)營業(yè)收入162．59萬元,同比增長65．4%,經(jīng)營虧損2０.2９萬元,４、從業(yè)隊伍逐步壯大，持證水平有所提高。截止2０2３業(yè)代理機構(gòu)從業(yè)人員４,12７人,同比增長1２.51%，持證人員為3,6３9人,持證率為88.18%;保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)從業(yè)人員2３人，同比未發(fā)生變化，持證人員為12人，持證率為52．17％;保險公估機構(gòu)從業(yè)人員140人,同比增長6.06%，持證人員為91人,持證率為6５%。保險營銷員共有7１,989人，同比增長8．98%,同比增長7.66%;產(chǎn)險營銷員７,8２3(二）保險代理從業(yè)人員資格考試情況截止2023年3月3１日，我局轄區(qū)共有21,25２人次報名參與考試，同比增長54.１7%,參考人次達(dá)19,903，同比同比下降83.33%。從２023年一季度保險代理從業(yè)人員資格考試情況來看，重要有以下兩個特點：１、考生集中限度減少。2023年,中國人壽保險股份有限公司遼寧省分公司、中國平安人壽保險股份有限公司遼寧分公司、泰康人壽保險股份有限公司遼寧分公司三家機構(gòu)報名參與考試的考生占報考總?cè)藬?shù)的５3．29%,而今年一季度這一比例已經(jīng)下降為４4.62%,相應(yīng)的,其它機構(gòu)報名參與考試的考生人數(shù)呈不斷增長的趨勢,為擴大隊伍和業(yè)務(wù)規(guī)模奠定了基礎(chǔ)。2、作弊人數(shù)呈下降趨勢。２０23年一季度考試作弊人數(shù)為9人,較去年同期減少４5人,作弊人數(shù)下降較多的因素導(dǎo)致未能如實反映作弊人員數(shù)量；同時,還導(dǎo)致應(yīng)當(dāng)受二、存在問題(一）經(jīng)營狀況不容樂觀一是經(jīng)營虧損的局面尚未改變。２0２３年一季度,保險中介行業(yè)營業(yè)收入實現(xiàn)了大幅度增長，但是行業(yè)賺錢能力與業(yè)務(wù)規(guī)模不成比例，行業(yè)整體虧損的狀態(tài)仍然繼續(xù)，并且保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估三類中介同時處在虧損狀態(tài),這是兩年以來未曾出現(xiàn)的狀況。二是業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡的情況仍很突出。保險專業(yè)中介機構(gòu)經(jīng)營逐漸出現(xiàn)分水嶺，一些機構(gòu)只能以老業(yè)務(wù)來維持經(jīng)營,新業(yè)務(wù)拓展意識薄弱；絕大多數(shù)機構(gòu)單純依靠價格競爭的方式爭取業(yè)務(wù)，忽視專業(yè)服務(wù)的行業(yè)優(yōu)勢，導(dǎo)致整個行業(yè)長期處在虧損狀態(tài)。(二）合規(guī)經(jīng)營意識有待提高從今年一季度檢查情況來看,各機構(gòu)的依法合規(guī)意識比較淡薄、內(nèi)部管控能力仍有待于進一步提高，比較突出的問題重要有:一是部分保險專業(yè)中介分支機構(gòu)存在管理制度不健全、管控不到位、業(yè)務(wù)人員未全員持證上崗、未安裝業(yè)務(wù)財務(wù)管理系統(tǒng)等問題,個別保險專業(yè)中介分支機構(gòu)甚至出現(xiàn)在經(jīng)營場合外派駐業(yè)務(wù)人員開展代理業(yè)務(wù)、擅自變更營業(yè)場合是部分保險機構(gòu)仍存在委托無證保險兼業(yè)代理機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)、與許可證已通過期失效的保險兼業(yè)代理機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來、未與保險兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂規(guī)范的保險代理協(xié)議等問題。三是多數(shù)保險機構(gòu)展業(yè)證管理不規(guī)范，仍未實現(xiàn)全員掛牌展業(yè),代理協(xié)議內(nèi)容和保險營銷員檔案管理不規(guī)范,個別機構(gòu)存在先委托業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù),后組織其考取資格證等問題。（三)考試管理工作有待加強一是個別保險行業(yè)協(xié)會不能嚴(yán)格執(zhí)行考試管理有關(guān)規(guī)定，考場湊人數(shù)、遲延考試時間等問題仍不同限度存在,導(dǎo)致個別考試管理人員素質(zhì)不高、責(zé)任心和工作能力不強，對考生抄襲、替考等違反考場紀(jì)律的行為不進行制止,即使發(fā)現(xiàn)也內(nèi)容等方面未采用有針對性的培訓(xùn)措施,導(dǎo)致縣域以下地區(qū)參考人員及格率水平較低。(四）繼續(xù)教育工作仍須進一步貫徹一是部分保險機構(gòu)和保險專業(yè)中介機構(gòu)組織繼續(xù)教育工作不到位。個別機構(gòu)不能認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)保險監(jiān)管部門關(guān)于保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育有關(guān)文獻精神,相關(guān)管理人員不了解繼續(xù)教育工作的相關(guān)規(guī)定,未按規(guī)定組織所屬保險中介從業(yè)人員參與繼續(xù)教育培訓(xùn)，導(dǎo)致本機構(gòu)資格證書即將到期的保險中介從業(yè)人員不能準(zhǔn)時完畢培訓(xùn),到期資格證書不能及時換發(fā);二是個別繼續(xù)教育培訓(xùn)機構(gòu)在保險中介從業(yè)人員不能在寬限期內(nèi)完畢繼續(xù)教育的情況下，未進行相關(guān)提醒就為其辦理了培訓(xùn)報名手續(xù)，導(dǎo)致近3０0０人在寬限期內(nèi)因未能完畢繼續(xù)教育而不能按期申請換發(fā)資格證書。（五)保險營銷員系統(tǒng)管理仍須加強一是由于部分保險機構(gòu)在保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)上線時將保險營銷員歸屬到省級分公司統(tǒng)一管理，而未按照系統(tǒng)功能設(shè)立和公司實際管理情況將所屬保險營銷員歸屬到相應(yīng)級別的分支機構(gòu),或因各地市級分支機構(gòu)使用省分公司用戶管理權(quán)限在系統(tǒng)中對所屬保險營銷員進行資格證書換發(fā)和展業(yè)登記注冊等申請工作,導(dǎo)致保險營銷員資格證書換二是部分保險機構(gòu)忽視保險營銷員繼續(xù)教育的平?；芾?導(dǎo)致在寬限期即將到期前集中向保險行業(yè)協(xié)會申請換發(fā)資格證書,給保險行業(yè)協(xié)會的換證審核工作帶來許多問題與困難。三、有關(guān)規(guī)定（一)提高連續(xù)經(jīng)營水平一是各保險專業(yè)中介機構(gòu)要嚴(yán)格控制各項管理成本和業(yè)服務(wù)優(yōu)勢，積極拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開拓新的業(yè)務(wù)增長點；要提高與保險機構(gòu)的合作層次,擴大合作的廣度和深度;要不斷改善自身的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),在鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，大力發(fā)展業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié),不斷提高綜合競爭能力。（二)強化合規(guī)經(jīng)營意識一是各保險專業(yè)中介機構(gòu)要按照保險專業(yè)中介機構(gòu)管理規(guī)定、《保險中介機構(gòu)內(nèi)部控制指引》、《關(guān)于加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的告知》等規(guī)范性文獻的規(guī)定，不斷建立健全內(nèi)部管控制度,切實強化分支機構(gòu)管控力度;積極組織涉及高管人員在內(nèi)的從業(yè)人員參與資格考試，爭取盡快實現(xiàn)全員持證；安裝使用符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息化建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)的財務(wù)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),切實加強信息化建設(shè)水平；對于在經(jīng)營場合外派駐業(yè)務(wù)人員開展代理業(yè)務(wù)、擅自變更營業(yè)場合、誤導(dǎo)銷售、未建立或使用獨立代收保險費賬戶等違規(guī)行為，遼寧保監(jiān)局將依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行嚴(yán)厲解決。二是各保險機構(gòu)要按照《保險法》、《保險兼業(yè)代理機構(gòu)試點辦法》等政策法規(guī)的規(guī)定,在選擇保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)通過保險兼業(yè)代理信息管理系統(tǒng)核算該機構(gòu)保險兼業(yè)代理資質(zhì)的合法性和有效性，并與之簽訂規(guī)范的保險兼業(yè)代理協(xié)議。三是各保險機構(gòu)要按照中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范代理制保險營銷員管理的有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真對照本公司保險營銷員的管理情況,對保險代理協(xié)議不規(guī)范等問題及時進行整改。要在嚴(yán)格執(zhí)行保險營銷員１00%持證上崗的基礎(chǔ)上，充足運用保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)使用權(quán)限設(shè)立在地市級分支機構(gòu)的便利條件,及時完畢保險營銷員展業(yè)證的登記注冊申請和打印核發(fā)工作,保證保險營銷員持證上崗、掛牌展業(yè)。(三)加強考試工作管理一是各保險行業(yè)協(xié)會要在統(tǒng)籌安排、計劃管理的前提下,積極為會員單位及考生提供周到的考試服務(wù),并通過設(shè)立針對考試作弊人員要嚴(yán)格按照《保險營銷員管理規(guī)定》的規(guī)定進行解決，統(tǒng)一處罰標(biāo)準(zhǔn),防止考試不公平、不公正現(xiàn)象的對于考試工作中出現(xiàn)有組織的、群體性、突發(fā)性事件應(yīng)于當(dāng)天立即報告遼寧保監(jiān)局。二是各保險機構(gòu)要加強保險營銷員管理，強化考前培訓(xùn),特別是要加大縣域以下地區(qū)參考人員的培訓(xùn)投入，不斷提高縣域以下地區(qū)參考人員參考率和及格率，保證考試質(zhì)量和效果。三是保險經(jīng)紀(jì)、公估從業(yè)人員資格電子化考試工作將從202３年5月開始實行,遼寧省保險行業(yè)協(xié)會要認(rèn)真做好保險經(jīng)紀(jì)、公估從業(yè)人員資格電子化考試的組織管理工作，各有關(guān)單位應(yīng)積極組織相關(guān)人員參與考試，考試具體安排已經(jīng)在遼寧保監(jiān)局網(wǎng)站予以公告。(四)進一步貫徹繼續(xù)教育工作一是各保險機構(gòu)和保險專業(yè)中介機構(gòu)要積極組織所屬保險中介從業(yè)人員參與繼續(xù)教育，以滿足過渡期結(jié)束后每年繼續(xù)教育學(xué)時的規(guī)定，并做好所屬保險中介從業(yè)人員參訓(xùn)情況的督促管理工作,保證其可以按照規(guī)定完畢繼續(xù)教育并換目前正在參訓(xùn)且資格證書已經(jīng)到期的,要在2０23年5月2０日前完畢繼續(xù)教育培訓(xùn);由于報名時間較短不能按期完畢繼續(xù)教育的,要將培訓(xùn)費用退還給參訓(xùn)人員;要設(shè)定完畢繼續(xù)教育培訓(xùn)的時間限制,并在辦理報名時向參訓(xùn)人員提醒要在資格證書有效期到期前一個月完畢相關(guān)培訓(xùn)。（五)加強保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)的管理一是各保險機構(gòu)要將管理使用中國保監(jiān)會保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)的基本情況于2０23年５月20日前書面報告遼寧保監(jiān)局，具體涉及：保險營銷員歷史數(shù)據(jù)歸屬確認(rèn)時所屬保險機構(gòu)確認(rèn)的層級是如何進行確認(rèn)的，各層級保險機構(gòu)系統(tǒng)使用權(quán)限如何進行設(shè)立,保險營銷員資格證書、展業(yè)登記等管理工作是否由分支機構(gòu)按屬地原則進行管理。二是保險營銷員信息數(shù)據(jù)集中由省級分公司進行管理的,省級分公司要切實履行管理責(zé)任，統(tǒng)歷來省保險行業(yè)協(xié)會提交全轄所屬保險營銷員資格證書信息變更、換發(fā)、補發(fā)及展業(yè)證登記注冊、信息變更、注銷等申請;保險營銷員信息數(shù)據(jù)由各地市分支機構(gòu)進行管理的,但是已將保險營銷員歸屬確認(rèn)到省分公司的保險機構(gòu)，要于20２3年5月20日前完畢保險營銷員所屬保險機構(gòu)信息的重新確認(rèn)工作,由各地市分支機構(gòu)負(fù)責(zé)向本地保險行業(yè)協(xié)會提交所屬保險營銷員資格證書信息變?nèi)涨跋蛳嚓P(guān)保險行業(yè)協(xié)會提交符合寬限期內(nèi)換發(fā)資格證書條件人員的換證申請。三是各保險機構(gòu)須在保險營銷員資格證書到期日前25日內(nèi)按照上述規(guī)定，通過保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)向相關(guān)保險行業(yè)協(xié)會提交資格證書換發(fā)申請，特此通報附件：１、保險代理從業(yè)人員基本資格電子化考試情況登記表（一）２、保險代理從業(yè)人員基本資格電子化考試情況登記表(二）五月十二日附件1:保險代理從業(yè)人員基本資格電子化考試情況登記表(一)記錄對象：報考公司記錄期間：２0２3年一季度序號公司名稱報考人數(shù)參考人數(shù)參考率％及格人數(shù)及格率%作弊人數(shù)作弊人數(shù)占比%1永誠產(chǎn)險2150．00１１０0.００00．002中意人壽３４３294.1２3196．８80０.003恒安標(biāo)準(zhǔn)28248５.712３９5.8300．0０４中美大都會５550９0．914６92.０000．005首創(chuàng)安泰57954894.654237７.190０．０06都邦產(chǎn)險９８88.8967５.0000．0０7太平人壽５9257697.３０4２5７3．7８0０.008中華聯(lián)合８07391.２5５１69.860０.00９兼業(yè)代理3７2３52９４.６２２4469．3２0０.001０平安人壽384635５99２.5424606９.1２１０.0３11天安保險11５11４99.137767.５400.00１2社會報名６6163０95.314２667．62０0.０0１3大地產(chǎn)險6868１00.00４５66．1800.0014嘉禾人壽70６6559２.7８4296５.5００0.001５新華人壽1９２６181994．４４1１８９65.3700．０0１6太平洋人壽89４85795.８65５２6４．４100.0０1７泰康人壽2２6121０69３．１413496４.0600.001８人保健康險326２91８9.２61８362.8900.001９中國人壽33７５319８94.7６1９946２．351０.032０中國人保7１８6899５.9６4２56１．6820.29２１安邦產(chǎn)險６25893．5５3560.3400．0０２２太平洋產(chǎn)險373７１00.00225９.460０.00２3生命人壽100494694.２2５58５8．99２0.2１24人保壽險7１2674９4.6６396５8.75０0.0025民生人壽21551９4390.1611１257.2330.1５２6平安產(chǎn)險１５014093.337654.2９00.0027專業(yè)代理4253９993.88２1052．6300.00２8陽光產(chǎn)險60５6９３.3３28５0．０00０.00合計２1252199039３.65１２81664.399０.05注：按及格率從高至低排列附件2：保險代理從業(yè)人員基本資格電子化考試情況登記表(二）記錄對象:地區(qū)