2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力提升試卷B卷附答案單選題（共85題）1、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是（）。A.經(jīng)營和管理風險B.創(chuàng)新金融工具C.效益指標最優(yōu)化D.簡化業(yè)務流程【答案】A2、銀行代收代付業(yè)務不包括()。A.代發(fā)工資B.代收學費C.代發(fā)彩票獎金D.代收電話費【答案】C3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的環(huán)境要素不包括（）。A.信息交流與反饋B.治理結構C.機構設置及責權分配D.企業(yè)文化【答案】A4、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙的違法行為是（）。A.編造引進資金的理由從銀行貸款B.上市公司董事長變更，沒有進行披露C.使用信用卡進行惡意透支D.提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款【答案】B5、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出的良好監(jiān)管的標準不包括()。A.鼓勵公平競爭、反對無序競爭B.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源C.努力減少金融犯罪D.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制【答案】C6、以下10個行業(yè)中，屬于國民經(jīng)濟第三產(chǎn)業(yè)的有（）。A.4個B.5個C.6個D.7個【答案】B7、金融機構向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應當依照相關法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關資料，留存時間不少于（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】C8、現(xiàn)金漏損率通常用（）表示。A.rdB.cC.eD.rt【答案】B9、（）是指民事主體在進行民事活動時必須行使民事權利，再行使民事權利時不得損害他人利益和社會利益。A.禁止權利濫用原則B.公序良俗原則C.守法原則D.誠實信用原則【答案】A10、（）是投資風險全部由銀行承擔的理財產(chǎn)品。A.非保本浮動收益理財產(chǎn)品B.保本浮動收益理財產(chǎn)品C.保本固定收益產(chǎn)品D.保證最低收益產(chǎn)品【答案】C11、企業(yè)甲與企業(yè)乙簽訂合同，為其提供某項工程的建設施工。企業(yè)乙若擔心企業(yè)甲不能如期完工而給自己的經(jīng)營造成損失，可以要求企業(yè)甲向銀行申請()。A.借款保函B.開立信貸證明C.履約保函D.項目貸款承諾【答案】C12、在總結國內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗的基礎上，銀監(jiān)會提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括()。A.管風險B.管保險C.管法人D.管內(nèi)控【答案】B13、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的標準，假設某銀行的所有資本為200億元人民幣，風險加權資產(chǎn)為1?500億元人民幣，市場風險資本為40億元人民幣，則其資本充足率為(?)。A.10.0％?B.8.0％?C.7.8％?D.8.7％【答案】A14、下列符合商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。A.原有業(yè)務和機構可以不納入內(nèi)部控制范疇B.行長可以不受內(nèi)部控制的約束C.商業(yè)銀行全體員工參與內(nèi)部控制D.內(nèi)部控制成本可以不考慮【答案】C15、下列選項中，不屬于衡量銀行客戶集中度指標的是（）。A.房地產(chǎn)行業(yè)授信集中度B.單一集團客戶授信集中度C.單一最大客戶貸款比率D.最大十家客戶貸款比率【答案】A16、某客戶在2007年2月1日存入一筆1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照積數(shù)計息法計算，假設年利率為0．72％，扣除20％利息稅后，該客戶能取回的全金額是()。A.1000.48元B.1000.60元C.1000.56元D.1000.45元【答案】D17、下列選項中，不屬于企業(yè)法人的是（）。A.全民所有制企業(yè)B.全民所有制企業(yè)的子公司C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司【答案】D18、下面關于銀行的風險管理組織的說法，不正確的是()。A.風險管理委員會根據(jù)風險管理部門提供的信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策B.通常銀行的最高風險管理委員會負責擬定具體的風險管理政策和指導原則C.風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告D.風險管理部門具有較大的風險管理策略執(zhí)行權，以提供客觀的風險規(guī)避策略【答案】D19、目前我國銀行信貸管理一般實行集中授權管理、統(tǒng)一授信管理、()、貸款管理責任制相結合，以切實防范、控制和化解貸款業(yè)務風險。A.審貸分離、集中審批B.審貸結合、分級審批C.審貸結合、集中審批D.審貸分離、分級審批【答案】D20、以下做法不正確的是（）A.銀行在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記B.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶D.銀行在為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款.現(xiàn)鈔兌換.票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】B21、下列關于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的敘述中正確的是（）A.有專門大額可轉(zhuǎn)讓存單二級市場供其流通B.存款數(shù)額據(jù)存款人而定，無固定面額C.可提前支取，支取利息低于原定利息D.屬于可記名憑證【答案】A22、（）年，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。A.2001B.1948C.1949D.2003【答案】D23、違約責任的承擔方式不包括()。A.繼續(xù)履行?B.賠償損失?C.支付違約金?D.支付罰金【答案】D24、銀行業(yè)金融機構未經(jīng)任職資格審查任命董事，高級管理人員的，由銀監(jiān)會責令改正，并處（）罰款A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.三十萬元以上五十萬元以下【答案】C25、貸款人解除貸款合同的事實基礎是()。A.借款人有喪失償債能力的可能B.借款人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)C.借款人在合理期限內(nèi)未恢復償債能力并且未提供擔保D.貸款人經(jīng)營狀況惡化【答案】C26、禁止銀行間同業(yè)拆借拆人的資金用于()。A.臨時性資金周轉(zhuǎn)B.固定資產(chǎn)貸款或投資C.票據(jù)清算資金D.聯(lián)行匯差頭寸不足【答案】B27、（）是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會團體。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行間市場交易商協(xié)會D.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】A28、在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，需要遵循的原則是（）。A.可以使用消費卡、有價證券B.禮物收、送將會影響是否與禮物提供方建立業(yè)務聯(lián)系的決定C.禮物收、送會使客戶獲得不適當?shù)膬r格或服務上的優(yōu)惠D.禮物收、送不應該使禮物接受方產(chǎn)生交易義務感【答案】D29、下列不屬于銀行業(yè)金融機構的是()。A.中國進出口銀行B.村鎮(zhèn)銀行C.資產(chǎn)管理公司D.交通銀行【答案】C30、在短期內(nèi)，影響銀行價值的主要變量是（）。A.凈現(xiàn)金流量B.總資產(chǎn)賬面價值C.獲取現(xiàn)金流量的時間D.與現(xiàn)金流量相關的風險【答案】A31、以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標，依法獨立承擔民事責任的非銀行金融機構是（）。A.金融租賃公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.貨幣經(jīng)紀公司D.信托投資公司【答案】B32、單位存款人用于()的資金通常存入臨時存款賬戶。A.期貨交易保證金B(yǎng).信托資金C.政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D.注冊驗資【答案】D33、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責不包括(?)。A.制定公司的基本管理制度B.決定公司內(nèi)部管理機構的設置C.執(zhí)行股東會決議D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議【答案】D34、銀行代收代付業(yè)務不包括()。A.代發(fā)工資B.代收學費C.代發(fā)彩票獎金D.代收電話費【答案】C35、（）是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的預防性拯救措施。A.接管B.撤銷C.破產(chǎn)D.重組【答案】A36、市場約束是資本監(jiān)管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠()的利益驅(qū)動。A.監(jiān)管機構B.利益相關者C.高級管理層D.風險管理部門【答案】B37、下列屬于直接融資工具的是()。A.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單B.銀行貸款C.銀行匯票D.商業(yè)票據(jù)【答案】D38、董事應具備并持有履職所需的（），清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務作出穩(wěn)健客觀的決策。A.經(jīng)驗B.個人素質(zhì)C.專業(yè)技能D.資質(zhì)【答案】D39、利息率是指一定時期內(nèi)利息額同（）比率。A.流動資金額B.借貸資金額C.經(jīng)營資金額D.自有資本額【答案】B40、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)財產(chǎn)的分配順序是()。A.企業(yè)存款的本金和利息一一個人儲蓄存款的本金和利息——清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用B.清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用一一企業(yè)存款的本金和利息——個人儲蓄存款的本金和利息C.個人儲蓄存款的本金和利息——企業(yè)存款的本金和利息——清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用D.清算費用——所欠職工工資和勞動保險費用——個人儲蓄存款的本金和利息——企業(yè)存款的本金和利息【答案】D41、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（）萬元以下罰款。A.5B.10C.20D.30【答案】C42、以下關于金融工具的說法中，錯誤的是()。A.按融資方式劃分，企業(yè)債券屬于直接融資工具B.按融資方式劃分，股票屬于間接融資的工具C.按期限長短劃分，回購協(xié)議屬于短期金融工具D.按投資人所擁有的權利劃分，證券投資基金是混合工具【答案】B43、行政處罰的適用應遵循的基本原則不包括（）。A.行政處罰應從嚴進行B.堅持處罰與教育相結合等原則C.行政處罰的設定和實施公正、公開D.行政處罰以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當【答案】A44、下列關于中央銀行說法錯誤的是（）A.中央銀行對法定貨幣發(fā)行權的壟斷，決定了最后貸款人功能應該也必須有中行來承擔B.中央銀行的營利性和獨立性確保了最后貸款人負擔的是宏觀經(jīng)濟責任而不是微觀經(jīng)濟責任C.中央銀行又要在貼現(xiàn)，公開市場業(yè)務等貨幣政策工具，能夠在流動性缺乏吃通過不同的操作方式給予支持D.作為銀行的銀行，中央銀行更加易于通過組織其他銀行給那些處于困難之中的銀行提供協(xié)調(diào)貸款等方式給予流動性支持【答案】B45、行政強制，包括（）和（）。A.行政強制措施，行政強制執(zhí)行B.行政強制措施，行政強制監(jiān)管C.行政強制監(jiān)管，行政強制執(zhí)行D.行政強制處罰，行政強制監(jiān)管【答案】A46、某人投資某債券，買入價格為100元，賣出價格為120元。期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為(?)。A.30％?B.20％?C.10％?D.5％A持有期收益率=賣出差額+利息收入／買入價格。本題中，持有期收益率=(20+10)／100=30％。故選A?！敬鸢浮緼47、股票持有者可通過()將股票轉(zhuǎn)讓和出售。A.退還股本B.在股票市場出售C.在股票市場轉(zhuǎn)讓D.在證券市場轉(zhuǎn)讓和出售【答案】D48、2003年修訂的《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構，而主要專注于()，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。A.制定法規(guī)B.管理和經(jīng)營國家外匯儲備C.制定與執(zhí)行貨幣政策D.經(jīng)理國庫【答案】C49、2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定：“按照分類指導、‘一行一策’的原則，推進政策性銀行改革。首先推進()改革，全面推行商業(yè)化運作．主要從事中長期業(yè)務。對政策性業(yè)務要實行()?！盇.中國進出口銀行；公開透明的招標制B.國家開發(fā)銀行；公開透明的招標制C.中國進出口銀行；責任明確的審批制D.國家開發(fā)銀行；責任明確的審批制【答案】B50、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述，正確的是（）。A.最高權力機構是會員大會B.具有金融監(jiān)管權C.對會員單位提供資金支持D.全國性營利社會團體【答案】A51、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.15％B.20％C.35％D.50％【答案】C52、行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿（）日前向決定行政許可的行政機關提出延續(xù)行政許可的申請。A.5B.10C.20D.30【答案】D53、關于銀行遠期外匯交易的下列說法中，錯誤的是()。A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方選擇在一定期限內(nèi)的任何一天交割B.遠期外匯升水表示在直接標價法下，遠期匯率數(shù)值小于即期匯率數(shù)值C.遠期外匯交易具有能夠?qū)_匯率風險的優(yōu)點D.需要事前約定交易的幣種、金額和匯率等【答案】B54、非現(xiàn)場風險監(jiān)測分析的基本方法不包括（）。A.水平比較分析法B.縱向比較分析法C.歷史比較分析法D.行業(yè)比較分析法【答案】B55、（）決定著一個國家的金融市場利率水平，是金融機構系統(tǒng)制定存款利率、貸款利率、有價證券利率的依據(jù)。A.浮動利率B.固定利率C.基準利率D.存款利率【答案】C56、發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是()。A.交易工具類型不同B.融資方式不同C.交易的階段不同D.金融工具交割日期不同【答案】C57、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是（）。A.國務院B.證監(jiān)會C.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構D.中國人民銀行【答案】C58、下列關于地方政府債券的表述，錯誤的是（）。A.信用度僅次于國債，一般不享有稅收優(yōu)惠或免稅待遇B.有財政收入的地方政府及地方公共機構發(fā)行的債券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、醫(yī)院和污水處理系統(tǒng)等地方性公共設施的建設D.地方政府根據(jù)信用原則、以承擔還本付息責任為前提而籌集資金的債務工具【答案】A59、長期國債屬于（）。A.長期金融工具B.短期金融工具C.所有權憑證D.衍生金融工具【答案】A60、()是銀行最重要的無形資產(chǎn)。A.商標權B.良好聲譽C.專有技術D.土地使用權【答案】B61、票據(jù)追索權是()請求權。A.第一順序B.第二順序C.第三順序D.第四順序【答案】B62、（）是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，也是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營與可持續(xù)發(fā)展的基礎。A.風險管理B.內(nèi)部控制C.制度文化D.風險文化【答案】D63、期權買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的價格向期權賣方購入某種商品或期貨合約的權利，這種期權是（）。A.看漲期權B.即期期權C.遠期期權D.看跌期權【答案】A64、下列屬于融資類保函的有()。A.投標保函B.經(jīng)營租賃保函C.預付保函D.延期付款保函【答案】D65、目前全國銀行類理財產(chǎn)品多達3000多種，金額超過10000億元。對于銀行來說，下列表述正確的是()。A.理財業(yè)務屬于資產(chǎn)業(yè)務B.理財業(yè)務屬于負債業(yè)務C.理財業(yè)務屬于中間業(yè)務D.理財業(yè)務整合了負債、資產(chǎn)和中間業(yè)務【答案】D66、甲于3月10日向乙發(fā)出簽訂合同的要約，乙于3月20日承諾同意，甲、乙雙方在3月24日簽訂合同，合同中約定該合同于4月1日生效。根據(jù)《民法典》的規(guī)定，該合同的成立時問是()。A.3月10日?B.3月20日?C.3月24日?D.4月1日【答案】C67、國務院銀行監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構實行()監(jiān)督管理。A.并表B.直接C.間接D.全面【答案】A68、下列關于商業(yè)銀行審計外包的說法，錯誤的是（）。A.可將全部內(nèi)部審計職能外包B.可將有限的、特定的內(nèi)部審計活動外包給第三方C.不得將內(nèi)部審計活動外包給正在為本銀行提供外部審計服務的會計師事務所及其相關聯(lián)機構D.不得將內(nèi)部審計活動外包給近三年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務相關咨詢服務的第三方【答案】A69、票據(jù)貼現(xiàn)屬于()。A.票據(jù)延伸業(yè)務B.票據(jù)一級市場業(yè)務C.票據(jù)二級市場業(yè)務D.票據(jù)發(fā)行業(yè)務【答案】C70、根據(jù)《中華人民共和國行政復議法》，下列不屬于行政復議機關履行行政復議職責應當遵循的原則是（）。A.及時、便民原則B.有錯必糾原則C.公正、公開原則D.效率原則【答案】D71、下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務的是（）。A.備用信用證B.銀行保函C.開立信貸證明D.不可撤銷信用證【答案】C72、《巴塞爾新資本協(xié)議》中，風險加權資產(chǎn)的計算公式為()。A.信用風險加權資產(chǎn)+市場風險所需資本?B.信用風險加權資產(chǎn)+市場風險所需資本+操作風險所需資本?C.(信用風險加權資產(chǎn)+市場風險所需資本+操作風險所需資本)×12.5D.信用風險加權資產(chǎn)+(市場風險所需資本+操作風險所需資本)×12.5【答案】D73、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。A.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說【答案】A74、合同成立需要具備要約和()階段。A.執(zhí)行B.承諾C.協(xié)商D.登記【答案】B75、除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于()。A.資金業(yè)務B.代理業(yè)務C.存款業(yè)務D.結算業(yè)務【答案】A76、銀行外匯牌價表中的現(xiàn)鈔買人價是指()。A.中國人民銀行公布的當日外匯牌價B.銀行買入外匯的價格C.居民個人到銀行換取外匯的價格D.銀行買人外幣現(xiàn)鈔的價格【答案】D77、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.15％B.20％C.35％D.50％【答案】C78、某公司對外提供擔保，下列做法正確的是（）。A.可以超過公司章程的限制B.公司總經(jīng)理批準C.依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議D.由公司監(jiān)事會做出決議【答案】C79、商業(yè)銀行提高資本充足率往往可以采取“雙管齊下”，同時采取分子對策和分母對策，其中一個綜合性方法是()。A.銀行并購B.貸款出售C.貸款證券化D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券【答案】A80、商業(yè)銀行的信息披露中，關于經(jīng)營業(yè)績必須披露的內(nèi)容不包括（）。A.資本收益率B.凈利差C.資產(chǎn)收益率D.客戶名單【答案】D81、從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在()之中。A.私人消費B.投資的固定資本形成C.投資的存款增加D.政府消費【答案】B82、商業(yè)銀行根據(jù)客戶的信用評級、借款金額，供求關系等因素綜合確定貸款利率，該利率屬于（）。A.公定利率B.官定利率C.基準利率D.市場利率【答案】D83、當前，我國商業(yè)銀行面臨的最主要的風險是（）A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.國家風險【答案】A84、金融機構在全國銀行間債券市場發(fā)行金融債券，必須經(jīng)（）核準。A.國家發(fā)展改革委員會B.中國人民銀行C.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D.財政部【答案】B85、普通訴訟時效期間為（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B多選題（共38題）1、下列關于市場約束的信息披露的內(nèi)容要求，敘述正確的有（）。A.經(jīng)營業(yè)績B.風險暴露和風險管理情況C.資本充足狀況D.風險管理戰(zhàn)略與實踐E.會計政策與實踐【答案】ABCD2、下列（）可以作為政策性銀行金融債券的發(fā)行主體。A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國進出口銀行C.中國人民銀行D.中國出口信用保險公司E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】B3、下列選項中關于個人存款業(yè)務的表述，錯誤的有（）。A.教育儲蓄存款起存金額為100元B.整存整取的取款方式為到期一次支取本息C.個人通知存款不約定存期D.凡個人存款都要征利息所得稅E.教育儲蓄存款是父母為子女接受非義務教育而儲蓄的存款【答案】AD4、對于洗錢者而言的保密天堂，通常具有下列特征(?)。A.有寬松的金融規(guī)則?B.不允許建立空殼公司C.有嚴格的公司保密法?D.有嚴格的公司法E.允許建立信箱公司【答案】AC5、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作，其法定監(jiān)管目標包括（）。A.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行B.提高銀行業(yè)競爭能力C.確保物價穩(wěn)定D.維護公眾對銀行業(yè)的信心E.保護銀行業(yè)公平競爭【答案】ABD6、以下哪些權利可以出質(zhì)。（）A.匯票B.債券C.提單D.支票E.存款單【答案】ABCD7、一般來說，銀行的風險管理部門承擔的職責是（）A.風險識別B.風險計量C.風險控制D.決策E.風險監(jiān)測【答案】AB8、下列屬于存款業(yè)務基本法律要求的有()。A.未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務B.未經(jīng)國務院批準，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣C.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或者降低利率吸收存款D.商業(yè)銀行的不得采用不正當手段吸收存款E.商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息【答案】ACD9、行政復議機關履行行政復議職責，應當遵循的原則有（）。A.合法B.公正C.公開D.及時E.便民【答案】ABCD10、下列選項屬于非現(xiàn)場監(jiān)管基本流程的是（）。A.采集數(shù)據(jù)B.對有關數(shù)據(jù)進行核對、整理C.風險監(jiān)測分析D.檢查規(guī)定執(zhí)行情況E.指導現(xiàn)場檢查【答案】ABC11、某商業(yè)銀行資本余額為100億元，當?shù)匾患移髽I(yè)向其申請貸款，則貸款額可能為（）億元。A.12B.9C.8D.7E.15【答案】BCD12、當中央銀行采取積極的貨幣政策，需要增加貨幣供應量時，可以選擇的操作有()。A.買人證券B.賣出證券C.進行再貼現(xiàn)D.降低存款準備金率E.提高存款準備金率【答案】ACD13、作為中間業(yè)務的交易業(yè)務，主要包括（）。A.外匯交易業(yè)務B.金融衍生品交易業(yè)務C.即期外匯交易D.遠期外匯交易E.信貸證明業(yè)務【答案】ABCD14、風險計量是提高銀行精細化管理水平的重要基礎。下列領域中，可以充分應用風險計量的結果的是（）。A.客戶準入B.風險定價C.限額管理D.績效考核E.經(jīng)濟資本【答案】ABCD15、下列敘述正確的有（）。A.人民法院受理破產(chǎn)申請后。債務人的債務人或者財產(chǎn)持有人應當向管理人清償債務或者交付財產(chǎn)B.債務人的債務人或者財產(chǎn)持有人故意違反前款規(guī)定向債務人清償債務或者交付財產(chǎn).使債權人受到損失的，不免除其清償債務或者交付財產(chǎn)的義務C.人民法院受理破產(chǎn)申請后.管理人對破產(chǎn)申請受理前成立而債務人和對方當事人均未履行完畢的合同有權決定解除或者繼續(xù)履行.并通知對方當事人D.管理人自破產(chǎn)申請受理之日起二個月內(nèi)未通知對方當事人.或者自收到對方當事人催告之日起六十日內(nèi)未答復的.視為解除合同E.人民法院受理破產(chǎn)申請后，有關債務人財產(chǎn)的保全措施應當解除.執(zhí)行程序應當中止【答案】ABC16、下列屬于監(jiān)管當局對銀行類金融機構現(xiàn)場檢查的內(nèi)容的有（）。A.管理與內(nèi)控完善程度B.資產(chǎn)負債結構及流動性狀況C.收益結構及真實盈利水平D.資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)損失準備金充足程度E.遵守法律.法規(guī)情況【答案】ABCD17、先履行債務人可以行使不安抗辨權的情況有（）。A.借款人經(jīng)營狀況嚴重惡化B.借款人轉(zhuǎn)移財產(chǎn).抽逃資金.以逃避債務C.借款人喪失商業(yè)信譽D.借款人項目未產(chǎn)生預期收益E.有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形【答案】ABC18、商業(yè)銀行應當按年度對所有在職董事進行履職評價，依據(jù)評價結果可將董事劃分為（）。A.非常稱職B.稱職C.基本稱職D.不稱職E.非常不稱職【答案】BCD19、下列屬于金融期貨的是（）。A.外匯期貨B.原油期貨C.股指期貨D.黃銅期貨E.債券期貨【答案】AC20、下列關于銀行債券投資業(yè)務的表述，正確的有（）。A.國債是銀行最安全的中長期投資品種B.國債是銀行最主要的中長期投資品種C.國債是銀行最具流動性的中長期投資品種D.我國的公司債包括企業(yè)債和金融債E.銀行可以將金融債作為投資和融資的工具【答案】ABC21、根據(jù)《民法典》，合同的內(nèi)容包括（）。A.違約責任B.當事人的名稱或者姓名和住所C.價款或者報酬D.數(shù)量E.標的【答案】ABCD22、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有(?)。A.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息D.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款E.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管【答案】BCD23、一般準備是指運用動態(tài)撥備原理，采用（）計算風險資產(chǎn)的潛在風險估計值后，扣減已計提的資產(chǎn)減值準備，從凈利潤中計提的、用于部分彌補尚未識別的可能性損失的準備金。A.標準法B.參數(shù)法C.加權平均法D.內(nèi)部模型法E.經(jīng)驗值法【答案】AD24、外匯需要具備的前提條件包括（）。A.以外幣表示的外國金融資產(chǎn)B.能自由地兌換成其他支付手段C.是在國外能得到償付的貨幣債權D.以黃金儲備為基礎E.與特別提款權相關聯(lián)【答案】ABC25、企業(yè)集團財務公司，簡稱財務公司，其基礎類業(yè)務有（）。A.有價證券投資B.資產(chǎn)業(yè)務C.負債業(yè)務D.中間業(yè)務E.融資租賃【答案】BCD26、證券發(fā)行管理制度主要有三種（）。A.審批制B.核準制C.注冊制D.評審制E.混合制【答案】ABC27、下列屬于中國人民銀行法定職責的有（）。A.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場B.對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管C.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理D.監(jiān)督管理黃金市場E.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場【答案】AD28、下列關于風險偏好的說法錯誤的