2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案單選題（共85題）1、投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】A2、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B3、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務(wù)部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術(shù)部門【答案】A4、某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明列明申購費率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元，則可得到的基金份額是（）。A.9789.24B.9659.04C.9611.92D.9697.91【答案】D5、基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險C.建立完善的信息披露制度D.信息與溝通以及行為監(jiān)控【答案】D6、(2016年)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C7、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A9、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.公平性、公開性、公正性B.及時性、有效性、正確性C.真實性、準(zhǔn)確性、完整性D.實用性、有效性、公開性【答案】C10、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力【答案】C11、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點（）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A12、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C13、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經(jīng)營層D.總經(jīng)理【答案】C14、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯誤的是（）。A.職責(zé)終止時，均需要委托會計事務(wù)所進(jìn)行審計并對審計結(jié)果給予公告，報中國證監(jiān)會備案B.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)【答案】C15、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.強(qiáng)制性C.健全性D.獨立性【答案】A16、資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費用的行為。下列選項中，不屬于資產(chǎn)管理的特點的是（）。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)【答案】D17、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A18、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度評估B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】B19、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息B.被調(diào)查方公開披露的信息C.第三方獨立機(jī)構(gòu)的信息D.被調(diào)查方提供的非公開信息【答案】B20、（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B21、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D22、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B23、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A24、下列選項中，（）不是基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)考慮的因素。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績預(yù)測C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】B25、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個月公布變更的招募說明書A.1B.2C.3D.6【答案】D26、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以（）A.向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料B.辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)C.接受基金>理人相關(guān)培訓(xùn)D.預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額【答案】C27、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，下列關(guān)于我國保本基金的保本保障機(jī)制，說法錯誤的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】C28、（）是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進(jìn)行判斷并擇時，然后基于配置結(jié)論將標(biāo)的投資于各主動管理型基金。A.主動管理被動型FOFB.主動管理主動型FOFC.被動管理被動型FOFD.被動管理主動型FOF【答案】B29、關(guān)于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤【答案】D30、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D33、以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】B34、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.股東大會【答案】C35、基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.成本效益原則D.健全性原則【答案】B36、（2017年真題）法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）。A.18周歲以下公民不允許開立基金賬戶B.符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開立基金賬戶C.符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶D.符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶【答案】A37、關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，下列表述錯誤的是（）。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務(wù)會計報告C.為基金財產(chǎn)開設(shè)證券賬戶D.確定基金收益分配方案【答案】C38、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個人客戶B.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品C.基金公司自主開發(fā)建立電子商務(wù)平臺D.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客【答案】B39、對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性【答案】B40、基金管理人應(yīng)當(dāng)維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了其內(nèi)部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.控制環(huán)境【答案】A41、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。A.招募說明書摘要B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.基金資產(chǎn)的估值D.基金運作方式【答案】D42、基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】B43、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D44、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B45、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.在6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D46、下列不屬于金融市場按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A47、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A48、以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D49、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C50、以下屬于基金運作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】C51、（2021年真題）關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變【答案】B52、（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。A.場外現(xiàn)金認(rèn)購B.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購C.證券認(rèn)購D.場外認(rèn)購【答案】C53、下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D54、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系，當(dāng)市場價格為1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價率為（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C55、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中，基金信息披露編報規(guī)則不包括（）。A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露B.主要財務(wù)指標(biāo)的計算及披露C.投資組合報告的編制及披露D.基金凈值表現(xiàn)的編制及披露【答案】A56、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、招募說明書的主要披露事項是()。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式【答案】B58、(2016年)下列不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施的是（）。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險接受C.風(fēng)險回避D.風(fēng)險共擔(dān)【答案】A59、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)體制B.合規(guī)政策C.合規(guī)組織D.合規(guī)原則【答案】B60、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D61、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C62、關(guān)于公募基金基金份額持有人享有的權(quán)利，以下表述錯誤的是（）。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.通過持有人大會參與基金投資決策C.分享基金財產(chǎn)收益D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)【答案】B63、金融市場的構(gòu)成要素包括（?）。A.證券市場B.股票市場C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D64、（2020年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D65、基金管理公司的督察長直接對()負(fù)責(zé)。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A66、根據(jù)中國證券投資基金協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了()A.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道B.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛C.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道D.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)【答案】A67、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變【答案】C68、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C69、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義【答案】A70、(2017年)根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D71、（2020年真題）關(guān)于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)【答案】D72、(2017年)關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D73、在基金募集和運作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C74、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B75、(2017年)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，基金銷售機(jī)構(gòu)可以從（）機(jī)構(gòu)或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D76、（2016年真題）基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B