第7頁共7頁投資者?適當(dāng)性?管理工?作總結(jié)?標(biāo)準(zhǔn)?投資者?適當(dāng)性?管理制?度第?一條?為規(guī)范?公司投?資者適?當(dāng)性管?理工作?，保護(hù)?投資者?合法權(quán)?益，根?據(jù)《_?___?證券法?》、《?私募基?金管理?暫行條?例》和?《私募?投資基?金監(jiān)督?管理暫?行辦法?》及其?他相關(guān)?業(yè)務(wù)規(guī)?則，制?定本辦?法。?第二條?公司?向投資?者提供?的產(chǎn)品?或相關(guān)?服務(wù)，?適用本?辦法、?本公司?其他業(yè)?務(wù)規(guī)則?及相關(guān)?行業(yè)自?律__?__有?關(guān)投資?者適當(dāng)?性管理?的規(guī)定?。本?公司可?按照本?辦法的?規(guī)定，?制定具?體產(chǎn)品?或服務(wù)?的投資?者適當(dāng)?性管理?指引。?嚴(yán)格投?資者適?當(dāng)性管?理，堅(jiān)?持面向?合格投?資者募?集資金?。第?三條?投資者?適當(dāng)性?管理的?實(shí)施不?能取代?投資者?本人的?投資判?斷，也?不會(huì)降?低產(chǎn)品?或服務(wù)?的固有?風(fēng)險(xiǎn)，?相應(yīng)的?投資風(fēng)?險(xiǎn)、履?約責(zé)任?以及費(fèi)?用由投?資者自?行承擔(dān)?。第?四條?投資者?適當(dāng)性?管理包?括以下?內(nèi)容：?（一?）了解?投資者?的相關(guān)?情況并?評(píng)估其?風(fēng)險(xiǎn)承?受能力?；（?二）了?解擬提?供的產(chǎn)?品或服?務(wù)的相?關(guān)信息?；（?三）向?投資者?提供與?其風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力相匹?配的產(chǎn)?品或服?務(wù)，并?進(jìn)行持?續(xù)跟蹤?和管理?；（?四）提?供產(chǎn)品?或服務(wù)?前，向?投資者?介紹產(chǎn)?品或服?務(wù)的內(nèi)?容、性?質(zhì)、特?點(diǎn)、業(yè)?務(wù)規(guī)則?等，進(jìn)?行有針?對(duì)性的?投資者?教育；?（五?）揭示?產(chǎn)品或?服務(wù)的?風(fēng)險(xiǎn)，?與合格?投資者?簽署《?風(fēng)險(xiǎn)揭?示書》?。第?五條?本公司?可對(duì)參?與的投?資者設(shè)?置準(zhǔn)入?條件。?投資者?準(zhǔn)入條?件包括?但不限?于財(cái)務(wù)?狀況、?證券投?資知識(shí)?水平、?投資經(jīng)?驗(yàn)等方?面的要?求。?法律、?行政法?規(guī)、規(guī)?章制度?對(duì)投資?者準(zhǔn)入?條件另?有規(guī)定?的，從?其規(guī)定?。第?六條?本公司?的投資?者按照?財(cái)務(wù)狀?況、證?券投資?知識(shí)水?平、投?資經(jīng)驗(yàn)?、風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力等情?況，成?為合格?投資者?第七?條除?法律、?行政法?規(guī)、規(guī)?章制度?和本公?司業(yè)務(wù)?規(guī)則另?有規(guī)定?外，公?司向投?資者提?供產(chǎn)品?或服務(wù)?，應(yīng)當(dāng)?履行以?下投資?者適當(dāng)?性管理?義務(wù)：?（一?）對(duì)于?投資者?，應(yīng)當(dāng)?全面履?行本辦?法規(guī)定?的投資?者適當(dāng)?性管理?義務(wù)；?（二?）對(duì)于?本辦法?投資者?，應(yīng)當(dāng)?履行揭?示產(chǎn)品?或服務(wù)?的風(fēng)險(xiǎn)?、與合?格投資?者簽署?《風(fēng)險(xiǎn)?揭示書?》；?第八條?投資?者要求?公司提?供產(chǎn)品?或服務(wù)?，公司?認(rèn)為該?產(chǎn)品或?服務(wù)超?出投資?者的風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力的?，應(yīng)當(dāng)?向投資?者警示?風(fēng)險(xiǎn)。?對(duì)于?不符合?法律、?行政法?規(guī)、規(guī)?章或公?司業(yè)務(wù)?規(guī)則規(guī)?定的產(chǎn)?品或服?務(wù)準(zhǔn)入?條件的?投資者?，公司?應(yīng)當(dāng)拒?絕為其?提供相?應(yīng)產(chǎn)品?或服務(wù)?。第?九條?公司按?照法律?、行政?法規(guī)、?規(guī)章的?相關(guān)規(guī)?定，建?立健全?公司的?投資者?適當(dāng)性?管理制?度。?第十條?本公?司對(duì)履?行投資?者適當(dāng)?性管理?職責(zé)進(jìn)?行指導(dǎo)?、協(xié)調(diào)?、服務(wù)?和監(jiān)督?，引導(dǎo)?公司強(qiáng)?化投資?者適當(dāng)?性管理?工作。?第十?一條?本公司?開展投?資者教?育和風(fēng)?險(xiǎn)揭示?，引導(dǎo)?投資者?理性投?資。?附：?《私募?投資基?金監(jiān)督?管理暫?行辦法?（征求?意見稿?）》采?取了適?度監(jiān)管?的原則?，在準(zhǔn)?入環(huán)節(jié)?不對(duì)私?募基金?管理人?、私募?基金進(jìn)?行前置?審批，?而是進(jìn)?行事后?行業(yè)統(tǒng)?計(jì)、風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)測(cè)?和必要?檢查。?投資?者適當(dāng)?性管理?工作總?結(jié)標(biāo)準(zhǔn)?（二）?在證?券營銷?中應(yīng)?怎樣貫?徹投資?者適當(dāng)?性制度?投資?者適當(dāng)?性制度?是指規(guī)?范投資?者與證?券公司?之間權(quán)?利義務(wù)?關(guān)系的?重要制?度，是?證券公?司向客?戶提供?金融產(chǎn)?品或服?務(wù)時(shí)，?應(yīng)確保?其所提?供的金?融產(chǎn)品?或服務(wù)?與特定?客戶的?財(cái)務(wù)狀?況、投?資目標(biāo)?、知識(shí)?經(jīng)驗(yàn)以?及風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力等相?匹配。?不得將?高風(fēng)險(xiǎn)?產(chǎn)品或?服務(wù)推?薦或銷?售給低?風(fēng)險(xiǎn)承?受能力?的客戶?而到指?客戶利?益受損?。本質(zhì)?上投資?者適當(dāng)?性制度?就是投?資者保?護(hù)制度?。證?券公司?制定的?投資者?適當(dāng)性?制度至?少包括?以下內(nèi)?容：?1、了?解客戶?的標(biāo)準(zhǔn)?、程序?和方法?2、?了解金?融產(chǎn)品?或金融?服務(wù)的?標(biāo)準(zhǔn)、?程序、?方法?3、評(píng)?估適當(dāng)?性的標(biāo)?準(zhǔn)、程?序、方?法4?、執(zhí)行?投資者?適當(dāng)性?制度的?保障性?措施?要貫徹?投資者?適當(dāng)性?制度，?證券公?司應(yīng)當(dāng)?建立健?全內(nèi)部?控制，?確保公?司投資?者適當(dāng)?性制度?得到有?效執(zhí)行?，證券?公司應(yīng)?當(dāng)明確?管理層?、金融?產(chǎn)品或?金融服?務(wù)的設(shè)?計(jì)、評(píng)?審、銷?售等部?（或機(jī)?構(gòu)）及?其工作?人員各?自的適?當(dāng)性工?作職責(zé)?，應(yīng)當(dāng)?要求公?司履行?內(nèi)部控?制監(jiān)督?職責(zé)的?部門加?強(qiáng)對(duì)公?司投資?者適當(dāng)?性制度?建立及?執(zhí)行情?況的監(jiān)?督和檢?查。中?國證券?業(yè)協(xié)會(huì)?對(duì)證券?公司投?資者適?當(dāng)性制?度的建?立和執(zhí)?行情況?進(jìn)行自?律管理?。證?券公司?基于委?托協(xié)議?向投資?者提供?諸如證?券經(jīng)營?、投資?顧問、?資產(chǎn)管?理等服?務(wù)并收?取傭金?等費(fèi)用?。因此?，可以?規(guī)制市?場(chǎng)主體?經(jīng)營行?為的角?度在證?券市場(chǎng)?基本法?律《證?券法》?修訂時(shí)?規(guī)定，?證券公?司應(yīng)當(dāng)?在向投?資者提?供相關(guān)?投資服?務(wù)時(shí)承?擔(dān)“適?當(dāng)性義?務(wù)”，?確保通?過適當(dāng)?的途徑?和方式?提供適?當(dāng)?shù)漠a(chǎn)?品和服?務(wù)，否?則應(yīng)承?擔(dān)違反?適當(dāng)性?義務(wù)引?發(fā)的各?項(xiàng)法律?責(zé)任，?尤其是?民事賠?償法律?責(zé)任。?此外?，證券?公司作?為向投?資者提?供投資?產(chǎn)品和?服務(wù)市?場(chǎng)主體?，同時(shí)?也是實(shí)?施適當(dāng)?性管理?工作并?接受監(jiān)?督者，?其為有?效地執(zhí)?行客戶?開發(fā)管?理制度?和開戶?審核等?工作制?度的要?求，根?據(jù)法律?及監(jiān)管?規(guī)則制?定的公?司內(nèi)部?工作機(jī)?制和業(yè)?務(wù)流程?可被看?作是構(gòu)?建適當(dāng)?性制度?的重要?基礎(chǔ)，?有助于?在實(shí)踐?中控制?或防范?公司的?經(jīng)營風(fēng)?險(xiǎn)與法?律風(fēng)險(xiǎn)?。投?資者適?當(dāng)性管?理工作?總結(jié)標(biāo)?準(zhǔn)（三?）為?了提高?客戶管?理和客?戶服務(wù)?水平，?切實(shí)保?護(hù)投資?者合法?權(quán)益，?確保為?適當(dāng)?shù)?投資者?提供適?當(dāng)?shù)漠a(chǎn)?品和服?務(wù)，引?導(dǎo)投資?者理性?參與證?券市場(chǎng)?投資，?根據(jù)監(jiān)?管局、?協(xié)會(huì)的?相關(guān)規(guī)?定、法?律法規(guī)?，嚴(yán)格?按照公?司下發(fā)?相關(guān)指?導(dǎo)文件?，我營?業(yè)部計(jì)?劃在_?___?年度深?入學(xué)習(xí)?，在工?作中積?極落實(shí)?投資者?適當(dāng)性?管理制?度，現(xiàn)?將__?__年?投資者?適當(dāng)性?管理工?作總結(jié)?如下：?一、?按照監(jiān)?管機(jī)構(gòu)?、交易?所、協(xié)?會(huì)、公?司制度?的要求?，結(jié)合?我營業(yè)?部的實(shí)?際情況?，堅(jiān)持?投資者?適當(dāng)性?管理以?“了解?自己的?客戶”?為基礎(chǔ)?，以持?續(xù)監(jiān)控?和針對(duì)?性服務(wù)?為手段?，并堅(jiān)?持合規(guī)?及持續(xù)?管理原?則。?二、營?業(yè)部成?立投資?者適當(dāng)?性工作?小組。?由營業(yè)?部經(jīng)理?___?_任組?長，由?客服主?管、技?術(shù)部主?管及合?規(guī)專員?構(gòu)成營?業(yè)部的?適當(dāng)性?管理小?組，全?體員工?參與。?管理小?組負(fù)責(zé)?制定營?業(yè)部適?當(dāng)性方?案的實(shí)?施、向?客戶告?知所推?送產(chǎn)品?的風(fēng)險(xiǎn)?特征、?反饋問?題、并?調(diào)查評(píng)?價(jià)適當(dāng)?性管理?工作效?果開展?，發(fā)現(xiàn)?問題及?時(shí)處理?，好的?方案、?建議_?___?討論推?行。要?求全體?員工在?辦理業(yè)?務(wù)過程?中和客?戶營銷?中全員?開展投?資者適?當(dāng)性管?理工作?的開展?。三?、定期?開展管?理小組?、全員?工員學(xué)?習(xí)相關(guān)?法律法?規(guī)、新?產(chǎn)品和?新業(yè)務(wù)?，保證?在員工?掌握的?基礎(chǔ)上?在工作?的每一?個(gè)環(huán)節(jié)?將適當(dāng)?性管理?工作將?適當(dāng)?shù)?產(chǎn)品推?薦給適?當(dāng)?shù)目?戶。做?好營銷?規(guī)范化?管理，?在營銷?人員展?業(yè)過程?中，推?薦與客?戶風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力相匹?配的產(chǎn)?品。?四、定?期__?__投?資者教?育，舉?辦交流?會(huì)、講?座等形?式及時(shí)?介紹證?券投資?知識(shí)，?交易規(guī)?則介紹?及產(chǎn)品?推薦規(guī)?范投資?者交易?行為，?對(duì)不同?分類的?客戶提?出與之?相適應(yīng)?的投資?建議、?理財(cái)規(guī)?劃建議?、產(chǎn)品?風(fēng)險(xiǎn)特?征、研?究報(bào)告?和投顧?產(chǎn)品等?。同時(shí)?，配合?好公司?___?_年新?業(yè)務(wù)的?上線，?保證適?當(dāng)性工?作的順?利推進(jìn)?，提高?客戶管?理和客?戶服務(wù)?水平。?五、?營業(yè)部?繼續(xù)加?強(qiáng)在辦?理業(yè)務(wù)?過程中?的日常?開戶、?產(chǎn)品推?送等環(huán)?節(jié)做好?風(fēng)險(xiǎn)承?受能力?調(diào)查，?明確告?知客戶?所提供?服務(wù)或?者銷售?產(chǎn)品的?風(fēng)險(xiǎn)特?征，按?照規(guī)定?程序，?建議客?戶購買?與風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力相適?應(yīng)的產(chǎn)?品，嚴(yán)?格做好?留痕工?作并以?書面或?者電子?方式記?載、留?存。?營業(yè)部?根據(jù)客?戶財(cái)務(wù)?與收入?狀況、?證券專?業(yè)知識(shí)?、證券?投資經(jīng)?驗(yàn)和風(fēng)?險(xiǎn)偏好?、年齡?等情況?，在與?客戶簽?訂證券?交易委?托代理?協(xié)議時(shí)?，對(duì)客?戶進(jìn)行?初次風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力評(píng)?估，要?求客戶?填寫《?客戶風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力評(píng)?估表》?，將測(cè)?評(píng)結(jié)果?告知投?資者。?根據(jù)測(cè)?評(píng)結(jié)果?對(duì)客戶?進(jìn)行分?類管理?，將投?資者劃?分為積?極成長?型、一?般型和?保守型?三種類?型，引?導(dǎo)投資?者樹立?正確的?投資理?念，審?慎選擇?適當(dāng)?shù)?產(chǎn)品。?對(duì)于?風(fēng)險(xiǎn)較?高的業(yè)?務(wù)。如?創(chuàng)業(yè)板?權(quán)限的?開通及?創(chuàng)業(yè)板?投資者?的后續(xù)?跟蹤等?繼續(xù)加?強(qiáng)落實(shí)?高風(fēng)險(xiǎn)?業(yè)務(wù)的?適當(dāng)性?管理，?在后續(xù)?評(píng)估過?程中，?認(rèn)為某?一服務(wù)?或產(chǎn)品?不適合?某一客?戶或者?無法判?斷適當(dāng)?性的，?應(yīng)當(dāng)將?該情形?提示客?戶，由?客戶選?擇是否?接受該?項(xiàng)服務(wù)?或產(chǎn)品?。公司?的提示?和客戶?的選擇?應(yīng)當(dāng)以?書面或?者電子?方式記?載、留?存。個(gè)?人投資?者堅(jiān)持?要求參?與同其?風(fēng)險(xiǎn)承?受能力?不相適?應(yīng)的證?券產(chǎn)品?或業(yè)務(wù)?的，營?業(yè)部應(yīng)?要求投?資者親?自書寫?自愿承?擔(dān)投資?風(fēng)險(xiǎn)的?情況說?明。從?而達(dá)到?揭示投?資風(fēng)險(xiǎn)?，并且?將適當(dāng)?的產(chǎn)品?提供給?適當(dāng)?shù)?客戶。?滬市?風(fēng)險(xiǎn)警?示板、?滬深退?市整理?板塊，?加強(qiáng)這?兩項(xiàng)新?業(yè)務(wù)制?度的適?當(dāng)性管?理工作?。如遇?客戶堅(jiān)?持要求?參與同?其風(fēng)險(xiǎn)?承受能?力不相?適應(yīng)的?證券產(chǎn)?品或業(yè)?務(wù)時(shí)。?營業(yè)部?要求投?資者親?自