國家開放大學(xué)電大?？啤础唇鹑谑袌觥穯雾?xiàng)多項(xiàng)選擇題題庫及答案（試卷號：2027）一、單項(xiàng)選擇題按（）可將金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場、衍生金融市場。交易范圍B.交易方式C.定價(jià)方式D.交易對象金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括（）。分配功能B.財(cái)富功能C.調(diào)節(jié)功能D.反映功能（）是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。傭金經(jīng)紀(jì)人B.居間經(jīng)紀(jì)人C.專家經(jīng)紀(jì)人D.證券白營商回購協(xié)議中所交易的證券主要是（）。銀行債券B.企業(yè)債券C.政府債券D.金融債券金融市場的客體是指（）。交易者交易對象金融中介機(jī)構(gòu)D.金融市場價(jià)格股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為（）。場內(nèi)交易市場B.柜臺市場C.第三市場D.第四市場乙下列（）不是影響債券基金價(jià)格波動的主要因素。利率變動B.匯率變動C.股價(jià)變動D.債信變動以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。A.各國XX銀行B.外匯銀行外匯經(jīng)紀(jì)商跨國公司財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。A.保險(xiǎn)價(jià)值B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的票據(jù)是一種無因債權(quán)證券，這里的“因”是指（）。產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因票據(jù)產(chǎn)生的原因票據(jù)轉(zhuǎn)讓的原因發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有瑕疵的原因金融市場按（）劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場、衍生金融市場。A.交易范圍B.交易方式C.定價(jià)方式D.交易對象一般來說，（）出票人就是付款人。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票本票D.支票下列哪種有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高？（）普通股優(yōu)先股企業(yè)債券D.基金證券14.基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（）。A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系信托關(guān)系D.保證關(guān)系15.債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)16.按照（）不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金A.是否可以贖回B.組織形式C.經(jīng)營目標(biāo)D.投資對象（）對保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無效。保險(xiǎn)人投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人財(cái)廣保險(xiǎn)是以財(cái)廣及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)A.保險(xiǎn)價(jià)值B.保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為價(jià)格隨市場利率波動的 （）。A.股票產(chǎn)品B.債券產(chǎn)品C.基金產(chǎn)品D.外匯產(chǎn)品下列哪項(xiàng)是有效市場的充分條件？（）股票價(jià)格隨機(jī)行走不可能存在持續(xù)獲得超額利潤的交易規(guī)則價(jià)格迅速準(zhǔn)確反映信息股票市場沒有交易成本金融工具的收益有兩種形式，其中下列（）收益形式與其它幾項(xiàng)不同。利息B.股息C.紅利D.資本利得（）是貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市場利率C.拆借利率D.再貼現(xiàn)率下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利？ （）A.金融期貨B.金融期權(quán)C.金融互換D.金融遠(yuǎn)期衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是（）A.基金投資收益率B.基金凈資產(chǎn)值基金價(jià)格基金組合利率預(yù)期假說與市場分割假說的根本分歧在于 （）。市場是否是完全競爭的投資者是否是理性的期限不同的證券是否可以完全替代參與者是否具有完全相同的預(yù)期下列哪項(xiàng)不是市場風(fēng)險(xiǎn)的特征？（）由共同因素引起影響所有股票的收益c.可以通過分散投資來化解D.與股票投資收益相關(guān)27.按照（）不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金A.是否可以贖回B.組織形式經(jīng)營目標(biāo)D.投資對象28.下列哪項(xiàng)不是掉期交易的特點(diǎn)？（）A.買和賣同時(shí)進(jìn)行買與賣的貨幣種類相同買與賣的匯率相同買與賣的交割期限不同29.在最大誠信原則中，（）是針對投保人的單方面約束。告知B.說明保證D.棄權(quán)與禁止反言金融期權(quán)交易最早始于（）。A.股票期權(quán)B.利率期權(quán)C.外匯期權(quán)D.股票價(jià)格指數(shù)期權(quán)金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場的（）。分配功能財(cái)富功能流動性功能D.反映功能（）是經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.投資銀行B.保險(xiǎn)公司C.投資信托公司D.養(yǎng)老金基金貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)彳（）制度引起的。A.法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貼現(xiàn)C.公開市場操作道義勸告（）只有兩方當(dāng)事人。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票本票D.支票同業(yè)拆借市場的最重要參與者是（）。XX銀行B.商業(yè)銀行C.證券公司D.保險(xiǎn)公司決定債券內(nèi)在價(jià)值（現(xiàn)值）的主要變量不包括（）。A.債券的期值B.債券的待償期C.市場收益率D.債券的面值從股票的本質(zhì)上講，形成股票價(jià)格的基礎(chǔ)是（）。A.所有者權(quán)益B.供求關(guān)系市場利率股息收益投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.規(guī)模經(jīng)營B.集中投資C.專家管理D.服務(wù)專業(yè)化以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。A.各國XX銀行B.外匯銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)商。D.跨國公司從學(xué)術(shù)角度探討，（）是衍生工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。A.遠(yuǎn)期和互換B.遠(yuǎn)期和期貨C.遠(yuǎn)期和期權(quán)D.期貨和期權(quán)金融市場上最重要的主體是（）。政府B.家庭C.企業(yè)D.機(jī)構(gòu)投資者（）是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A.資產(chǎn)股B.藍(lán)籌股C.成長股D.收入股基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（）。A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系下列存單中，利率較高的是（）。A.國內(nèi)存單B.歐洲美元存單C.揚(yáng)基存單D.儲蓄機(jī)構(gòu)存單債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.稅收風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時(shí)間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基金總額的（），該基金不能成立。A.50%B60%70%D80%影響證券投資基金價(jià)格波動的最基本因素是（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金市場供求關(guān)系C.股票市場走勢D.政府有關(guān)基金政策按承保方式不同，保險(xiǎn)可以分為（）。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)白愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)根據(jù)國際清算銀行（BIS）的統(tǒng)計(jì)，2005年末，在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上，（）是交易最活躍的衍生工具。A.外匯遠(yuǎn)期B.利率互換C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.利率期權(quán)金融期權(quán)交易最早始于（）。A.股票價(jià)格指數(shù)期權(quán)B.利率期權(quán)C.外匯期權(quán)D.股票期權(quán)51.金融期權(quán)交易最早始于（）。A.股票期權(quán)B.利率期權(quán)C.外匯期權(quán)D.股票價(jià)格指數(shù)期權(quán)從學(xué)術(shù)角度探討，（）是衍生金融工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。A.遠(yuǎn)期和互換B.遠(yuǎn)期和期貨C.遠(yuǎn)期和期權(quán)D.期貨和期權(quán)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。A.保險(xiǎn)價(jià)值B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的54.按照（）不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金A.是否可以贖回B.經(jīng)營目標(biāo)C.組織形式D.投資對象金融市場的主體是指（）。金融市場的交易者金融市場的交易對象金融市場媒體金融市場的參與者下列不屬于投資基金特點(diǎn)的項(xiàng)目是（）。A.規(guī)模經(jīng)營B.集中投資C.專家管理D.服務(wù)專業(yè)化下列（）對股價(jià)變動的影響最大，也最直接。利率匯率股息、紅利D.物價(jià)最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是（）A.美洲銀行B.花旗銀行匯豐銀行D.摩根銀行59.基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（）。A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系60.一般來說，（）的出票人就是付款人。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票支票D.本票二、多項(xiàng)選擇題在經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場基本類型有（）。A.要素市場B.服務(wù)市場C.產(chǎn)品市場D.金融市場勞動力市場（）都是不需要經(jīng)紀(jì)人的市場。A.公開市場B.議價(jià)市場C.店頭市場D.第四市場次級市場一般來說，在金融市場上，主要的機(jī)構(gòu)投資者為 （）。商業(yè)銀行B.XX銀行C.投資信托公司D.養(yǎng)老金基金保險(xiǎn)公司.票據(jù)具有如下特征（）。A.有因債權(quán)證券B.設(shè)權(quán)證券C.要式證券D.返還證券E.流通證券.優(yōu)先股同普通股相比，其優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在（）。A.公司盈余優(yōu)先分配權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)C.剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先請求權(quán)D.新股優(yōu)先轉(zhuǎn)讓權(quán)E.企業(yè)經(jīng)營管理優(yōu)先參與權(quán).債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)主要由哪些風(fēng)險(xiǎn)形式構(gòu)成？ （）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)乙影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.利率C.股息、紅利D.物價(jià)E.匯率一般而言，按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生工具可以分股權(quán)式衍生工具債權(quán)式衍生工具貨幣衍生工具利率衍生工具匯率衍生工具遠(yuǎn)期合約的缺點(diǎn)主要有（）。A.市場效率較低B.流動性較差靈活性較小違約風(fēng)險(xiǎn)相對較高.條款內(nèi)容不固定金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個(gè)方面（）。A.規(guī)范的期貨合約B.保證金制度期貨價(jià)格制度交割期制度期貨交易時(shí)間制度和傭金制度金融市場按交割方式分為（）。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.期權(quán)市場D.初級市場E.次級市場財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)通常包括（）。A.財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.年金保險(xiǎn)D.信用保險(xiǎn)E.保證保險(xiǎn)證券公司的業(yè)務(wù)內(nèi)容十分廣泛，其主要業(yè)務(wù)可分為 （）A.承銷業(yè)務(wù)B.代理買賣業(yè)務(wù)C.白營買賣業(yè)務(wù)D.委托投資業(yè)務(wù)E.投資咨詢業(yè)務(wù)承兌是（）特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.商業(yè)本票D.銀行本票E.支票股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)C.市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.購買力風(fēng)險(xiǎn)E.個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.法人資格不同B.投資目標(biāo)不同C.融資渠道不同D.資金運(yùn)營不同E.投資工具不同根據(jù)〈〈中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，外匯是指 （）A.外國貨幣B.外幣支付憑證C.外幣有價(jià)證券D.特別提款權(quán)E.其他外匯資產(chǎn)保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是指（）。A.被保險(xiǎn)人B.保險(xiǎn)人投保人受益人保險(xiǎn)中介人金融期權(quán)的要素包括（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)B.期權(quán)的買方和賣方C.敲定價(jià)格D.至廊日E.期權(quán)費(fèi)套利組合要滿足的條件有（）。A.套利組合要求投資者不追加資金套利組合對任何因素的敏感度為零套利組合對任何因素的敏感度大于零套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)大于零套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)為零21.衍生金融市場形成的條件有（）風(fēng)險(xiǎn)推動金融創(chuàng)新金融管制放松技術(shù)進(jìn)步證券化的興起資本輸出入的需要金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個(gè)方面（）A.規(guī)范的期貨合約B.保證金制度期貨價(jià)格制度交割期制度期貨交易時(shí)間制度和傭金制度有效市場的假設(shè)條件有（）。A.完全競爭市場理性投資者主導(dǎo)市場投資者可以無成本地得到信息交易無費(fèi)用資金可以在資本市場中白由流動開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別（）。A.基金規(guī)模的可變性不同基金單位的買賣方式不同基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同基金的投資策略不同基金的融資渠道不同債券的實(shí)際收益率水平主要決定于（）。A.債券的供求關(guān)系B.債券的票面利率C.債券的償還期限D(zhuǎn).債券的發(fā)行發(fā)式E.債券的發(fā)行價(jià)格能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括（）。A.投資規(guī)模大型化B.投資種類分散化C.投資期限短期化D.投資期限梯型化E.投資品種相對集中從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源來看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為 （）A.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)C.市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)E.購買力風(fēng)險(xiǎn)同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)（）。A.投資管理專業(yè)化B.投資管理白由化C.投資金額不定化D.投資行為規(guī)范化E.投資結(jié)構(gòu)組合化在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列關(guān)系 （）。A.委托代理關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系管理關(guān)系D.買賣關(guān)系E.信任關(guān)系下列影響匯率變動的因素有（）。國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r國際收支狀況c.通貨狀況外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響各國匯率政策的影響金融市場某些因素的作用使各個(gè)子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是（）。信貸金融結(jié)構(gòu)完美而有效地市場不完美與不對稱的市場投機(jī)與套利保險(xiǎn)公司的基本職能是（）。A.融資職能B.分擔(dān)危險(xiǎn)職能C.補(bǔ)償損失職能D.防災(zāi)防損職能分配職能債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含以下 （）基本要素。A.債券面值B.債券價(jià)格C.債券利率D.債券償還期限E.債券信用等級同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下幾點(diǎn)不同（）。存單不記名存單金額大存單浮動利率D.存單可提前支取E.存單可以流通轉(zhuǎn)讓債券的實(shí)際收益率水平主要決定于（）。A.債券償還期限B.債券票面利率C.債券發(fā)行價(jià)格D.債券發(fā)行發(fā)式E.市場利率證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為 （）。A.開放型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金D.公司型基金E.收入型基金對一個(gè)國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于 （）。A.商品和勞務(wù)的出口收入B.對國外投資C.外國政府的援贈D.國際資本的流入E.僑民匯款影響匯率變動的因素有（）。A.國際收支狀況B.通貨膨脹率差異C.利率差異D.政府干預(yù)E.心理預(yù)期按保險(xiǎn)保障范圍劃分，人身保險(xiǎn)可以分為（）A.人壽保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.意外傷害保險(xiǎn)D.健康保險(xiǎn)E.年金保險(xiǎn)按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（）A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)E.現(xiàn)貨期權(quán)下列屬于貨幣市場交易工具的是（）。A.貨幣頭寸B.票據(jù)C.政府債券D.股票E.公司債券金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括（）。A.聚斂功能財(cái)富功能C.流動性功能D.分配功能E.交易功能同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)（）。A.投資管理專業(yè)化B.投資管理白由化C.投資金額不定化D.投資行為規(guī)范化E.投資結(jié)構(gòu)組合化下列屬于證券公司職能的是（）。A.充當(dāng)證券市場中介人充當(dāng)證券市場資金供給者充當(dāng)證券市場重要的投資人提高證券市場運(yùn)行效率管理金融工具交易價(jià)格債券按籌集資金的方法可分為（）。A.政府債券B.公司債券C.金融債券D.公募債券E.私募債券同其它貨幣市場信用工具相比，政府短期債券的市場特征表現(xiàn)在（A.違約風(fēng)險(xiǎn)小B.流動性弱C.面額較大D.收入免稅E.流動性強(qiáng)下列（）屬于債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)形式。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別（）。A.基金規(guī)模的可變性不同基金單位的買賣方式不同基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同基金的投資策略不同基金的融資渠道不同對一個(gè)國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于 （）商品和勞務(wù)的出口收入對國外投資國外單方面轉(zhuǎn)移收入國際資本流入僑民匯款農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)按保險(xiǎn)標(biāo)的